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Tema: Cartera Reynho

  1. #1
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    Predeterminado Cartera Reynho

    Hola a todos,

    En primer lugar agradecimiento al creador de esta página y a todos los que colaboráis en ella, me está siendo de mucha ayuda y me está haciendo aprender mucho sobre este mundo de la bolsa y, en especial del B&H. Aún así todavía me queda mucho por delante porque todavía no conozco ni un 1% de este mundo.

    Llegué a esta página de casualidad. A principios de Mayo me comunicaron en mi trabajo que van a excepcionalizar todos los servicios financieros y que mi fecha de fin en la misma será a finales de Octubre. Después de más de 8 años en la empresa me corresponde un buen finiquito y, rápidamente, me puse a investigar que podría hacer con ese dinero, dando vueltas a la cabeza, ya que un depósito en cualquier entidad es como nada, y me encontré con esta página.

    Siempre he pensado en la bolsa, mi padre invirtió hace años y ganó algo de dinero. Eran otros tiempos, allá por los 90 y me ha contado que en esa época casi todo lo que comprabas subía. Ahora mismo es muy diferente y, puesto que no soy una persona muy afín al riesgo no veía nada claro este mundo. Pero indagando un poco me encontré con está página y con la Guía para principiantes. Empecé a leerla detenidamente y poco a poco vi una oportunidad de invertir mi dinero, a LP, con riesgo limitado, buscando una rentabilidad estable.

    Actualmente tengo 35 años, padre de familia con hipoteca. Mi capacidad de ahorro es limitada, y casi todo lo que consigo ahorrar lo tengo guardado para eventualidades que puedan surgir. Ahora me he "encontrado" con un dinero que puedo invertir sin poner en riesgo mi estabilidad financiera, y que me puede ayudar a vivir mejor en el futuro.

    Mi plan pasa por invertir un % del finiquito, alrededor de un 60%, para formar una buena cartera de base en este 2016. El resto sería un fondo de contingencias (que sumaría al que ya tengo) que no tocaría, al menos hasta que no encontrara trabajo. Tengo dos años de paro, pero por si no encontrara nada antes, tendría ese dinero guardado. Aparte, con lo que pudiera ir ahorrando más los dividendos cobrados, hacer un par de compras o tres al año, para ir aumentando poco a poco la cartera.

    Me pasé todo el mes de Mayo hincando los codos, leyendo está página y muchas más para formar una estrategia. A principios de Junio me decidí por fin a invertir y durante todo el mes he ido formando mi cartera, aprovechando que ahora llegan muchos dividendos. Mi cartera actual es la siguiente:

    Gas Natural a 17,645
    Endesa a 18,327
    Acciona a 69,428
    Mapfre a 2,29
    Prim a 8,948
    CCEP a 36,927
    Telefónica a 9,058
    BME a 25,443
    BBVA a 5,655
    Santander a 4,090
    Repsol a 10,833
    Iberdrola a 5,568

    Todas las compras, menos Repsol e Iberdrola las realicé antes del Brexit, si llego a saber que pasaría, hubiera esperado... pero teniendo en cuenta que no compro para vender mañana, creo que no son precios desorbitados.

    Esto lo he comprado con el 60% de la primera parte de mi finiquito. El resto lo cobraré sobre Noviembre y será cuando, si la situación del mercado lo permite, realice mi segunda compra fuerte en la cartera (tengo 4 meses para estudiar todas las opciones) y así cerrar 2016 con una buena inversión.

    Mi plan en 2017 y años sucesivos, es conseguir un ahorro mes a mes, y sumarle los dividendos para seguir ampliando mi cartera, pero siempre manteniendo un fondo de contingencia.

    Espero no haberos aburrido mucho e iré actualizando. Por supuesto todas las opiniones son bienvenidas porque aún no he aprendido nada de este mundo y, aunque tengo sólidos conocimientos de finanzas y análisis de balances, tengo cero sobre el mundo de la renta variable.

    Un saludo!
    Última edición por Reynho; 08-ago-2016 a las 10:57

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




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  3. #2
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    Predeterminado

    No son malos precios de compra, sin duda. Han podido ser mejores, pero eso nunca se sabe y es muy difícil acertar con los mínimos del mercado. Creo que nos ha pasado a muchos (por no decir casi todos) lo de comprar y ver alguna bajada en los días o semanas posteriores. Eso también sirve de aprendizaje.

