Objetivo 2027-2030

[npe]

Un hilo muy útil, sobre todo tus ventas de puts para la formación de cartera. Un detalle, al a hora de calcular la TAE de la operación, creo que estás usando la media aritmética en vez del cálculo correcto. Si no recuerdo mal, una rentabilidad a 2 meses al 2% no es igual que una TAE del 12%.

[Darwin]

Gracias por pasarte npe, me alegro que sea útil. Ese cálculo de la TAE es el que tenía entendido, quizás esté equivocado. ¿Sabes cuál sería entonces?

[Darwin]

Resumen Enero

Hola,

Dejo un resumen del mes de Enero.

Opciones
Ventas:
Venta de PUT de BT con Vencimiento Abril 2018; Strike: 2,60; Capital: 5815€; TAE: 15,16%; RPD si se ejecuta: 6,16%
Venta de PUT de Enagás con Vencimiento Abril 2018; Strike 24; Capital: 4800€; TAE: 15,35%; RPD si se ejecuta: 6,31%
Venta de PUT de Iberdrola con Vencimiento Abril 2018; Strike 6,50; Capital: 5850€; TAE: 10,39%; RPD si se ejecuta: 5,21%
Venta de PUT de OHI con Vencimiento Marzo 2018; Strike 26; Capital: 4210€; TAE: 14,84%; RPD si se ejecuta: 9,27%
Venta de PUT de REE con Vencimiento Abril 2018; Strike 18; Capital: 5400€; TAE: 13,79%; RPD si se ejecuta: 5,28%
Venta de PUT de BME con Vencimiento Abril 2018; Strike 28; Capital: 5600€; TAE: 12,09%; RPD si se ejecuta: 6,62%
Venta de CALL de BME con Vencimiento Abril 2018; Strike 28; Capital: 2800€; TAE 12,20%
Venta de PUT de Enagás con Vencimiento Junio 2018; Strike 24; Capital: 4800€; TAE: 12,40%; RPD si se ejecuta: 6,39%
Venta de PUT de OHI con Vencimiento Junio 2018; Strike 26; Capital: 4211€; TAE: 11,78%; RPD si se ejecuta: 9,51%
Venta de PUT de Enagás con Vencimiento Abril 2018; Strike 22; Capital: 2200€; TAE: 14,39%; RPD si se ejecuta: 6,85%
Venta de PUT de REE con Vencimiento Abril 2018; Strike 17; Capital: 1700€; TAE: 11,01%; RPD si se ejecuta: 5,54%

Vencidas ejecutadas:
Venta de PUT de REE, Strike: 18; Capital: 3600€; RPD: 5,23%
Venta de PUT de Enagás, Strike: 24; Capital: 4800€; RPD: 6,23%
Venta de PUT de BME, Strike: 28; Capital: 2800€; RPD: 6,60%

Vencidas no ejecutadas:
Venta de PUT de Iberdrola, Strike: 6,50; Capital: 3250€; TAE: 16,85%

Acciones compradas
0

Dividendos
REE 16,83€

Primas
IBE 150€

Total dividendos + primas anual (objetivo mínimo: 6000€; optimista: 7000€)
166,83€

Ahorro (objetivo mínimo: 19200€; optimista: 28800€)
2400€

Un saludo.

[Darwin]

Resumen Febrero

En este mes hemos terminado con la liquidez que nos quedaba, por lo que a partir de ahora invertiremos los ahorros mensuales.

Opciones
Venta de PUT de Iberdrola con Vencimiento Mayo 2018; Strike 6,25; Capital: 5000€; TAE: 18,55%; RPD si se ejecuta: 5,38%

Acciones compradas
0

Dividendos
OHI 58,05€
Vodafone 196,79€

Primas
0

Total dividendos + primas (objetivo anual mínimo: 6000€; optimista: 7000€)
254,84€ (Total acumulado anual: 372,17€)

Ahorro (objetivo anual mínimo: 19200€; optimista: 28800€)
2200€ (Total acumuado anual: 4600€)

[Darwin]

Resumen Marzo

Como novedad, hemos incluido una nueva empresa, Endesa. Hemos vendido una Put, con una RPD si se ejecuta del 8,33%, rentabilidad suficiente para no esperar crecimiento del dividendo.

