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Seguimiento de cartera con Google Docs (VI): cambio de Tickers para bolsa española

Hola, simplemente quería escribir un breve post para mencionar que los tickers de la bolsa española en formato XXX.MC ya no funcionan y serán todos del tipo BME:XXX.

 

Además Gas Natural Fenosa se llama ahora Naturgy y su nuevo ticker es BME:NTGY.

 

Ya lo he cambiado en las hojas que voy compartiendo de ejemplo, pero si ya habéis confeccionado vuestra hoja, simplemente es utilizar el comando “Edición” ->”buscar y reemplazar” (“Ctrl +H”):

 

Rellenamos el nombre antiguo y el nuevo y le damos a “Sustituir todos”.

MUY IMPORTANTE darle a aceptar en la siguiente pantalla para que lo aplique a todas las hojas:

 

 

Al pulsar “Aceptar” nos devuelve a la pantalla anterior y nos informa en negrita de la cantidad de cambios que ha hecho:

 


 

Saludos,

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Seguimiento de cartera con Google Docs (V): Dividendos en SCRIP

Buenas de nuevo,

 

Vamos a terminar el tema de los dividendos con el apartado más complicado: los scrip dividend, dividendo elección o como los quieran llamar.

Pero ¿cómo introducimos las diferentes variantes del scrip? Voy a hacer unas abreviaturas primero:

 

VDE: Venta de derechos a la empresa

VDM: Venta de derechos a mercado

DxT: Canje de derechos por títulos

 

Yo las dos primeras operaciones (VDE y VDM) las pongo en la hoja de dividendos (aunque no siempre lo son realmente) y además dejo anotado el tipo de operación para la declaración de la renta futura.

Y si canjeo derechos por acciones (DxT), lo pongo como una compra a precio 0, con la comisión correspondiente (si existe), que es como la considera el fisco.

Hay diferentes teorías sobre cómo hacer esto, pero ninguna me parece definitiva. Y en realidad, vosotros debeis introducir vuestras propias variaciones en la hoja de cálculo según os convenga.

 

Para poner el ejemplo voy a recurrir al socorrido Banco Santander, que ha sido el maestro del scrip.

 

Vamos a suponer que había comprado 100 acciones en su momento y me asignan 100 derechos, y con ellos hago lo siguiente:

  • Vendo a la empresa 28 derechos a 0,1€/dcho.

  • Vendo a Mercado 20 derechos a 0,1€/dcho (creo que ahora también tiene retención del 19%)

  • Me dan 1 acción x 52 derechos. Mi broker me cobra 1€ de comisión por esto (la mayoría no lo hacen).

 

En la hoja Compras,

1) Añado la compra inicial de SAN (el 28/01/2017)

2) Añado el canje de 52 Derechos por un título y lo pongo en “Comentarios”.

 

Figura 4. Hoja Compras. Añadida compra Santander y canje de 52 derechos por 1 título. Se muestra fórmula de la suma de los gastos.


 

Y en la hoja de dividendos detallamos tanto la Venta de Derechos a Mercado como la Venta de Derechos a la Empresa.

Figura 5. Hoja Dividendos. Añadidas ventas de derechos de Santander a mercado y a la empresa.

 

Con esto ya habríamos cumplido nuestro objetivo. Al vender los derechos es como si hubiésemos tenido un dividendo y al cambiar por acciones reducimos el precio de compra. Este es el tratamiento puramente fiscal.

 

Actualizamos la hoja “Cartera”, añadiendo una línea, ponemos el ticker de “SAN.MC” en la primera columna y para el resto de columnas arrastramos desde la fila superior. Todo se calcula automáticamente, excepto el DPA(*):

 

Figura 6. Hoja Cartera. Se añade la acción de SAN.MC. Se ocultan columnas.

 

Como podemos ver, tenemos 101 acciones (100 compradas más 1 del canje) y hemos cobrado 3,89€ de dividendo (en realidad las VDE y VDM) en total.

 

NOTA (*): A criterio personal, para calcular la RPD o el YOC de mi cartera, no incluyo los scrip. Es decir que en la columna DPA sólo pongo los dividendos reales.

 

Saludos a todos. En el siguiente enlace tenéis la hoja de ejemplo.

 

PD: En el caso en que acudiésemos a una Ampliación de Capital, yo lo pongo como la operación de DxT, pero indicando el precio pagado por acción y añadiendo en comentarios: “AK”.

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Seguimiento de cartera con Google Docs (IV): ¡ ¿Y los dividendos ? !