    Como consejos para estos próximos meses, ya que dices que esperas volver a comprar a final de año, te diría que:

    1. No concentres todas las compras en un período corto de tiempo, salvo casos muy salvajes como lo del pasado viernes, y ni aún así. Si la cantidad es importante, como la que has invertido hasta ahora, es mejor espaciar un poco las compras.

    2. Para ver cuáles son los mejores momentos (o al menos no los peores), mira los hilos de análisis técnico. Al pricipio te será un poco galimatías, si no tienes conceptos previos, pero debes acostumbrarte a la jerga y los gráficos para poder interpretar en qué momentos se puede comprar con el menor riesgo. Aunque siempre aceptando sin agobiarte que puedes tener bajadas puntuales, como te está sucediendo ahora mismo. Esto es una carrera de fondo, no de velocidad.

    3. Fíjate unos objetivos de empresas a comprar. Tienes información en el foro de las empresas que mejor se adaptan a la estrategia de LP. Una vez que decidas, con la ayuda del análisis técnico y las opiniones que puedas leer, decide unos precios de entrada. Además de lo que puedas leer en esta web, mira por ejemplo estas otras, que también aportan información sobre las empresas y pueden ayudarte a decidir:

    Invertir en dividendos
    Don Dividendo
    Cazadividendos

    De momento nada más. Mucha paciencia y mucha suerte. Lee mucho sobre este mundillo, que ya verás que engancha, y pregunta todo lo que no entiendas, hasta las cosas más nimias. Siempre habrá alguien dispuesto a ayudar y aclarar dudas, empezando por el administrador de la web.

    Un saludo.
    Aquí está la última versión de mi excel para gestión de carteras (v 7.1)
    Aquí mi herramienta para descarga de cotizaciones en excel (v 2.0)
    Y aquí mi cartera

  4. #3
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    Predeterminado

    Muchas gracias por la info. Miraré las webs que pones, dos de ellas no las conocía. Efectivamente como dices intentaré espaciar más las compras, pero al ser al principio y ver precios que, creo que a LP son atractivos me lancé. Además quería aprovechar los pagos de dividendos que hacen muchas empresas ahora en Junio/Julio.

    En cuanto a las bajadas puntuales las tengo asumidas. Si inviertera a CP me preocuparían, pero como dices, esto es una carrera de fondo, y al final se recuperarán. Incluso, aunque a LP la cartera en sí perdiera algo de valor, con los dividendos cobrados la rentabilidad debería de ser positiva.

    A partir de ahora, ya iré inviertiendo mas pausado en el tiempo, diversificando riesgo de esta manera. Tomo nota de todos tus consejos, me parecen perfectos!

    Gracias!

  5. #4
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    Predeterminado

    Bueno, han pasado casi dos meses desde que empecé mi cartera. Al cierre del viernes pasado la situación es que el valor total se ha incrementado un 0.5% y ya he cobrado parte del 4% de RPD media que tengo, así que puedo decir que es una cartera estable en cuanto a valor hasta este momento. Ha sido una época aún complicada, porque sigo mirando casi todos los días a todo rato las cotizaciones. Ya me pasa menos que al principio y supongo que cada vez estaré más tranquilo. Sobre todo porque ya estoy empezando a vivir con la idea de que esto no es a CP, sino que hay que estar tranquilo.

    He tenido 15 días de vacaciones en los que he seguido el foro y me he leído los dos primeros libros de Gregorio. Ya me he hecho también con el último y durante este mes me lo pienso ventilar. Ya tengo las ideas más claras y, durante los tres próximos meses mis objetivos son:
    - Hacer un Análisis Fundamental profundo de las acciones que tengo en cartera para ver si deben de seguir todavía en ellas. Muchas dudas sobre todo con CCEP y empiezo a cuestionarme TLF. Sobre todo porque puedo estar perdiendo Coste de Oportunidad en otras.
    - Hacer un Análisis Fundamental de otras acciones del IBEX que tengo en mente, como Abertis, REE o Inditex. Cuando haya terminado estos dos puntos, terminaré de definir la cartera de acciones españolas que quiero tener.
    - Hacer un Análisis Fundamental de ciertas empresas de otros mercados, como BMW, Daimler, J&J, IBM, McDonalds, KO... De momento quiero definir bien mi cartera nacional, pero no quiero dejar de vigilar otras y así empezar a aprender de su funcionamiento. Después de leerme los dos libros y con el hilo sobre dividendos creado en el foro de empresas extranjeras me planteo muchas cosas.
    - Leer el último libro de Gregorio, luego el de Opciones y el de Análisis Técnico y poner todo en orden en mi cabeza sobre todos los conocimientos que hay en ellos.

