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Fiscalidad de las inversiones

Fiscalidad de la venta de acciones

Fiscalidad de los fondos de inversión

Fiscalidad de los derivados (opciones, futuros, warrants, etc)

Fiscalidad de los planes de pensiones

Fiscalidad de la vivienda habitual

Fiscalidad del alquiler de inmuebles

Fiscalidad de los rendimientos del capital mobiliario (Dividendos y primas de asistencia a juntas de accionistas)

Fiscalidad de los Dividendos Elección, dividendos flexibles, scrip dividends y similares

Fiscalidad de los dividendos pagados por empresas extranjeras

Fiscalidad de las ampliaciones de capital liberadas

Fiscalidad de la distribución de primas de emisión

Fiscalidad de los depósitos, cuentas corrientes y renta fija

Fiscalidad de la compensación de minusvalías (regla de los "2 meses" y cómo evitarla)


Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.

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  • Invitado - estuddiando

    Hola gregorio, tengo una duda técnica.. si en 2014 el IPC ha sido del -1%...porque en los seguros hogar, moto o cualquier contrato que tengas vinculado a aumentos IPCC dice que suben por ese motivo? no deberia ser justo lo contrario? Es decir, si pagas 100€, no deberían bajar la cuota a 99? (100-1€ de bajada por ser el IPC negativo). Quiero tenerlo claro para empezar a reclamar...yo veo lógico que sea así, pero quizás se me escapa algo

  • Hola Gregorio.
    Enhorabuena por su trabajo; no tengo ni idea de inversiones, y mi cabeza burbujea con tanta información; iré leyendo sobre el tema.

    Con respecto a la fiscalidad, al comprar fondos o/y acciones, aparte de todas esas comisiones de los brokers, cánones, retenciones, también hay que pagar el Impuesto sobre la renta del capital, no? Y qué porcentaje se paga; hay algún impuesto más que se me escape?

    Muchas gracias Gregorio por su tiempo y dedicación, saludos!!!

  • Invitado - estudiando

    En respuesta a: Invitado - Aramar

    En el caso de España el 20% de los primeros 6000€. Es un Rendimiento del Capital Mobiliario

    De 6000 a 24000: 22%
    De 24000 a 50000: 22%
    50000 en adelante: 24%

  • Invitado - Aramar

    En respuesta a: Invitado - estudiando

    Hola estudiante; no entendí bien tu respuesta, en el caso de que fuese dirigida a mí. Según he ido mirando, lo que entiendo es que no hay ningún impuesto, me refiero, aparte de las retenciones que nos detalla Gregorio del 21,25 y 27% . Y que la ganacias de los los fondos de inversión se declaran dentro del apartado "rendimientos del capital mobiliario", siempre que haya ganancias. Y como he leido a Gregorio, es aconsejable hacer la delaración pues los dividendos ya tiene una retención del 21%, aunque no hayamos obtenido ganancias.
    Disculpen que esté tan lenta y alejada de los demás, pero es que si no tengo esta base clara, no voy a poder avanzar en conocimientos; y me voy a perder aún más :(
    Gracias!!!

  • Invitado - Aramar

    En respuesta a: Invitado - Aramar

    Jajajaj perdón quería decir que es aconsejable hacer la declaración, aún en esos casos de que no sea obligatoria, por esa retención del 21% que sufren los dividendos, para que nos sean devuelta.

    Saludos!!!

  • Hola estudiando,

    En primer lugar, que baje el IPC es algo que no ha sucedido en décadas, por lo que puede que no esté comtenplado en muchas situaciones.

    En el caso de seguros de empresas grandes, creo que sí estatá contemplado, y te dirán que no te bajan el precio (tampoco te lo deberían subir).

    Si te lo han subido, mira a ver si en lugar de al IPC general está referenciado a algún IPC sectorial (existen varios, como por ejemplo el IPC de los alquileres de pisos).

    Saludos.

  • Hola Aramar,

    Las cifras son más o menos las que dices, pero como te comentaba estudiando han cambiado un poco en 2015 (las que tú dices son las de 2014). Las de 2015 las tienes en:

    Fiscalidad de los dividendos en 2015

    Fiscalidad de los fondos de inversión en 2015

    Fiscalidad de la venta de acciones en 2015

    Saludos.

    URL corta:
  • Invitado - estuidando

    Hola Gregorio,

    te aprece interesante hablar del impuesto de patrimonio? Se muy poco de esto y quizas pueda ser un tema que nos interese en un futuro no crees?

  • Hola estudiando.

    El problema del Impuesto de Patrimonio (que debería suprimirse) es que es de las comunidades autónomas, con lo que hay 17 legislaciones, y muy diferentes entre sí.

    Saludos.

  • Hola Gregorio,

    Entiendo lo que dices. Este sera un tema del que entiendo que en un momento u otro nos deberemos preocupar si consideramos tener un patrimonio en acciones a largo plazo digno para vivir. Gracias por tu respuesta e ire mirandome el tema ya que para mi es un autentico desconocido

    Recientemente acabe de leerme tu libro de pensiones publicas. Una vez más te felicito por este libro: tu capacidad de explicar y enseñar y sobretodo explicar las cosas de una forma sencilla y clara es admirable.

    Evidentemente opino como tu en que el ITP deberían eliminarlo y también la doble imposición de los dividendos, y la enorme cantidad de impuestos que nos imponen.

