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Seguimiento de cartera con Google Docs (II): intervalos con nombre

Buenos días de nuevo,

En el post anterior creamos dos hojas en el libro de cálculo: “Compras” y “Cartera”. En la primera hoja introdujimos las compras realizadas a mano y en “Cartera” queremos ver un resumen de nuestras posiciones, num. de títulos, inversión realizada, dividendos, etc.

Ya detallamos cómo calcular el número de títulos en cartera y dejamos como tarea calcular la inversión total. La solución sería

=SUMIF(Compras!$B$2:$B;$A2;Compras!G$2:G)

 

Intervalos con nombre

En este punto vamos a introducir los Intervalos con nombre. A un intervalo le podemos dar un nombre de forma que las fórmulas sean más legibles. Vamos a llamar los siguientes intervalos como sigue:

  • Compras!$B$2:$B → COMPRAS_TICKER

  • Compras!G$2:G → COMPRAS_TOTAL

  •  

Para ello vamos al menú “Datos”-”Intervalos con nombre” y nos sale una ventana a la derecha (ver figura de la izquierda). Y clickamos en “Añadir Intervalo”, indicando los datos que hemos detallado arriba (ver figura de la derecha).

       

Fig.1 Intervalos con nombre.

 

Haremos lo mismo con el segundo intervalo que queremos definir. Una vez definidos ambos intervalos, la ecuación a introducir en la hoja “Cartera” para calcular la inversión total sería:

=SUMIF(COMPRAS_TICKER;$A2;COMPRAS_TOTAL)

 

Esto también se podría aplicar a la celda del cómputo de Títulos (B2) definiendo COMPRAS_TITULOS como las celdas Compras!C2:C:

=SUMIF(COMPRAS_TICKER;$A2;COMPRAS_TITULOS)

 

Luego seleccionamos las celdas B2 y C2 donde hemos puesto las fórmulas y arrastramos hacia abajo.

 

Dando forma a la “Cartera”

Vamos a intentar dejar una hoja de resumen de la cartera básica. El formato que yo sigo es poner una fila en gris donde termina la cartera, y si tengo que introducir nuevos valores, lo haré por encima de dicha línea (ver siguiente figura).

 

 

Además he creado la columna “Peso” donde debe aparecer el peso de cada posición en la cartera. Para ello, primero debemos calcular la inversión total de la cartera:

 

El cálculo del peso se hace como un cociente (recordando bloquear la casilla C6), arrastrando hacia abajo después y poniendo, por último, el resultado en formato porcentaje:

 

Para terminar simplemente recordar que queda mejor poner lo que esté en € en dicho formato:

 

Por último adjunto el enlace con la hoja de cálculo creada.

Dejamos para el próximo post el uso de las funciones de “Google finance”.

  • Escrito por socrates
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Seguimiento de cartera con Google Docs (I) (Creando una hoja sencilla)

En este post vamos a ver cómo crear un registro muy sencillo, al que iremos incorporando funcionalidades. 
 
En primer lugar, simplemente mencionar que Google Docs funciona de forma muy similar a Excel y otras hojas de cálculo.  Es decir, que para llamar a una determinada función (con 2 argumentos, deberíamos escribir en una celda lo siguiente
 
= function( argumento1; argumento2) 
 
Aunque funciona de forma similar a Excel, cabe recalcar que:
 
Aunque lo tengamos configurado en Español, las funciones tienen nombres en inglés: sum, average, sqrt, … 
 
Si lo tenemos en Español, el símbolo decimal es la coma, así que para separar los argumentos se utiliza el punto y coma (véase ejemplo anterior de la llamada a la función). Esto es importante porque cuando consultamos la ayuda, las funciones aparecen con comas y si las ponemos tal cual, no funcionan.
 
Hoja: Compras
 
Vamos a comenzar con la pregunta del post anterior. La propuesta de campos que comentaba Padawan me parece correcta, aunque supondremos de momento que todos nuestros valores están en €. 
 
Vamos a incluir los datos para una compra de 100 títulos de Enagás a 24€ donde nos han cobrado una comisión de 8€ y alguna que otra operación más. Para las ventas simplemente pondremos el número de títulos en negativo:
 
 
a. Hoja
 
 
 
b. Fórmulas
 
Figura 1. Hoja Compras
 
Las celdas blancas habría que rellenarlas a mano y las amarillas se calculan solas. En “Montante” he puesto el precio sin las comisiones del broker y en Total, el precio con comisiones. En “Precio real” se calcula el precio por acción contando las comisiones de compra, para no engañarnos.
 
Hoja Cartera 
 
Con el signo más abajo a la izquierda, crearemos una nueva hoja a la que llamaremos “Cartera”.
 