Opciones
Ventas:
Venta de PUT de FER con Vencimiento Junio 2018; Strike: 16,50; Capital: 4950€; TAE: 12,94%; RPD si se ejecuta: 4,65%
Venta de PUT de IBE con Vencimiento Junio 2018; Strike: 5,75; Capital: 5175€; TAE: 11,88%; RPD si se ejecuta: 5,78%
Venta de PUT de ELE con Vencimiento Junio 2018; Strike: 17; Capital: 3400€; TAE: 10,17%; RPD si se ejecuta: 8,33%

Vendidas ejecutadas:
Venta de PUT de REE, Strike: 18; Capital: 3600€; RPD: 5,23%
Venta de PUT de REE, Strike: 18,50; Capital: 3700€; RPD: 5,12%
Venta de PUT de IBE; Strike: 6,25; Capital: 5625€; RPD: 5,45%
Venta de PUT de BT; Strike: 2,60; Capital: 2600€; RPD: 6,14%
Venta de PUT de ENG; Strike: 24; Capital: 4800€; RPD: 6,23%

Vendidas no ejecutadas:
Venta de PUT de BME; Strike: 26; Capital: 2600€; TAE: 12,81%
Venta de PUT de OHI; Strike: 26; Capital: 2019€; TAE: 12,19%
Venta de PUT de OHI; Strike: 26; Capital: 4217€; TAE: 14,84%

Acciones compradas
0

Dividendos
0

Primas
BME: 78,50€
OHI: 149,68€

Total dividendos + primas (objetivo anual mínimo: 6000€; optimista: 7000€)
228,18€ (Total acumulado anual: 600,35€)

Ahorro (objetivo anual mínimo: 19200€; optimista: 28800€)
2200€ (Total acumuado anual: 6800€)

[Darwin]

Resumen Abril

El 26 de abril hicimos un año de la primera compra de acciones, ¡cómo pasa el tiempo! Cada día nos sentimos con más ganas e ilusión, además de sentirnos más seguros con la estrategia. No sólo se trata de cumplir el objetivo, sino de disfrutar del camino, y de momento podemos decir que lo estamos haciendo

He aquí el resumen de este mes.

Opciones
Ventas:
Venta de PUT de BME con Vencimiento Julio 2018; Strike: 28; Capital: 5600€; TAE: 10,75%; RPD si se ejecuta: 6,52%
Venta de PUT de FER con Vencimiento Julio 2018; Strike: 17,50; Capital: 5250€; TAE: 12,11%; RPD si se ejecuta: 4,35%
Venta de PUT de ELE con Vencimiento Julio 2018; Strike: 19; Capital: 5700€; TAE: 14,35%; RPD si se ejecuta: 7,51%

Vendidas ejecutadas:
Venta de PUT de BT, Strike: 2,60; Capital: 5914€; RPD: 6,16%
Venta de PUT de ENG, Strike: 24; Capital: 4800€; RPD: 6,31%
Venta de PUT de IBE; Strike: 6,50; Capital: 5850€; RPD: 5,21%
Venta de PUT de REE; Strike: 18; Capital: 5400€; RPD: 5,28%
Venta de PUT de REE; Strike: 17; Capital: 1700€; RPD: 5,54%
Venta de CALL de BME; Strike: 28; Capital: 2800€

Vendidas no ejecutadas:
Venta de PUT de BME; Strike: 28; Capital: 5200€; TAE: 12,09%
Venta de PUT de ENG; Strike: 22; Capital: 2200€; TAE: 14,39%

Acciones compradas
0

Dividendos
DAI: 105,85

Primas
BME: 159,50€
ENG: 68,50€
BME (call): 152€

Total dividendos + primas (objetivo anual mínimo: 6000€; optimista: 7000€)
333,85€ (Total acumulado anual: 1086,20€)

Ahorro (objetivo anual mínimo: 19200€; optimista: 28800€)
2200€ (Total acumulado anual: 9000€)

[Darwin]

Resumen Mayo

Poco movimiento de compras, solo unas BMW como diversificación temporal. Subieron rápido el Ibex y el Dax este mes y parece que se cumple aquello de "sell in May and go away", con la corrección que están teniendo estos días. Veremos como evolucionan en Junio.

