Proyecto de Kikirikiki

[Kikirikiki]

Hola a todos:

soy un chico de 26 años que esta trabajando en Alemania, pero desde hace unos meses estoy interesado en meter mis ahorrillos en la bolsa para poco a poco hacerme con una buena cartera, y a traves de los dividendos, poder en el futuro tener un segundo sueldo.
He estado leyendo los libros de Gregorio y me gustaría en un futuro cercano invertir 3000 €.Mi ahorro mensual sería entre 800 y 1000 € al mes, que obviamente invertiría en la bolsa.
Tengo dudas en que invertir porque después de mirar cotizaciones y diferentes empresas no tengo claro que hacer. Las opciones que barajo son:

- Inditex, aunque con un PER de 30,72, no se si puede estar demasiado cara.
- REE, me gusta y tiene un PER aceptable (14) aunque tengo miedo de los rumores de que europa la castigue por monopolio.
- Telefónica, (PER 12,5) me parece un buen valor aunque no estoy muy convencido con su futuro.

Debido a mi inexperiencia, esas son las que más me han llamado la atención aunque como digo, me queda mucho por aprender y estoy abierto a todas las sugerencias posibles.
Tengo dudas de si meter esos 3000 € a un solo activo o repartirlo entre 2 o 3.
Muchas gracias a todos y de verdad seria una ayuda todas las recomendaciones que me podais dar!

[Reynho]

Bienvenido a este mundo. Yo llevo poco aquí, pero ya empiezo a ver los resultados. Ahora mismo yo miraría también Abertis, está en un punto de entrada que puede ser bueno y la RPD ahora mismo es bastante alta. Pásate por sus hilos de Fundamental y Técnico y mírate sus informes, pero ahora mismo parece una buena compra. También Enagas o Iberdrola podrían estar en un buen punto de entrada o Zardoya.
Nunca se sabe cuando pueden caer algo más, pero estas parecen buena compra ahora mismo.
Pero sobre todo, no te fíes 100% de los que te digan. Míralo tú siempre y entra cuando estés seguro.

[Kikirikiki]

y en cuanto a la inversión, que me recomendáis? 3000 € a un solo activo o repartir?

[Reynho]

Pues depende del plan que tengas. Tendrás que trazar un plan y ver cuál quieres que sea tu posición completa en cada acción. Además también depende de las comisiones que pueda cobrar tu bróker... Yo en tu caso compraría dos empresas y, con el ahorro que vas a tener, haría una compra cada dos meses.
Pero también depende de como este la acción que quieras coger, si es un precio que piensas que no se volverá a ver, todo a esa, sino es mejor diversificar en el tiempo.
Primero plantéate cuanto quieres invertir al año... Y luego ponlo en práctica.

[DanielF]

Yo lo repartiria en 2 o 3 empresas, siempre es importante diversificar, en este caso compras de 1.000€ o 1.500€ creo que son suficientes para el inicio de una cartera.

En cuanto a empresas a mirar, además del PER deberias mirar la RPD que ofrecen, por ejemplo Inditex, ademas de tener un PER alto su RPD es baja, por lo yo de salida no soy partidario de incluirla en las primeras compras, si tal vez más adelante.

Desde mi experiencia, los primeros años son los más dificiles en el sentido de que aun no se percibe el potencial del interés compuesto que supone ir reinvirtiendo los dividendos, por lo que considero importante comenzar por aquellas que ofrezcan una mayor RPD siempre y cuando veamos que están en un buen punto de entrada, ya que supondrán un pequeño empujón inicial a nuestra estrategia de LP al ir cobrando ya desde el inicio unos dividendos que porcentualmente sobre nuestra inversión sean del orden del 4-5%, además del aspecto de reforzamiento psicológico de nuestra estrategia de LP.

Ahora mismo Endesa, Enagás, Abertis, REE, Iberdrola, Zardoya Otis... son ejemplos de valores a tener en cuenta en la fase inicial de formación de una cartera, y ya conforme vas adquiriendo experiencia y vas ahorrando más dinero para destinar a nuevas compras, podras ir ampliando el nº de valores que conforman tu cartera.

[ukmadorian]

Como son tus primeras compras lo haría en 2 / 3 veces en distintas empresas e intentando controlar tus sentimientos. Si ves que sientes mucha presión de ver que sube o baja la cotización ves poco a poco y no tengas prisa. Lo importante es dormir tranquilo.

Un saludo!

[Kikirikiki]

Muchas gracias a los 3 por las recomendaciones, he decidido hacer 2 compras con mis 3000 €, 1500 € cada una pero sigo dudando entre cuales hacerlo.

