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Tema: Proyecto Keep it Simple

  1. #1
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    Predeterminado Proyecto Keep it Simple

    Hola

    Tras leer el libro de aprendiendo a invertir en Bolsa desde cero de Gregorio me he animado a comenzar este proyecto y destinar una parte de mis ahorros en comprar acciones para la estrategia a largo plazo (20-30 años). He titulado este proyecto Keep it Simple porque en el libro uno de los mensajes que me ha gustado es que para hacer que esto dure en el tiempo ha ser una actividad agradable y sencilla de realizar (es una carrera de fondo).

    Aunque se que en estas primeras compras es posible que cometa algunos errores he decidido comenzar ya, para ir aprendiendo sobre la marcha (procurando que esos posibles errores penalicen lo menos posible) con la inestimable fuente de información que suponen este foro y los libros de Gregorio.

    Los sectores a invertir que mas me llaman son el asegurador (siempre que pago los seguros del coche y de la casa pienso estos tipos tienen un negocio tan seguro como el de los casinos, jugando en el lado correcto de las estadísticas). Es uno de los sectores al que mas peso daré, llegando al 20% máximo que recomienda Gregorio (tengo la duda de si en este sector cuentan también a los bancos comerciales, que es otro sector que me parece muy bueno, o si se podría meter otro 20%).

    El siguiente sector al que mas peso daré será el energético con un 20% dando mas prioridad a las empresas eléctricas. Aquií me surge la duda de si empresas como REE, Enagas o NG cuentan en este sector o van aparte como simples gestores.

    Ahora mismo tengo una para realizar una compra de unos 1500 y estoy entre AXA y NG, que me parece que están bien por fundamentales pero por técnico no se si se podría apurar algo mas. Estoy abriendo cuenta en DeGiro y es posible que reparta la compra entre las dos. También he pensado que podría comprar solo NG que da dividendos en noviembre y usar esos dividendos y el siguiente disparo para AXA (que no paga hasta mayo) pero igual para el siguiente ha subido....

    El sector del agua me parece estupendo para el largo plazo, aunque ahora mismo no conozco muchas empresas para invertir en bolsa directamente. Me gustaría darle un 20% también pero ahora mismo solo estoy siguiendo Acciona y Veolia. No se si conoceis mas empresas que puedan ser interesantes en este sector.

    Infraestructuras sería el siguiente sector en peso en la cartera 15%. Estoy siguiendo ACS, Ferrovial y AENA. No se si conoceis empresas internacionales que puedan ir bien en esta categoría y complementen a las de españolas. Me encantan las empresas como AENA!

    Bienes de consumo y alimentación compartirían un 15%. Estoy siguiendo Unilever, P&G, Nestle, Kraft, Coca Cola y Pepsico.

    El 10% restante lo completarían los sectores Tecnológico (IBM), Farmaceutico (Glaxo) y Teleco (estoy pendiente de Vodafone).

    En general la estrategia sería hacer una compra mensual, porque con el dinero que tenia ahorrado quería diversificar temporalmente pero este verano todo me parecían buenas compras. Tras leer el hilo de uno de los compis del foro he decicido que cada empresa nacional se complemente con otra internacional del mismo sector. En este aspecto me surge una duda, desde mi escaso conocimiento en el tema, y es que creo que lo que mas nos interesa para invertir en largo plazo son empresas que crezcan y muchas de esas empresas podrían ser ahora las de los paises en crecimiento Brasil, Rusia, China, India, Indonesia, Korea, etc. Creeis que es conveniente incluir en cartera valores de estos paises? Por ejemplo AIA es una aseguradora gigante que podría interesar...

    De momento he centrado la cartera en casa y ahora con la proxima apertura de la cuenta en DeGiro voy a centrarme en valores de UK, ya que creo que en general sus empresas los haran bien a futuro y la libra esta relativamente barata. Para las empresas procuro comprar blue chips que esten cotizados en mas de 10 mil M. con excepciones para empresas como BME. También hago un poco de refrito al seleccionar las empresas y me fijo en que el PER no sea superior a 15, el PER*VC no supere 22,5, hayan tenido beneficios y dividendos constantes y tengan previsión de crecimiento.

    Muchas gracias de antemano!!

    Un saludo
    Carlos

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




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  3. #2
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    Predeterminado

    Este es el estado actual de mi cartera:


  4. #3
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Carlos84 Ver Mensaje

    El sector del agua me parece estupendo para el largo plazo, aunque ahora mismo no conozco muchas empresas para invertir en bolsa directamente. Me gustaría darle un 20% también pero ahora mismo solo estoy siguiendo Acciona y Veolia. No se si conoceis mas empresas que puedan ser interesantes en este sector.
    Tienes a Suez en Francia y en UK, ya que dices que te interesa más, United Utilities, Pennon Group y Severn Trent. Las utilities de agua en USA están con PER mucho más altos. Yo llevo en cartera United Utilities, Suez (poca cantidad) y Aqua America (testimonial y ya casi un 20% arriba así que de momento paso de añadir más).

