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  1. #1
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    Predeterminado Wells Fargo: Análisis Fundamental y Técnico

    Hola.

    No he visto un hilo de este banco. Me sorprende aunque sea sólo por que es la primera posición de W. Buffett.
    Siempre se ha puesto como ejemplo de buen banco.

    Sus números son buenos, muy eficiente y barato.

    Valuation

    P/E Current
    11.63
    P/E Ratio (with extraordinary items)
    11.57
    P/E Ratio (without extraordinary items)
    13.10
    Price to Sales Ratio
    3.10
    Price to Book Ratio
    1.62
    Enterprise Value to Sales
    5.78
    Total Debt to Enterprise Value
    0.51


    Profitability

    Operating Margin
    37.05
    Pretax Margin
    37.05
    Net Margin
    25.21
    Return on Assets
    1.32
    Return on Equity
    12.20
    Return on Total Capital
    4.99
    Return on Invested Capital
    6.19


    Históricamente ha tenido un buen crecimiento y se espera que siga teniéndolo.
    Ahora que empiezan a subir los tipos en USA debería de empezar a tirar más y además por técnico está corrigiendo.

    No se si alguno lo tiene en el radar.

    Un saludo.
    Última edición por Graham; 27-ene-2016 a las 21:38

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. Gracias Argos thanked for this post
  3. #2
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    Predeterminado

    Hola Graham,

    yo llevo wfc en cartera.

    La llevo por su historial de dividendos y porque creo que ha capeado bien la Gran Recesion.

    Los dividendos de WFC han crecido bien, en general, excepto una reduccion que hubo en la crisis.

    Creo que esta reduccion puntual ha hecho que a un buen numero de inversores no les interese WFC.

    De las 5 empresas en el sector financiero que llevo: WFC, AFL, TROW, BEN, BLK

    WFC parece ser la que ha tenido un crecimiento menor a largo plazo:



    Imágenes Adjuntas Imágenes Adjuntas
    Última edición por anilomjf; 28-ene-2016 a las 15:29 Razón: Ampliacion

  4. Gracias youz17 thanked for this post
    Me gusta Fuchs, youz17, escrildo les gusta este post
  5. #3
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    noviembre-2010
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    Predeterminado

    Yo si la tenía en consideración, sobretodo por la paulatina subida de tipos de interés. Creo recordar que cotizaba a PER's 12 y 13(a unos 53€). El problema es que la banca no es el negocio de antes por la tan estricta regulación impuesta. Incluso en el caso de EEUU las multas son ejemplares, la SEC es implacable y se puede llevar el beneficio de varios años por delante, por malas prácticas con clientes,fraude,blanqueo de capitales u otros.

    Hay que ser exigente con la entrada.

  6. #4
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    enero-2015
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    Predeterminado

    Así es.

    Los bancos dependen de los caprichos de los políticos y eso nunca es bueno. Aunque US no está tan intervenido como la UE.
    De elegir algún banco creo que elegiría a este. Rentable, creciente y estable. Han doblado prácticamente el dividendo en 4 años y eso que han sido años en los que los tipos de interés han estado a cero.

    Un saludo.

  7. #5
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    mayo-2012
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    Predeterminado

    El problema de los bancos en general, y de los extranjeros en particular, es que yo no conozco a nadie que sepa interpretar el balance de un banco. O hacerlo de forma fidedigna. Igual hay algún inspector del Banco de España en el foro, si es así que levante la mano.

    Es un agujero negro inescrutable que puede estar lleno de m***da y no te enteras. Sobran casos recientes de entidades 100% solventes con calificación crediticia AAA que al día siguiente quebraron.

    En los mentideros se rumorea que varios bancos chinos/asiáticos pueden estar empufados con créditos insolventes, la subprime china. ¿Y donde está esa deuda metida? ¿Quien me dice que WFC no ha comprado productos estructurados que están referenciados a esas hipotecas? Si WFC lo dice me lo tengo que creer, pero no hay forma real de comprobarlo.

    Un saludo.
    "The first rule is not to lose. The second rule is not to forget the first rule" - Warren Buffett

  8. Gracias Master Of Disaster, Argos, alvaro thanked for this post
  9. #6
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Graham Ver Mensaje
    Así es.

    Los bancos dependen de los caprichos de los políticos y eso nunca es bueno. Aunque US no está tan intervenido como la UE.
    De elegir algún banco creo que elegiría a este. Rentable, creciente y estable. Han doblado prácticamente el dividendo en 4 años y eso que han sido años en los que los tipos de interés han estado a cero.

    Un saludo.
    Lo del aumento tan rapido del dividendo en los ultimos 4 años hay que verlo en su contexto:

    esa subida tan fuerte sucede despues de una reduccion importante del dividendo y mas o menos la compensa, de tal manera que el ultimo dividendo es, mas o menos, el que se habria tenido si la tendencia previa a la reduccion del dividendo se hubiera mantenido.

