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  1. #1
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    junio-2015
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    Predeterminado Proyecto pitu

    Muy buenas, ya llevo unos años leyendo el foro desde la sombra y he decidido a crear mi propio hilo.

    Lo primero de todo agradeceros a todos el gran trabajo que haceis, especialmente al creador de este foro.

    Conoci los libros de Gregorio a traves de un hilo de forocoches alla por 2015.


    Siempre habia visto la bolsa como algo muy arriesgado, donde el que se metia ahi salia desplumado.
    La manera de invertir de mis padres fue en ladrillo. Nunca les habia dicho que invertia en bolsa hasta hace unas semanas, y os podeis imaginar la reaccion. ¿¿¿EN BOLSA??? Ten cuidado donde metes el dinero!!!
    Les fui explicando en que consistia esta estrategia y bueno, parece que se quedaron mas tranquilos.

    Tengo 29 años, trabajo estable y una capacidad de ahorro de unos 1000 € al mes. Me considero una persona trabajadora y ahorradora, y creo que esta estrategia se adapta 100% a mi forma de ser. No me he marcado unos objetivos fijos.

    Estoy independizado, vivo con mi pareja. Estoy luchando por que se interese por este mundo, pero no hay manera.

    Empece a invertir en 2015 y esta es mi cartera, con los precios de compra y su peso actual en cartera:



    GAS NATURAL---125 acciones--16,33€---6,20%

    REE-------------284 acciones--18,039€--11,30%

    SANTANDER-----748 acciones--5,605€---9,30%

    IBERDROLA------776 acciones--5,441€---11,72%

    ENAGAS---------213 acciones--23,335€--12%

    ACS ------------76 acciones---26,580€--6,36%

    ABERTIS---------234 acciones--13,217€--9,86%

    MAPFRE---------1048 acciones--2,871€---7,05%

    FERROVIAL------139 acciones--17,961€---5,80%

    LIBERBANK------2325 acciones--0,472€---2,57%

    BME------------75 acciones---26,997€---5,16%

    ZOT------------244 acciones--8,335€----4,91%

    TELEFONICA----403 acciones--8,978€---7,75%

    Valor compra cartera 39.941,91 €
    Valor actual cartera 43.256,65 €


    Ademas a lo largo de 2017 fui haciendo aportaciones en dos fondos de inversion:

    Cobas Internacional 6000€
    Magallanes Microcaps 4000€

    Esto lo hice por diversificar fuera del Ibex.



    La verdad que me cuesta mucho decidirme a comprar directamente acciones extranjeras. Me da la impresion que se me van a ir gran parte de los dividendos en dobles retenciones, lo veo un inconveniente muy grande. Lo ideal seria que dentro de la zona euro al menos eliminasen esa doble tributacion, no se si hay perspectivas de ello.


    Dispongo algo de liquidez, y en breve tendre mas debido a la opa de abertis. Mi ultima compra ha sido hoy mismo Liberbank, aunque esta es mas una operacion de medio plazo.

    ¿Como veis mi cartera?

    Yo creo que quizas electricas/gasistas tienen demasiado peso (42%). Se agradecen opiniones.
    Última edición por pitu; 10-may-2018 a las 11:28

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. Me gusta gorrion1978, Sig, Tamaki les gusta este post
  3. #2
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    Predeterminado

    coincidimos en la mayoría de las empresas que llevas, yo el porcentaje de la cartera lo calculo por los dividendos recibidos al año ya que si se trata de vivir de ellos opino que es la mejor manera de hacerlo, en cuanto ha invertir en el extranjero tienes el Reino Unido con el 0 % de retención y Holanda y Usa con el 15% que despues puedes recuperar en el IRPF.

  4. #3
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    enero-2017
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    Predeterminado

    Comparto un 80% de tu cartera y también desde 2015 llevo parecida rentabilidad

  5. #4
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    Predeterminado

    Buenas pitu,

    Enhorabuena por esa pedazo de cartera con esa edad. Coincidimos en la gran mayoría. Tienes una excelente capacidad de ahorro y sin duda llegarás lejos.

    Si me permites un consejo...yo sí me pondría objetivos. Tenerlos nos obliga a dar lo mejor de nosotros mismos y nos ayuda a mejorar .

    UK, Holanda y USA NO tienen doble tributación. Si tienes un broker "español" te devolverán lo retenido de más en la declaración de la renta (15% para Holanda y USA). Si tienes un broker "extranjero" pagarás hasta el 19% en la declaración.

    Lo de la doble tributación es una milonga que mucha gente usa como excusa para no invertir en el extranjero. Lo puedo entender para no invertir en países como Alemania o Suiza, pero no para Holanda, UK (retención 0% de Origen) o USA.

