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Tema: Bonos EEUU a 10 años

  1. #1
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    Post Bonos EEUU a 10 años

    Hola,
    no me he fijado mucho en la renta fija, pero ahora con el tema de el bono de EEUU a 10 años está en máximos (al 3,24%) me quiero informar un poco más sobre el tema, por culturizarme

    Esto es que compras un bono (no sé si hay cantidad mínima a aportar), y no puedes sacar tu dinero en 10 años entiendo no?
    Este 3,24% de interés es anual? y si es así, es a interés compuesto?

    Es decir, yo compro bonos por 1.000€

    Año 1:
    Obtengo una rentabilidad de 32,4€. Este dinero me lo ingresan en la cuenta o se guarda para cobrarlo a final de los 10 años?

    Año 2 (tengo la duda de cual de las 2 opciones es):
    Opción1: Obtengo una rentabilidad de 32,4€ (sin interés compuesto: 1.000€ x 3,24% = 32.4€)
    Opción2: Obtengo una rentabilidad de 33.44€ (con interés compuesto: 1.032,4€ x 3,24% = 33.44€)

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. Me gusta rafa les gusta este post
  3. #2
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    Predeterminado

    A ver si te puedo ayudar.

    -Cuando compras el bono, tu vas recibiendo el interés (el cupón) y al vencimiento recibes el capital aportado mas el ultimo pago de intereses (cupon + principal).
    -Si puedes sacar el dinero, el mercado de bonos es negociable al igual que el de la bolsa... por eso precisamente va cambiando el tipo de interes que ofrecen. El bono cotiza en el mercado y lo puedes vender perdiendo o ganando.
    Si el bono baja, el interes aumenta. Ahora el bono esta bajando y es debido sobre todo a que China esta vendiendo cantidades bastante grandes.

    Por cierto, ya que hablas en este caso del Bono USA, no mezclaría cosas, es decir, los cálculos de ejemplo hazlos en dólares mejor.. ya que te puedes llevar sorpresas después al pasarlo a euros debido al cambio de divisas.

  4. Gracias Widlar thanked for this post
  5. #3
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    mayo-2016
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    Predeterminado

    Una duda, probablemente estúpida acerca de la deuda pública: ¿Por qué la deuda pública de EEUU tiene más rendimiento que, por ejemplo, la española, cuando el riesgo de la de EEUU (entiendo) es menor?
    Mi hilo
    Darse de alta en círculo de conductores con mi invitación

  6. #4
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    abril-2016
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    Predeterminado

    Se llama represión financiera. Aumenta la riqueza financiera de los que cuentan con activos en su balance y no promesas de pago impresas en un papel (aka "los ricos"), mientras los salarios reales pierden poder adquisitivo. Los otros grandes beneficiados son los deudores, estando a la cabeza las AAPP. El castigo al ahorrador.

    "Tenemos que mirar una cosa y sólo una cosa: cuánto gasta el gobierno. Si no lo estás pagando con impuestos explícitos, lo estás pagando indirectamente con inflación o endeudamiento".
    Milton Friedman.

  7. Gracias Lander thanked for this post
  8. #5
    Fecha de Ingreso
    mayo-2016
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por calbot Ver Mensaje
    Se llama represión financiera. Aumenta la riqueza financiera de los que cuentan con activos en su balance y no promesas de pago impresas en un papel (aka "los ricos"), mientras los salarios reales pierden poder adquisitivo. Los otros grandes beneficiados son los deudores, estando a la cabeza las AAPP. El castigo al ahorrador.

    "Tenemos que mirar una cosa y sólo una cosa: cuánto gasta el gobierno. Si no lo estás pagando con impuestos explícitos, lo estás pagando indirectamente con inflación o endeudamiento".
    Milton Friedman.

    Gracias Calbot, ya me olía por dónde iban los tiros.
    Mi hilo
    Darse de alta en círculo de conductores con mi invitación

  9. #6
    Fecha de Ingreso
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por calbot Ver Mensaje
    Se llama represión financiera. Aumenta la riqueza financiera de los que cuentan con activos en su balance y no promesas de pago impresas en un papel (aka "los ricos"), mientras los salarios reales pierden poder adquisitivo. Los otros grandes beneficiados son los deudores, estando a la cabeza las AAPP. El castigo al ahorrador.

    "Tenemos que mirar una cosa y sólo una cosa: cuánto gasta el gobierno. Si no lo estás pagando con impuestos explícitos, lo estás pagando indirectamente con inflación o endeudamiento".
    Milton Friedman.
    Yo no lo he pillado. Entiendo la duda de Lander, y me parece muy interesante. Pero no pillo tu respuesta Calbot.

    Es deuda pública en ambos casos, y el interés viene fijado por el riesgo, y sino voy muy mal encaminado, también por la proyección del valor de la moneda con respecto a otras. La conclusión que saco de que el interés sea mayor para USA es que el dólar tiene un mayor riesgo de devaluarse con respecto al euro por ejemplo.

  10. #7
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    Predeterminado

    Hola,

    Sparung, es como te ha dicho michi.

    Siguiendo tu ejemplo, al comprar bonos por 1.000 $ cada año recibirás 32,4 $. Esos 32,4$ no se reinvierten automáticamente, pero los puedes reinvertir tú. Igual que los dividendos, por ejemplo, que los cobras en tu cuenta y con ellos compras más acciones, de la misma empresa, o de otras. Pues con los intereses de los bonos pasa lo mismo, que tú los cobras y los puedes reinvertir en más bonos iguales, otros bonos, acciones, etc.

    Lo de que los bonos de EEUU paguen más interés que los de España (y Europa, en general), es por los tipos de interés de la FED y el BCE.

    Los tipos de interés de los bancos centrales dirigen a todos los demás. No es que haya una relación directa del tipo "Si el tipo de la FED/BCE está en el 1%, entonces el bono a 10 años tiene que estar en el 3%", pero sí hay una relación indirecta muy fuerte, que hace que todos los tipos de interés estén muy ligados a los que marquen los bancos centrales.

    La FED ya empezó a subir (o, más bien, "volver a la zona normal") los tipos de interés hace tiempo, y eso ha ido "arrastrando" a todos los demás tipos de interés: deuda pública de EEUU, deuda de empresas, depósitos bancarios, etc.

    El BCE aún no ha empezado a subir los tipos de interés. Y es por esto por lo que los bonos de España dan menos interés que los de EEUU. Efectivamente el riesgo de EEUU es menor. Tampoco es que el mercado piense que las divisas vayan a hacer tal cosa. El motivo es la "ligazón" que tienen ambos con los tipos de interés que marcan sus bancos centrales.

    Y en el hilo de la burbuja en renta fija de este mismo subforo os acabo de comentar que el BCE dijo en los últimos días de 2018 que no podía subir los tipos como querría hasta que no se solucione "el tema de las pensiones" en Europa. El "tema de las pensiones" es lo que comentamos desde hace años: que esta estafa piramidal ya les ha quebrado, y hay que pasar pronto al sistema de capitalización. Por eso es muy buena noticia que el BCE haya dicho algo así.


    Saludos.

  11. Gracias canichextrem, danielsan, Germán Palomares thanked for this post



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