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  1. #481
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Capturando Dividendos Ver Mensaje
    La lógica y la estupidez....grandes cosas

    Ahh la estupidez...gran virtud que existe entre todos incluyéndome a mi el guapo Capturando. Bueno pero también existe la lógica unos mas que otros claro. Pero bueno, el punto es que ambas pueden ser armas mortales a la hora de invertir ya que una lleva al triunfo mientras que la otra al desecho. Lo importante es entender las cualidades de la estupidez y la lógica a la hora de invertir.


    Alguna de las estupideces que he echo en lo personal es invertir en empresas de rentabilidad alta de lo normal. Algunos ejemplos en los cuales he invertido en estupidez fue cuando invertí en General Electric (GE), Century Link (CTL), Pengrowth Energy (PGHEF), Teva Pharmaceutical (TEVA), Vanguard Natural Resources (VNR) y Owen & Minor Inc. (OMI).


    Todas estas empresas no solo han recortado el dividendo si no que algunas de ellas declararon bancarrota y ya no están en la bolsa. ¿Entonces? ¿Qué he echo yo con ellas? Ya no existen en mi cartera. Con algunas me salve antes del recorte y a tiempo como GE y CTL con las otras me comí el recorte y hasta con otra me fui con ella hasta el mismísimo infierno de la bancarrota así robándome TODO el capital invertido. Tengo que admitir que solo me salve de las otras dos por que ya entendía mas sobre los fundamentos de la empresa y pude entender que solo era cuestión de tiempo y así mismo fue, ¡sucedió!

    Hoy día ya con 4 años en esta estrategia y unos meses puedo decir que me siento bastante en control de mis acciones y haber dejado la estupidez en el pasado. La gran estupidez de seguir rentabilidades altas, si, esa que tanto añoramos cuando vemos una empresa declinando sin entender el por que y se quiere invertir no entendiendo que el decline solo es señal del mercado de que la llevara al mis mismísimo infierno. Pero eso no importa mas pues hoy entiendo y puedo usar la estupidez a mi favor convirtiéndola en la lógica.


    Hay que entender como el mercado trabaja. Siempre habrá una empresa que el mercado no le este dando su favor. Por ejemplo Starbucks Corp. (SBUX) una empresa que estuvo estancada en los años 2015-2018 entre los $50-$65 y recién ha roto llegando hasta casi $72 la semana pasada. Este es el tipo de historia que me fascina ver. Yo comencé invirtiendo en la empresa desde el 2015 recuerdo claro que comencé con un costo de alrededor de $62 hoy día tengo un costo de $53. Otra empresa Abbott Laboratories (ABT) estancada entre el 2015-2017 entre $35-$50 de igual forma comencé invirtiendo en el 2015 con un costo de $38 y hoy día cotiza unos $75. VFC Corp. (VFC) estuvo estancada entre el 2014-2017 entre $50-$70 y hoy día cotiza $85 y mi costo $53. Gracias a DCA he podido bajar mi costo hoy día teniendo grandes plusvalías en estas empresas y otras.


    Con cada una de estas empresas y otras hice mis tareas de entender la empresa y por que en el momento estuvo declinando. ¿Acaso caían por deterioro de fundamentos? Absolutamente ¡NO! Los fundamentos de la empresa continuaban estando intactos mientras que su cotización caía todo por el simple echo de varias cosas o estaban sobrevaloradas y cayeron a una mejor valoración o simplemente el mercado no les daba el favor que se merecían. Este es el tipo de empresa que me enfoco hoy día en buscar "Empresas en que el mercado no les de su favor". El problema es que buscarlas toma tiempo, tiempo que muchos no tienen así solo invirtiendo en lo que ya saben sin entender que hay un mundo con excelentes empresas cayendo una mejor valoración.


    La lógica existen en entender los fundamentos de las empresas hay que hacer las tareas. Prefiero invertir en empresas de baja rentabilidad en muchos casos es señal de que la empresa esta bien. La rentabilidad media por decir unos 5 o 10 años podría ser una forma de ver si la empresa esta sobrevalorada o devaluada. Me gusta ver este dato al igual que muchos mas para determinar mi interés a la hora de invertir. La rentabilidad muy alta de una empresa puede ser señal en muchos casos de que algo anda mal y lo mas probable o mejor dicho el mercado lo esta diciendo. Ya es de uno usar la estupidez de caer en el engaño o usar la lógica para poder entender que puede ser una trampa.


