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Tema: Burbuja de Renta fija

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  1. #1
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    mayo-2015
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    Predeterminado Burbuja de Renta fija

    Abro este hilo, como comentado con Gregorio, principalmente para compartir las noticias al respecto e intentemos sacar ciertas conclusiones sobre las consecuencias que tendría el estallido de la misma, así como procurar anticiparnos a tal hecho para tomar decisiones. Personalmente a mí me serviría muchísimo que me ayudarais a ver ante que nos enfrentamos.

    A ver si alguien se anima a hacer una primera aproximación para explicar básicamente en qué consister esta burbuja, cómo hemos llegado hasta aquí, etc....

    Espero que resulte de interés para muchos. Saludos,

  2. Gracias Mannel Perry thanked for this post
  3. #2
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    septiembre-2015
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    Predeterminado

    Bueno, pues esta es básicamente la cosa...

    http://www.estrategiasdeinversion.co...o-deuda-331453

    salud.
    La Experiencia es eso que tienes cuando ya no te hace falta.
    “Que todo aquel que se sienta con inteligencia, capacidad y arrestos mejore nuestra obra.”

  4. Gracias Master Of Disaster, calbot, Manu73, Sui Iuris, Rufo thanked for this post
  5. #3
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    Predeterminado

    Aquí tenemos otra visión similar, igualmente bien explicada.
    http://www.rankia.com/blog/ecos-sola...ara-estallando
    _______________________
    MI CARTERA

    MI PROYECTO

  6. Gracias Master Of Disaster, Manu73, MidNight, Rufo thanked for this post
  7. #4
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    Predeterminado

    Y yo me pregunto...

    ¿Que pasa con los planes de pensiones en renta fija?

    Se venden como los mas estables, con menos riesgo. La mayor parte de la gente que tiene un plan de pensiones en edades cercanas a la jubilación los tiene en su totalidad renta fija.

    Se vende que según uno se va acercando a la edad de jubilación, tiene que ir pasando de renta variable a mixtos y terminar en la "estabilidad" de la renta fija.

    Hoy, muchos planes de pensiones están obligados, por su política de inversión a comprar bonos de renta fija según venden o finalizan los bonos que tienen comprados ( están comprando renta fija de la "burbuja").

    Para mi este es uno de los temas mas sensibles esta burbuja. Se sigue vendiendo la renta fija como un producto de bajo riegos y to creo que bajo riesgo tiene poco. Hay mucho pequeño ahorrador, que le puede pillar con en bragas.

  8. Gracias Manu73 thanked for this post
    Me gusta Tamaki les gusta este post
  9. #5
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    diciembre-2014
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    Predeterminado

    Yo había escrito una reflexión super larga pero cuando he ido a publicar el comentario se le ha ido la pinza a la página y se ha borrado.

    Así que resumiré:

    ¿Cómo nos afectará a los que hemos invertido en renta variable el estallido de esa burbuja de renta fija?

    Yo tengo Mapfre y Santander en mi cartera y si las vendiese ahora perdería mucho dinero, pero, ¿no será mucho peor cuando esta burbuja estalle? ¿Hay alguna estrategia con opciones que no sea sangrante para blindar nuestra cartera ante el estallido de esta super burbuja? ¿Las empresas como Mapfre y Santander están haciendo algo para prepararse ante este estallido? ¿Y si no lo están haciendo podemos hacer algo nosotros como accionistas minoritarios para que se pongan las pilas con algún plan de contingencia? Al fin y al cabo son nuestras empresas.

    Si alguien mejor informado aporta más cosas soy todo oídos porque el tema me preocupa bastante, en Santander no he hecho más que perder dinero desde que entré, parece que no se va a recuperar jamás.

  10. Gracias Manu73 thanked for this post
  11. #6
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    mayo-2015
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por gorrion1978 Ver Mensaje
    Yo había escrito una reflexión super larga pero cuando he ido a publicar el comentario se le ha ido la pinza a la página y se ha borrado.

    Así que resumiré:

    ¿Cómo nos afectará a los que hemos invertido en renta variable el estallido de esa burbuja de renta fija?

    Yo tengo Mapfre y Santander en mi cartera y si las vendiese ahora perdería mucho dinero, pero, ¿no será mucho peor cuando esta burbuja estalle? ¿Hay alguna estrategia con opciones que no sea sangrante para blindar nuestra cartera ante el estallido de esta super burbuja? ¿Las empresas como Mapfre y Santander están haciendo algo para prepararse ante este estallido? ¿Y si no lo están haciendo podemos hacer algo nosotros como accionistas minoritarios para que se pongan las pilas con algún plan de contingencia? Al fin y al cabo son nuestras empresas.

    Si alguien mejor informado aporta más cosas soy todo oídos porque el tema me preocupa bastante, en Santander no he hecho más que perder dinero desde que entré, parece que no se va a recuperar jamás.

