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Tema: Burbuja de Renta fija

  1. #31
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    Predeterminado

    Gracias Lector.
    Tengo que encontrar toda esa información que dices, y a ver si puedo llegar a alguna conclusión.
    Saludoa

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. #32
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por LECTOR Ver Mensaje
    Mi opinión.

    Veo mucho más riesgo en Fondos y Planes de Pensiones (RF a medio y largo) que en Bancos. Éstos se han quitado buena parte de la RF problemática de sus respectivos balances pasándosela a los citados.

    Creo que hay menos riesgo en posiciones de Corto Plazo y Monetarios.
    .
    Lector, más acertado imposible. Por desgracia me he visto forzado a comprobar que la banca lo está 'haciendo bien' y que el riesgo ahora de la burbuja se está trasladando a sus clientes. Aquí un ejemplo con un fondo concreto que he podido verificar.

    http://www.invertirenbolsa.info/foro...959#post171959

    llevo un rato indagando más sobre esta burbuja, y me quedo con la versión de Jaume, de entre todas ellas. Probablemente será una subida de tipos paulatina, pero el máximo de la burbuja ya lo tocamos el año pasado. Así que solo toca caer. Sea paulatina o sea brusca la caida.

    los bancos están colocando este año a marchas forzadas la renta fija a largo que habían comprado. Económicamente rentable y éticamente reprobable.

    aqui el vídeo de Puig donde apunta que la burbuja ya ha tocado máximo.

    http://www.blog.gvcgaesco.es/post/20348

    llevo muchas horas con este tema, y los datos que estoy uniendo me cuadran: la burbuja ha tocado máximos, la banca le está colocando este producto a sus clientes con más aversión al riesgo, y a los clientes solo le queda sufrir los próximos siete años.

    la banca no sé si es segura, pero mi impresión es que está burbuja no le afecta tanto. Como tú, pienso que se 'están preparando'.

  3. Gracias Master Of Disaster, estudiando, LECTOR, Tamaki thanked for this post
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  4. #33
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    Predeterminado

    A veces demonizamos la Renta Fija, pero como todo tipo de inversiones tiene sus ciclos.

    Repasando mis notas, he tomado un ejemplo de un fondo que tuve en su momento. En él se ve una gran volatilidad y dependiendo del momento de entrada y salida, las plusvalías o minusvalías que se lograron.

    RENTA FIJA HIGH YIELD

    Rentabilidades a 03/12/2009

    Anual: 45,06 %.
    Nº Meses positivos: 25.
    Nº Meses negativos: 12

    Últimos 12 meses: 49,88 %

    Año 2005: -0,75 %
    Año 2006: 6,10 %
    Año 2007: -2,46 %
    Año 2008: -27,48 % .
    Año 2009: 45,06 %
    Rentabilidad mejor mes: 8,45%
    Rentabilidad peor mes: -15,97%

    Resumen: Siendo activo en fondos y con capacidad de ver tendencias, uno puede lograr interesantes plusvalías en un tiempo razonable. El riesgo también es alto.

    ¿Se repetirá la historia?
    Depende de la política monetaria futura. Yo creo que sí.

    (Datos de un pdf de los muchos que guardo)
    Saludos.
    Última edición por LECTOR; 12-dic-2016 a las 23:08 Razón: ORTOGRAFÍA

  5. Gracias Tamaki, estudiando, yoe, Master Of Disaster, DLS thanked for this post
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  6. #34
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    Predeterminado

    Hola Lector, eso es renta fija high yield. Si no me equivoco no es deuda de los estados, correcto?

  7. Gracias LECTOR thanked for this post
  8. #35
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por yoe Ver Mensaje
    Hola Lector, eso es renta fija high yield. Si no me equivoco no es deuda de los estados, correcto?


    Correcto, pero con matices.

    Pueden empaquetar bonos de estados con alto riesgo.

    Hay que ver en que invierten. Su única similitud es que son bonos de alto rendimiento / alto riesgo. Esto lo marca el rating, no la procedencia.

    Los ciclos tienen que ver más con los tipos e inflación a nivel geográfico. Últimamente hemos visto la gran rentabilidad en emergentes, la cual ha girado a la baja.

    En las clasificaciones que hacen los periódicos económicos, se ve claramente la diferenciación de los diferentes fondos de renta fija.

    Como en todas las clasificaciones, hay posibles superposiciones donde las fronteras no están claras. Siempre hay aspectos subjetivos en la interpretación.

    Saludos.