    Son muchas cosas, pero por mi situación cada vez tengo más tiempo en el trabajo para todos los análisis y todas las noches saco una horita para leer los libros, así que espero tener tiempo para cumplirlo. En estos tres meses, salvo alguna decisión a tomar sobre mi cartera actual la idea es no hacer movimientos, no tengo liquidez para ello, sino analizar todo tranquilamente. A partir de Noviembre, con las conclusiones y con liquidez, iré entrando en los valores que quiero y que vea buenos en los momentos que estén accesibles, pero sin prisa. Si solo veo clara una operación o ninguna estos últimos meses del año pues esperaré hasta ver oportunidades.

    Pues nada, a seguir almacenando conocimiento y poniéndolo en práctica para definir el camino.

    Saludos!

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  7. #5
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    Predeterminado

    Buenas,

    Como contaba en mi post inicial, ya estoy oficialmente parado (aunque espero encontrar pronto algo). Durante este mes, cobraré la segunda parte de mi finiquito. Irá destinado en un 80% a crear un colchón de seguridad y, el otro 20%, a poder ampliar mi cartera.

    El resumen de estos meses es bueno, en estos cinco meses la rentabilidad de mi cartera es de un 6% (a finales de Octubre era casi un 9%) y ya he cobrado dividendos de varias empresas, que los he destinado en entrar hoy en Ferrovial a través de la ampliación. En estos meses he adquirido también Abertis, era un empresa que, después de estudiarla me gustó y encontré un buen momento para entrar. De lo que ponía en mi anterior post:

    - Tras realizar un análisis de mis empresas decidí vender CCEP. No me sentía cómodo con ella y no se si será buena para el LP. El resto las conservaré. Rep y Tef son las que generan mas dudas, pero el petróleo parece que va para arriba y los resultados de Repsol están siendo buenos y me gusta el rumbo que parece está tomando TEF.

    - Tras el análisis del resto del IBEX, decidí entrar en Abertis y entraré en Ferrovial con las ampliaciones. De momento esto será todo. Me gustan Enagás y REE, pero teniendo ya Endesa, Gas e Iberdrola... de momento suficiente.

    - Con la liquidez de este mes entraré en BMW y Daymler como comienzo de la inversión en el extranjero y seguiré mirando para seguir ampliando en el futuro.

    - He terminado el último libro de Gregorio y el de Opciones y estoy con el de Análisis Técnico. Este lo compaginaré con el de El Inversor Inteligente que acabo de adquirir.

    Pues más o menos voy cumpliendo objetivos pero con muchas dudas de que hacer en el futuro... en un par de semanas contaré mis opciones y dudas.

    Saludos!

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  9. #6
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    Predeterminado

    Bueno, pues ya ha terminado el año y es hora de hacer resumen. En estos 7 meses han cambiado muchas cosas y el resumen que hago es muy positivo. En lo personal, a mediados de Diciembre ya encontré trabajo, es un trabajo que me gusta más que lo que hacía antes, además los ingresos me han aumentado un 20%, y con el finiquito he podido dotar el 80% del colchón de seguridad que quiero tener y destinar el resto a construir la cartera inicial, con lo cual se podría decir que me hicieron un favor echándome.

    En cuanto a la inversión, a 31 de Diciembre, la cartera está en verde, con una rentabilidad sobre la inversión de un 11% y una RPD del 2,45% (tomando solo los dividendos cobrados, no el total pagado en el año). Así que podemos decir que el primer año ha sido muy bueno. Sin duda lo mas difícil ha sido la parte mental, ver empresas como Mapfre en un +30% u otras como Abertis en -10% y seguir con la estrategia es lo que más cuesta y ya tengo asumido que a lo mejor el 2017 no es tan bueno en cuanto a rentabilidad, pero sé que puede pasar y sé que esto no es un sprint, sino una maratón.

