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Libro La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)

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  1. #1
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    marzo-2019
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    Cool Lleno de ilusión: Proyecto personal

    Buenas a todos foreros,
    Mi nombre es Dani y después de leeros durante varias semanas y leer unos cuantos libros de Gregorio he decidido fuertemente y con ilusión invertir en Bolsa. Antes de todo, comentar que mi experiencia en mercado de valores es bastante baja, así que si cometo algún error, sobretodo a la hora de concretar algún detalle o nombrar algún concepto, me perdonáis OK?? De echo la idea de compartir aquí mi proyecto es obtener vuestra ayuda, debido a que veo un gran nivel de experiencia y seriedad y seguro que haréis que las cosas las haga de una manera mejor (entendiendo que me he de equivocar y que los errores serán siempre míos)
    Bueno, empecemos con la definición del proyecto: Actualmente dispongo de 8000€ con los que invertir y he pensado empezar con compras de 1000€, con lo que comprar 8 empresas para diversificar. Mi idea es poder ahorrar unos 1000€ al trimestre para ir subiendo la cartera de empresas y poder al menos llegar a unas 15-20, así cada año puedo ir incorporando entre 3 y 4 empresas más.
    Como mi experiencia es baja, lo que he hecho para seleccionar las empresas ha sido analizarlas con los datos básicos que nombra Gregorio en sus libros (tipo de empresa, barreras de entrada, RPD, BPA, Payout y Precio/Vca). Los demás ratios aún se me escapan en el conocimiento del análisis, así que no los he tenido demasiado en cuenta. Asimismo, he hecho una selección de las empresas que la comunidad más tiene en sus carteras.

    Aquí os dejo la selección de empresas que tengo en seguimiento y que me han parecido destacables por algún motivo, sin descartar eliminar alguna o incorporar las que me vayáis recomendando o vaya descubriendo yo mismo siguiendo el foro.
    Para

    ACS
    Allianz
    Atresmedia
    AXA
    Banco Santander
    BBVA
    Catalana Occidente
    Enagás
    ENCE
    FCC
    Ferrovial
    Iberdrola
    Inditex
    Mapfre
    Naturgy (Gas Natural)
    REE
    Renta 4
    Repsol
    Telefónica
    Unilever

    Para diferenciarlas, he puesto colorines, para clasificarlas. De esta manera he utilizado el Azul para compras inminentes, el verde para valores que seguro que entraran en cartera pero creo que tengo alguna duda dado su precio de cotización y en naranja las que tengo serias dudas de si incorporarlas o no. Las que no tienen color (o es el negro) son las que aún no he podido analizar con profunidad. Cuando compre alguna, las pondré en negrita con el correspondiente número y peso de cartera.

    (Sigo con el hilo en otro Post)
    Última edición por danics81; 06-may-2019 a las 19:58 Razón: No se habían guardado los colores

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. Me gusta abc y d, socrates les gusta este post
  3. #2
    Fecha de Ingreso
    marzo-2019
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    Predeterminado

    Sé que hay muchas empresas del IBEX y que hay poco de internacional pero vista mi poca experiencia, prefiero empezar con las empresas que puedo entender más y encontrar información más fácil y en mi idioma.

    Así
    BBVA: De los bancos españoles es el que más me convence. Un PER bajo y una RPD inicial buena. EL Precio/Vca está por debajo de 1 así que encuentro que está infravalorada. Previsión de crecimiento de DPA del 7% para el 2019.

    Mapfre: Después de un estancamiento debido a los tipos de interés bajos, divisas..., parece que vaya a remontar. Quizás en 2019 aún no se noten los efectos pero he leído que puede que los dividendos marquen máximos a medio-largo plazo.

    ENAGAS: Otra de las empresas recomendadas para el LP, su PER está algo alto, pero no demasiado. Tendrá un crecimiento moderado pero es un valor estable. Se recomendaba comprar entre 23 y 25 y hoy ha bajado de los 25.

    ENCE: Empresa que no conocía y que está pasando por malos momentos. Su cotización ha bajado (supongo que por el problema con su Planta en Pontevedra) así que puede ser una buena oportunidad para entrar a muy buen precio. PER bajo i RPD buena.

    REE y Iberdola: Dos empresas que seguramente incorporé a mi cartera, aunque no sé si ahora están un poco caras para entrar. A ver si alguien me lo puede confirmar. Para IBE, me da miedo esperar porque veo que es un valor en alza y quizás si me espero mucho será demasiado tarde.

    Banco Santander: Otro de los bancos y valor para tener en cartera. Aún tengo que acabar de analizarla bien. Parece que su cotización va a la baja.