    Interesante punto de vista de una persona a la que respeto. Vale la pena leer el artículo,

    Información y desinformación económica en los medios

    Nel.lo

    (20/09/2016)
    http://www.rankia.com/blog/invirtien...onomica-medios

    Introducción

    Algunas noticias, no tienen la intención de informar, su única intención es hacer rentable el periódico. Eso es lo único que les importa a los desinformadores.

    Voy a comentar algunas noticias relacionadas con la inversión, no estoy en contra de los medios, solo de algunas noticias. Como ahora estoy siguiendo bancos, veréis que todas están relacionadas con el sector. Dada la moda actual de hablar mal de los bancos no es difícil encontrarlas, apenas hace falta buscar, aparecen diariamente mientras lees.

    Saludos.

  12. Gracias Master Of Disaster, Padawan, Manu73, yoe thanked for this post
  13. #7
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    mayo-2015
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    Predeterminado

    Mi opinión.

    Veo mucho más riesgo en Fondos y Planes de Pensiones (RF a medio y largo) que en Bancos. Éstos se han quitado buena parte de la RF problemática de sus respectivos balances pasándosela a los citados.

    Creo que hay menos riesgo en posiciones de Corto Plazo y Monetarios.

    Tiempo al tiempo.

    Saludos.

  14. Gracias Master Of Disaster, Padawan, yoe thanked for this post
  15. #8
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por LECTOR Ver Mensaje
    Mi opinión.

    Veo mucho más riesgo en Fondos y Planes de Pensiones (RF a medio y largo) que en Bancos. Éstos se han quitado buena parte de la RF problemática de sus respectivos balances pasándosela a los citados.

    Creo que hay menos riesgo en posiciones de Corto Plazo y Monetarios.
    .
    Lector, más acertado imposible. Por desgracia me he visto forzado a comprobar que la banca lo está 'haciendo bien' y que el riesgo ahora de la burbuja se está trasladando a sus clientes. Aquí un ejemplo con un fondo concreto que he podido verificar.

    http://www.invertirenbolsa.info/foro...959#post171959

    llevo un rato indagando más sobre esta burbuja, y me quedo con la versión de Jaume, de entre todas ellas. Probablemente será una subida de tipos paulatina, pero el máximo de la burbuja ya lo tocamos el año pasado. Así que solo toca caer. Sea paulatina o sea brusca la caida.

    los bancos están colocando este año a marchas forzadas la renta fija a largo que habían comprado. Económicamente rentable y éticamente reprobable.

    aqui el vídeo de Puig donde apunta que la burbuja ya ha tocado máximo.

    http://www.blog.gvcgaesco.es/post/20348

    llevo muchas horas con este tema, y los datos que estoy uniendo me cuadran: la burbuja ha tocado máximos, la banca le está colocando este producto a sus clientes con más aversión al riesgo, y a los clientes solo le queda sufrir los próximos siete años.

    la banca no sé si es segura, pero mi impresión es que está burbuja no le afecta tanto. Como tú, pienso que se 'están preparando'.

  16. Gracias Master Of Disaster, estudiando, LECTOR, Tamaki thanked for this post
    Me gusta Argos, calbot, DLS les gusta este post
  17. #9
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    Predeterminado

    A veces demonizamos la Renta Fija, pero como todo tipo de inversiones tiene sus ciclos.

    Repasando mis notas, he tomado un ejemplo de un fondo que tuve en su momento. En él se ve una gran volatilidad y dependiendo del momento de entrada y salida, las plusvalías o minusvalías que se lograron.

    RENTA FIJA HIGH YIELD

    Rentabilidades a 03/12/2009

    Anual: 45,06 %.
    Nº Meses positivos: 25.
    Nº Meses negativos: 12

    Últimos 12 meses: 49,88 %

    Año 2005: -0,75 %
    Año 2006: 6,10 %
    Año 2007: -2,46 %
    Año 2008: -27,48 % .
    Año 2009: 45,06 %
    Rentabilidad mejor mes: 8,45%
    Rentabilidad peor mes: -15,97%

    Resumen: Siendo activo en fondos y con capacidad de ver tendencias, uno puede lograr interesantes plusvalías en un tiempo razonable. El riesgo también es alto.

    ¿Se repetirá la historia?
    Depende de la política monetaria futura. Yo creo que sí.

    (Datos de un pdf de los muchos que guardo)
    Saludos.
    Última edición por LECTOR; 12-dic-2016 a las 23:08 Razón: ORTOGRAFÍA

  18. Gracias Tamaki, estudiando, yoe, Master Of Disaster, DLS thanked for this post
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  19. #10
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    Predeterminado

    Muchas gracias Lector, es un artículo sumamente interesante que estoy leyendo con gran interés, pero es que no se trata solo de noticias de prensa desinformadoras, el propio Jaume Puig de Gaesco, que no es un periodista comentó en la última charla que dio que de invertir en los bancos españoles nada de nada:


    https://www.youtube.com/watch?v=ac486jK-zvw


    A partir de 1:15:54 habla de bancos españoles y los desaconseja. Quizá sea casi imposible encontrar la opinión de alguien totalmente imparcial que además sea un experto.

  20. Gracias LECTOR thanked for this post



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