    Un saludo y me quedo por aquí. Suerte!
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  6. #5
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    Predeterminado

    Hola pitu, te comento mis impresiones, espero que no te lo tomes como ningún "ataque" mi mucho menos, mi intención es reflexionar sobre la estrategia, nada más:

    Por lo que comentas, el rendimiento de tu cartera ha sido del 8,3% desde 2015 lo que anualizado es menos de un 3%, mientras que el S&P 500 ha logrado un 12,7% anualizado los últimos 5 años o bien el MSCI World con un 10% anual. El retorno del IBEX ni lo tengo en cuenta, al ser un índice ultra-ponderado por bancos, caso similar al Euro Stoxx. Con ésto quiero decir que tal vez te interese plantearte la posibilidad de la indexación, para obtener, al menos, el mismo retorno que el mercado.

    Sobre no invertir fuera de España, esto es un sesgo denominado "Home Bias", la diversificación geográfica es fundamental. Si te preocupa el tema de la doble imposición -que puedes recuperar- puedes invertir en Fondos Internacionales (como veo que ya has hecho, enhorabuena por dar ese paso) o bien ETFs que reinviertan los dividendos, y te olvidas.

    Tampoco me gustaría tener tanto peso de la cartera en negocios regulados, con beneficios limitados y el constante riesgo de que el gobierno de turno apriete demasiado en la siguiente regulación, como le puede pasar a ENG + REE a partir de 2020, en esto includo a las utilities (Gas Natural, Iberdrola, Enagás, REE, Telefónica) y también a BME, que tampoco encuentra por dónde crecer.

    Mucha suerte con lo que decidas.
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  7. #6
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    Predeterminado

    Lo primero daros las gracias por comentar. Comencé este hilo para ver otros puntos de vista y así mejorar todo lo posible y también para hacer un pequeño seguimiento.

    Creo que tengo que ponerme las pilas y empezar a invertir fuera de España.

    Empezaré a buscar por UK USA y Holanda por lo que me comentáis. A ver si hago una lista y la añado al primer post para tenerlo de referencia. A los que tenéis el broker ING, ¿De cuánto hacéis las compras como mínimo teniendo en cuenta las mayores comisiones? En el Ibex hago compras mínimas de 1100-1200€.

    También intentaré ponerne unos objetivos a medio y largo plazo.

    Luscofondo, en cuanto a la rentabilidad, ahí no van incluidos los dividendos cobrados, además que no es rentabilidad analizada, no sé si exactamente se sice así. En cuanto al tema de negocios regulados creo que tienes razón y lo he notado estos ultimos meses con la bajada generalizada que han tenido. Estoy intentando comprar otras empresas pero no veo nada en precio. Puede que salir del Ibex me ayude a compensar esto.

    ¿Que opinais de los fondos value?
    Yo los tengo como una pequeña estrategia alternativa. Voy haciendo pequeñas aportaciones mensuales. Me dan mucha tranquilidad, están muy diversificados y confío en sus gestores.

  8. #7
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    Predeterminado

    yo tengo las de usa en ing y la compra minima de 2500 para arriba por las comisiones, en cuanto a los fondos no me gustan prefiero las acciones.

  9. #8
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    Predeterminado

    Una duda, no sé si esto que os pregunto está bien planteado o no.

    Con la OPA de abertis se me van a generar unas plusvalías, y había pensado para reducir un poco el palo que me va a dar hacienda el año que viene comprar un paquete de telefónica ahora que están baratas, esperar para cumplir la regla de los dos meses y vender el primer paquete que compré en 2015 que estaba alrededor de los 11€.

    ¿Estaría bien planteado o hay algo que se me escapa?

    Gracias compañeros.

  10. #9
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por pitu Ver Mensaje
    Una duda, no sé si esto que os pregunto está bien planteado o no.

    Con la OPA de abertis se me van a generar unas plusvalías, y había pensado para reducir un poco el palo que me va a dar hacienda el año que viene comprar un paquete de telefónica ahora que están baratas, esperar para cumplir la regla de los dos meses y vender el primer paquete que compré en 2015 que estaba alrededor de los 11€.

    ¿Estaría bien planteado o hay algo que se me escapa?

    Gracias compañeros.
    No seria la venta bajo el criterio LIFO?

  11. #10
    Fecha de Ingreso
    octubre-2015
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por pitu Ver Mensaje
    Una duda, no sé si esto que os pregunto está bien planteado o no.

    Con la OPA de abertis se me van a generar unas plusvalías, y había pensado para reducir un poco el palo que me va a dar hacienda el año que viene comprar un paquete de telefónica ahora que están baratas, esperar para cumplir la regla de los dos meses y vender el primer paquete que compré en 2015 que estaba alrededor de los 11€.

    ¿Estaría bien planteado o hay algo que se me escapa?

    Gracias compañeros.
    Está bien planteado. Las que venderás serán las primeras que compraste, que si fueron a 11€ generarás minusvalías casi con toda seguridad. Si además no compras en los 2 meses anteriores o posteriores como bien planteas, no incumplirás la regla de los 2 meses.

    Un saludo!!
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