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Tema: La hormiga frente a las cigarras

  1. #1
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    febrero-2017
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    Predeterminado La hormiga frente a las cigarras

    Hola,
    después de algún tiempo por aquí, leyendo e informándome, me decido a abrir mipropio hilo con el objetivo de "pensar en voz alta" y haceractualizaciones del estatus de mi cartera a fin de ver los progresos a lo largodel tiempo. Espero vuestros comentarios para poder seguir y no desviarme del "camino correcto".

    Un poco sobre mí... Tengo 31 años y conocí la bolsa por un compañero deuniversidad hace ya muchos años. Al principio no tenía ningún interés en labolsa por las ideas preconcebidas típicas: "es muy difícil ganardinero...", "es muy probable que pierda todo mi dinero", etc.

    En mí época universitaria estaba más centrado en jugar al póker, juego en elque la psicología es muy importante: asimilar los conceptos teóricos antes delanzarse a jugar, no ofuscarse cuando la suerte no está de tu lado, jugar deforma rentable a pesar de la varianza, soportar las malasrachas a pesar de jugar matemáticamente correcto...

    Viéndolo ahora con perspectiva, creo que ha sido una ventaja, ya que muchosconceptos psicológicos son comunes entre el póker y la bolsa. El símil seríaque los dividendos son el beneficio de "jugar rentablemente miscartas".

    Mi introducción en la bolsa fue en estrategias de medio plazo y trading. Comopunto positivo, aprendí bastante acerca de análisis técnico.

    Tras un tiempo con ellas vi que no eran para mí y descubrí esta fantástica web,en la que descubrí el mundo de los dividendos. Como punto negativo, estoy muyverde en análisis fundamental. Con mi "vena de ingeniero" me llamamás el análisis técnico que el fundamental, aunque tendré que ponerme a ello.

    Llevo aprox. 1 año comprando acciones a largo plazo para llegar un día a tenerun extra de mi sueldo y, sobretodo, para el día de mañana tener una pensiónque, según mi punto de vista, la gente de mi edad no tendremos por parte delestado.

    De ahí el título de hilo: Ser una hormiga en un mundo lleno de cigarras que noson, a día de hoy, conscientes de lo que viene. Espero que cada día máspersonas pasen de cigarra a hormiga, esto hará que seamos menos dependientes del esado y de las grandes fortunas que realmente manejan el mundo.

    Comencé con el bróker de Bankinter, tenían 3 meses sin comisiones, después dever las altas comisiones de custodia decidí cambiar de bróker, a día de hoy,estoy en XTB. No sabía, y sigo sin saber aún, si se puede pasar una cartera deun bróker a otro, por eso, fui vendiendo acciones de Bankinter y comprando enXTB con las correspondientes comisiones (fue un traspaso "caro" peronecesario). Por este motivo, algunas acciones de mi cartera están con "preciode compra" no con el valor real al que lo compré inicialmente, sino al quelo compré en mi nuevo bróker.

    Un breve resumen de mi cartera, en otros post iré contando el motivo de comprade algunas de estas acciones:

    Empresa - Precio de compra / % del capital total

    Banco Sabadell - 1,37 / 3,70
    BBVA 3 compras:
    - 6,319 / 13,11
    - 5,76 / 3,71
    - 5,48 / 7,43
    - 5,45 / 2,58

    Endesa - 16,735 / 15,49
    Ferrovial - 18,28 / 8,33
    Grifols - 24,38 / 9,03
    Mapfre - 2,64 / 7,82
    Sacyr - 2,496 / 9,24
    Telefónica 2 compras:
    - 7,5 / 3,67
    - 7,381 / 7,4

    Zardoya OTIS - 9,17 / 8,49

    Puntos a tener en cuenta:
    - Tengo la Banca (en concreto BBVA) sobreponderada, pero con la crisis de lalira turca era una oportunidad para ampliar posiciones. Mi idea es que lasacciones que tengo a 6,319€ pasen a ser mi "fondo para compras", esdecir, cuando la cotización de BBVA vuelva a esos precios, vender esas accionessi hay otras empresas a precios buenos de compra y no tengo dinero en paracompras.
    -Sacyr la compré con idea de corto plazo: Vender si llega a 4€ o si hay algunaempresa para el largo plazo a buen precio.
    - Creo que tengo una cartera bastante diversificada en sectores. Debo mejorarla ponderación a medida que haya opciones de compra buenas y comenzar aplantearme diversificar en mercados ¿Cómo entrar en otros mercados de Europa oEEUU?


    Espero ser lo constante para mantener este "diario bursátil"actualizado.

    Saludos a todos, y espero poder aportar algo al foro


    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. Me gusta Miranda les gusta este post
  3. #2
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    Predeterminado

    El cuento de la hormiga y la cigarra es muy bonito porque acaba bien.