    Como bien saben o pueden ver en la cartera muchas de mis empresas o mejor dicho la mayoría son con rentabilidades bajas. Me siento mas cómodo así sabiendo que mi ingreso continuara aumentando, lento pero seguro. Estas empresas continuaran llenándome los bolsillos por mucho tiempo después que sus fundamentos no deterioren. Uno podría llenarse los bolsillos con otras empresas con alta rentabilidad mucho mas rápido que yo pero ¿hasta cuando? Es la pregunta que uno debe hacerse antes de lo inesperado por que sabemos que después del corte de dividendo en la mayoría de los casos viene con ello la cotización al infierno y con ella el capital invertido. ¿Es este acaso el tipo de inversión que yo quisiera? Claro que NO, esta de mas decir que me gusta la ruta larga, segura y tranquila. Puedo decir que duermo tranquilo.






    Saludos.
    Eres un crack!

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. Gracias Capturando Dividendos thanked for this post
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  3. #482
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    Predeterminado

    Hola Capturando, ¿podrías explicar cómo te diste cuenta de que era mejor salir de GE y CTL? Muchos de nosotros no supimos verlo y tal vez podamos aprender dónde, cómo y cuándo mirar para evitar que esto nos vuelva a ocurrir.

    Un saludo

  4. Gracias Capturando Dividendos thanked for this post
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  5. #483
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    Cita Iniciado por pdiazduran Ver Mensaje
    Hola Capturando, ¿podrías explicar cómo te diste cuenta de que era mejor salir de GE y CTL? Muchos de nosotros no supimos verlo y tal vez podamos aprender dónde, cómo y cuándo mirar para evitar que esto nos vuelva a ocurrir.

    Un saludo
    Es fácil. Pero no siempre lo recortan aunque la probabilidad es mas alta por varias razones:

    • Caída de ventas constante.
    • Aumento de deuda. Mientras mas deuda mas intereses tienen que pagar afectando el FCF.
    • No suficiente FCF para pagar el dividendo.
    • Disminución del BPA.

    Muchas veces la empresa también puede coger deuda para pagar el dividendo. Esto es normal en algunas empresas y a veces les sale bien la jugada si al próximo año logran aumentar considerablemente las ventas y el FCF.


    Ahí tienes algunos de los cuales yo mas me centro.

  6. Gracias Ringanegra, Malandro thanked for this post
  7. #484
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    Nueva Compra y Venta



    Fue una semana exitosa. Me libre de unos cuantos muertos en el armario que tenia pendiente liberarme a fin de año. Ni modo toco a principio de año y me servirá la perdida para reclamarla en los impuestos como "tax loss harvesting".

    • Capturé 18 acciones de CVS Corp (CVS) a un promedio de $62.63 cada una.
    • Capturé 6 acciones de BorgWarner (BWA) a un promedio de $41.74 cada una.
    • Capturé 1 acción de JPMorgan Chase (JPM) a 105.65.
    • Capturé 1 acción de Royal Bank of Canada (RY) a $77.94.
    • Capturé 1 acción de TD Bank (TD) a $57.96.

    Vuelve la temporada para mi de capturar mas bancos así como lo fue en Noviembre y Diciembre. Me enfocare mas en estos tres bancos de ahora en adelante.


    Ventas


    Kraft Heinz (KHC), SpartaNash (SPTN) y Newell Brands (NWL) fueron vendidas todas.


    Decidí poner el dinero de las ventas en terminar de pagar el auto así ahorrándome unos $25-$30 al mes en intereses. Con esto en unos 2-3 meses podre recuperarme poniendo devuelta el capital perdido en estas transacciones. Después de todo aún estoy proyectando hacer mas de $12,000 en dividendos este año así que no tengo problema con hacer esta jugada.


    Pensaba que después de pagar el auto estaría de vuelta sin deudas como lo estuve por muchos años antes de mi accidente de auto el año pasado. Pues no es así, se me termina de quebrar el aire condicionado de la casa así que me toco entre repararlo por $1,700 o simplemente remplazarlo y después de recibir varias cuotas y negociar saldría nuevo $3,400. Madre mía termino una deuda para entrar en otra, pero puedo decir que esta deuda es sin intereses por 18 meses. Decidí remplazarlo después de todo mi vieja unidad tenia 14 años y la nueva viene con 10 años de garantía. Se jodieron mis vacaciones este año.


    Ni modo. Continuaré hacia delante no he llegado tan lejos para rendirme ahora que estoy tan cerca de mi libertad. Por muchos años estuve sin tropiezos pero así es la vida te da cuando menos te lo espera y te retrasa. Lo importante es tener una meta y luchar por ella. Hacia delante sin mirar para atrás.


    La semana que viene reporte de captura de dividendos bastante satisfecho con los resultados


    Hasta luego.

  8. Gracias Volo, Malandro thanked for this post
  9. #485
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    Predeterminado

    Hola amigo Captureitor,

    Me ha surgido una duda leyendo tu último post, si cuando lo del auto del año pasado te endeudaste con intereses incluidos y lo del aire acondicionado de este lo pagas a plazos aunque por suerte sin intereses, quiere decir que no tienes fondo de seguridad? Que estás invertido al 100% o casi de tus ahorros?