    Repsol: Es un valor que me gusta personalmente y sus datos fundamentales son buenos. Tengo serias dudas ya que veo que las petroleras no son del agrado del todo de muchos de vosotros. Supongo porque dependen de las materias primas y con el tema de combustibles tan en entredicho, pues no lo veis bien para el LP.

    Y de momento esto es todo. Supongo que esta semana empezaré con las primeras compras y seguiré con los análisis. Cualquier recomendación será bienvenida.

    Un saludo

  4. #3
    Fecha de Ingreso
    enero-2016
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    Predeterminado

    creo que deberias de dejar un fondo de reserva para imprevistos de 6 meses de gastos como minimo, en las petroleras yo llevo repsol, bp y shell y estoy muy tranquilo.

  5. Me gusta Mr.Alchemist4.0 les gusta este post
  6. #4
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    diciembre-2016
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    Predeterminado

    Hola Dani:

    Enhorabuena por dar el paso. Lo primero decirte que sin prisa, fórmate bien y sobre todo toma conciencia de lo que haces, dando los pasos con seguridad para que luego en las bajadas no tiemblen las piernas. Esto es más fácil decirlo que hacerlo.

    Pareces tener claro el plan de inversión, como te han dicho deberías tener un fondo de imprevistos.

    Sobre tu potencial cartera, contabilizo 20 empresas. 17 españolas, 1 alemana, 1 francesa y 1 holandesa/inglesa. Así que primera cosa, veo muchísima exposición a España (SAN, BBVA, Mapfre y Catalana Occidente tienen buena parte del beneficio aquí, Renta 4 creo que opera solo en España, Ence creo que tiene toda su producción en España, Naturgy, REE, Enagás, A3 media... dependen mucho de España). Bajo mi punto de vista el riesgo país es excesivo.

    De las 20 empresas tienes 5 bancos y 4 aseguradoras, el 45% el sector financiero, me parece muy arriesgado. FCC, Ence, ACS... son compañías cíclicas, y tener un 60% de la cartera en este tipo de empresas tiene mucho riesgo. Por tanto, creo que deberías nivelar mejor los sectores. No veo empresas americanas, te perderías un gran mercado, y en Europa también hay muchas cosas buenas. Además, en el mercado patrio si quieres orientarte a empresas grandes y líderes te dejas Viscofan y Amadeus, a las que yo le echaría un ojo antes de descartarlas. Ambas del propio IBEX, y en el mercado continuo hay más cosas interesantes pero menos seguidas.

    Me gustaría hacer comentarios en particular sobre dos empresas:

    A3 media: es un negocio claramente en declive, ojo con entender bien porqué se compra. Yo no la veo a largo plazo, y creo que casi nadie

    Ence: está muy de moda, pero depende de un producto commodity y por lo tanto sobre cuyo precio no tiene control alguno. Aunque las perspectivas a futuro para la celulosa son buenas, este tipo de negocios son muy cíclicos y en cuestión de meses el ciclo se puede dar la vuelta y ganar mucho menos dinero. No digo que sea el caso de la celulosa, pero creo que si compras esta acción deberías de informarte bien sobre el mercado de la celulosa al menos. Creo que con eso de que subió mucho y entró al Ibex se ha puesto de moda, y ahora que ha bajado mucha gente está comprando un poco a ciegas.

    Tómate tu tiempo y ten paciencia para ir descubriendo poco a poco empresas y cómo se mueve la bolsa. Intenta hacer tus propios análisis aunque sean superficiales para tener claro lo que compras y por qué podría la empresa en cuestión ir mal (siempre hay riesgos, en todas) y rebalancea un poco sectores. Después a seguir tu plan de inversión y listo

    Un saludo

  7. Gracias danics81 thanked for this post
    Me gusta Romano, mcarmon les gusta este post
  8. #5
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    marzo-2019
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    Predeterminado

    Hola, muchas gracias minimalista y Espoo por los comentarios. A los 2 deciros que ya contemplo un fondo de reserva de unos 10000€ actualmente.
    Yendo más al comentario de Espoo: sé que de momento la mayoría de empresas de mi lista son españolas, pero por mi poca experiencia actual, me veo más capacitado para analizar estas que las de fuera. Esa lista que puse, simplemente era una lista inicial para poder empezar a analizar, en ella entraran y saldrán empresas, por eso, las diversifiqué en colores, para poder ir discriminandolas por "interés personal" hacia ellas. De echo, veréis que en la actualización (que haré más tarde), ya he modificado algunas. Lo mismo pasa con el porcentaje de sectores, al ser una lista de empresas posibles, no están todas las que se incorporaran finalmente a la cartera.
    Así que nada más, muchas gracias por las aportaciones. Cada día se aprende un poco de todo.

