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  1. #11
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    octubre-2017
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    Predeterminado

    Buenos días, hago una pequeña actualización:

    Mes de abril - Sin inversión. He tenido muchos gastos inevitables, aunque acumulé un poco de liquidez para el fondo de reserva. Cobre 190€ de dividendos, comparado con los 75€ del año anterior. Una subida del 150%.

    Mes de mayo - Ya he realizado las compras de este mes.

    Unibail Rodamco: 10 acciones a 154,4€ (ampliación de posición, que queda cerrada por ahora)
    Covestro: 30 acciones a 50,4€ (ampliación de posición y ponderación del sector industrial)
    Metlife: 37 acciones a 45$ (nueva posición y ponderación del sector Insurance)

    Mi distribución por sectores queda así:





    Sigue habiendo una sobreponderación de utilities de energía y de sector bancario. Estoy contento con la subida de posiciones en REIT. Ahora mismo dudo de qué posiciones ampliar en próximas compras. Iremos viendo, pero quizá consumo defensivo y tecnología, pero habrá que estudiar qué hay disponible.

    Estoy planteándome también aportar una parte sustancial a un fondo de crecimiento a largo plazo. Por ahora el fondo de ING indexado al SP500 me está resultando muy bien, pero quizá intente buscar algo a través de una gestora especializada con menos comisión.

    Seguimos caminando.

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




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  3. #12
    Fecha de Ingreso
    octubre-2017
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    Predeterminado

    Buenos días,

    Aprovecho para hacer actualización mensual:

    Durante este mes la inversión prevista ha bajado un poco por algún gasto extraordinario. También he ampliado el fondo de liquidez hasta un valor de 9 meses de gastos fijos (considerando 100% de dependencia del fondo, sin otras ayudas ni dividendos), que creo que por el momento es suficiente.

    Durante la caídas de 3M he aprovechado para abrir posición, que seguiré reforzando el próximo mes si no hay un rebote fuerte. Compré 15 acciones a 162$, que creo que está bastante bien, con casi un 4% de rentabilidad por dividendo.

    Por otro lado, al no tener clara ninguna compra en la cartera de acciones, he ampliado un poco más mi posición en Berkshire Hathaway, como parte de mi cartera de crecimiento. He revisado las conferencias anuales de Berkshire de varios años desde 1998 y la verdad es que me encanta el concepto de inversión y la actitud ante el negocio que tienen Buffet y Munger. Me parece una buena forma de salvaguardar los ahorros y rentabilizarlos a largo plazo.

    Este mes de mayo ha sido un mes bastante positivo de cara a los dividendos. Al acabar este trimestre haré recapitulación de los incrementos de dividendos respecto al año pasado, que creo que están siendo bastante sustanciales.

    Los objetivos de 2019 no tienen más dificultad que seguir invirtiendo mes a mes. Sin prisa pero sin pausa. Por el momento se está cumpliendo. El objetivo para el próximo mes será aumentar 3M, Metlife y quizá ponderar TEF e IBM.

    Saludos.

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  5. #13
    Fecha de Ingreso
    octubre-2017
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    Predeterminado

    Bueno, actualizo con las últimas novedades en la cartera, que son bastante pocas.

    He comprado recientemente TEF y 3M, ambas ampliaciones. En el caso de TEF bajo ligeramente el precio medio y en el caso de 3M lo subo ligeramente.

    Este mes de junio ha sido nuevamente extraordinaro para los dividendos, ya que he cobrado más del doble del año anterior. Obviamente esto se distorsiona si algunas empresas pagan un poco antes o un poco después, pero en el global del año, los primeros seis meses he cobrado un 340% más que el primer semestre de 2018. Pronto reduciré la intensidad de la inversión ya que mi capacidad de ahorro a estos niveles está cerca de terminar.

    Estoy pensando en seguir recalibrando la estrategia de inversión, con un 80% en acciones destinadas al dividendo, y un 20% destinado al crecimiento. Junto a Berkshire Hathaway y un fondo indexado al SP500 voy a entrar en Brookfield Asset Management, otro conglomerado diversificado como Berkshire, pero sostenido en el Real State y no en las aseguradoras. Otra máquina de componer interés durante años. La idea es ir comprando para no vender en muchos años.

    Adicionalmente he aumentado (un poquito) mi capital humano. He hecho un curso online de contabilidad y he estudiado algo con vídeos en youtube y leyendo algún 10K con un poquito más de detalle. Son pequeños pasos para mejorar y entender con más facilidad en aquello en lo que invierto. Lo mencioné en este hilo.