    Se supone que un fondo de seguridad para imprevistos de una cuantía mínima para no tener que vender acciones o endeudarse en caso de emergencia es clave en esta estrategia, de varios meses de gastos según la aversión al riesgo de cada uno pero mínimo 6 meses, por eso lo pregunto porque da la impresión que tu destinas el 100% del ahorro a acciones y estas full invertido por eso cuando pasan imprevistos te endeudas o pagas a plazos...

    Que igual me equivoco y tienes tu fondo de emergencias y no lo quieres tocar, pero lo que se sobreentiende de tus post es que lo tienes todo en acciones por eso me sorprendería que no tengas fondo y pregunto cual es tu estrategia respecto a este.

    Un saludo.

  10. Gracias Capturando Dividendos thanked for this post
  11. #486
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Drakaris Ver Mensaje
    Hola amigo Captureitor,

    Me ha surgido una duda leyendo tu último post, si cuando lo del auto del año pasado te endeudaste con intereses incluidos y lo del aire acondicionado de este lo pagas a plazos aunque por suerte sin intereses, quiere decir que no tienes fondo de seguridad? Que estás invertido al 100% o casi de tus ahorros?

    Se supone que un fondo de seguridad para imprevistos de una cuantía mínima para no tener que vender acciones o endeudarse en caso de emergencia es clave en esta estrategia, de varios meses de gastos según la aversión al riesgo de cada uno pero mínimo 6 meses, por eso lo pregunto porque da la impresión que tu destinas el 100% del ahorro a acciones y estas full invertido por eso cuando pasan imprevistos te endeudas o pagas a plazos...

    Que igual me equivoco y tienes tu fondo de emergencias y no lo quieres tocar, pero lo que se sobreentiende de tus post es que lo tienes todo en acciones por eso me sorprendería que no tengas fondo y pregunto cual es tu estrategia respecto a este.

    Un saludo.
    Hola Drakaris,


    Que bueno leerte.


    Tienes toda la razón estoy invertido al 100% sin casi fondo de emergencia. Mi fondo son unos $1,000 a veces un poco mas pero no supera eso.


    El auto por casualidad el interés era 3.5% y usado. Tengo mucha suerte obtener intereses bajos o ninguno por plazos gracias al buen crédito y mi posición de no tener deudas con un buen salario.


    Aunque hubiese tenido un fondo de emergencia de repente no hubiese pagado el auto por completo dado al bajo interés y la habilidad de que puedo pagarlo en un año o menos. A veces uno tiene que pensar si en realidad vale la pena dar todo el fondo de emergencia para ciertos casos aunque este no fue el mío pero me pongo a pensar en eso si hubiese tenido un buen fondo de emergencia.


    Ahora que el auto ha pasado a la historia podre ahorrarme en pagares que hacia $232 así que TRATARE de separar eso para aumentar el fondo de emergencia. TRATARE. Por que soy un desastre a la hora de guardar liquidez como bien sabes.


    Saludos.

  12. Gracias Malandro thanked for this post
  13. #487
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Capturando Dividendos Ver Mensaje
    Hola Drakaris,


    Que bueno leerte.


    Tienes toda la razón estoy invertido al 100% sin casi fondo de emergencia. Mi fondo son unos $1,000 a veces un poco mas pero no supera eso.


    El auto por casualidad el interés era 3.5% y usado. Tengo mucha suerte obtener intereses bajos o ninguno por plazos gracias al buen crédito y mi posición de no tener deudas con un buen salario.


    Aunque hubiese tenido un fondo de emergencia de repente no hubiese pagado el auto por completo dado al bajo interés y la habilidad de que puedo pagarlo en un año o menos. A veces uno tiene que pensar si en realidad vale la pena dar todo el fondo de emergencia para ciertos casos aunque este no fue el mío pero me pongo a pensar en eso si hubiese tenido un buen fondo de emergencia.


    Ahora que el auto ha pasado a la historia podre ahorrarme en pagares que hacia $232 así que TRATARE de separar eso para aumentar el fondo de emergencia. TRATARE. Por que soy un desastre a la hora de guardar liquidez como bien sabes.


    Saludos.
    Gracias por la respuesta Captu, yo tengo como un año y a veces pienso si merece la pena, ya que si viene algún inconveniente gordo y tienes poco fondo de emergencia siempre puedes vender una parte pequeña de la cartera que por ejemplo esté en plusvalías y no te convenza mucho la empresa como has hecho tú y mientras cobrar dividendos por ese dinero que tendrías parado en el fondo.

    Aunque considero que mínimo 6 meses de gastos fijos para andar tranquilo si hay que tener, pero seguramente lo reduzca cuando haya oportunidades de compra ya que 12 lo veo mucho coste de oportunidad.