  9. #6
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    marzo-2019
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    Predeterminado

    Bueno, ayer fue un día importante. Hice mi primera compra de acciones. Es como la primera vez que haces algo importante por primera vez (ya sabéis ....jajaja)

    Paso a actualizar mi lista:

    BBVA 186 títulos a 5,229 + comisiones

    Aena
    ACS
    Allianz
    AXA
    Banco Santander
    Catalana Occidente
    Enagás
    Endesa
    ENCE (Paso de azul a naranja)
    FCC
    Ferrovial
    Iberdrola
    Inditex
    Mapfre
    Naturgy (Gas Natural)
    REE
    Repsol
    Telefónica
    Unilever
    Zardoya Otis
    Ayer estuve a punto de entrar en ENCE también, pero visto el bajón que pegó, preferí no exponerme a que una de mis primeras compras fuera a alarmarme. Aunque creo en que el negocio puede ser bueno, la ciclicidad (no sé si está bien dicho esto) de la empresa no me hace estar del todo convencido. Además leía noticias que decían que su valor podía incluso caer por debajo de 4.

    Hoy estoy siguiendo bastante la sesión de Enagàs. Lo que tengo dudas, ya que entrando en el hilo de Fundamentales, Gregorio recomendaba la compra en 24-25 (con lo que ya hubiera podido comprar), pero en el hilo del técnico, decían que podía llegar a 23€ y que pondrían la compra sobre ese precio.

    No sé si ahora que estoy formando cartera, me he de fijar mucho en esas cosas o es mejor comprar (siempre que no sea un descalabro) y utilizar la parte de líquido que ahora mismo no me está produciendo nada. Lo digo porque me pasa que en empresas como Iberdola, Ferrovial e Inditex, las recomendaciones de compra son a precios menores que los que hay actualmente y no sé en cuanto tiempo las cotizaciones podrían estar en los niveles recomendados. Por lo que dispongo de líquido, pero me tira para atrás sus precios. Que diríais vosotros??

    Bueno, analizando y aprendiendo.

    Un saludo.
    Última edición por danics81; 08-may-2019 a las 17:32

  10. #7
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    mayo-2019
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    Predeterminado

    Espero que te vaya bien invirtiendo, saludos!

  11. Gracias danics81 thanked for this post
    Me gusta danics81 les gusta este post
  12. #8
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    marzo-2019
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    Predeterminado

    Buenas a todos...Espero que hayáis pasado un buen fin de semana...

    Bueno, actualizo ahora que tengo un poco de tiempo.
    El viernes hice mi segunda compra: Viscofán

    BBVA 186 títulos a 5,277
    VIS 21 títulos a 49,47 (comisiones incluidas)

    Aena
    ACS
    Allianz
    AXA
    Banco Santander
    Catalana Occidente
    Enagás
    Endesa
    ENCE (Paso de azul a naranja)
    FCC
    Ferrovial
    Iberdrola
    Inditex
    Mapfre
    Naturgy (Gas Natural)
    REE
    Repsol
    Telefónica
    Unilever
    Zardoya Otis

    VISCOFAN: Gracias a la recomendación de Espoo, me puse a investigar y a analizar el negocio y a estudiar sus cifras. Me pareció una empresa líder en su sector y con unos números muy buenos y casi siempre crecientes a Payouts entre el 50-60% con lo que tiene margen de pago de dividendos.

    AENA: He visto que muchos de vosotros habéis entrado en Aena esta semana y la verdad que después de ver el último vídeo de Gregorio con el informe del último trimestre, me han entrado bastantes ganas de entrar a mi. Un negocio con barreras muy altas y con unas expectativas de crecimiento enormes. Al igual que pienso que el tráfico aéreo irá siempre a más.

    ENAGÁS: Intenté entrar con una orden limitada cuando estaba por debajo de 25€ pero se me escapó. Estas dos últimas sesiones he visto que ha ido subiendo. Espero no haberme equivocado y haberla dejado escapar y que ahora empiece a subir.

    Y eso ha sido todo....empieza otra semana apasionante. Espero poder ampliar mi cartera un poco más.