 
Y en ella vamos a crear una lista de las acciones que tenemos en cartera, esto es manual. Y para cada una de ellas queremos que aparezcan el número de títulos, la inversión total realizada (con comisiones) y el precio medio. Obviamente queremos que todo esto se calcule automáticamente. Vamos allá:
 
 
Figura 2. Hoja “Cartera”
 
1 - Número de títulos. Para el caso de ENG.MC tendremos que buscar en la hoja “Compras” todas las operaciones con dicho ticker y sumar los títulos. Vamos a usar la función
 
= sumif( intervalo ; criterio ; [intervalo_suma])
 
 
Si vemos la Figura 1, en la hoja “Compras”, los tickers se encuentran en la columna “B”, desde la celda B2 en adelante (se escribe B2:B). Como está en otra hoja, hay que decirle también en qué hoja está. Así el campo intervalo quedaría Compras!$B$2:$B . En criterio simplemente señalamos la celda donde se encuentra el nuestro ticker en la hoja actual $A2. Por último el intervalo de la suma es la columna donde están los títulos comprados/vendidos: Compras!$C$2:$C. Bien, vamos a meter todo esto en la celda.
 
= sumif( Compras!$B$2:$B ; $A2; Compras!$C$2:$C)
 
Y veremos el resultado
 
 
Figura 3. Hoja “Cartera”. Fórmula Títulos
 
Ahora vamos a arrastrar la fórmula hacia abajo (seleccionamos celda B2, pinchamos en la esquina inferior izquierda y arrastramos hacia abajo), si nos fijamos en la fórmula escrita he puesto algunos símbolos de dolar, como por ejemplo $B$2. Los símbolos de dólar sirven para fijar las referencias (más información aquí) y que no se desplacen al arrastrar las fórmulas. Si lo hacemos correctamente: 
 
 
Para obtener el valor de la inversión total en cada valor contando comisiones utilizamos las mismas fórmulas pero cambiando la columna C de los títulos en la hoja Compras por la columna G. Además el precio medio es la inversión/títulos. 
 
 
Dejamos la implementación de esta fórmula como actividad y lo retomamos en el siguiente post. 
 
Un saludo, 
 
  • Escrito por socrates
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¿Como llevar el seguimiento de la cartera de inversión?

Por fin damos inicio al blog con este tema muy secundario en una estrategia de inversión pero a la vez imprescindible: llevar las cuentas.

Todos necesitamos hacer un seguimiento de los movimientos de nuestras carteras porque pasados unos meses dichos movimientos son incontables y llega el mes de junio del año siguiente y el Ilmo. Ministro de Hacienda de turno nos pide explicaciones.

Además, me parece muy importante analizar la rentabilidad que obtenemos con nuestras carteras y las operaciones que hacemos, de modo que podamos analizar con la objetividad del tiempo (no vale analizar nuestros movimientos 2 semanas después), para entrar en un círculo virtuoso de aprendizaje y mejora continuos.

Para llevar las cuentas básicamente contamos con 3 opciones:

  1. Software informático funcionando en un PC.  

  2. Herramienta online

  3. Hoja de cálculo: en el PC u online.


 

Para ello cada uno tiene sus gustos, pero personalmente he descartado todo lo que no sea on-line, ya que te limita a utilizar siempre el mismo dispositivo (aunque se puede salvar esto hasta cierto punto).

El problema principal de las herramientas on-line es que están limitadas en sus funciones, deben adaptarse constantemente a los nuevos tipos de operaciones, siempre hay alguna cosa que no puedes hacer o anotar y como cierren la página o dejen de actualizarla te quedas en ascuas. La mejor que conozco en este aspecto es la del propio foro, y eso que he probado unas cuantas.

En contraposición con las anteriores, las hojas de cálculo en la nube son la solución en cuanto a que las posibilidades son casi ilimitadas. Además las Spreadsheets de Google tienen funciones de consulta de cotizaciones y ratios de las acciones del mercado continuo (al menos todas las de mi cartera). La gran desventaja es que lleva trabajo configurarla completamente y es en este punto donde espero ayudar.

¿Qué voy a contar en esta serie de posts?

  1. Cómo organizar la hoja de cálculo (desde mi punto de vista, las sugerencias son bienvenidas), detallando qué información deberíamos anotar periódicamente y cómo clasificarla.

  2. Hoja Resumen con las acciones que tenemos en cartera, cotización, precios medios de compra,  los principales ratios de cada una y cómo presentar gráficos de composición de la cartera.

  3. Cálculo de rentabilidad de la cartera.


 

En los tres apartados veremos las funciones de Google de consulta de tablas de datos y operaciones con las mismas, funciones de consulta de datos financieros sobre una acción en tiempo real y la sintaxis específica en el caso de las acciones del mercado continuo, ya que los manuales de google son ciertamente confusos y varían de una lengua a otra, eso sin mencionar que los tickers tiene que descubrirlos uno mismo porque en las ayudas no están bien.