    Con respecto a los sectores (si una compañía es de tal o cual sector) yo personalmente me atengo a la clasificación GICS, que grosso modo coincide con la clasificación sectorial que tienen en Morningstar (aunque cambian algo los nombres).

    Saludos.

  5. Gracias Carlos84 thanked for this post
    Me gusta Carlos84, Arturo les gusta este post
  6. #4
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    Muchas gracias Morgenstern. Esta info me ha venido genial para aclarar la estructura de la cartera y ampliar posibles valores al sector del agua.

    De Suez he leido malos comentarios en el foro por temas de poca transparencia en la gestión

  7. #5
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    Predeterminado

    Acabo de estrenarme con el nuevo Broker DeGiro (pase los 20 K en ING y me decidí a probar este para comprar fuera).

    Como las comisiones son muy bajas voy aprovechar para ir realizando pequeñas compras de los valores que creo que están para comprar (en ING hacia una sola compra para reducir el % del valor de la comisión y me generaba un poco de estrés el intentar atinar con el momento exacto para comprar). En este caso he comprado 10 títulos de Kraft Heinz a 61,75$ (533 €) con una comisión de 0,53 €. Viendo lo bien que sale comprar en USA con DeGiro estoy valorando comprar todas las empresas que pueda que tengan ADR allí. Todavía no conozco muy bien este tema, Alguien sabe como funcionan los ADR a nivel de tributación y posibles costes?


    Muchas gracias

  8. #6
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    Predeterminado

    Me autorespondo al tema de los ADR:

    ¿La fiscalidad de los ADRs es distinta a la de una acción extranjera? No, en este caso no cambia nada. Los dividendos de sus ADRs no escapan de la doble imposición que sufren las acciones extranjeras. Las retenciones son las mismas que si usted comprara acciones directamente en la bolsa de origen. Por tanto, tendrá una retención del fisco local (del mercado de origen de la acción) que, en el caso de Suiza sería del 35%, en el de Italia, del 27%... Y a ésta tendrá que sumar la reten-ción española, que será del 21%. Eso sí, la deducción por doble imposición internacional prevista en su declaración de la renta le compensa por las retenciones practicadas fuera de nuestras fronteras hasta un determinado máximo (suele ser del 15%).

    • ¿La infravaloración del dólar frente al euro (y otras monedas) también es una baza de los ADRs? No, lo importante será la evolución que tengan sus acciones de referencia en su divisa de referencia. Por ejemplo, en el caso de Vodafone, la evolución de la libra esterlina frente al euro.

  9. #7
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    Predeterminado

    Ya he terminado de dar una primera lectura a los dos primeros libros de Gregorio y he decidido rebalancear la cartera vendiendo la parte de REE y Enagas que me iba a costar de compensar con el resto de nuevas compras. Antes de leer los libros unicamente compraba esas dos empresas cuando veia que bajaban porque por logica me parecian negocios seguros.

    Con lo Obtenido he entrado en los siguientes valores:

    Compañía Nº Títulos Precio compra
    BMW 9 83,4
    Daimler 13 57,4
    Axa 24 21,61
    Telefonica 108 7,45
    Aegon ADR 50 6,11
    Exxon 6 78,1

    La cartera queda así:
    Captura.JPG

  10. #8
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    Predeterminado

    No se si sera por el verano o la situación de Turquia pero hoy he visto que todas las bolsas bajaban y me anime a hacer tres compras:

    General Mills 7 45,61
    IBM 3 142,55
    Engie 40 13,11

    La cartera queda así:

    Captura.JPG

  11. #9
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Carlos84 Ver Mensaje
    Me autorespondo al tema de los ADR:

    ¿La fiscalidad de los ADRs es distinta a la de una acción extranjera? No, en este caso no cambia nada. Los dividendos de sus ADRs no escapan de la doble imposición que sufren las acciones extranjeras. Las retenciones son las mismas que si usted comprara acciones directamente en la bolsa de origen. Por tanto, tendrá una retención del fisco local (del mercado de origen de la acción) que, en el caso de Suiza sería del 35%, en el de Italia, del 27%... Y a ésta tendrá que sumar la reten-ción española, que será del 21%. Eso sí, la deducción por doble imposición internacional prevista en su declaración de la renta le compensa por las retenciones practicadas fuera de nuestras fronteras hasta un determinado máximo (suele ser del 15%).

    • ¿La infravaloración del dólar frente al euro (y otras monedas) también es una baza de los ADRs? No, lo importante será la evolución que tengan sus acciones de referencia en su divisa de referencia. Por ejemplo, en el caso de Vodafone, la evolución de la libra esterlina frente al euro.
    Hola Carlos84. ¿Compras ADRs para B&H o para medio plazo? Porque para B&H metes un intermediario más y no estás comprando una acción propiamente dicho.

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  13. #10
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    Predeterminado

    Solo voy a largo plazo de momento. Los ADR que mire salian mas caros que comprar la propia accion en la mayoria de casos. Creo que al haber menos liquidez el precio va en relqccion al precio de la accion y lo que le cueste a cada jno comprar con su broker. En mi caso salio mejor comprar directamente la accion. Solo llevo unos pocos ADR de Aegon. A ver que tal con las comisiones de mantenimiento.




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