Aquí estamos otra vez,

 

Partimos de la Cartera Básica creada en el post anterior para incluir la clave de la estratégia de Comprar y Mantener, los dividendos.

Todo registro de una cartera de inversión que se precie debe incluir un registro de los dividendos cobrados con sus retenciones, comisiones, etc. La verdad es que hay mil y una variables a tener en cuenta: posibles comisiones, diferentes divisas, mil modalidades de scrip dividend (venta a la empresa, a mercado, canje por acciones).

Mi idea es exponer aquí la solución que he encontrado y enriquecerla con vuestras sugerencias si es necesario. De todas formas, para mantener la sencillez del post vamos a omitir el hecho de que podemos cobrar en otra divisa.

Creamos una nueva hoja en el libro a la que llamaremos…. lo habéis acertado, “Dividendos”.

Ahí va el ejemplo con 3 cobros de dividendo:

Figura 1. Hoja Dividendos

 

En esta hoja se podría calcular el no. de títulos que hay en ese momento de cada empresa, pero creo que es preferible que sea manual.

Así que faltaría por calcular:

  • Montante = DPA x títulos

  • Bruto = Montante - Comisiones

  • Retención =Bruto * Retencion (%)

  • Neto = Bruto - Rentencion

 

Figura 2. Hoja Dividendos. Fórmulas en líneas.

 

Arrastrando hacia abajo y haciendo la suma de los importes abajo, ya estaría la hoja lista. Para ello en las celdas E7, G7, I7 y J7, escribiremos:

=sum(E2:E6)          =sum(G2:G6)            =sum(I2:I6)          =sum(J2:J6)

 

Figura 3. Hoja Dividendos. Resultados.

 

Como podéis ver, en las fórmulas de “SUM”, también incluyo la fila en gris. La idea es que cuando tengamos nuevas operaciones tenemos que añadir líneas por encima de esta, así no hay que modificar fórmulas. En este caso pincharía en el número 5 de la fila, primero con el boton derecho para seleccionarla y luego con el izquierdo para abrir el menú y seleccionar “Insertar encima”.

 

Antes de terminar con la hoja, vamos a definir nuevos intervalos con nombre (Datos-> Intervalos con nombre):

  • DIVIS_TICKER = Dividendos!B2:B6

  • DIVIS_NETO = Dividendos!J2:J6

  • DIVIS_TOTALES=Dividendos!J7

 

Hoja: Cartera

Ahora vamos a trasladar los datos del histórico de dividendos a nuestra cartera. Esto nos permite calcular el precio medio de compra menos los dividendos cobrados, para obtener la rentabilidad real de cada inversión y de la cartera (rentabilidad no anualizada).

 

Oculto varias columnas en la primera imagen para que se vea mejor y aún más en la segunda:

 

Figura 4. Hoja Cartera. Dividendos acumulados y rentabilidades no anualizadas.

 

Como podéis ver, a día de hoy y con las compras de ejemplo, parece que si vendieramos nuestras posiciones nuestra rentabilidad sería del -2,4%, pero si se tienen en cuenta los dividendos la rentabilidad es del -0,05%. A lo largo de los años, estas rentabilidades se diferencian más y aunque las primeras sean negativas, ESPEREMOS que si contamos los dividendos, sean positivas.

Al pasar ya unos años desde que empecé (dic 2013), la diferencia entre uno y otro valor en mi cartera está en torno al 8%, aunque con cada compra nueva esa diferencia baja y con cada dividendo vuelve a aumentar. Ya veremos como calcular la rentabilidad anualizada, que tiene en cuenta cuando compras/vendes.

Lo dejamos aquí y otro día nos peleamos con los scrip. Prometo que será más breve.

 

Hasta la próxima.

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Seguimiento de cartera con Google Docs (III): funciones Google Finance

Hola otra vez,

 

Esta vez me he demorado bastante en publicar el post, pero he andado más liado. Gracias por los mensajes que me habéis enviado, así sé que a alguien le interesa lo que publico.

 

En los post anteriores hemos creado una hoja sencilla, que únicamente tiene dos hojas:

 

 

  • Compras: detalles de compras(+) y ventas(-).

  • Cartera: donde hacemos el cómputo de cada empresa de nuestra cartera y calculamos su peso en función de los precios de compra.

Figura 1. Hoja “Compras” con detalles de compras y ventas.

 

Figura 2. Hoja “Cartera” con desglose de posiciones.

 

Si os habéis dado cuenta en las figuras, he puesto el ticker de Enagás como BME:ENG, por alguna razón google Finance no acepta el formato ENG.MC, así que debemos cambiarlo. Es la única empresa en la que he detectado que ocurra esto y por eso la he puesto de ejemplo.

