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Guía para principiantes: ¿Qué broker elijo?

Nota: Esta "Guía para principiantes" está pensada para aquellas personas que quieren aprender a invertir en Bolsa partiendo desde cero. Si le resulta demasiado básica puede leer los Artículos de Bolsa. No dude en hacer todas las consultas que desee sobre la Bolsa, las inversiones y la gestión del dinero en general en el Foro de inversiones y se la intentaré resolver.
No hay un broker que sea el mejor para todo el mundo. El que un broker sea el mejor para un inversor concreto depende de muchos factores , como el número de operaciones que realice el inversor al año y su importe medio, los mercados en los que opere (España, Europa, USA, etc.), los productos que utilice (acciones, opciones y futuros, ETF's, etc.).
Para un inversor a largo plazo la elección del broker no es un tema vital . Incluso aunque elija el peor no será un gran problema. Cualquier banco o sociedad de valores conocida le servirá. Lógicamente, si elije un broker que se adapte bien a sus necesidades será mejor, y para ello deberá fijarse en 2 cosas, las comisiones y los servicios que le proporcionen.
En cuanto a las comisiones , para un inversor de largo plazo son más importantes las comsiones de mantenimiento y las de cobro de dividendos que las de compra/venta, ya que al tener una baja rotación de la cartera va a pagar muchas más veces las comisiones de mantenimiento y cobro de dividendos que las de compra/venta.
En cuanto a los servicios hay brokers que ofrecen análisis de empresas, gráficos, herramientas para seleccionar valores según distintos criterios, etc. Algunas pueden resultarle interesantes. No siempre el broker más barato es el mejor. Puede que alguno de estos servicios le compense pagar un poco más de comisiones.

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Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info

Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.




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  • Hola Pedro,

    No, los bancos no hacen eso, no enseñan a sus clientes. Para aprender te recomiendo esta web.

    Ten cuidado con brokers de Forex y similares, que sí tienen muchos cursos gratuitos para enseñar, porque son bastante peligrosos.

    Saludos.

  • Hola Gregorio,

    Acabo de comenzar con tu blog, al que he llegado de casualidad (buscando opiniones sobre brokers), y me parece muy interesante, me pongo en breve a devorar tus libros. Antes me he leido los libros de JJ Murphy (Análisis de Mercados financieros), el libro de Jose Luis Cárpatos (leones contra gacelas) y Stan Weistein (a mi juicio el mejor). y después de tanta lectura desarollé mi propio sistema automático mediante 4 indicadores en excel. Cada día (inter-día) me descargo la cotización de X valores (que ofrece Plus500) a los que aplico los indicadores (con las formulitas), y ahora estoy en la fase Paper-White? (simulando a saco).

    Pues curiosamente en apenas un mes en el simulador de la bolsa virtual ya ganaba 3000€ en CFDs, mientras que tras 3 meses con el simulador de PLus500 (más fiable a mi juicio) ya llevo 8000€ en pérdidas. La última ha sido una pérdida de 1200€ por una operación en stop loss que me ha cerrado PLus500 cuando esa acción (en el mercado real) JAMÁS LLEGÓ A ESE VALOR (Pan American Silver cerrada a 10.00 por la tarde).

    No soy, por tanto uno de esos que ha tenido éxito con el simulador, pero lo que tampoco quiero hacer es comenzar a invertir sin ver que mi sistema (que por la ley de grandes números va bien, ratio de acierto 0.47, pero con un ratio de 2.02 puntos por operación de ganancia, y he tenido sistemas más agresivos, con menor tasa de acierto pero mayor ganancia porcentual) funcione al menos en virtual (mis tablitas excel me dicen que sí)

    Bueno, la pregunta sería doble, primero ¿qué ves que hago mal, qué me recomiendas?, y ¿conoces algún simulador de broker que incluya los gastos y que siga la cotización del mercado real??, (tengo dudas sobre los creadores de mercado, y visto la experiencia: sobre PLUS500).

    Muchas gracias por la ayuda y saludos cordiales.
    Trantor

  • Hola Trantor,

    La clave del trading es la psicología. Eso no es simulable, cambia totalmente de operar con dinero simulado a operar con dinero real. Esto es lo que marca la diferencia entre los traders que ganan dinero de forma consistente y los que no lo hacen.

