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Ventajas de la inversión directa en Bolsa sobre la inversión a través de ETF's

Básicamente son las mismas que las de la inversión directa en Bolsa frente a la inversión en fondos tradicionales, con las siguientes matizaciones:
      1) Renta periódica: Los ETF's también pagan dividendos, pero los dividendos obtenidos de una cartera de valores serán bastante superiores por 2 motivos:
           I) Las comisiones de los ETF (gestión, depósito, etc.) reducen el dividendo que paga el ETF. Estas comisiones son bastante más altas que las que se pagan por mantener una cartera de valores.
           II) Un ETF representa un índice, y en un índice, junto a empresas de alta rentabilidad por dividendo, también hay empresas que pagan dividendos muy pequeños e incluso empresas que no pagan dividendos. Un inversor que forme su propia cartera de valores puede seleccionar las empresas que más dividendos paguen y que más los aumenten a lo largo del tiempo.
      2) Comisiones: Los ETF cobran unas comisiones más bajas que los fondos tradicionales, pero siguen siendo más altas que las que se pagan por tener una cartera de valores. La diferencia sigue siendo significativa a largo plazo para determinar la rentabilidad total de ambas opciones, aunque es menor que en el caso de los fondos tradicionales.
      3) Efecto “manada”: Sigue siendo una ventaja a favor de la inversión directa en Bolsa. La diferencia entre los ETF y los fondos tradicionales es que la gestión de los ETF es totalmente pasiva (los gestores no toman ninguna decisión, se limitan a replicar un índice) y por eso cobran unas comisiones menores que los fondos tradicionales.
      4) Libertad para invertir: Igual que en el caso de los fondos tradicionales, con la única diferencia de que los ETF replican a su índice en todo momento independientemente de que reciban mucho o poco dnero.
      5) Agilidad para entrar y salir: Igual que en el caso de los fondos tradicionales.
     6) Posibilidad de invertir en valores que no están en los índices: Igual que en el caso de los fondos tradicionales y de forma aún más clara porque los ETF son una réplica exacta de su índice de referencia.

Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info

Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.




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  • ¿Es cierto que entre las ventajas de la inversión directa en Bolsa frente a la inversión a través de ETF´s habría que indicar adicionalmente en el apartado renta peíódica que los dividendos cobrados vía inversión directa en acciones estan actualmente exentos en España los primeros 1.500,00 €, si bien los dividendos cobrados vía ETF´s no lo estarían?
    Gracias

  • Invitado - Invertir en Bolsa

    Hola RIP,

    Así es, en la actualidad (y desde que hay ETFs en España) la fiscalidad de los dividendos de las acciones es mejor que la de los ETfs (concretamente lo que tú comentas). Esto podría cambiar en el futuro, pero de momento es así.

    Un saludo.

  • Buenas tardes, he leído sus libros y son muy interesantes. Doy por supuesto que usted invierte a largo plazo en acciones. Invierte solo en la bolsa española o también en bolsas de otros países?

  • Hola Andrés,

    Creo que es bueno invertir a largo plazo en las Bolsas de varios países. Es lo que hago, sí, y lo que recomiendo. Además de invertir en España, creo que es bueno invertir también en acciones de empresas europeas y de Estados Unidos.

    Muchas gracias.

  • Invitado - laura medina

    Hola Gregorio, sigo en proceso de aprendizaje y en este 2016 año de la supuesta crisis financiera, sigo en busqueda de informacion. me han dicho que en estos momentos, lo mejor es invertir en oro, ya que el precio del oro siempre se incrementa en epocas de crisis, y en este tema lei que hay varios tipos de inversion en oro, comprar oro y almacenarlo en casa, comprar acciones de compañias mineras y ETF de oro como el Market Vectors Gold Miners, no se cual sea mejor de las tres y agradeceria saber tu opinion respecto a esto. Por otro lado he leido algo de Portafolio de inversion y cartera de valores, no se si sea lo mismo pero por el lado de portafolio descubri una pagina que decia que la mejor manera de tener una cartera de valores es 30% bonos de gobierno, 30% acciones internacionales, y 40% accioes en Estados Unidos, y me encontre una pagina llamada http://www.vanguard.com/ su credor John Bogle, un gran inversionista, ingrese le di un vistazo pero aun no me queda claro que hace esta pagina, es un broker? un portafolio de inversion? porque da la opcion de comprar, y salen varias empresas, pero no entiendo si esto se maneja como un broker que yo escojo de que empresa quiero adquirir acciones y cuantas, o es como adquirir ser parte de algun fondo que invierte en las empresas listadas. Agradezco me puedas guiar un poco.

  • Hola Laura,

    La inversión en oro no te la recomiendo, en este artículo lo explico con detalle:

    ¿Es recomendable invertir en oro?

    Bogle es que el que creó la gestora Vanguard, que vende ETFs. Me parece una forma aceptable de invertir, pero creo que es mejor invertir en acciones a largo plazo buscando tener una renta estable que te permita vivir de ella. ¿Has mirado esta forma de invertir?

    Saludos.

  • Gracias Gregorio por contestar, osea que la mejor manera en invertir es en empresas rentables, que paguen dividendos, Coca Cola, Exxon Mobil, BMW, Allianz, Pfizer, Telefonica etc... comprar acciones hacer un ahorro mensual y seguir comprando hasta que sea posible vivir de los dividendos. Y que tal es compara acciones de empresas mineras?, y que empresas mineras serian buenas para invertir?, si llegase a suceder una caida de las bolsas y de la economia como muchos predicen, perderiamos nuestras acciones? ya que imagino los precios de las mismas caen, o estas crisis no repercuten a mucho a grandes empresas. Gregorio, me gustaria saber si hay otra manera de comunicarse contigo, tal ves por skype que me pudieras regalar una hora de tu tiempo, es solo si puedes, de lo contrario seguire preguntando por este medio, me llagara un dinero pronto y quiero saber donde colocarlo y comenzar con poco pero comenzar. Saludos.

  • Hola Laura,

    Sí, así es. Es la forma más segura, rápida y rentable de invertir para la inmensa mayoría de la gente.

    Las mineras son muy cíclicas, no son adecuadas para este tipo de inversión.

    Esta forma de invertir ha funcionado en el pasado, superando 2 Guerras Mundiales, guerras civiles y de otro tipo en multitud de países, recesiones y crisis, etc. Cuanto mejor vayan las cosas, mejor, pero en los peores momentos es la inversión más segura, y la que antes se recupera tras sucesos de este tipo:

    Comportamiento de las inversiones en situaciones extremas

    Si quieres escríbeme a invertirenbolsa@invertirenbolsa.info.

    Saludos.

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