    El objetivo para este año será terminar mi estancia en este país habiendo llegado a un patrimonio de 100K. Estoy muy cerca y lo rebasaré antes de final de año. También estoy intentando formarme más, activamente (haciendo algún curso y leyendo) y pasivamente (escuchando podcasts/entrevistas).

    Aunque sea un poco alarmista, también intento prepararme mentalmente para la crisis que está por venir. La situación económica actual parece que es única y hay mucha incertidumbre. Con unos tipos de interés bajísimos la economía parece que está recalentada. Pero así lleva años y parece que no hay grandes expectativas de que suban mucho a corto plazo. Desde luego estamos, con toda probabilidad en los últimos años del ciclo expansivo y cuando venga el próximo desplome bursátil (que puede durar uno o dos años) hay que estar preparados. No creo que sea fácil ver tu cartera bajar un 50% y no hacer nada, pero en la mayoría de los casos es lo que hay que hacer.

    Seguimos.

  6. #14
    Fecha de Ingreso
    octubre-2017
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    Predeterminado

    Actualizo tras casi dos meses:

    Durante este tiempo lo más relevante de la cartera ha sido:


    • Caída fuerte de Enagás. Aproveché para ampliar a 19,2€. Creo que ha sido una buena oportunidad.
    • Potencial escándalo financiero de General Electric. He decidido cerrar la posición, con fuertes pérdidas (-50%). Creo que ha sido un acierto, el tiempo lo dirá. En estas condiciones hay muy poco que ganar (no creo que en el mejor de los casos GE se recupere antes de un par de años) y mucho que perder si los rumores son ciertos.
    • Ampliación de las posiciones de crecimiento: Berkshire Hathaway y Brookfield Asset Management. La idea es seguir ampliando hasta llegar a un 15-20% de la cartera global.


    No hay grandes cambios a la vista. La estrategia sigue su curso. A partir de ahora las aportaciones serán mucho menores, pero reservo una cantidad significativa en liquidez para hacer alguna entrada fuerte si surge la oportunidad. En el punto de mira están JNJ y KHC principalmente como nuevas empresas, y también ampliaciones de las actuales (MMM, TEF, ATT).

    Los objetivos de este año están cumplidos, y sólo queda mantener en los últimos meses una tasa de ahorro moderada.

    En el apartado de lecturas, estoy releyendo The Intelligent Investor (y creo que aprovechándolo mejor que la primera vez, tras dos años y medio). Tengo que pensar que vendrá después. Aunque (no recuerdo quién lo dijo) quizá llega un momento en el que en lugar de leer muchos libros sobre inversión sea más productivo coger 10K y empezar a leerlos.

    Seguimos.

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  8. #15
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    octubre-2017
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    Predeterminado

    Buenos días,

    Actualizo mi cartera a día de hoy:

    Mi cartera de dividendo:

    chart.png

    La cartera de dividendo supone el 80% de mi cartera de inversión, y el 60% considerando la liquidez y el fondo de reserva.

    Actualmente, los dividendos netos en 2019 son de unos 2200€, que superan en un 80% los dividendos conseguidos en 2018, aunque la inversión sólo haya aumentado un 50%.

    No he hecho muchas aportaciones en los últimos meses a la cartera de dividendo, me he centrado en ampliar la de crecimiento. Las últimas adquisiciones importantes fueron la posición de 3M en el verano, ampliación de IBM, alguna media compra a la baja de TEF y una ampliación fuerte de Enagás durante las caídas.

    También he entrado en PRIM, con una pequeña posición. Me resulta una empresa interesante y tener posición abierta me obligará a seguirla.

    Entre las futuribles a entrar en la cartera está alguna minera (Rio Tinto, BHP), Shell, ACS y Merlín. Creo que debería también ampliar posiciones en libras. Pensaré en entrar en Severn Trent o BT. ¿Alguna recomendación?

    El total de la cartera de inversión es este:

    chart (1).png

    En "Conglomerates" están una posición muy fuerte en Berkshire Hathaway, una posición importante en Brookfield Asset Management y una pequeña posición en Fairfax India. Estas tres empresas son conglomerados muy centrados en el crecimiento a través del interés compuesto que le generan los negocios en los que invierten. Son posiciones para no vender ni un título en 20 años. Veremos.

