¿Como llegar a millonario?

Tablas para estimar el número de años necesarios parallegar al objetivo en función de los parámetros modificables (capitalinicial, aportación anual, RPD, Incremento de dividendo, Impuestos e Inflación):

Es increíble el poder de las aportaciones...

Un reciente estudio de Edward N. Wolff sobre las finanzas de los hogares replicado por Visual Capalist radiografió la composición de las riquezas de los hogares según su nivel de patrimonio. Así, lo primero que hizo fue dividir en cuatro estratos los hogares según su riqueza:

1. El 20% con menor patrimonio.
2. Aquellos que tenían un patrimonio medio. Aquí incluyeron a todos los que estaban entre los 20% más desfavorecido y el 20% más rico. En él incorporaron los hogares con un patrimonio neto de entre 0 y 471.000 dólares (unos 425.000 euros).
3. Los de alto patrimonio neto (el 19% siguiente): entre 471.000 dólares y 10,3 millones de dólares, equivalente a unos 9,5 millones de euros.
4. Los últra-ricos (el 1% más rico de la población): con un patrimonio neto de más de 10,3 millones de dólares.

A partir de estos segmentos, analizaron a la composición de su patrimonio.
Hogares con riqueza y patrimonio medio (entre 0 y 471.000 dólares)

En la infografía que acompaña este artículo explica que los hogares con una riqueza media (entre 0 y 471.000 dólares) tenían a la vivienda principal como piedra angular de su patrimonio. Así, su inmueble de residencia representaba el 62% de su patrimonio y si se le sumaban los planes de pensiones se alcanza el 80% de la riqueza de esos hogares.
Tenían el 8,5% de la riqueza en activos líquidos y el dinero depositado en acciones o fondos de inversión solo representaba el 4% de la riqueza de este segmento.
Pero a medida que se va adquiendo hacia más capital y riqueza, la composición del patrimonio se va diversificando y variando tremendamente.
Alto patrimonio (entre 471.000 dólares y 10,3 millones)

Este segmento engloba al 20% de la población más rica (excluyendo al 1% final, los ultra-ricos). En este grupo, la vivienda principal representa un porcentaje menor del patrimonio. En su lugar, se observa una mayor diversificación de activos como activos y fondos de inversión. También hay otros activos como participaciones en negocios y activos inmobiliarios de cualquier tipo (oficinas, centros comerciales, viviendas, locales, garajes…). Alrededor de la mitad de los integrantes de los hogares con alto patrimonio tienen otro activo inmobiliario adicional a su residencia principal.
A medida que se incrementa la riqueza se observa un menor porcentaje de activos líquidos.
Resumiendo, la vivienda principal representa de media el 26% del patrimonio, el plan de pensiones el 22%, los activos líquidos el 8%, las acciones y fondos de inversión el 19% y las participaciones en negocios y empresas, el 24%. Un 1% lo tienen en otro tipo de inversiones (metales, coches, relojes, libros, arte, etc...)
¿En qué invierten los más ricos?

Por último, llegamos a analizar en qué invierten o cómo tienen repartido su patrimonio los más ricos, los que el estudio denomina ultra-ricos. Aquí encontraríamos aquellos hogares con más de 10,3 millones de dólares patrimonio neto.
En ello, la residencia principal solo supone el 7,6% del valor de las posesiones y casi la mitad de los activos (49%) caen en la categoría de negocios e bienes inmuebles (que puede englobar oficinas, centros comerciales, viviendas, locales, garajes…).
También se caracterizan porque más del 30% de su patrimonio está en acciones cotizadas. En estos casos, el plan de pensiones no tiene una presencia representativa (apenas el 6%) y los activos líquidos solo un 7%.

Hoy, un poco menos del 1% de la población adulta del mundo ocupa el rango de riqueza de $ 1M +. A pesar de su pequeño número, este grupo de élite controla colectivamente el 46% de la riqueza mundial, valorado en aproximadamente $ 129 billones.

Por otro lado de la ecuación, el 70% de la población mundial cae en la banda de riqueza de menos de $ 10K. Esta mayoría de las personas en todo el mundo controlan colectivamente apenas el 2.7% de la riqueza mundial.

No solo el dinero se concentra en una pequeña porción de la población, sino que esas personas tienden a gravitar hacia ciudades globales como Londres, Hong Kong y Nueva York.
De hecho, el 70% de las personas con un patrimonio neto ultra alto (UHNWI), personas con activos invertibles de $ 30 millones o más, residen en solo diez ciudades de todo el mundo.

Según Credit Suisse , los mercados emergentes ahora representan el 22% del crecimiento en la categoría UHNWI, en comparación con solo el crecimiento del 6% en 2000, con solo China agregando más de 16,000 UHNWI a la mezcla. Muchos miembros de esta clase de élite pueden generar su riqueza en las economías emergentes de todo el mundo, pero como podemos ver en el mapa de arriba, las personas más ricas del mundo terminan muy concentradas, geográficamente hablando.