Que opináis de REPSOL a largo plazo? Me gusta mucho, pero me da miedo el tema del petroleo dentro de 20, 30 o 40 años. Creéis que es un tema del que debería preocuparme y no integrarla en mi cartera o por el contrario está ya en proceso de remodelación interna y no tendrá problema para adaptarse a nuevas energias?
Muchas gracias!

[Mannel Perry]

Hola Kikiriki,
a mi Repsol no me gusta para el largo, a Gregorio tampoco, ni a muchos otros del foro que la tenían y han ido deshaciendo posiciones. No está claro el sector del petróleo a largo, y aunque seguro que Repsol se reintentará, de momento yo no la cogería.

Si usas la herramienta tan valiosa que Gregorio pone a nuestra disposición en esta web (arriba, en herramientas- base datos históricos dividendos) puedes ver que empresas dan ahora mismo mayor RPD con un PER super ajustado.

Las que te ha dicho Daniel están genial: ENAGAS, GAS NATURAL, ABERTIS, ZARDOYA, y los bancos SAN y BBVA. Telefónica tiene sus detractores y aduladores. A mi a estos precios actuales me parece un pedazo de acción, por lo que también la valoraría seriamente.

[Kikirikiki]

Hola de nuevo, hace unos meses hice mi primera compra, ENG y me está dando muy buena rentabilidad, porque supe elegir el momento y lo pille en mínimos. Con esta compra estoy muy contento, pero ahora estoy un poco desorientado.
Me gustaría hacer una segunda o tercera compra porque durante todo este tiempo que no he encontrado ninguna cartera que me llamase la atención, (también se me han escapado alguna como por ejemplo ABE), he recaudado dinero para poder hacer otra compra.
El problema que tengo es que no encuentro ninguna que me interese y estoy un poco confundido porque no encuentro nada,
¿Qué carteras me recomendais tener a tiro y sobre que precio? ¿Está el mercado ultimamente muy caro y va a sufrir una recaída?
Me he planteado intentar entrar en Popular, pero me gustaría poder entrar mejor en otras que combinen con la inversión a largo plazo.
Muchas gracias!

[AMD]

Desde mi punto de vista como novato, no arriesgaria mi dinero invirtiendo en Popular.

[luscofusco]

Desde hace meses Popular es un "chicharro", casi todas las semanas salen noticias negativas que provocan nuevas bajadas en la cotización, sería una operación de mucho riesgo y no te la puedo recomendar. En un futuro cercano harán una gran ampliación de capital o bien será comprado y el problema es que tal vez sea a "precio de saldo", por debajo de su capitalización bursátil con un nuevo perjuicio para sus accionistas. En su hilo específico podrás encontrar muchísima más información al respecto.

Los valores de la bolsa española que sigo me parecen caros, si te animas con valores internacionales veo a muy buen precio en Europa Daimler, de tu tierra laboral y Pandora A/S (Dinamarca, pero esta última lleva en canal bajista desde hace meses, por lo que podría bajar todavía más), tienes hilos específicos sobre ambas en el foro. En EEUU sigo de cerca a Tractor Supply (caso parecido a pandora, creé ayer un hilo específico de esta) , Target y Hanesbrands (Ambas de sector retail, que está pasando por momentos difíciles en EEUU, como inversiones "value" más bien).

[Ivanpc]

Que empresas tenias en mente mientras estabas acumulando efectivo?

Pasate por el subforo de fundamentales y por el tecnico, ahi encontraras tu respuesta.

[saysmus]

Que no te queme la liquidez (que por otra parte, es una de las cosas más difíciles con las que me he encontrado por ahora en esto de la inversión en bolsa). Si no ves nada a buen precio, guárdala para mejores oportunidades, que las habrá "a puñaos". El mercado siempre da segundas oportunidades, y terceras, y cuartas...Y si no, aumenta el colchón de seguridad, que nunca viene mal.

Un saludo!!

[luscofusco]

Que no te queme la liquidez (que por otra parte, es una de las cosas más difíciles con las que me he encontrado por ahora en esto de la inversión en bolsa). Si no ves nada a buen precio, guárdala para mejores oportunidades, que las habrá "a puñaos". El mercado siempre da segundas oportunidades, y terceras, y cuartas...Y si no, aumenta el colchón de seguridad, que nunca viene mal.

Un saludo!!