    Adicionalmente, tengo dos fondos. Uno indexado al SP500 y otro recién estrenado en Cobas.

    A día de hoy, la rentabilidad total de la cartera, desde que empecé la andadura en 2017 está en un discreto 2,4%. La cartera de dividendo, que me da una RPD de 5,2% está revalorizada en solo 0,83%. La rentabilidad de la cartera de crecimiento está ahora mismo en un 8%.

    Los planes siguen avanzando poco a poco sin cambio de rumbo. Tengo todavía liquidez adicional al fondo de reserva para ir metiendo poco a poco en los próximos meses, adicional al ahorro mensual. Creo que la cartera de crecimiento está casi finalizada en esta fase, y haré muchas menos aportaciones a partir de ahora.

    Os agradezco cualquier comentario, consejo o impresión. Me queda mucho por aprender, pero creo que voy en el buen camino.

    Seguimos.

    Saludos.

  9. Gracias Skipper, gorrion1978 thanked for this post
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  10. #16
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    Predeterminado

    Añado también el gráfico donde se muestra el comportamiento de todas las acciones de la cartera de dividendo:

    chart (2).png

    La rentabilidad está muy lastrada por los dichosos bancos, que esperemos que recuperen algún día. Mientras tanto, seguimos cobrando dividendos.

  11. Gracias gorrion1978 thanked for this post
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  12. #17
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    Predeterminado

    Hola,

    Muchas gracias, Balbuceos.

    Te voy comentando

    Lo de tu estancia en Oriente Medio lo veo bien pensado. Esto es muy personal, así que es difícil sugerir un cambio, o no, pero por lo que nos cuentas veo que lo estás haciendo bien. La actual estancia te ha dado un buen empujón a tu patrimonio, se ve que no quieres estar allí toda la vida y por eso quieres volver, y luego tienes pensada una segunda estancia (habiendo recuperado fuerzas en España) para darle otro empujón al patrimonio. Me da la sensación de que todo esto lo estás haciendo muy bien.

    En cuanto a la cartera de dividendos, yo a General Motors y Covestro las veo más bien para medio plazo, así que pensaría en rotarlas por otras. No hace falta que sea ahora mismo, porque Covestro la miré el lunes (está en su hilo) y creo que está haciendo suelo y con bastante potencial. Así que ahora Covestro la mantendría, y creo que vas a tener una buena revalorización en ella. General Motors hace tiempo que no la miro, pero si quieres la miramos.


    Yo no creo que estemos en un ciclo expansivo. Veo a la economía "rara". Sí que hay cifras que crecen, pero creo que seguimos bastante por debajo del potencial. A lo mejor hay una caída en la actividad económica, porque eso siempre puede pasar. Pero si pasa no creo que sea una caída de fin de ciclo expansivo, sino una bajada dentro de un momento más bien regular de la economía.

    Para largo plazo yo no tendría mineras. Aquí sí que podríamos estar en un momento mejor de lo normal, por todo el dinero que han creado los bancos centrales desde 2009. Yo a las mineras las veo para medio plazo.

    ACS y Merlín me parecen muy buenas elecciones (Merlín mejor un poco más barata de lo que está ahora).

    Y me parece muy buen momento para invertir en libras, porque coincide que la divisa está barata con que hay varias empresas que también están baratas. Y eso se da pocas veces.

    En Reino Unido, además de Vodafone que ya tienes, recomiendo mirar BT, Severn Trent, United Utilities, National Grid, y con más riesgo y para tener en menor proporción Aviva y Royal Mail.

    Vas muy bien, Balbuceos, enhorabuena.

    Y para la cartera de crecimiento te recomiendo que mires Ferrari.


    Saludos.

  13. #18
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    octubre-2017
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Invertirenbolsa Ver Mensaje
    Hola,

    Muchas gracias, Balbuceos.

    Te voy comentando

    Lo de tu estancia en Oriente Medio lo veo bien pensado. Esto es muy personal, así que es difícil sugerir un cambio, o no, pero por lo que nos cuentas veo que lo estás haciendo bien. La actual estancia te ha dado un buen empujón a tu patrimonio, se ve que no quieres estar allí toda la vida y por eso quieres volver, y luego tienes pensada una segunda estancia (habiendo recuperado fuerzas en España) para darle otro empujón al patrimonio. Me da la sensación de que todo esto lo estás haciendo muy bien.