Yo tengo unos primos que se hicieron ricos, tienen ahora mismo mas o menos 50 millones de Euros.

Es un caso muy curioso porque no tienen empresas, lo hicieron invirtiendo y trabajando por cuenta ajena.

Empezaron a invertir cuando se casaron, ella funcionaria y el Ingeniero en una Industria, el cobraba muy bien, entre los 2 cuando era en pesetas andaban por los 2.000.000 al mes. El además recibio una herencia en el año 2004 o 2005 de 2 millones de Euros.

Invirtieron en inmobiliario sobretodo, viendo oportunidades donde otros no las veiamos, en una ocasión compraron un edificio entero en un pueblo dormitorio de una ciudad a 400 km de la suya. Yo pense que estaban locos, pero en 6 meses ganaron 1 millon de Euros limpios.......

Siempre han vivido bien, no se han privado de nada, pero siempre invirtiendo y dedicandole muchísimo tiempo a las inversiones. Creo que este es el principal detalle, la mayor parte de la gente solo sabe ganar el dinero, pero no tiene ni idea de como invertirlo.

Mi amigo Joaquín suele decirme que una persona solo es rica cuando puede vivir de las rentas de sus inversiones, sin hacer nada más. Es decir, que con los intereses que le pagan sus depósitos o bonos, con los dividendos de sus acciones o con los alquileres de sus inmuebles le basta para mantener su nivel de vida. "Si no encuentras una manera de conseguir dinero mientras estás durmiendo, trabajarás hasta que te mueras", que dice Warren Buffett.
"La renta variable es una parte fundamental de la solución", aunque el escenario también se ha puesto complicado por los severos recortes de dividendos que está provocando la crisis.
Se espera que los dividendos se reduzcan entre un 25% y un 50% en todo el mundo este año respecto a 2019, según la gestora británica Schroders, que recuerda además que cuando hay caídas tan bruscas, la recuperación tarda más en llegar a la retribución al accionista que a las cotizaciones. "Esto tiene sentido. Los precios de las acciones reaccionan antes de que la economía se recupere, mientras que los dividendos no se recuperan hasta que las finanzas de las empresas mejoran", explican.

Por lo tanto, toca elegir muy bien y no dejarse llevar por el brillo de los porcentajes más altos: "En lugar de buscar las mayores rentabilidades por dividendos, debemos centrarnos en empresas de alta calidad que combinen dividendos seguros, un historial de crecimiento de dividendos y un balance contable sólido", explica Gimbert, de JPMorgan AM.

https://www.elconfidencial.com/merca...sible_2617328/

Adjunto una cita muy reveladora del libro Street Smarts : Adventures on the Road and in the Markets del famoso inversor internacional Jim Rogers.

“Si quieres ganar mucho dinero en los mercados no diversifiques demasiado. Si compras por ejemplo acciones de 10 empresas, algunas lo harán bien y otras no tanto. No te vas a arruinar pero tampoco generarás mucho dinero. La manera de hacerse rico es encontrando lo mejor, lo que está funcionando, céntrate en eso y dirige todos tus recursos económicos en esa dirección”.

https://www.amazon.es/dp/0307986071?...ogi&th=1&psc=1

Aportación del compañero Mr Partridge.

Lo has leído Ricbar? Que tal?

Yoe, te adjunto el enlace del post del compañero Mr Partridge, donde podrás leer un breve resumen en 5 partes muy interesante. A pesar de tratarse de un gran trader con una estrategia muy alejada a la nuestra, dice cosas muy sensatas, que quizás bien merece la pena de que compremos su libro.

Creo que todos estamos de acuerdo que es la mejor manera. El problema reside en encontrar lo mejor y como no sabemos la siguiente opcion es diversificar por si el primer tiro falla.

Todos hemos invertido en dos empresas pensando que eran buenas y una ha ido bien y otra ha ido mal. Si pensamos en la primera claro que nos arrepentimos de no haber invertido más, pero también nos alegramos que esa nos salve del error de la segunda.

Vivimos en una sociedad competitiva que idealiza ser mejor que los demás en todo: ser rico, tener poder, ser atractivo, etc. Pienso que no es bueno pensar en cómo ser rico sino en cómo prosperar, que es algo más factible, compatibilizándolo con un trabajo que disfrutes, la cercanía de tu familia, salud e intentar que otros cabrones como políticos, ladrones, chorizos, banqueros, no te jodan lo tuyo. Y esto último a veces es lo más difícil.

Si uno quiere conservar mejor su patrimonio, obviamente corre menos riesgo diversificando en tiempo y en empresas. Ahora bien, si uno quiere pegar un pelotazo o ser rico tiene que arriesgar, y quizás ahí sería mejor concentrar la inversión en pocas empresas (apostar en ellas), apalacándote con derivados y esperar si la apuesta sale bien. Obviamente esto tiene muchos riesgos y hay que valorar hasta qué punto quiere uno "ser rico".