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Rentabilidades totales y rentas por dividendos que se pueden esperar invirtiendo en Bolsa a largo plazo teniendo en cuenta la inflación y los impuestos
     

Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.

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  • Invitado - Invertir en bolsa

    De nada, José.

    José Cruz, fiscalmente, las primeras acciones que se venden son las más antiguas, en este caso las de 5,75 euros. Es lo que se llama el criterio FIFO (iniciales en inglés de "las primeras que entran son las primeras que salen", "First In, Firts Out".

    La información sobre la fiscalidad la tienes en la sección de Fiscalidad de las inversiones

    Un saludo.

  • Invitado - jose cruz

    BUENAS TARDES, COMO PUEDO CALCULAR EL VALOR REAL DE UNA EMPRESA? PARA SABER SI ESTA EN UN PRECIO EXACTO O SOBRECOMPRADA O A LA INVERSA..POR EJEMPLO BBVA, SANTANDER, IBERDROLA....COMO PUEDO CALCULARLO.

    UN SALUDO Y GRACIAS

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola José Cruz,

    El valor real de una empresa es imposible calcularlo con exactitud. Nadie puede hacer eso. Si alguien pudiera hacerlo, ganaría miles y miles de millones de euros cada año.

    Lo que sí se puede hacer es estimarlo, de diversas formas. Es un tema muy ampiio, que no se puede responder en unas líneas. Sobre eso precisamente trata mi libro Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero

    Un saludo.

  • Hola IEB!

    Ha cambiado la excel de simulación de rentabilidades a largo plazo?

    No se por qué, pensaba que se podía hacer una simulación para el conjunto de una posible cartera, pero al ver cotización y DPA, imagino que es para una empresa en concreto.

    Como lo podría hacer para estimar la rentabilidad y el patrimonio final para un conjunto de valores?

    Un saludo.

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Lurqa,

    No ha cambiado. Es que para que se entienda mejor se hace con una sola empresa, pero entendiendo que se refiere al conjunto de la cartera.

    Por ejemplo, tienes que poner el crecimiento esperado de los dividendos para el conjunto de la cartera.

    Hacer la simulación con 20 empresas requeríría teclear más datos al usuario, lo cual sería más lento, y además los resultados posiblemente quedarían menos claros (más exactos, pero menos claros).

    Un saludo.

  • Invitado - Carlos Andrés

    Gracias Millones por compartir el conocimiento y poner a disposicion la experiencia y sabiduria adquirida en estos temas. Esta web y sus libros son invaluables.

    Estare en contacto haciendo varias consultas!

    Un saludo desde Peru

  • Buenas noches desde El cairo, IEB,

    Estoy buscando la ayuda para orientarme en la manera de crear una gráfica lineal que me vaya tomando datos de un excel donde en la horizontal se vean los meses del año y en la vertical el% de mi rentabilidad que varia día a día. Vamos controlar la evolución de rentabilidad de mi hoja excel. Me lleve una tarde dándole vueltas pero estoy oxidado en excel.
    No sabia donde preguntar, así que me decidí aquí. Si no lo ves conveniente, por favor agradecería me informaras de donde sería mejor preguntar.

    Aunque llevo seis meses de alta en la web y no escribo nada, os leo a diario desde entonces. Al igual que todos, gracias por este gran trabajo y el animo que nos influye esta web. GRACIAS.

  • Buenas tardes,

    He estado mirando y revisando la hoja de excel de "Simulación de rentabilidades l/p" y creo haber encontrado un error.

    En el año 2 en la celda B30 equivalente al Ahorro Anual (A. Anual) coge de base el A. Anual del 1º año (B29) y no debería ser así, ya que el A.Anual del primer año comprende la inversión inicial (que se hace una única vez) más el ahorro anual. Por tanto, el segundo año debería estar referenciado unicamente al ahorro anual total sumandole % del crecimiento del ahorro.

    Espero que haya sido de ayuda, y si me equivoco diganmelo, por favor.

    Un saludo a todos, tus dos libros de gran ayuda gracias.

  • Hola a todos,

    Antes que nada felicitar a Gregorio por la página y por los libros, me he leído el primero en un par de días y el segundo aún me parece más interesante con lo que seguramente también "volará".

    He estado mirando la hoja de simulación de rentabilidades a largo plazo, y he decidido añadir una columna con el dividendo neto deflactado. Cuando hago las simulaciones, me interesa ver lo que dan de sí los dividendos teniendo en cuenta la inflación para saber si es suficiente para poder vivir de las rentas y que aún así el patrimonio siga creciendo.
    Sería ésta la forma de visualizarlo/calcularlo?