    En cuanto a la cartera de dividendos, yo a General Motors y Covestro las veo más bien para medio plazo, así que pensaría en rotarlas por otras. No hace falta que sea ahora mismo, porque Covestro la miré el lunes (está en su hilo) y creo que está haciendo suelo y con bastante potencial. Así que ahora Covestro la mantendría, y creo que vas a tener una buena revalorización en ella. General Motors hace tiempo que no la miro, pero si quieres la miramos.


    Yo no creo que estemos en un ciclo expansivo. Veo a la economía "rara". Sí que hay cifras que crecen, pero creo que seguimos bastante por debajo del potencial. A lo mejor hay una caída en la actividad económica, porque eso siempre puede pasar. Pero si pasa no creo que sea una caída de fin de ciclo expansivo, sino una bajada dentro de un momento más bien regular de la economía.

    Para largo plazo yo no tendría mineras. Aquí sí que podríamos estar en un momento mejor de lo normal, por todo el dinero que han creado los bancos centrales desde 2009. Yo a las mineras las veo para medio plazo.

    ACS y Merlín me parecen muy buenas elecciones (Merlín mejor un poco más barata de lo que está ahora).

    Y me parece muy buen momento para invertir en libras, porque coincide que la divisa está barata con que hay varias empresas que también están baratas. Y eso se da pocas veces.

    En Reino Unido, además de Vodafone que ya tienes, recomiendo mirar BT, Severn Trent, United Utilities, National Grid, y con más riesgo y para tener en menor proporción Aviva y Royal Mail.

    Vas muy bien, Balbuceos, enhorabuena.

    Y para la cartera de crecimiento te recomiendo que mires Ferrari.


    Saludos.
    Hola Gregorio,

    Muchas gracias por tus comentarios. Tomo nota, especialmente de las consideraciones de acciones para LP vs MP.

    Debido a la naturaleza de mi trabajo es posible que vuelva a tener la oportunidad de pasar una temporada en oriente medio. La vida allí es muy diferente, aunque al final consiste en conseguir una rutina y tener la cabeza fría para soportar el ritmo de trabajo. Aquello para un occidental no representa un estilo de vida muy deseable, pero poder volver un par de años dentro de unos 3-4 años más me parece una opción muy buena.

    Por otra parte, estoy pensando en empezar una operativa de venta de PUTs para conseguir un pequeño extra, siempre centrado en acciones que me gustaría tener. Como es algo lioso y estoy muy verde, creo que me compraré tu libro para ir asentando conocimientos y lo haré poco a poco.

    Tomo nota también con Ferrari.

    ¡Muchas gracias por tu tiempo!

    Saludos.

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  15. #19
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    Predeterminado

    De nada, Balbuceos .

    La sensación que da desde aquí es que Oriente Medio es casi otro mundo, sí. Más que otras costumbres (como podría pasar en Sudamérica) parece que es una forma completamente distinta de ver la vida.

    Por lo que dices, veo que te puede venir bien ir otra temporada para conseguir darle un acelerón a tu patrimonio. Se ve que no te gustaría quedarte a vivir allí, pero que te puedes adaptar bien a estar una temporada más por una buena razón, como es esta de ahorrar una buena cantidad extra que te ayude a acelerar tus planes.

    Verás como lo de las opciones Put es muy sencillo. Y para lo que quieres más que una segunda estrategia lo consideraría un complemento a la estrategia de largo plazo.

    Es decir, elegirás las empresas para comprar igual que ahora, pero después en unos casos comprarás directamente las acciones, y en otros venderás Puts. Es muy sencillo, ya verás. Y muchas gracias.

    Como empresa de crecimiento a mi me gusta mucho Ferrari, sí. Creo que tiene una marca realmente valiosa (no hay tantas en el mundo como empresas querrían tener algo así, y dicen que lo tienen), y podría explotarla mucho más.


    Saludos.

  16. #20
    Fecha de Ingreso
    octubre-2017
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    Predeterminado

    He hecho un pequeño ajuste, rotando dos acciones:

    Inditex y General Motors salen, prácticamente a 0 (ambas con una pequeña ganancia si contamos dividendos).

    Entran Unilever, P&G y Diageo, con pequeñas posiciones. Son tres empresones, y especialmente las dos últimas están algo caras, pero he hecho unas compras pequeñas para abrir posición y seguirlas más de cerca.

    Inditex era una posición pequeña con baja RPD, y GM creo que fue un error de novato, bien resaltado por Gregorio más arriba.

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