Como en el siguiente post comenzaremos a crear la hoja, el primer paso será realizar una tabla con las operaciones de Compra/Venta de valores/fondos/… . Cada operación la apuntaremos en una fila en orden cronológico. Así que lanzo una pregunta a los intrépidos que se hayan leído todo el rollo:  

¿Qué información necesitamos para cada operación a anotar? 

  • Escrito por socrates
  • Categoría de nivel principal o raíz: Blog de usuarios

Solo sé que no se nada (Blog de Socrates)

Buenos días, 
 
Tras cuatro años siguiendo la estrategia y el foro, me he decidido a comenzar este blog, con la premisa de ser consciente de mi ignorancia, que también es el acicate para aprender. 
 
Mi idea a la hora de hacer el blog es la incluir información que puede resultar de interés al resto de foreros, desmarcándome del tema general sobre selección y análisis de valores. No obstante no tengo una idea fija de qué incluir en el mismo, le daremos ese punto de indefinición a ver por donde sale la cosa. Tampoco tengo pensado hacer entradas regulares, sino que dependerá de si encuentro algún tema de interés sobre el que escribir. 
 
Por poner un ejemplo, mi primera idea es escribir una serie de entradas sobre cómo confeccionar una hoja de cálculo en Google Spreadsheet para llevar el registro de la cartera de valores. La idea es registrar todas las operaciones y que la hoja muestre un resumen de la cartera con el valor actual de la misma, RPD, revalorización, YOC, etc. Pero esto será en la siguiente entrada. 
 
En este primer post únicamente quería dar a conocer este proyecto y “presentarme”. Soy ingeniero y empecé en esto de la bolsa en 2003 sin conocimiento alguno y basandome en noticias de periódico o históricos de cotización. Supongo que podeis imaginar el resultado: después de 10 años había perdido 1400€ (nada desdeñable para las cantidades que invertía que eran como mucho de 3000€-4000€ para el total de la “cartera”) . En las primeras compras gané algo y sigues en el juego, aunque realmente hacía muy pocas operaciones porque enseguida empecé a perder especulando. 
 
Supongo que mi historia es similar a la de muchos, encontré el foro y todo cambió. Desde que invierto con esta filosofía (2013) todo es distinto, es como ver un nuevo mundo, no te forras, pero creas activos que te reportan beneficios razonables y tu vida mejora de forma progresiva. Además he mejorado notablemente mis finanzas personales y mi uso y valoración del dinero. 
 
Con este blog mi intención era aportar mi diminuto granito de arena al gran objetivo del foro y de Gregorio, que no es otro que difundir e intentar implantar en nuestro país una mentalidad de ahorro e inversión saludable. Nunca podré devolver lo que recibo del foro, pero de eso se trata, de que todos aportamos una pizca para que el conjunto sea magnífico. 
 
No veo otra forma de cerrar esta presentación que agradeciendo y felicitando a Gregorio Hdez. por su obra. 
 
  • Escrito por Skipper .
  • Categoría de nivel principal o raíz: Blog de usuarios

Resultados 2017 - Proyecto personal y análisis de los primeros 5 años de proyecto

Con un poco de retraso (debido a mis vacaciones navideñas) os comento mis resultados de 2017 y los datos más relevantes de la evolución de mi proyecto después de cumplirse los 5 primeros años de ahorro e inversión.

 

Todas las cifras se comparan con las de los resultados de 2016, salvo que se indique lo contrario.

Ingresos:

Los ingresos ordinarios subieron un 2,6%, lo cual me alegra especialmente después de un par de años a la baja. Las expectativas es que los próximos años suban ligeramente más o menos al ritmo de la inflación.


Los ingresos extraordinarios aumentan un 6,2% y equivalen a un 11 % de los ingresos totales.

 



Los ingresos por dividendos se incrementaron en un 37,0% (contabilizando los scrip de IBE como pago real). Este dato me parece muy relevante ya que creo que la evolución que lleva es muy buena lo que me motiva muchísimo, la verdad.

 

Tras 5 años de inversión los dividendos netos me cubren el 28,7% de la cuota de la hipoteca y en 5 años más veo muy probable que esta cifra empiece ya a ser muy respetable.


Gastos:

Los gastos ordinarios aumentaron en un 9,4%. Esto se debe básicamente a que este año decidí incrementar la partida para viajes, con lo que es un incremento de gasto que puedo considerar “bueno”… (peor sería que fuese porque se me estropeó el coche o derramas de la vivienda)

 

Lo del Euribor por los suelos parece que lo voy a poder disfrutar al menos otro añito más ya que me revisan la hipoteca con la media de febrero y ahora mismo sigue en negativo (-0,187)

 

Otro gasto que se me disparó un poco este año fue el de ropa, aunque se compensó parcialmente con los descensos de gastos en salud y en mantenimiento del coche.