    Gracias de antemano!
    Un saludo.

  • Buenas tardes IEB,

    No me queda claro el DPA (Año1). Veamos, yo tengo 7 valores, de los cuales 5 me han dado dividendos este año, 0,0000 0,3010 0,0237 0,2886 0,0580 0,0000 0,3160. ¿Mi DPA es la media de los dividendos? seria 0,20? o es la Rentabilidad por dividendo en %?. Vaya lío.
    Agradecería me aclararas este punto por favor, para mi hoja de simulación. O algún ejemplo.

    Gracias IEB de antemano.

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Muchas gracias, Carlos Andrés.

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola DMG,

    La pregunta sobre el excel es mejor que la hagas en el subforo de sugerencias, porque ahí es más fácil poner impresiones de pantalla si hace falta, etc.

    Espero que lo hayas pasado bien en Egipto.

    Un saludo.

  • Muchas gracias por tu interés.
    Realice una pequeña gráfica, solo que cada ciertos días escribo el valor de rentabilidad en la hoja Excel manualmente, así la gráfica se va dibujando.
    Por cierto, actualmente trabajo en Egipto.
    Gracias:D

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Carlos,

    Yo creo que está correcto. El segundo año ahorras lo mismo que el primero más el crecimiento que estableces al ahorro anual, que está especificado en la celda D10, y que suele ser el mismo que la inflación.

    Si sigues pensando que hay un error, explícamelo con la fórmula que tú crees que debería ser la correcta.

    Un saludo.

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Muchas gracias, Oriol.

    Sí, esa es la forma de calcular lo que quieres.

    Un saludo.

  • Buenas de nuevo Gregorio,

    Lo que dices es cierto y creo que arrastré la fórmula yo mismo por error desde la primera fila y se arrastró la fórmula de la casilla B29 cogiendo así la inversión inicial en cada uno de los años.

    Siento el despiste, mis disculpas.

    Estoy haciendo algunas plantillas de inversión y simuladores de brokers (para optimizar costes) que tengo casi terminadas. No me importaría compartirlas con quien las quiera o necesite. Así con un poco de feedback podría mejorarlas y ver si contiene errores.

    Contiene fórmulas de Bloomberg, por si alguno de vosotros dispone de algún terminal para poder descargar datos, cosa que hace muuuucho más facil la obtención de datos. Aunque las he copiado en valores (datos del mes pasado) y están también dispuesta de tal forma que alguien que no tenga un terminal Bloomberg pueda sobreescribir datos ahí.

    También me gustaría saber si la muestra de empresas nacionales y extranjeras que he tomado es buena para la inversión que se propone aquí.

    Un saludo.

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola DMG.

    La simulación está hecha con 1 única empresa, para que sea más clara y sencilla. Si la hago con 20 ó 30 empresas sería mucho más complicada.

    Piensa que esa empresa es tu cartera, la media de tu cartera.

    Es una simulación para hacerse una idea, funcionaría igual con 20 empresa que con 1, pero con 1 es mucho más sencilla de utilizar.

    ¿Qué tal por Egipto?

    Un saludo.

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Carlos,

    No te preocupes, no pasa nada.

    Esos excel pueden ser interesantes, para colgar archivos es mucho mejor el foro, abre un hilo con este tema.

    Un saludo.

  • Gracias de nuevo IEB,
    Muy eficaz, realice una media ponderada y JALÁS! COMO DICEN POR AQUÍ.

    Por Egipto muy bien, hay muchas centrales eléctricas que construir por aquí, ademas este país necesita mucha ayuda y algunas empresas españolas están en ello.

    Con información y respeto en cualquier lugar se puede trabajar.

    Gracias de nuevo por tu interes .

  • Invitado - JOSE CRUZ

    Buenos días , Gregorio y gracias de nuevo otra vez por esta pagina y por todos los foreros que nos ayudan a aprender e intentar vivir un poco mejor cada dia.

    Mi pregunta es la siguiente, acabo de comprar todos los libros, y me ha llegado el email, de aviso, pero para poder descargármelo por email, lo que te quería preguntar es si no me lo puedes enviar el libro físicamente, porque no tengo internet en casa ni ningún medio para poder leerlo, salvo en la oficina cuando estoy trabajando y no podre leerlo como es debido y si fuera físicamente el libro si podría llevármelo a casa para leérmelo.

    No se si puedes o no puedes hacerlo. Espero una respuesta y perdóname si es una molestia.

    Un saludo y gracias de nuevo por todo.

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