    AHORRO:
    Para el 2017, con el aumento de ingresos podré aumentar la inversión, aunque no llegará a los niveles de este año. En los 6 primeros meses, la mayor parte del ahorro irá a cubrir el 20% del colchón que me queda por dotar. En los siguientes 6 meses, con el colchón ya dotado podré subir la cantidad destinada a la inversión. Esto más los dividendos a cobrar, me dará para hacer dos/tres compras, así que intentaré esperar pacientemente a opciones que me ofrezca el mercado.

    No es mucho pero no quiero vivir solo pendiente del ahorro. Otros ingresos no recurrentes de forma mensual, como las dos pagas extras, devoluciones de hacienda o posible bonus en el trabajo, los considero aparte y los dedicaré a ciertos caprichos, como viajes con la familia o decoración de la casa. Si después de todo eso, a fin de año, tengo un remanente de esos ingresos, podré hacer otra compra extra, pero como se ha hablado en un hilo, no creo que convenga vivir solo para ahorrar e invertir, también hay que disfrutar ahora de la vida.

    CARTERA: Aquí considero tres puntos, nuevas compras, ventas de algunos valores y localización de la inversión.

    - Ventas: De los valores actuales, hay dos que sigo sin ver del todo, y son TEF y REP. En estos valores tengo dudas, no los termino de ver para el LP, pero creo que todavía tienen potencial y podrían subir en los próximos meses. Así que, de momento los mantendré pero si llegan a precios que me he marcado, saldré de ellos.
    - Compras: Tengo en vista valores como Zardoya o Ebro, donde si surgen oportunidades me gustaría entrar y también ampliar posición en alguno de los que tengo, depende las oportunidades que surjan, pero ninguno está en el importe que me he marcado, así que si se ponen a tiro ampliaré posición para seguir formando la cartera que tengo en mente.
    - Localización: Ahora mismo quiero centrarme en llegar a los niveles deseados en las empresas del Ibez. En cuanto a valores extranjeros, entré en BMW y Daimler en Noviembre, y durante el 2017 no creo que vuelva a comprar fuera de nuestras fronteras, pero el mercado manda y, si se dan oportunidades, tal vez Allianz o algo de UK puede caer. En USA ahora mismo que están en máximos y con el dólar tan fuerte, creo que esperaré antes de entrar.

    Así que el 2017 ha de ser un año de estabilización, con un trabajo recién empezado y una cartera que sufrirá menos cambios que el año pasado. Los objetivos cuantificados son:
    - Formar el 100% del colchón de seguridad que quiero tener.
    - Aumentar el valor invertido en mi cartera un 20%.
    - Conseguir llegar a los 60€ mensuales de dividendos.

    Pues ya iré contando por aquí como va la cosa. Me sirve además para aclararme las ideas, aunque sea mínimamente, y poder ir comprobando como he cumplido o no los objetivos.

  10. Gracias Stark thanked for this post
  11. #7
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    Predeterminado

    Hola, Reynho.

    Buenísimo lo del nuevo trabajo. Sobre todo porque te gusta más, y eso es muy importante para que la vida sea más fácil y cómoda. Si además ganas más, mejor, y si además con el cambio ya tienes casi entera la reserva permanente en renta fija, pues aún mejor.

    La rentabilidad por dividendo calculadla siempre con los dividendos anuales, es lo mejor, porque es lo más representativo. Los dividendos cobrados el primer año, no son importantes, son dividendos parciales, no dan una buena idea de cómo habéis invertido ese primer año.

    2017 no sé cómo será, pero creo que la tendencia que podemos esperar es a que los próximos años sean mejores que los anteriores. El tema mental es lo realmente importante, sí. Tienes que estar preparado a ver tus acciones en +100%, +200%, etc, y no vender, porque eso es lo que te hará ganar dinero de verdad. En la estrategia de largo plazo, procura no pensar en lo mucho que hayan subido tus acciones, si eso te ayuda. De verdad que de las cosas más importantes que hay es no vender. Vas a tener dos vidas distintas, según vendas o no vendas, y yo creo que va a ser muchísimo mejor la vida en que no vendas. Esto es compatible con la estrategia secundaria de medio plazo, por supuesto.