 

La tasa de ahorro de este año fue del 29,75% frente al 32,31% del año anterior. Quedan lejos ya las tasas de ahorro cercanas al 40% de los años 2014 y 2015 pero fueron años excepcionales en los que cobraba una serie de pluses en mi sueldo que me permitían ahorrar una barbaridad.

 

De todas formas, estoy mucho más feliz ahora y vivo mucho mejor ahorrando “solo” el 30% que cuando ganaba más y soportaba un cansancio y un nivel de estrés mayor.


Inversión:

La inversión en renta variable aumenta un 3%. El nivel de inversión actual creo que es el que voy a mantener ya más o menos estable en los próximos años, con ligeros incrementos que vendrán de la mano de la reinversión de los mayores dividendos que iré cobrando año a año.

 

Un 14,04% del capital invertido en este 2017 procede ya del cobro de dividendos, que son reinvertidos en cada nueva compra.

 

Este año al fin me animé a salir de compras fuera de España e incorporé las primeras empresas internacionales: Vodafone, Archer Daniels Midland y General Electric. Esta era una de mis grandes asignaturas pendientes y la verdad es que estoy contento con haberme animado finalmente a entrar en otros mercados.


Estas nuevas incorporaciones hacen que la cartera cuente ya con 14 empresas, aún queda mucho por hacer, pero la cosa va ya cogiendo forma poco a poco.

En la imagen que acompaña este post podéis ver la evolución de la
cartera durante estos 5 años.

 

Deuda:

No realicé amortizaciones extraordinarias de hipoteca, con lo que su fecha de cancelación no se modifica. Un año más seguiré pagando alrededor 0.25% de interés así que continuaré centrándome en el apartado de inversión.

 

A 31 de diciembre, mis activos (renta fija + renta variable) cubren ya el 49,25% de mi deuda (hipoteca). Este dato me parece realmente IMPRESIONANTE… tened en cuenta que hace tan solo 5 años mis activos valían 0 € (no tenía ninguno) y además de lo que debía de hipoteca tenía también la deuda de un crédito personal.

Este último dato, unido al que comentaba anteriormente de la cuota de hipoteca que me cubren los dividendos netos, hace que duerma todas las noches a pierna suelta y que me levante todas las mañanas entusiasmado con mi proyecto personal.

Al ritmo que voy me atrevo a afirmar que en menos de 5 años mis activos superarán casi con toda seguridad el 100% de mi deuda (aunque el futuro no lo conoce nadie claro está).

He de confesar que tenía la ilusión de acabar el 2017 habiendo alcanzado ya el 50% de deuda cubierta, pero va a tocar esperar uno o dos meses más… qué se le va a hacer! En cuanto alcance esa cifra me voy a dar un buen homenaje para celebrarlo como se merece (dudo entre el chuletón de buey o el marisco jajaja).


Fondo de imprevistos / emergencias:

Acabé el año con un fondo de imprevistos/emergencias que en total me cubrirá 6 meses de gastos. Muy contento con esta cifra y seguimos avanzando sin prisa pero sin pausa en este aspecto.

Porcentaje de los objetivos anuales alcanzado:

Inversión en renta variable: 102.7%
Amortización de deuda: 100%
(no estaban previstas amortizaciones)
Fondo de imprevistos: 338,1% (tenía previsto subirlo muy poco y al final decidí darle un buen empujón con la extra)
Objetivo de ahorro total anual: 110,6%

Análisis de los resultados:

¡Pues qué queréis que os diga! Después de estos 5 primeros años creo que lo más destacable a comentar es que este proyecto ¡ME HA CAMBIADO LA VIDA! … Nada más y nada menos.

Volviendo la vista atrás, recordando al Skipper de 2012, no me puedo creer lo radical que puede cambiar tu vida a mejor en tan poco tiempo… realmente es increíble. Y lo mejor de todo es que las expectativas para los próximos 5 años son aún mucho mejores A más largo plazo no quiero soñar, pero si todo va como hasta ahora el resultado debería ser brutal.

Lo complicado de esta estrategia de ahorro e inversión a largo plazo creo que es ser capaz de mantener la disciplina a lo largo de los años y no dejarse alterar por los vaivenes del mercado… entiendo que estas dos cuestiones pueden llegar a ser un escollo importante para algunas personas, pero afortunadamente creo que mi carácter me facilita mucho las cosas para sacar este proyecto adelante con éxito.

Por enésima vez, mil gracias a Gregorio y a todos los foreros y blogueros que forman parte de la cada vez mayor comunidad de inversión a largo plazo por sus aportaciones y comentarios a lo largo de estos 5 últimos años … ¡GRACIAS!

Aprovecho ya también para felicitaros el año nuevo a todos y desearos un muy excelente año de inversiones en este 2018 que tenemos por delante.

Un saludo,

Skipper


 

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