Tienes toda la razón, yo apuré demasiado comprando este mes y debería haber esperado mejores precios en valores que estaban en sobreventa, por ejemplo. De todo se aprende, pero mejor no hacerlo a base de palos

[Kikirikiki]

Hola! Tengo alguna duda con mi próxima compra. En estos momentos tengo acciones de ENAGAS y DAIMLER, pero este proceso no se puede quedar aquí.
Estoy mirando para comprar otro paquete y he estado siguiendo a ENDESA e IBERDROLA, empresas muy adecuadas para mi cartera a largo plazo. Ambas me gustan pero he estado leyendo que ENDESA tiene poco recorrido por la limitación que le impone ENEL aunque el alto dividendo que aporta hace que sea muy apetecible.
¿Que me podeis recomendar? ¿Teneis en mente alguna empresa que me pueda interesar más por estar en un momento muy bueno de compra y dejar ENDESA o IBERDROLA para otra compra?
Muchas gracias!

[ABCDE]

Yo tenía el mismo dilema de Endesa e Iberdrola y al final he decidido comprar la que esté en precio y si están las dos, pues las dos. De momento tengo un paquete pequeño de Endesa y esperando que baje a 18 para comprar más, creo por lo que voy aprendiendo que es fundamental al principio crear una cartera que genere liquidez, y empresas como Endesa con el 7% RPD no se puede dejar pasar. Iberdrola la estoy esperando a 6,10 en principio, según el AT entre 6 y 6,20 es buen precio, me corre menos prisa y lo mismo incluso soy más exigente si llega pronto.

Y en cuanto a otras del sector, Gregorio hizo un post en el hilo de Gas Natural diciendo que a 18 está MUY barata por fundamentales, y entre 15 y 17 ya sería compra clarísima sin esperar a suelo. Por lo que la tengo en el radar por si toca los 17.

Y como siempre digo , soy un novato total, seguramente más que tú aunque estoy leyendo mucho, así que coge lo que digo con pinzas y contrástalo. Un saludo

[Kikirikiki]

Muchas gracias por todas vuestras respuestas, me están ayudando mucho en este mundillo del que tengo mucho que aprender.

[Kikirikiki]

Hola, necesito ayuda en el tema de dividendos. Vivo en Alemania y me hice con el broker de ING-DiBa (filial alemana de ING). Todo iba bien, he recibido mis dividendos a tiempo pero cuando me he puesto a calcular la rentabilidad por dividendo de lo que yo recibo a lo que debería ser, me da un 30-40% menos de rentabilidad.
¿Qué estoy haciendo mal? ¿Tengo que cambiar algo en las preferencias de cobro para que en vez de ingresarme el dinero de los dividendos me lo den en acciones? En estos momentos estoy recibiendo el importe de los dividendos en mi cuenta corriente como un pago cualquiera.
Estoy bastante liado en ese tema porque la verdad que no se como tengo que hacer para que la rentabilidad por dividendo sea la más alta posible y no perder dinero en impuestos.

Muchisimas gracias de antemano!!

[saysmus]

Hola, necesito ayuda en el tema de dividendos. Vivo en Alemania y me hice con el broker de ING-DiBa (filial alemana de ING). Todo iba bien, he recibido mis dividendos a tiempo pero cuando me he puesto a calcular la rentabilidad por dividendo de lo que yo recibo a lo que debería ser, me da un 30-40% menos de rentabilidad.
¿Qué estoy haciendo mal? ¿Tengo que cambiar algo en las preferencias de cobro para que en vez de ingresarme el dinero de los dividendos me lo den en acciones? En estos momentos estoy recibiendo el importe de los dividendos en mi cuenta corriente como un pago cualquiera.
Estoy bastante liado en ese tema porque la verdad que no se como tengo que hacer para que la rentabilidad por dividendo sea la más alta posible y no perder dinero en impuestos.

Muchisimas gracias de antemano!!

De qué empresas? Cuál es la fiscalidad para un residente fiscal alemán en cuanto a dividendos?

Si nos das más datos podemos echar un vistazo.

Un saludo!!

[Kikirikiki]

De qué empresas? Cuál es la fiscalidad para un residente fiscal alemán en cuanto a dividendos?

Si nos das más datos podemos echar un vistazo.

Un saludo!!

Pues en estos momentos lo he comprobado con enagas y Daimler. La verdad que no estoy seguro que fiscalidad se aplica a los dividendos en Alemania, soy muy novel y no me queda claro.
¿Al cobrar los dividendos hay que pagar siempre impuestos? ¿O se pueden obtener en forma de acciones y así no pagar los impuestos por el cobro?
En el libro de Gregorio leí que para sacar el máximo rendimiento, los dividendos habia que cobrarlos sin tributar (es decir sin cobrarlos como dinero al contado) pero creo que hay algo que no estoy haciendo bien.