    En cuanto a las compras de 2017, lo que has pensado me parece bien. Pero sé un poco flexible, en el sentido de que si en la primera parte del año alguna empresa tiene una caída muy atractiva, yo dejaría el completar el colchón de seguridad para la segunda mitad del año. Ya casi lo tienes, y si se presenta una oportunidad de compra especialmente buena, yo la aprovecharía, y retrasaría un poco lo de completar el colchón.

    Disfrutar de la vida tiene que ser compatible con ahorrar e invertir. Valdría de poco pasar 40 años malos para empezar a pasarlo bien después. Y, además, mucha gente es posible que lo dejase a medias. Disfrutad de la vida, con cabeza y sentido común, ya en el presente. Creo que es otra de las cosas básicas para conseguir una buena rentabilidad, igual que lo de no vender.

    Telefónica yo sí la veo para el largo plazo. Repsol, no, y ayer mismo actualicé su hilo de análisis técnico con la estrategia de salida que yo seguiría en este momento.

    Zardoya y Ebro me gustan mucho. Ahora veo más barata a Zardoya.

    Lo de las extranjeras me parece bien. Es lo de la flexibilidad que te decía antes, creo que no se debe decir que en el próximo año no se comprarán extranjeras, depende de lo que vaya pasando.

    Muy bueno y recomendable lo de marcarse objetivos realistas y motivantes para el siguiente año, y ponerlos por escrito, porque si no se escriben se tienden a cambiar. Y no me refiero sólo a cambiarlo para rebajarlos, sino que también al subirlos, a veces lo que se consigue es estresarse y quedarse con la sensación de "no haber cumplido" esos nuevos objetivos, menos realistas, cuando los iniciales sí se cumplieron.


    Saludos.

  12. #8
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    Predeterminado

    Muchas gracias Gregorio por pasarte por mi hilo a comentar. Estaba ahora mismo rellenando la hoja de Ceroceroseix y me he dado cuenta de un detalle que habla de quizá el ansia que nos lleva muchas veces a comprar sin estudiar bien lo que compramos. Acabo de meter mis primeras seis comprar y veo que fueron:

    Gas Natural

    Endesa
    Acciona
    Mapfre
    Prim
    CCEP

    Pues bien, de estas 6 solamente me quedan Acciona y Mapfre... Gas Natural y Endesa las vendí porque después adquirí Iberdrola y, además, tras analizar Enagas y REE me convencían más y no quería tener las 5, demasiada concentración, así que me quedé con las tres últimas.

    Prim y CCEP... fueron esas compras en las que quieres ir de guay, en las que compras lo que poca gente lleva y piensas, con estas me forro... luego las estudias, reflexionas y ves que, o no son aptas, o no es aún el momento de comprarlas...

    Quiero dejar aquí esta reflexión para verla en un futuro, a veces tienes liquidez y ganas y te precipitas, sobre todo al principio. Por suerte, salí bien de ellas, pero eso me ha concienciado más aún en estudiar bien mis inversiones.

  13. Gracias Sig thanked for this post
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  14. #9
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    Predeterminado

    Buenos días,

    Pues ya cerramos el primer trimestre del año. Un buen trimestre en cuánto a revalorización de la cartera. Termino el trimestre con:
    - Rentabilidad: +16,46%
    - Rentabilidad sobre capital proveniente del ahorro: +18,00%

    De momento una buena rentabilidad. Lo importante aquí es ver que, aunque de momento mi mayor aportación proviene del ahorro, ya se nota la el efecto de los dividendos, ya que no toda la cartera se ha comprado con ahorros. Aunque la rentabilidad general de la cartera baje, la del capital proveniente del ahorro debería subir con respecto a la primera.

    En este trimestre en el que he terminado de definir las pautas a seguir en los próximos años tras conocer la llegada de un nuevo miembro a la familia en Octubre, así que, mi plan para 2017:

    AHORRO: Sigo destinando el importe previsto a cubrir el colchón y a la inversión, de momento OK. Aquí, el mayor gasto se hace al llegar el primero, con el segundo lo más importante lo hereda, así que no veré afectado mi plan.