Opciones
Vendidas no ejecutadas:
Venta de PUT de IBE; Strike: 6,25; Capital: 5000€; TAE: 18,55%

Acciones compradas
BMW. Acciones: 13. Precio con comisiones: 90,25€; Capital: 1173,22€

Dividendos
ALV: 48,00€
BMW: 40,00€
OHI: 61,33€

Primas
IBE: 200,80€

Total dividendos + primas (objetivo anual mínimo: 6000€; optimista: 7000€)
350,13€ (Total acumulado anual: 1539,53€)

Ahorro (objetivo anual mínimo: 19200€; optimista: 28800€)
2000€ (Total acumulado anual: 11000€)

[RualMaul]

Ahora es muy difícil de dar los pronósticos ciertos de la criptomoneda, por ejemplo bitcoin lleva seis meses en la corrección después de pump fuerte al final del año pasado

[Darwin]

Diversificacion geografica

Dejo por aqui un mapa mundi hecho con excel de la diversificacion actual de la cartera en cuanto a procedencia de los dividendos. Los verdes mas oscuros indican un porcentaje mayor del total de dividendos recibido, es decir, mas empresas de la cartera tienen negocio en esos paises y los mas claros lo opuesto.

La verdad es que a poco que se compren varias empresas diversificadas internacionalmente ya se cubre la mayor parte de los paises a nivel mundial, lo cual aporta, cuando menos, tranquilidad

Un saludo

[rafa]

Dejo por aqui un mapa mundi hecho con excel de la diversificacion actual de la cartera en cuanto a procedencia de los dividendos. Los verdes mas oscuros indican un porcentaje mayor del total de dividendos recibido, es decir, mas empresas de la cartera tienen negocio en esos paises y los mas claros lo opuesto.

La verdad es que a poco que se compren varias empresas diversificadas internacionalmente ya se cubre la mayor parte de los paises a nivel mundial, lo cual aporta, cuando menos, tranquilidad

Un saludo

Que pedazo trabajo te has tomado!, por curiosidad, como lo has hecho?, pintando uno a uno?, no conocía esa función de excel

[Darwin]

Técnicamente es muy fácil rafa, lo he hecho con Google Drive pero supongo que con excel también se podrá. En este video se resume muy bien:

https://www.youtube.com/watch?v=xTHNOw3M_so

Lo que lleva algo más de tiempo es meterse en las páginas web de las empresas y ver dónde tienen negocio. En una columna he puesto los países que van saliendo cuando voy mirando las diferentes empresas y en la otra el número de empresas que tiene negocio en esos países, tal que así:



Obviamente el resultado no es demasiado exacto ya que te indica si determinada empresa está en determinado país y no qué cantidad de los beneficios procede de ese país, pero a grandes rasgos sirve para hacerse una idea.

[rafa]

Técnicamente es muy fácil rafa, lo he hecho con Google Drive pero supongo que con excel también se podrá. En este video se resume muy bien:

https://www.youtube.com/watch?v=xTHNOw3M_so

Lo que lleva algo más de tiempo es meterse en las páginas web de las empresas y ver dónde tienen negocio. En una columna he puesto los países que van saliendo cuando voy mirando las diferentes empresas y en la otra el número de empresas que tiene negocio en esos países, tal que así:

[ATTACH=CONFIG]11721[/ATTACH]

Obviamente el resultado no es demasiado exacto ya que te indica si determinada empresa está en determinado país y no qué cantidad de los beneficios procede de ese país, pero a grandes rasgos sirve para hacerse una idea.