    Cuando más vas leyendo, más vas conociendo lo injusto que es este sistema en el que nos han metido los 4 de turno. Ojala la gente vayamos poco a poco cambiando la mentalidad y podamos hacer un mundo mejor, si no para nosotros, para las generacioens venideras

    Educación es la clave

    Por cierto...algo que ya me rondaba la idea de quererte preguntar, pero que después de leer el libro lo tengo claro....¿no has pensado nunca en cambiar el sistema desde dentro? Me parece que alguien con tus ideas podría hacer muy bien las cosas y mejorar la vida de la gente de este país. Evidentemente esta pregunta es algo personal, así que si no te apetece contestarla lo entiendo, y lo dejo como reflexión: alguien con tus propuestas, ideas, me parece que podría hacer mucho bien por este país. Y no se como.. si formando un partido, una plataforma popular o mediante que vehículo...pero lo que si tengo claro es que algunos te seguiríamos y apoyaríamos :-)

  • Muchas gracias, estudiando.

    En algunas comunidades no se paga impuesto de patrimonio, o casi, en otras se paga mucho. Lo lógico sería eliminarlo en todas. Hacer un seguimiento de las 17 es mucho trabajo.

    Me alegro de que te haya gustado el libro sobre las pensiones, muchas gracias.

    Yo creo que es posible y realista que la gente se informe de cómo funcionan estos temas, y cambiar la situación completamente.

    Haré todo lo que esté a mi alcance por cambiar este tipo de cosas, puedes estar seguro.

    Muchas gracias.

  • Invitado - inversor

    Hola Gregorio, no se si es el sitio adecuado, a lo mejor es un producto que no utilizas y por tanto lo desconoces. Yo voy a intentarlo. Me gustaría ( si es posible ) saber si el forex también tiene el tratamiento fiscal de la norma antiaplicación. Sé que en futuros, opciones y Cfds no se aplica la norma de compensar minusvalias con beneficios, pero en el mercado de divisas se aplica o no ?.
    Gracias y pido disculpas si no es el sitio adecuado.

  • Hola inversor,

    Es el mismo tratamiento, sí, porque son productos derivados. Y pasa lo mismo con los derivados sobre las materias primas, por ejemplo, y con todos los demás deivados, ya que a los derivados no les afecta la norma antiaplicación.

    Para que quede claro, lo que no se aplica en los derivados es "regla de los 2 meses". Es decir, en los derivados se pueden compensar todas las minusvalías, sin tener en cuenta las compras anteriores y posteriores a esas ventas con pérdidas.

    Saludos.

  • Invitado - inversor

    Muchas gracias Gregorio, tu explicación ha sido de mucha utilidad y lo dejas claro. Gracias

  • buenos días Gregorio mira tengo un fondo rural 75FI que voy perdiendo 1000 euros de 43000 y la Caixa me ofrece su plan que es mejor dicen que este y me ofrecen en mano el 2 por ciento de lo traspasado o sea 800 euros miramelo y aconséjeme gracias

  • Hola Chus.

    Necesito algún dato más.

    ¿En qué producto de la Caixa lo meterías?

    ¿Qué tienes además de este fondo de inversión?

    ¿Cuál es tu estrategia de inversión, y qué objetivos tienes para este dinero?

    Saludos.

  • Hola Gregorio me ofrece la causa 2 por ciento por trasladarlo y me aconseja de momento en un fondo sin riesgo hasta que cambie la cosa Fon tesoro ose deuda el que tenía es muy agresivo era rural 75 y cada día perdía más. Gracias

  • Hola Chus,

    Ahora es momento de comprar renta variable, no de venderla.

    Lo que yo haría es pasar de ese del 75% en renta variable a uno 100% renta variable, ya que así recuperarás antes tu dinero y ganarás más después.

    Una de las peores cosas que se puede hacer es vender renta variable cuando cae la Bolsa. Esto hay que procurar no hacerlo nunca.

    Si quieres seguir en fondos yo haría eso, pasar el que tienes a 2 fondos 100% renta variable, uno referenciado al Ibex 35 y otro referenciado al Eurostoxx 50.

    Y si la Bolsa cae un poco más, no te preocupes, ni mires el valor liquidativo de tus fondos estos días. Estáte seguro de que la Bolsa volverá a subir y ganarás dinero. Pero si ahora lo pasas a renta fija ya consolidas las pérdidas, y cuando la Bolsa suba no recuperarás tu dinero.

    Saludos.

  • IRPF 2015:

    Tengo perdidas de acciones en el 2014 a nivel personal.
    En el 2015 compenso parte de estas perdidas pero no me aparece en ninguna casilla el
    saldo pendiente de compensar en ejercicios futuros,
    donde ha de salir o que debo hacer para que aparezca el saldo pendiente para
    compensar en ejercicios venideros.

    ¿Es obligatorio consignar en la renta de 2015 el saldo negativo del 2014?, o puedo
    hacerlo en ejercicios futuros ya que en este ejercicio me sale
    negativo y no me supone
    ningún beneficio el consignarlos.

    Impuesto sobre Sociedades:

    Tengo una S.A. familiar, una Pyme, prácticamente sin actividad ya que solo gestiona
    el alquiler de un local de su propiedad.
    ¿Que tanto por ciento he de aplicar como impuesto sobre sociedades en el ejercicio
    2015?

    Un saludo, y muchas gracias

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