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Tema: Mi Proyecto: De Oriente Medio a la IF

  1. #1
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    Lightbulb Mi Proyecto: De Oriente Medio a la IF

    Hola compañeros,

    Me animo a empezar mi propio hilo, tras llevar un par de años en este mundillo. Os contaré mi historia brevemente e iré poniendo los resultados que he obtenido hasta la fecha.

    Mi historia:

    Tengo ahora 32 años. Hace unos años que dejé mi tierra al acabar la carrera de ingeniería y me fui a trabajar a Madrid. Conseguí un trabajo en una buena empresa, y tras unos años aprendiendo y ganándome la confianza de mis responsables, acabé desplazado en un país de oriente medio (por privacidad prefiero no decir cual).

    Estoy ahora mismo desplazado, es decir, que esto es temporal (unos dos años). Aquí el salario es muy elevado, y las posibilidades de ahorro aquí jamás las tendría en Madrid. Fue una decisión valiente, porque involucró cuestiones personales difíciles, pero que gracias a tener la mejor pareja posible, las hemos resuelto y nos decidimos a empezar esta aventura.

    Empecé con la bolsa a principios de 2017. Tenía unos pocos ahorros y quería rentabilizarlos. No tenía otro patrimonio. Ni casa ni coche. Estaba aprendiendo e invirtiendo 500 eurillos miedosamente en Gas Natural o Telefónica. Ahora, aunque me queda mucho por aprender, me manejo mejor con los números, entiendo mejor los ratios, y me da menos pánico invertir.

    Encontrar el foro, leer a Gregorio, libros de inversión y hablar de esto con otros compañeros del foro o en persona, me ha abierto mucho los ojos y me ha hecho entender que sí es posible que el fruto de nuestro trabajo crezca, y que nos ayude a tener más tranquilidad en la vida. Que ya bastante tenemos con lo nuestro.

    Mi cartera y resultados:

    Voy a ir al grano aquí. Os expongo varios gráficos, con el resumen de mi cartera, la rentabilidad obtenida hasta la fecha y los objetivos:

    Cartera de Dividendo
    chart.jpg


    Procedencia de los Dividendos
    chart (3).png


    Tras este tiempo invirtiendo, he obtenido una rentabilidad bruta del 3,4% (aunque una buena parte de mis compras todavía no han generado dividendos, por haber sido recientes). Mi rentabilidad bruta actual, ponderada, con el dato de los dividendos que se han pagado en 2018 es del 5,2%. Si no invirtiese más, ahora mismo estaría recibiendo unos 2800€ brutos de dividendos anuales.

    Sólo he vendido una vez unas acciones que no me interesaban más (con una mínima ganancia). No es mi estrategia vender. De todos modos, habría que decir que ahora mismo, el valor de mi cartera de dividendo está en una rentabilidad negativa del -6,7% contabilizando dividendos recibidos y comisiones pagadas: la cuenta es sencilla: cuánto dinero he invertido y cuánto dinero vale mi cartera ahora mismo.
    Mi cartera de dividendo representa, aproximadamente el 75% de mi patrimonio personal. El resto está repartido entre acciones para crecimiento de Berkshire Hathaway, un fondo de ING y liquidez (que precisamente por una emergencia personal, la he necesitado y ha bajado bastante).

    chart (4).png


    Objetivos

    Ahora mismo mi objetivo a corto plazo está claro. Acabar mi asignación aquí en seis meses y volver a Madrid, habiendo alcanzado los 100K de patrimonio. Creo que lo conseguiré. A partir de ahí:

    Para el resto de 2019:

    El retorno no será fácil. Hay muchos gastos y hay que volver a arrancar. De todos modos, mi intención es poder ahorrar 500€ mensuales en los últimos meses de 2019.

    Para 2020:


    • Conseguir un aumento de sueldo. Mi intención es conseguir un 30% de subida. Creo que lo valgo y pelearé por ello, aunque es difícil.
    • Ahorrar 7000€ procedentes de las rentas del trabajo, y todo lo que proceda de los dividendos. Si consigo un aumento de sueldo, ahorrar 10.000€ en el año.
    • Leer más libros sobre inversión. Estos dos años han sido de demasiado trabajo y no he podido leer lo suficiente.
    • Investigar más y mejor a las empresas en las que he invertido y quiero invertir. Aprender a analizarlas mejor.


    Para largo plazo

    Si consigo aumentar mi sueldo, intentaría volver a estas tierras en el futuro, en condiciones similares, para darle otro empujón a mi cartera. De todos modos, sólo dentro de unos años, ya que quiero volver a tener una vida en Madrid. Para entonces, cuento con que mi mujer haya despegado laboralmente también y poder trabajar los dos, aumentando así nuestra capacidad de ahorro.