Gracias, si a eso me refería en cuanto ala complegidad, a buscar en todas las empresas en que países invierte cada una

[Darwin]

Resumen Junio y Semestral

Resumen Junio

Mes en el que más rentas hemos obtenido hasta ahora, las puts que habíamos vendido han vencido sin valor, por lo que nos quedamos las primas.

En cuanto a la cartera, las alemanas están bajando y dando oportunidad de compra, hemos ampliado Daimler y si siguen así seguramente añadiremos más en Julio.

Opciones
Vendidas no ejecutadas:
Venta de PUT de ENG; Strike: 24; Capital: 7200e; TAE: 12,48%
Venta de PUT de OHI; Strike: 26; Capital: 4443e; TAE: 11,78%
Venta de PUT de FER; Strike: 16,50; Capital: 4950e; TAE: 12,94%
Venta de PUT de IBE; Strike: 5,75; Capital: 5175e; TAE: 11,88%
Venta de PUT de ELE; Strike: 17; Capital: 3400e; TAE: 10,17%

Acciones compradas
DAI. Acciones: 38. Precio con comisiones: 57,81e; Capital: 2196,60e

Dividendos
0

Primas
ENG: 349,50e
OHI: 203,71e
FER: 175,50e
IBE: 144,90e
ELE: 81,50e

Total dividendos + primas (objetivo anual mínimo: 6000e; optimista: 7000e)
955,66e (Total acumulado anual: 2650,54e)

Ahorro (objetivo anual mínimo: 19200e; optimista: 28800e)
2000e (Total acumulado anual: 13000e)

Resumen Semestral

En esta primera mitad de año estamos cumpliendo con la previsión de ahorro mensual. En cuanto a las rentas por dividendos y primas, estamos algo por debajo de la mitad del objetivo, aunque creemos que con los dividendos de Enagás en Julio y Diciembre y las rentas del ahorro del segundo semestre podemos cumplirlo.







(continúa)

[Darwin]

(continúa)





Un saludo

[Darwin]

Resumen Julio

Nuevo récord de rentas este mes, debido principalmente a los dividendos de REE y Enagás, los cuáles tenemos sobreponderados. Por otra parte, han surgido diversos gastos obligatorios que han mermado la capacidad de ahorro y hasta ahora ha sido el mes con la cifra más baja de inversión.

Opciones
Ventas:
Venta de PUT de ELE con Vencimiento Octubre 2018; Strike: 19,50; Capital: 5850€; TAE: 10,22%; RPD si se ejecuta: 7,26%
Venta de CALL de FER con Vencimiento Septiembre 2018; Strike: 17,50; Capital: 3500€; TAE: 18,29%

Vendidas no ejecutadas:
Venta de PUT de BME; Strike: 28; Capital: 5600€; TAE: 10,75%
Venta de PUT de ELE; Strike: 19; Capital: 5700€; TAE: 14,35%

Vendida ejecutada:
Venta de PUT de FER; Strike: 17,50; Capital: 5250€; RPD: 4,35%

Acciones compradas
DAI. Acciones: 35. Precio con comisiones: 57,18€; Capital: 2001,45€
BMW. Acciones: 25. Precio con comisiones: 79,62€; Capital: 1990,50€

Dividendos
Enagás: 594,80€
REE: 574,94€
IBE: 334,80€

Primas
BME: 143,50€
ELE: 181,50€

Total dividendos + primas (objetivo anual mínimo: 6000€; optimista: 7000€)
1829,54€ (Total acumulado anual: 4480,08€)

Ahorro (objetivo anual mínimo: 19200€; optimista: 28800€)
1000€ (Total acumulado anual: 14000€)

Edito: Sumo 334,80€ del dividendo flexible de IBE que se me ha colado en acciones, creyendo que si no daba orden al broker las cobraba en efectivo. Ha salido la acción a 6,57€. Las contabilizo como dividendo en efectivo con las que he comprado más acciones de la compañía.