    El problema en la vida real es que puede haber muchas mas cigarras que hormigas y cuando tengan hambre ....

  4. Me gusta Miranda, yoe, Mr Partridge les gusta este post
  5. #3
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    Predeterminado

    Ampliación de capital en BBVA

    Quería aprovechar este post para explicar las motivaciones y los pasos que me han llevado a realizar las compras de los último dias de BBVA.

    Comoya sabéis estos días ha habido una crisis con en Turquia, debido a losaranceles que EEUU le ha impuesto a algunas de las materias primas que importandesde este país.


    ComoBBVA tiene un 30% de su negocio en este país, la cotización de BBVA se haresentido a causa de esto. Esto para nosotros es bueno ya que implicaoportunidad de compra de empresas sólidas a buenos precios.

    Comoya comenté, las acciones de Sacyr las utilizo como “medio plazo / fondo paracompras en caso de no tener liquidez”. Así que dada la buena oportunidad que sepresentaba para ampliar posiciones de largo plazo, decidí vender una parte delas acciones de Sacyr para ampliar aquí, ya que no tenía liquidez en esemomento para comprar.

    Siguiendolas recomendaciones de Gregorio, dividí la ampliación de posiciones en variascompras:

    -Trasel anuncio de la imposición de aranceles por parte de EEUU, la cotización deBBVA abrió el mercado por debajo de la resistencia de las últimas semanas queestaba alrededor de los 5,85€. Por eso, me decidí a hacer una pequeña compradel 25% de lo que tenía previsto comprar a 5,76€, por si el mercado fuera adarse la vuelta.
    -Elmercado siguió bajando y, como había leído en el foro de “Analisis Fundamental”que el 61% de Fibonacci estaba en 5,45€, me decidí a realizar una compra másgrande a ese precio. --> Eso es lo que pensaba en frio, cuando el precio seacercaba a ese valor y parecía que se iba a dar la vuelta, me precipité yrealicé mi compra del 50% de lo que tenía pensado para comprar a 5,482€

    -Finalmente, como me reservé un 25% más por si seguía bajando, conseguí realizaruna última compra a 5,45€


    Parapoder evitar la precipitación de la segunda compra a 5,48 en lugar de 5,45,debería centrarme en poner órdenes de compra y “dejar de mirar la cotización”.Aun siendo una inversión a largo plazo, tengo la mala costumbre de ver lascotizaciones varias veces al día. Creo que esto a la larga es contraproducente,porque te lleva a tomar malas decisiones por dejarse llevar por las emocionesdel momento (algo que ya he vivido cuando estaba aprendiendo del trading).


  6. Me gusta Malandro les gusta este post
  7. #4
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    Predeterminado

    Yo también veo similitudes entre el poker y la bolsa, creo que los jugadores de poker tienen ventaja psicológica sobre el resto de inversores noveles.
    El cuento de la hormiga y la cigarra es mi favorito, de niño no lo entendí bien, pero de adulto me acordé inmediatamente de ese cuento, cuando tome realmente conciencia del significado de socialismo.
    El socialismo es muy amigo de las cigarras y desprecia con todas sus fuerzas a las hormigas. Por eso, por su tendencia natural de mutilar o/y exterminar a las hormigas, empobrece salvájemente a las poblaciones donde se instala.
    En lo que es realmente bueno el socialismo es en la mentira y la propaganda.
    Con 31 años, si te lo tomas en serio y haces las cosas bien, haría un "all in" a favor de los ingresos que puedas obtener por tu cartera frente a la pensión de jubilación de papa estado
    Me ha gustado tu post, Saludos

  8. Me gusta Romano les gusta este post
  9. #5
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    enero-2017
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Miranda Ver Mensaje
    Yo también veo similitudes entre el poker y la bolsa, creo que los jugadores de poker tienen ventaja psicológica sobre el resto de inversores noveles.
    El cuento de la hormiga y la cigarra es mi favorito, de niño no lo entendí bien, pero de adulto me acordé inmediatamente de ese cuento, cuando tome realmente conciencia del significado de socialismo.
    El socialismo es muy amigo de las cigarras y desprecia con todas sus fuerzas a las hormigas. Por eso, por su tendencia natural de mutilar o/y exterminar a las hormigas, empobrece salvájemente a las poblaciones donde se instala.
    En lo que es realmente bueno el socialismo es en la mentira y la propaganda.
    Con 31 años, si te lo tomas en serio y haces las cosas bien, haría un "all in" a favor de los ingresos que puedas obtener por tu cartera frente a la pensión de jubilación de papa estado
    Me ha gustado tu post, Saludos

    No quiero entrar en un debate político ni defender aquí ni el socialismo, ni el comunismo pero tampoco el capitalismo.