 

Google Finance

 

En este punto queremos aprovechar la potencia de las funciones de Google finance para que nos dé información sobre nuestra cartera: precio actual, BPA, PER, DPA. Las tres primeras las obtendremos directamente escribiendo lo siguiente en las celdas F2, G2 y H2:

=GOOGLEFINANCE($A2;"PRICE")

=GOOGLEFINANCE($A2;"EPS")

=GOOGLEFINANCE($A2;"PE")

Otras funciones se pueden encontrar aquí.

 

Si arrastramos las fórmulas hacia abajo, nos quedará la hoja del siguiente modo:

 

 

Figura 3. Hoja “Compras” arriba y hoja “Cartera” abajo.


 

En cuanto al DPA, google no tiene una función específica. A mi me gusta ponerlo yo manualmente, ya que es un parámetro que varía de una base de datos a otra. Se puede consultar de forma automática por ejemplo de la base de datos de Gregorio, pero en cuanto cambie el formato de dicha página se nos va al traste. Si alguien está interesado podéis dejar un comentario.

De momento lo dejamos manual y calculamos: Dividendos (DPA*Titulos), YOC (DPA*Títulos/Inversion) y RPD (DPA/precio actual).

 

Figura 2. Hoja “Cartera”. En amarillo: casillas con fórmulas. En blanco: rellenar manualmente.


 

Además, como podéis ver en la figura anterior, he calculado los dividendos totales de la cartera para obtener también el YOC de la cartera completa (en lacasilla L6).

 

Con esto tendríamos terminada nuestra Cartera Básica. En post sucesivos veremos cómo mejorarla (hoja de dividendos, gráficos, cálculo de la rentabilidad, …)

 

Gracias por vuestro tiempo.

  • Escrito por socrates
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Seguimiento de cartera con Google Docs (II): intervalos con nombre

Buenos días de nuevo,

En el post anterior creamos dos hojas en el libro de cálculo: “Compras” y “Cartera”. En la primera hoja introdujimos las compras realizadas a mano y en “Cartera” queremos ver un resumen de nuestras posiciones, num. de títulos, inversión realizada, dividendos, etc.

Ya detallamos cómo calcular el número de títulos en cartera y dejamos como tarea calcular la inversión total. La solución sería

=SUMIF(Compras!$B$2:$B;$A2;Compras!G$2:G)

 

Intervalos con nombre

En este punto vamos a introducir los Intervalos con nombre. A un intervalo le podemos dar un nombre de forma que las fórmulas sean más legibles. Vamos a llamar los siguientes intervalos como sigue:

  • Compras!$B$2:$B → COMPRAS_TICKER

  • Compras!G$2:G → COMPRAS_TOTAL

  •  

Para ello vamos al menú “Datos”-”Intervalos con nombre” y nos sale una ventana a la derecha (ver figura de la izquierda). Y clickamos en “Añadir Intervalo”, indicando los datos que hemos detallado arriba (ver figura de la derecha).

       

Fig.1 Intervalos con nombre.

 

Haremos lo mismo con el segundo intervalo que queremos definir. Una vez definidos ambos intervalos, la ecuación a introducir en la hoja “Cartera” para calcular la inversión total sería:

=SUMIF(COMPRAS_TICKER;$A2;COMPRAS_TOTAL)

 

Esto también se podría aplicar a la celda del cómputo de Títulos (B2) definiendo COMPRAS_TITULOS como las celdas Compras!C2:C:

=SUMIF(COMPRAS_TICKER;$A2;COMPRAS_TITULOS)

 

Luego seleccionamos las celdas B2 y C2 donde hemos puesto las fórmulas y arrastramos hacia abajo.

 

Dando forma a la “Cartera”

Vamos a intentar dejar una hoja de resumen de la cartera básica. El formato que yo sigo es poner una fila en gris donde termina la cartera, y si tengo que introducir nuevos valores, lo haré por encima de dicha línea (ver siguiente figura).

 

 

Además he creado la columna “Peso” donde debe aparecer el peso de cada posición en la cartera. Para ello, primero debemos calcular la inversión total de la cartera:

 

El cálculo del peso se hace como un cociente (recordando bloquear la casilla C6), arrastrando hacia abajo después y poniendo, por último, el resultado en formato porcentaje:

 

Para terminar simplemente recordar que queda mejor poner lo que esté en € en dicho formato:

 

Por último adjunto el enlace con la hoja de cálculo creada.

Dejamos para el próximo post el uso de las funciones de “Google finance”.

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