    Para muy largo plazo
    IF. En España u otro lado. La idea es poder vivir de los dividendos en 20 o 25 años.

    Con esto, cierro. Intentaré actualizar periódicamente.

    Como siempre, cualquier comentario u opiniones, sois bienvenidos a compartirlos e intentar aprender juntos.

    Un saludo.

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. #2
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    Predeterminado

    Buenas Balbuceos !

    Está muy bien tener hilo propio, los compañeros comentan mejoras, queda plasmado como van evolucionando nuestros pensamientos, etc...

    Felicidades por esa carteraza que te llevas. No las sigo a todas, pero en muchas coincidimos.

    A segur así y verás como esos objetivos se van materializando. Que brókers usas ? Tienes cartera modelo ?

    Un saludo y te leo !
    Cartera de Yermo (la más reciente)

  3. Gracias BalbuceosJoe thanked for this post
  4. #3
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    Cita Iniciado por Yermo Ver Mensaje
    Buenas Balbuceos !

    Está muy bien tener hilo propio, los compañeros comentan mejoras, queda plasmado como van evolucionando nuestros pensamientos, etc...

    Felicidades por esa carteraza que te llevas. No las sigo a todas, pero en muchas coincidimos.

    A segur así y verás como esos objetivos se van materializando. Que brókers usas ? Tienes cartera modelo ?

    Un saludo y te leo !
    Hola Yermo,

    Gracias por pasarte. Yo uso Degiro. Empecé a pocos con ellos y ahí sigo. Quizá tenga que cambiarme en algún momento, pero por ahora, aquí estoy.

    No tengo una cartera modelo. La voy construyendo poco a poco según voy aprendiendo y buscando buenas oportunidades para empresas que dan buenos dividendos.

    Tengo intención de hacer otra pequeña parte de la cartera y dedicarla al value puro, para tener un extra de rentabilidad, pero no más del 5-10%. Pero para esto necesito tiempo para aprender, analizar y estudiar más las empresas que entrarían ahí.

    Saludos.

  5. Me gusta Yermo les gusta este post
  6. #4
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    Predeterminado

    Bienvenido BalbuceosJoe y enhorabuena por adentrarte en este mundo y esta "forma" de inversión.

    Llevo ya más de 10 años expatriado en diferentes países y sé de lo que hablas, tiene sus ventajas (posibilidad de ahorrar mucho) y se añoran muchas cosas que nadie comprende salvo que haya pasado por lo mismo.

    Enhorabuena por la cartera y esos dividendos, te animaría a que hagas una gráfica por sectores, países y moneda para tener una visión más clara de tu "holding personal" pegándole un vistazo rápido parece que vas muy cargado en alguno de ellos.

    Mucho ánimo y a dejar que la bola siga creciendo.
    Libre Inversión es el nuevo blog sobre finanzas, inversión e ingresos pasivos.
    Sigue la evolución de nuestra cartera.

    www.libreinversion.com

    Síguenos en Twitter: @LibreInversion

  7. Gracias BalbuceosJoe thanked for this post
  8. #5
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    Cita Iniciado por Libre Inversion Ver Mensaje
    Bienvenido BalbuceosJoe y enhorabuena por adentrarte en este mundo y esta "forma" de inversión.

    Llevo ya más de 10 años expatriado en diferentes países y sé de lo que hablas, tiene sus ventajas (posibilidad de ahorrar mucho) y se añoran muchas cosas que nadie comprende salvo que haya pasado por lo mismo.

    Enhorabuena por la cartera y esos dividendos, te animaría a que hagas una gráfica por sectores, países y moneda para tener una visión más clara de tu "holding personal" pegándole un vistazo rápido parece que vas muy cargado en alguno de ellos.

    Mucho ánimo y a dejar que la bola siga creciendo.
    Hola Libre Inversión,

    Efectivamente esto tiene sus ventajas, pero también depende de las condiciones, puede ser muy duro. Las regulaciones laborales que hay en España no permitirían trabajar +60h semanales, y sin embargo, aquí estamos.

    Los gráficos sectoriales los tengo hechos por moneda y sector económico:

    Por moneda:
    chart (6).png

    Y por sector:

    chart (5).png


    Ahora mismo creo que debo ampliar la exposición a REIT, industrial y en menor medida, tecnológico. La cuestión es que tampoco sé de buenas oportunidades de compra... Quizá sea un buen momento también para ampliar las posiciones en UK y aprovechar las aguas revueltas. ¿Algún consejo?

    Saludos.

  9. #6
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por BalbuceosJoe Ver Mensaje
    Hola Libre Inversión,

    Efectivamente esto tiene sus ventajas, pero también depende de las condiciones, puede ser muy duro. Las regulaciones laborales que hay en España no permitirían trabajar +60h semanales, y sin embargo, aquí estamos.