    Creo que más bien son las cigarras las que son amigas del socialismo y no al revés. Vivir en sociedad tiene muchas ventajas para sus miembros y se puede aceptar/soportar que una parte pequeña parasite al resto pero estos parásitos no pueden ser muchos (fallo del comunismo) ni que pocos parásitos consuman todos los recursos (fallo del capitalismo).

  10. Me gusta rafa, Arturo les gusta este post
  11. #6
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    Predeterminado

    Hola,
    gracias por las respuestas. Los comentarios siempre ayudan para que el hilo no parezca un diario personal. Ademas, quizás, pueda servirle a alguien de ayuda. Y por que no, yo también puedo recibir ayuda con vuestras respuestas... que para eso estamos todos aquí creo
    Lo grande de la estrategia B&H es que no nos pisamos unos a otros, no como en el poker: que uno ha de perder para que otro gane, por poner alguna diferencia con la estrategia B&H), aqui podemos ganar todos si nos ayudamos mutuamente.

    Quiero que este hilo sirva para "pensar en voz alta" sobre mi cartera y mis ideas de inversión y poder discutir sobre ellas, no pretendo generar ningun tipo de debate politico.


    Próximas ideas de inversión

    - La Banca representa un 30% de mi cartera actual (con BBVA y B.Sabadell). Porcentaje que quiero ir reduciendo con próximas compras. Asi que No tengo pensado ampliar a menos que haya una oportunidad clarisima. Por ejemplo:
    - BBVA: cotización por debajo de 4,8€ (sería acercarse a mínimos de mitad del 2016), Muestro retroceso de Fibonnaci abajo
    RetrocesoFibonnaciBBVA.PNG
    - B.Sabadell: cotización por debajo de 1.25.
    RetrocesoFibonnaciBSabadell.PNG

    - De nuevo con capital en mi "fondo para compras". Con una parte de este fondo compro acciones que den rentabilidad a medio plazo: La idea es tener el dinero disponible en caso de que haya una buena oportunidad de compra, y si no se da ninguna situación interesante, tengo acciones que a medio plazo deben dar rentabilidad:
    - Sacyr: orden de compra a 2,35€. Motivos: 1) cotización sobre la base del triangulo que está formando el precio. 2) precio sobre la base de media móvil 200. 3) Divergencias entre máximos y mínimos del precio y el RSI. 4) Precio sobre el 23.6% de Fibonnaci. El objetivo de venta es sobre los 4,12€ (por debajo del 78.6% Fibonnaci), siempre que no surja una buena oportunidad de compra en otras acciones antes.


    De momento ninguna compra más a la vista, siguiendo de cerca tengo a Enagas, Iberdrola, Naturgy y BME a la espera de que hagan algún movimiento que de opciones de entrar. De esta manera ampliar las energeticas que dán buena RpD o sino, entrar en nuevo sector con BME.

    A ver que pasa, seguiremos contando

  12. Me gusta Miranda, Malandro les gusta este post
  13. #7
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    Predeterminado

    Introducción al mercado europeo

    En el tiempo que llevo siguiendo la estrategia B&H, me había centrado en el mercado español. Primero para tener una visión más o menos amplia de las distintas empresas del Ibex y, segundo para crear una cartera diversificada por sectores con la que esté satisfecho. En mi cartera actual, veo bien la diversificación, para el tiempo que llevo, aunque si tengo que mejorar el peso de cada una, algo que iré corrigiendo con próximas compras.

    Comencé hace poco a revisar el foro de empresas europeas para ver posibles opciones de entrada y, a pesar de no conocer muy bien el mercado, me metí en Daimler por los comentarios de otros foreros más experimentados en el tema.

    Como la orden de Sacyr a 2,35€ no llegó a saltar, cancelé esta orden y aproveché esos fondos para entrar en Daimler a 54,8€ con una RpD de más de 7%. Así que entrando con buen pie en el mercado europeo .

    Como he leído también que se puede reclamar un porcentaje de los dividendos que retiene Alemania, cuando llegue el momento de cobrar los dividendos, aprovecharé para aprender como solicitar el reintegro. Así en caso de que en un futuro tenga oportunidad de ampliar mi cartera con acciones de ese país, ya tenga la lección aprendida.


  14. #8
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    Predeterminado

    Aumentando diversificación por países y compensando cartera

    Viendo como están las empresas de comunicaciones, he estado a la espera de una buena oportunidad para ampliar posiciones en este sector, por dos motivos:
    1) están en precios que ofrecen una RD% muy elevada, que en futuro se agradecerá (y no tan en el futuro también)
    2) ponderar un poco la diversificación de mi cartera por sectores

    Esta semana me he decidido a entrar en Vodafone (UK) por que se han dado varios motivos para creer que es buen momento: 1)Técnicamente el RSI ha cortado a 30 de forma ascendente (indicador de cambio de tendencia alcista)
    2) Ha habido 2 velas que han abierto y cerrado por encima de la media movil de 14
    3) Por el hilo de Vodafone, otros compañeros indicaban que zona de compra era entre 1.77 y 1.67.