[Darwin]

Resumen Agosto

Hola a todos,

Agosto ha sido un mes tranquilo en cuanto a operaciones e ingresos por rentas. A destacar la caída de Daimler, la cual hemos aprovechado para vender una put. En cualquiera de los escenarios, tanto si se ejecuta como si no, estaríamos contentos, lo que es un ganar-ganar. Cada vez nos sentimos más a gusto vendiendo puts. Nos hace no correr detrás de los precios, si no se ejecuta nos llevamos entre un 10 y un 13% TAE y si se ejecuta compramos las acciones a un precio que queremos con un importante descuento.

Opciones
Ventas:
Venta de PUT de BME con Vencimiento Octubre 2018; Strike: 27; Capital: 5400€; TAE: 11,05%; RPD si se ejecuta: 6,75%
Venta de PUT de DAI con Vencimiento Octubre 2018; Strike: 52; Capital: 5200€; TAE: 10,87%; RPD si se ejecuta: 7,15%

Acciones compradas
0

Dividendos
VOD: 417,74€
OHI: 63,99€

Primas
0

Total dividendos + primas (objetivo anual mínimo: 6000€; optimista: 7000€)
481,73€ (Total acumulado anual: 4961,81€)

Ahorro (objetivo anual mínimo: 19200€; optimista: 28800€)
2200€ (Total acumulado anual: 16200€)

Un saludo

[Darwin]

Hola,

Este mes hemos completado el objetivo de rentas anual que teníamos para 2018, llegando a los 6140,62€ brutos entre dividendos y primas de opciones. Aunque en diciembre haremos una valoración del año, decir que las cifras de ahorro y gastos han sido relativamente estables como previmos a comienzos de año y es lo que ha hecho, junto con la inversión constante mensual de ahorros y reinversión de dividendos y primas, que consigamos el objetivo de rentas anual.

Opciones
Ventas
Venta de PUT de VOD con Vencimiento Diciembre 2018; Strike: 1,60; Capital: 1793€; TAE: 12,55%; RPD si se ejecuta: 9,58%
Venta de PUT de OHI con Vencimiento Diciembre 2018; Strike: 31; Capital: 2667€; TAE: 11,90%; RPD si se ejecuta: 8,76%

Vendidas no ejecutadas:
Venta de PUT de IBE; Strike: 6,25; Capital: 5000€; TAE: 11,62%
Venta de PUT de FER; Strike: 18; Capital: 3600€; TAE: 11,98%
Venta de PUT de REE; Strike: 17,50; Capital: 5250€; TAE: 13,18%
Venta de PUT de OHI; Strike: 31; Capital: 2667€; TAE: 12,34%

Vendidas ejecutadas:
Venta de PUT de ELE; Strike: 19; Capital: 5700€; RPD: 7,53%
Venta de PUT de ENG; Strike: 24; Capital: 4800€; RPD: 6,29%
Venta de CALL de FER; Striike: 17,50; Capital: 3500€

Acciones compradas
BMW. Acciones: 13. Precio con comisiones: 77,85€; Capital: 1012,02€

Dividendos
BT: 469,39€

Primas
IBE: 144,80€
FER (Call): 310,50€
REE: 172,50€
OHI: 81,62€

Total dividendos + primas (objetivo anual mínimo: 6000€; optimista: 7000€)
1178,81€ (Total acumulado anual: 6140,62€)

Ahorro (objetivo anual mínimo: 19200€; optimista: 28800€)
2200€ (Total acumulado anual: 18400€)

Un saludo

[Player.One]

Hola, un hilo muy interesante, me suscribo para estar al día de todas tus actualizaciones.

Una pregunta ¿Cómo fue el proceso de la declaración de la renta al tenerlo todo en IB? ¿Te resultó muy tedioso?

[Darwin]

Gracias Player.One. Hasta ahora la declaración de la renta no la he hecho ya que no resido en España

[calpee]

Muy interesante tu hilo, me lo apunto para seguirte