    Gracias por la respuesta.

  14. Gracias Capturando Dividendos thanked for this post
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  15. #488
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    Cita Iniciado por Drakaris Ver Mensaje
    Gracias por la respuesta Captu, yo tengo como un año y a veces pienso si merece la pena, ya que si viene algún inconveniente gordo y tienes poco fondo de emergencia siempre puedes vender una parte pequeña de la cartera que por ejemplo esté en plusvalías y no te convenza mucho la empresa como has hecho tú y mientras cobrar dividendos por ese dinero que tendrías parado en el fondo.

    Aunque considero que mínimo 6 meses de gastos fijos para andar tranquilo si hay que tener, pero seguramente lo reduzca cuando haya oportunidades de compra ya que 12 lo veo mucho coste de oportunidad.

    Gracias por la respuesta.
    Si 6 meses estaría bien en mi opinión creo que es un buen debate y sirve mas para aquel que se sienta mas a gusto. En lo personal no tendría mas de 3 meses de liquidez para cubrir mis gastos. No me gusta tener liquidez en mano no genera nada pierde valor. Creo que una vez los dividendos cubran los gastos de uno se debería tener como bien dije al menos 3 meses pero ese soy yo. Puede también que ver en la posición económica que uno este y la estabilidad en el trabajo.

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  17. #489
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    Predeterminado

    Febrero 2019: Captura de Dividendos





    Excelente mes exactamente en línea con mis expectativas. Este mes tuve la sensación de disfrutar y usar la mitad de los dividendos recibidos para cosas personales y que bien se sintió. Sera genial cuando llegue el momento en que pueda usarlos todos para lo que se me venga en gana.

    A.O. Smith -(AOS) - $5.94
    Abbvie Inc. - (ABBV) - $21.40
    Abbott Laboratories (ABT) - $6.40
    Apple Inc. (APPL) - $17.52
    AT&T Inc. (T) - $258.06
    British American Tobacco PLC (BTI) - $123.25
    Constellation Brands Inc. A (STZ) - $3.70
    CVS Health Corp. (CVS) - $64.50
    General Mills Inc. (GIS) - $46.96
    Hormel Foods Corp. (HRL) - $30.87
    Lowe's Companies Inc. (LOW) - $7.68
    LTC Companies Inc. (LTC) - $5.70
    Procter & Gamble Co. (PG) - $8.61
    Royal Bank of Canada (RY) - $1.27
    Simon Property Group Inc. (SPG) - $41.00
    Starbucks Corp. (SBUX) - $69.48
    Tanger Factory Outlet Centers Inc. (SKT) - $158.90
    Verizon Communications Inc. (VZ) - $81.34
    Williams-Sonoma Inc. (WSM) - $6.88

    Total Dividendos Capturados: $959.46


    Esto es por primera vez un bajón en dividendos capturados de -17.74% comparado al Febrero del 2017. Esto se debe a que vendí mis acciones de Omega Healthcare Investors Inc. (OHI) no me sentía cómodo teniéndolas sabiendo que el payout continua elevándose y no creo siga sostenible aun.


    Las siguientes capturas fueron echas esta semana:

    • Capturé 9 acciones de Toronto Dominion Bank (TD) a un promedio de $57.78 cada una.
    • Capturé 2 acciones de JPMorgan Chase (JPM) a $104.44 cada una.
    • Capturé 2 acciones de Royal Bank of Canada (RY) a $77.55 cada una.
    • Capturé 2 acciones de AbbVie (ABBV) a $79.44 cada una.
    • Capturé 2 acciones de CVS Health Corp. (CVS) a $58.05 cada una.

    La cartera ha sido actualizada
    Última edición por Capturando Dividendos; 01-mar-2019 a las 07:13

  18. Gracias Dr. Seldon thanked for this post
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  19. #490
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Capturando Dividendos Ver Mensaje
    Si 6 meses estaría bien en mi opinión creo que es un buen debate y sirve mas para aquel que se sienta mas a gusto. En lo personal no tendría mas de 3 meses de liquidez para cubrir mis gastos. No me gusta tener liquidez en mano no genera nada pierde valor. Creo que una vez los dividendos cubran los gastos de uno se debería tener como bien dije al menos 3 meses pero ese soy yo. Puede también que ver en la posición económica que uno este y la estabilidad en el trabajo.
    Supongo que el tener otras fuentes de ingresos que solo el salario ,te permite reducir la liquidez, ya que sabes que cada mes tendrás ingresos recurrentes.
    Ademas si tus gastos son bajos y tu capacidad de ahorro grande vas muy desahogado todos los meses.
    Y si tienes buenas oportunidades de comprar para que dejar el dinero parado si puede trabajar por ti.

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