    Respecto al sistema, es difícil testarlos, porque es posible que funcionen muy bien en un tipo de mercado, y dejen de funcionar cuando cambie el mercado. Esto es muy habitual.

    En general, creo que son preferibles los sistemas sencillos a los muy complicados, porque lo que marca la diferencia no es una técnica muy complicada, sino la psicología, y la gestión del dinero.

    Se recomienda que la ganancia media sea 3 veces la pérdida media, el nivel de 2 veces me parece muy justo.

    No conozco ningún simulador con esas características.

    Muchas gracias.

  • Invitado - Heiner Mora

    Hola Gregorio, o algún compañer@ que me pudiera ayudar.

    Estoy un poco frustrado, ya que como vivo en Costa Rica (Centroamérica) mi prioridad para comenzar a invertir en bolsa española es identificar los broker que permitan que una persona extranjera pueda abrir cuenta con ellos, la segunda prioridad es saber cual es el minimo que éstos broker permiten en una cuenta de valores.
    El problema es que de todos los broker que he estudiado (Renta4, Dif Broker, SelfBank, Clicktrade-omnibus-, Ahorro Corporacion, Oficina Directa) sólo Renta4 y Dif Broker permiten inversion extranjera (me falta perguntar a ActivoTrade, Inversis, Norbolsa, Gaesco, Degiro, Global Finanzas, Oery trade e ING), sin embargo uno pide 10 000 dol y el otro 2000 como mínimo para abrir una cuenta con ellos, yo sólo cuento con 500 euros.

    Gregorio o Alguien conoce alguna que permita 500 E ???????:(:(:(:(:(:(:(

  • Hola Heiner,

    Al menos para residentes en España, Renta 4, Ahorro y Gaesco no piden ningún mínimo. La mayoría de los otros, creo que tampoco piden mínimo ¿Cuáles te han pedido esos mínimos?

    ING no permite abrir cuentas a no residentes en España.


    Saludos.

  • Invitado - Heiner Mora

    Gregorio,

    Ya me contestaron el correo de Renta 4 (yo había consultado en su pagina y ahÍ decia que se ocupaba 10 000 US) y el muchacho me dijo que NO tienen importe mínimo para empezar a operar en mi condición (de extranjero)!!!! Que bueno.

    El otro broker fué Dif Broker que en su página tambien decía que ocupaba un mínimo de 2000 US, pero ya les mandé un correo haciéndo la consulta.

    AndBank (Inversis?) Éste si me pasó un correo indicando que se ocupa un mínimo de 3000 E.

    Para efectos de información de los interesados, abajo la lista de los que por ahora se que SI permiten operar desde el exterior (en mi caso desde América Central):

    Renta 4 = Empresas españolas : nomitativa. Empresas extranjeras : omnibus. NO IMPORTE MINIMO.
    Gaesco = ?
    DifBroker = Nomitativa
    Global Finanzas = Nomitativa
    Activo Trade = Nomitativa
    And Bank (Inversis?) = Nomitativa , mínimo 3000 E
    Click trade = Omnibus.

    Gracias Gegorio!
    Saludos.

  • Hola Heiner,

    Para los residentes en España Renta 4 tampoco tiene un mínimo, me alegro de que te sirva. Aunque la comisión mínima (si es la misma que para los residentes españolas) te va a resultar alta para 500 euros.

    Muchas gracias por la información, seguro que le resulta muy útil a mucha gente.

  • Invitado - Heiner Mora

    Buenas tardes.

    Agrego:

    Gaesco = nomitativa . NO IMPORTE MINIMO

    Saludos.

  • Muchas gracias, Heiner.

    Gaesco creo que por comisiones te saldrá mejor que Renta 4 para 500 euros.

    Saludos.

  • Invitado - Heiner Mora

    Gregorio.

    No, gracias a vos por ésta página, la leo TODOS los días, como es tan amplia en temas, leo por todos lados que me paresca útil para mi, sin embargo por ahí de la otra quincena pienso comprar la Guia Para Principiantes y otro libro más que no me acuerdo como se llama, creo que es el de gestionar finanzas de cero algo así.