    Los gráficos sectoriales los tengo hechos por moneda y sector económico:

    Por moneda:
    chart (6).png

    Y por sector:

    chart (5).png


    Ahora mismo creo que debo ampliar la exposición a REIT, industrial y en menor medida, tecnológico. La cuestión es que tampoco sé de buenas oportunidades de compra... Quizá sea un buen momento también para ampliar las posiciones en UK y aprovechar las aguas revueltas. ¿Algún consejo?

    Saludos.
    Actualmente hay muy buenas empresas a muy buen precio:
    REIT - Unibail Rodamco seria una buena alternativa con un alto RpD.
    Industrial / Automoción - Daimler también esta muy bien de precio.
    UK - Tienes un montón de oportunidades y de múltiples sectores (acabamos de incorporar SSE) National Grid, Vodafone, United Utilities.

    No contemplas el sector Salud? Bayer esta muy bien actualmente y en el área de los seguros tienes a Allianz o AXA.

    Saludos.
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  10. Gracias BalbuceosJoe thanked for this post
  11. #7
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    Predeterminado

    Bueno, tras un mes de parón y donde amplié liquidez y dediqué parte de los ingresos al gasto (vacaciones, básicamente), vuelvo a lanzar las compras.

    Amplío todas estas posiciones bajando precio medio

    Sabadell: 1000 acciones a 0,9746€ (creo que con esta compra considero la posición cerrada por los próximos meses)
    Ebro: 50 acciones a 18,5€
    Mapfre: 500 acciones a 2,46€
    Vodafone: 500 acciones a 133GBX

    Y añado una nueva posición a la cartera para reforzar el sector industrial:

    Covestro: 20 acciones a 48,6€ y una rentabilidad por dividendo actual de 4,8%

    Por otra parte, destino también algo al fondo de liquidez para imprevistos, dejándolo en el 19,2%, que con este tamaño de cartera me parece correcto. En el futuro irá decreciendo poco a poco, pero siempre debe estar por encima del 10%. De hecho, por cuestiones personales ya se ha llevado un bocado grande y desagradable, pero para eso está.

    En la primera entrada de este hilo mencionaba una rentabilidad de la cartera de dividendo de -6,7%. Esto ha mejorado el último mes y se sitúa ahora en un -1,5%. Contando la cartera destinada al crecimiento, la rentabilidad global es del -1%.


    Saludos.

  12. Me gusta MarE, rulita les gusta este post
  13. #8
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    Predeterminado

    enhorabuena por tus ideas y tu cartera,la inversion en bolsa es muy atrevida y para los atrevidos,tienes con tu edad una gran cartera,los entendidos dicen de no pasar mas de 10 porque seria complicado seguirlas,has hecho buenas compras en enero,la que no me gusta es sabadell,pero quien sabe,yo tengo caixa en vez,no compro acciones que no llegan a 1 euro,la inglesa ya dije mis opiniones hasta que se resuelva el brexit ni tocarlas,pero podria salir bien,y muy bien tambien mapfre,te deseo suerte y nos sigas poniendo tus compras para darte nuestra opinion,siempre ven 300 ojos mejor que 2,animo y un saludo desde españa

  14. Gracias BalbuceosJoe thanked for this post
  15. #9
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    Predeterminado

    Escribo hoy algo que hace tiempo que ya tenía ganas. Tras empezar en esto hace unos dos años, siempre he estado en rojo. Ha habido momentos más difíciles (-10% global) en los que se hace duro, sobre todo cuando estás empezando, ver como metes tu dinero que tanto cuesta ganar y lo "pierdes" sin que se recupere.

    Con el paso del tiempo vas ganando en paciencia, entendiendo cómo funciona, y vas interiorizando la estrategia B&H, y finalmente consigues la tranquilidad de saber que poco a poco las cosas van saliendo. Que el mercado está siempre loco (Mr. Market) pero al final los resultados a largo plazo son como la ley de la gravedad.

    Cuento esto como una anécdota, porque es cierto que volverá a ponerse en rojo y habrá momentos peores. Todavía no he pasado una crisis estando en bolsa, y ahí sí que se pone uno a prueba. Pero creo que cada vez estoy mejor preparado para cuando toque, y de momento, en verde.

  16. Me gusta saysmus, Malandro les gusta este post
  17. #10
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    Predeterminado

    Gracias por animarte a escribir tu hilo propio y por detallarlo todo tan bien.

    El mundo es para los valientes, para personas como tú.

    Un saludo.
    El Proyecto Stuntman's Choice: Inversión en bolsa y gestión de la economía familiar.

    Nuestra Economía Colectiva, una pequeña aportación a la cultura financiera y la educación emocional.

  18. Me gusta Clara Oswald, Malandro les gusta este post



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