    Estoy orgulloso de poder decir que he aprendido de mis errores (al menos en este caso... el tiempo me dará la razón o me la quitará). En este caso he tenido paciencia y no he comprado al primer indicio de que el precio estaba en zona de compra para entrar, sino que he esperado a que se cumplieran varios factores (los comentados arriba) para realizar la compra. Otro tema será que mis razonamientos sean correctos, pero tener la paciencia y unos criterios para tomar decisiones (y cumplirlos) es el paso que esperaba llegar a dar. Ya me precipité en la compra de BBVA y Telefonica por creer que ya habia hecho suelo (cosa que no ha sido asi). En siguientes operaciones espero seguir con lo aprendido y tener la calma y los razonamientos claros para futuras compras.

    Con esta compra de Vodafone a 1.67 con una RD% sobre el 9%, ya estoy en mercado español (85%), aleman (12%) y UK (3%).

    Contento de seguir con la ampliación de mi cartera y mejorando la diversificación.

  15. Me gusta saysmus les gusta este post
  16. #9
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    Predeterminado

    Tal como están los mercados en las últimas semanas, prefiero guardarme fondos para finales de año. Creo que quedan un par de meses movidos aun en 2018 y que pueden aparecer muy buenas oportunidades si esperamos a un momento de debilidad del mercado (además asi voy engordando mi "fondo para compras")

    Aprovecho para hacer un resumen de mi cartera actual y próximos objetivos:

    Resumen actual de cartera
    Cartera por empresa
    Nombre empresa -- Peso en la carteraBBVA -- 22%
    Endesa -- 13%
    Telefonica -- 12%
    Daimler -- 12%
    Sacyr -- 8%
    Grifols -- 7%
    Zardoya OTIS -- 7%
    Ferrovial -- 7%
    Mapfre -- 6%
    B. Sabadell -- 3%
    Vodafone -- 3%

    Cartera por sector
    Banca -- 25%
    Comunicaciones -- 15%
    Construcción -- 15%
    Energia -- 13%
    Automoción -- 12%
    Farmaceutica -- 7%
    Maquinaria elevación -- 7%
    Seguros -- 6%

    Cartera por pais
    España -- 86%
    Alemania -- 12%
    UK -- 3%

    A los precios de entrada de cada una de ellas, según la RpD en el momento de compra, mi cartera me aporta un 5% de rentabilidad en dividendos.

    Objetivos de diversificación

    1) La idea sería que ninguna empresa tuviera un peso mayor a 5% en la cartera. A día de hoy tengo 11 empresas, asi que las nuevas empresas que compre, lo haré con una cantidad de acciones que me vaya acercando al objetivo cuando llegue a 20 empresas. Añadir que, tanto BBVA como telefonica, tengo previsto vender parte de las acciones cuando el precio sea el adecuado y coincida que haya buenas opciones de compra, para acelerar el proceso.

    2)Sectores: no quiero tener más de un 20% de acciones en un mismo sector. Esto espero que sea más facil, en cuanto venda algo de BBVA estare dentro del objetivo y el entrar en algún sector nuevo ya hará que este objetivo se cumpla facilmente. Quizás mmás adelante me ponga un objetivo mayor, pero ahora mismo no veo necesidad.

    3)Paises: Aqui tengo que analizar el tema de la doble imposición para ver como puedo mejorar la diverificación sin afectar demasiado a la RpD. Inicialmente creo que un objetivo de 40% máximo por país está bien, ya que seguramente aun compre algo más del IBEX por lo que será dificil llegar a cumplirlo. Este será el último objetivo que pretenda/pueda cumplir.

    De los objetivos que comepté que tenía en mente, Enagas e Iberdrola están a buenos precios, pero creo que de aqui a final de año aun pueden darnos alguna opción de compra mejor... Aprovecharé estas semanas para buscar objetivos en otros paises y seguir de cerca estas nacionales

    Hasta la próxima entrada, largoplazista!

  17. #10
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    octubre-2018
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    Predeterminado

    Sparung,

    Enhorabuena por la cartera y por la claridad que tienes en mi opinión es lo más importante.
    Creo que los próximos meses también serán movidos y habrá bastantes oportunidades de compras, veremos a ver que pasa.

    Saludos.
    Libre Inversión es el nuevo blog sobre finanzas, inversión e ingresos pasivos.
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