    CARTERA: Finalmente vendí Repsol y también Gas Natural, ya que el sector Gas/Electricidad lo tengo cubierto con REE, Enagás e Iberdrola. Con este dinero amplié Abertis, REE y entré en ACS por derechos. Así que mi cartera, ahora mismo está formada por:

    REE 6%
    ENAGAS 12%
    IBERDROLA 7%
    BBVA 9%
    SANTANDER 8%
    MAPFRE 8%
    BME 7%
    ABERTIS 13%
    ACCIONA 6%
    FERROVIAL 1%
    ACS 2%
    TELEFONICA 7%
    DAIMLER 6%
    BMW3 7%

    A partir de aquí, mi idea este año es ampliar posición en alguna de ellas o, si se da una oportunidad irrechazable, hacer mi primera entrada en alguna otra como Zardoya, Ebro, Viscofan o Allianz, pero tendría que ser una oportunidad mucho mejor que ampliar en las que ya tengo.

    Dentro de poco haré un año en este mundo, y cada vez más convencido del camino tomado.

    Saludos!

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  16. #10
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    Predeterminado

    Bueno, pues este mes de Junio he cumplido un año desde mi primera compra. La verdad es que de momento no me puedo quejar, y aunque he tenido que cambiar un poco mi camino este trimestre, la pauta sigue siendo la misma, ha sida una pequeña corrección para continuar por la directriz alcista

    El coche que me ha acompañado durante mas de 10 años y 270.000 km se ha quedado pequeño. En Octubre ya seremos uno más y, aunque con mucha pena porque todavía andaba mucho, me ha tocado cambiar. Esto me ha hecho cambiar un poco mi estrategia ya que, creo que tengo que pagar el coche sino quiero que me lo quiten... El 50% del colchón que tenía ha volado debido a esto, y aparte he pagado parte del coche mediante financiación, ya que salía mejor económicamente por el descuento que me hacían en la marca si financiaba con ellos, que era mayor que los intereses de la financiación.

    Además, y esta es la corrección en mi cartera, para no perder más colchón o tener que pedir más préstamo, he optado por vender la posición que tenía en BMW y Daimler (los dineros de coche para compra de coche). Sobre todo porque el tema de los dividendos en Alemania no lo termino de ver claro y porque la posición la tenía abierta en DeGiro, lo cual no me daba confianza y quería cerrarlo.

    En cuanto a la rentabilidad de mi cartera. Ahora mismo es de un 19,26%. Si solo tenemos en cuenta el dinero proveniente del ahorro y no de la reinversión del dividendo, sería de un 21,26%.

    Este año, he ido haciendo pequeñas entradas a través de los Scripts:
    - Amplié posición en BBVA.
    - Amplié posición en Ferrovial.
    - Amplié posición en ACS.

    En este segundo semestre ampliaré posición en Santander con la ampliación de capital y haré una compra para completar posición en alguna de las empresas de mi cartera, según vea la que se acerca más a mi precio objetivo.

    Por lo tanto, comparando mi situación actual con la planeada a principios de año:

    - Formar el 100% del colchón de seguridad: Ahora mismo ha bajado al 50% pero no tengo ningún gasto gordo más planeado para este año y además nos quedaremos sin vacaciones. Así que entre la devolución de Hacienda y las dos PE ya cubriré el 90%, así que muy desviado no estaré.

    - Aumentar el valor invertido en mi cartera un 20%: Ahora mismo el importe de la inversión es igual que a principios de año, y el objetivo está bastante lejos. Será sencillo llegar al 10%, pero llegar al objetivo pensado será difícil.

    - Conseguir llegar a los 60€ mensuales de dividendos: De momento, la previsión es que este año cobraré 700 € con lo invertido hasta ahora, así que con las compras que me quedan por realizar, creo que será posible lograrlo.

    Bueno, pues este año será de remar mucho para mantener la directriz alcista en mi estrategia. Pero puedo decir que cada vez estoy más convencido de lo que estoy haciendo, cada vez me preocupa menos la cotización y la miro menos, y en cambio leo más noticias e informes de empresas, así que creo que el camino es correcto.

    Saludos!

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