    Esto se puede apreciar en la figura que pongo en mi primer mensaje en este hilo.
    Imágenes Adjuntas Imágenes Adjuntas
    Última edición por anilomjf; 05-feb-2016 a las 13:59

  10. #7
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    Predeterminado

    Hola,

    Ender, hay 2 tipos de bancos, los bancos comerciales y los bancos de inversión:

    Diferencias entre los bancos comerciales y los bancos de inversión

    Los bancos de inversión no se pueden analizar desde fuera, ni siendo interventor del Banco de España ni sin serlo.

    Los bancos comerciales son otra cosa. Los españoles son comerciales.

    Wells Fargo es el más parecido de los grandes bancos USA a los bancos españoles, y eso es una ventaja para conocerlo y analizarlo. Pero aún así es verdad que los sistemas bancarios de unos países son muy distintos a los de otros, por lo que sin estar muy seguro de que se conocen los detalles del sistema bancario extranjero en el que se va a invertir, mejor no hacerlo, e invertir en otros sectores de ese país, que seguro que son más parecidos.


    Saludos.

  11. Gracias Master Of Disaster, youz17 thanked for this post
    Me gusta youz17 les gusta este post
  12. #8
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    Predeterminado

    ¿Alguien está al corriente de lo que ha pasado en WFC y nos puede poner al corriente?

    ¿Puede ser una buena oportunidad de compra los precios actuales después del castigo?
    Nuevo Plan Amigo en SelfBank. Contacta conmigo si quieres que te apadrine: http://www.contenidos-selfbank.es/plan-amigo-self-bank

  13. #9
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por dale Ver Mensaje
    ¿Alguien está al corriente de lo que ha pasado en WFC y nos puede poner al corriente?

    ¿Puede ser una buena oportunidad de compra los precios actuales después del castigo?

    Obligaron a los comerciales a abrir cuentas a porrillo para cumplir objetivos y los empleados se dedicaron a crear cuentas falsas

    http://www.elmundo.es/economia/2016/...f5e8b456c.html

    http://expansion.mx/empresas/2016/09...de-wells-fargo

    Yo creo que voy a entrar con un paquete pequeño, está a precios interesantes y paga dividendos trimestralmente. La vigilo por si baja aun mas, que es lo que parece.

    Aquí un grafico de Finviz, donde se ve que esta casi en minimos de 52 semanas y en la parte baja del canal:

    http://finviz.com/chart.ashx?t=WFC&ty=c&ta=1&p=d&s=l

  14. Gracias dale, Master Of Disaster thanked for this post
  15. #10
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    Predeterminado

    Hola,

    Lo del tema de las cuentas falsas, no es algo bueno, lógicamente. Pero tampoco es algo excesivamente grave.

    Lo importante es que a las cuentas no les afecta. Es decir, Wells Fargo no dijo que había ganado más dinero del que realmente había ganado, sino que algunos empleados (unos 5.000) dijeron que abrieron más cuentas de las que realmente habían abierto sus clientes. Pero en ningún momento se dijo que esas cuentas "falsas" habían producido beneficios que no habían producido.

    Por las cuentas son las que son, y el incidente no es demasiado importante (sin ser un práctica deseable, lógicamente).

    Por la parte fundamental, parece que los tipos en EEUU van a subir algo antes de final de año, y eso sería bueno para todos los bancos. Se espera una subida del 0,25% en noviembre o diciembre, muy probablemente en diciembre. Es una subida pequeña, y los tipos aún seguirán muy bajos. Pero debe ser así, esta situación tan excepcional debe "deshacerse" poco a poco. Lo importante, y lo deseable, es que se produzca esa subida en 2016, aunque sea pequeña.

    Por fundamentales, las perspectivas son buenas, y le veo barato, y técnicamente está en un buen punto de compra. Es un pullback al máximo histórico previo, como se ve en el mensual:



    La zona de compra es buena, pero como veis, aún no ha hecho figura de vuelta.

    Existe la posibilidad de caiga algo más, porque tanto en el semanal como en el diario ha roto las medias de 200 a la baja. Este es el semanal:



    Técnicamente podría caer algo más, como a la base de ese canal bajista que he dibujado en el semanal.

    Pero en el semanal veis que sí hay ya algunas figuras de vuelta en esta zona, en los acercamientos a la media de 200. Primero un martillo con la sombra muy larga, luego una pauta penetrante, y en las últimas semanas una envolvente alcista.

    Uniendo todo, los 44-45 dólares es una buena zona de compra por fundamentales y por técnico. Si cae a los 40 dólares, sería normal y nada preocupante. Se puede comprar todo lo previsto ahora, o hacer ahora una compra parcial, y esperar un poco, por si rompe los 44 y se acerca a los 40.


    Saludos.

  16. Gracias Master Of Disaster, dale thanked for this post
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