    Gracias por permitirme aportar un poquito tambien.

    Voy a estudiar Gaesco mas a fondo entonces, gracias, la verdad todavía no me he estudiado las comisiones, pronto lo haré.

    Agregar que Dif Boker pide un importe mínimo para apertura de cuenta de 2000 E.

    Saludos. Gracias.

  • Muchas gracias, Heiner.

    Supongo que te refieres a "Educación financiera avanzada partiendo de cero", recomiendo leerlo antes que el de "Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero", sí.

    Te recomiendo que te pases también por el Foro de inversiones, creo que es un complemento muy útil para los artículos.

    Saludos.

  • Invitado - Heiner Mora

    Gregorio.

    ¨Educación financiera avanzada partiendo de cero", ese mismo es.

    El orden sería así entonces:
    1. Guia de bolsa para principiantes. (Que la leo en todo momento que consulto ésta web, y la vendes en papel y en formato kindle tambien para una lectura mas cómoda)

    2.Educación financiera avanzada partiendo de cero.

    3.Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero.

    Muchas gracias por el link del Foro.

    Saludos.

  • Hola Heiner,

    Sí, ese es el orden que recomiendo.

    Muchas gracias.

  • Hola,

    Soy nuevo en este tema, he estado buscando información sobre Brokers y he encontrado esta tabla (la primera)

    http://www.rankia.com/blog/mejores-brokers/2123190-broker-mas-barato-para-operar-acciones-espana-2015

    Ahora estoy dudando entre SelFBank, ING y Renta. Para mi clicktrade está descartado ya que había leído que es una cuenta OmniBus.
    Veo que Ing cobra más comisiones en compra/venta, renta 4 cobra menos comisión de compra/venta pero cobra por mantenimiento, custodia, por cobro de dividendos,.. o sea que cobra por casi todo. SelfBank está intermedias.
    Dada vuestra experiencia no sé a cual me podéis aconsejar.
    Mi perfil es de un novato, en principio no estoy pensando hacer muchas operaciones al año ni tampoco grandes compras, empezaré con alguna(s) empresa(s) del Ibex35 ya que dan un poco más de seguridad

    Gracias
    Saludos

  • Hola Rick,

    Los 3 están bien. Si lo que quieres saber es cuál es el más barato, eso depende de las operaciones que hagas al cabo del año, sus importes, etc. Puede que para tí sea más barato Renta 4, para otro ING y para un tercero Self Bank.

    Haz un cálculo aproximado, y elige uno de esos 3, los 3 están bien y son fiables.

    Saludos.

  • Hola de uevo, muchas gracias por la respuesta,
    ahora tengo una duda, estaba mirando las acciones de telefónica para ver si puedo hacer mi primera compra, pero veo que al mejor van a hacer la ampliación de capital, ahora mismo están bajando bastante.
    No sé si me espero un poco hasta que hagan la ampliación o es buen momento para comprar?

    Saludos

  • Hola Rick,

    Para un tema de tanta actualidad es mejor el foro. Consulta o pregunta en el hilo del análisis técnico de Telefónica, por ejemplo.

    Saludos.

  • Que te parece el banco La Caixa para empezar a invertir en bolsa?( comisiones de compra, mantenimiento..) Y como ves actualmente al mercado español con el auge de Podemos? incierto?

  • Hola Pedro.

    La Caixa es muy segura, pero sus comisiones habitualmente están entre las más altas, hay bastantes brokers también muy seguros que tienen unas comisiones mucho más bajas.

    A principios de 2015 creo que la Bolsa española sigue estando barata.

    Lo de podemos lo he comentado con extensión en el Foro de inversiones. En resumen, creo que es menos de lo que parece. La evolución de este fenómeno me resulta muy parecida a las burbujas financieras, y creo que en algún momento se desinflará bastante. Aún en el pico máximo de las encuestas se quedan muy lejos de gobernar, y eso suponiendo que las encuestas sean ciertas.

    Saludos.

  • Hola, ¿Kuspit es un broker?, Me puedes dar tu opinión sobre Kuspit por favor.

    Gracias, Recibe un coordial Saludos.

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