  9. Gracias estudiando, Tamaki, Master Of Disaster, DLS, yoe thanked for this post
  10. #36
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por LECTOR Ver Mensaje
    Esto lo marca el rating, no la procedencia..
    Si, correcto. Tienes toda la razón. Ayer hablaba con mi padre y me contaba historias de los ochenta y los noventa. Época de intereses en depósitos al 10%. A veces perdemos la perspectiva histórica y pensamos que lo que es siempre ha sido y siempre será así.

    muchas gracias por recordar que no es así.

  11. Gracias LECTOR thanked for this post
  12. #37
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por yoe Ver Mensaje
    Si, correcto. Tienes toda la razón. Ayer hablaba con mi padre y me contaba historias de los ochenta y los noventa. Época de intereses en depósitos al 10%. A veces perdemos la perspectiva histórica y pensamos que lo que es siempre ha sido y siempre será así.

    muchas gracias por recordar que no es así.

    Año España Inglaterra USA Zona Euro
    1985 8,20% 5,69% 3,80% 5,00%
    1984 9,00% 4,58% 3,90% 6,00%
    1983 12,20% 5,31% 3,80% 8,10%
    1982 14,00% 5,41% 3,80% 9,50%
    1981 14,40% 12,05% 8,90% 12,00%
    1980 15,20% 15,12% 12,50% 12,10%
    1979 15,60% 17,24% 13,30% 10,90%
    1978 16,50% 8,39% 9,00% 8,00%
    1977 26,40% 12,14% 6,70% 9,90%
    1976 19,80% 15,07% 4,90% 11,40%
    1975 14,10% 24,89% 6,90% 9,50%
    1974 17,90% 19,16% 12,30% 14,30%
    1973 14,20% 10,60% 8,70% 10,10%
    1972 7,30% 7,65% 3,40% 7,00%
    1971 9,60% 8,99% 3,30% 6,30%
    1970 6,80% 7,85% 5,60% 5,00%
    1969 3,40% 4,78% 6,20% 3,90%

    Datos de Gregorio confirmando lo que dices

    http://www.invertirenbolsa.info/hist...-en-espana.htm

    Saludos.

  13. Gracias yoe, Tamaki, estudiando, oregano thanked for this post
  14. #38
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    Predeterminado

    En el año 1979 firmé mi primera hipoteca.
    No fue barata :-))

  15. Gracias estudiando, yoe thanked for this post
  16. #39
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    Predeterminado

    Hola,

    escrildo. Los planes de pensiones detallan su cartera, igual que los fondos de inversión. En el informe que haga ese plan de pensiones verás lo que tiene. Si es de renta fija está comprando en esta burbuja, sí, seguro, es imposible que no sea así.

    Si me dices el nombre del plan, te lo miro.

    Los planes de pensiones son fondos de inversión, con una fiscalidad diferente.

    Rodes, sí, es así. Imagina un fondo o plan que tiene un único bono que ahora cotiza a 110. Si los tipos suben, el precio de ese bono cae a 100 (por ejemplo), y las participaciones de ese fondo o plan de pensiones caen ese 10% (más comisiones, etc). El cobro de los intereses está garantizado y es seguro, pero el valor de las participaciones se calcula con el precio de los bonos. Si el precio de los bonos baja, cae en la misma medida el precio de las participaciones. Es lo mismo que pasa con un fondo de Bolsa, si las cotizaciones de las acciones caen, baja el valor de las participaciones.

    Usad el buscador de Google que está en el lateral derecho, ese es el que funciona.

    Este es el gráfico del futuro del Euro Bund, para que veáis la burbuja:




    Por fundamentales y por técnico lo más probable es que el techo de la burbuja ya se haya visto, sí. Y afecta a toda la renta fija, de alto riesgo, de bajo riesgo, desarrollados, emergentes, etc.

    Teniendo 60-65 años y sin ver clara la Bolsa, lo que haría es ir pasando a monetarios o de renta fija del plazo más corto posible, sí. Quizá no haya una caída brusca, por eso tampoco digo pasar el 100% mañana, pero sí me parece bueno ir pasando poco a poco, por prudencia.


    Saludos.

  17. Gracias Tamaki, Master Of Disaster, Manu73 thanked for this post
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  18. #40
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    Predeterminado

    La deuda pública europea deja pérdidas del 3% en un mes

    http://www.eleconomista.es/mercados-...en-un-mes.html

  19. Gracias Manu73, orion220, Argos, yoe, AveFenix+20, Tamaki, estudiando thanked for this post
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