    Un saludo

    Aquí os dejo mi hilo: Lleno de Ilusión: Proyecto Personal
    (Cualquier comentario es bienvenido)

  13. #9
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    diciembre-2013
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    Predeterminado

    Hola Dani,
    Yo te recomendaría que hagas caso a la vocecita que te dice que IBE, FER, e ITX te parecen caras y descartes su compra hasta que el precio te convenza más. En tu vida de inversor te ocurrirá de todo, pero en casos de este tipo, si no compras, acertaras más veces de las que te equivocaras. Me he equivocado bastantes veces al comprar y, aunque no es dramático, las peores ocasiones han sido: 1) Cuando no tenía confianza ni entendía el negocio de la empresa, 2) Cuando he comprado caro "persiguiendo el precio".
    Esto de perseguir el precio te está empezando a pasar con Iberdrola. La quieres comprar y no la ves en precio, pero además no para de subir y subir y te da la sensación de que se escapa y al final acabas comprando incluso más caro que cuando no la quisiste la primera vez. Esto cuesta menos decirlo que hacerlo, pero creo que es mejor arriesgarte a que se escape que pagar más de lo que vale.

  14. Me gusta yoe, ReyDu les gusta este post
  15. #10
    Fecha de Ingreso
    marzo-2019
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    Predeterminado

    Hoy ha sido otro buen día.
    Este fin de semana he podido analizar más e informarme a través del foro. Leí posts en que decían que invertir en empresas internacionales podía funcionar mejor. Mi idea inicial era invertir en empresas españolas y luego salir a ver mundo, pero la verdad es que como estoy aprendiendo cada dia, me he visto capaz de dar el salto y salir de España.
    Lo primero que he hecho es abrir una cuenta con otro Broker DeGiro, esta cuenta la utilizaré para hacer compras internacionales o bien para hacer medias compras. De paso, mato dos pájaros de un tiro y diversifico también en Brokers. Así me quedo con ING, para nacional y DeGiro para internacional, así me ahorro bastantes comisiones. Al principio me tiraba para atrás deGiro porque era una cuenta Omnibús y era de las que no se recomendaban no poseer tu las acciones, lo que pasa es que luego me enteré de que todas las cuentas (ING incluida) utilizaban el mismo sistema para abrir posiciones fuera de España. Puestos a ser lo mismo, pues me evito algo de comisiones. Si que es verdad que hablaban del tema del préstamo de acciones y eso no me hacía mucha gracia, pero bueno, vamos a confirar en que ya lleva algunos años funcionando y no ha habido problemas en ese sentido. Por otro lado, la interfaz me gusta bastante más que la de ING.

    En fin, vamos a las compras: Después de leer varios hilos de fundamentales y técnicos he decidido comprar Vodafone. He conseguido un muy buen precio, y si que es verdad que parece que estan pasando malos momentos por el tema de tener que rebajar la deuda, de hecho han recortado el dividendo, después de muchos años. Aún así, y con el precio que he conseguido, la RPD me sale a más de un 6%, por lo que considero que es más que buena. Solo que en los próximos años, mejore un poco, creo que me puede dar muchas alegrías. Bien veremos.
    Mi cartera queda así:

    BBVA 186 acciones a 5,277
    VIS 21 acciones a 49,47
    VOD 694 acciones a 1,46€ (126,92GBX) (Con comisiones y Stamp Duty)



    Aena
    ACS
    Allianz
    AXA
    Banco Santander
    Catalana Occidente
    Enagás
    Endesa
    ENCE (Paso de azul a naranja)
    FCC
    Ferrovial
    Iberdrola
    Inditex
    Mapfre
    Naturgy (Gas Natural)
    REE
    Repsol
    Telefónica
    Unilever
    Zardoya Otis

    ACS: La verdad es que viendo el último vídeo de la junta analizado por Gregorio, daban muchas ganas de comprarla, viendo la evolución de la compañía, y más ahora que ha ganado en estabilidad. Puse una orden limitada a 33€, que es el precio que recomendaban. Supongo que aún tardará en llegar a este valor, y espero que llegue para poder entrar.

    Enagás: También tengo una orden limitada a 24,5. De echo la tenia a 24,70 (ayer llegó a 24,72) y la bajé por si hoy había una bajada en el inicio de sesión, como suele pasar. He de decir que me está costando entrar, no por falta de ganas, sino porque estoy siendo un poco exigente con el precio. Aunque no sé si es bueno, al seguir esta estrategia, estar tan pendiente de tan pocos céntimos.

    Zardoya Otis: Leí posts que hablaban de que estaba en un buena zona de compra y es una de las empresas de las que se suele hablar bien para invertir a largo plazo por sus barreras de entrada y sus pocos gastos debido a que sus beneficios se basan sobretodo en el mantenimiento de sus productos. Aparte, ahora que vuelven a construir-se pisos, supongo que volveran a crecer.

    Mapfr: Tenía muy clara su compra, pero informandome y tomando las recomendaciones de otras personas que las tenían en cartera y me dijeron que estaban bastante desilusionados con esta compañía, he decidido de momento dejarla en naranja. Aparte, ahora que me he adentrado en las compras internacionales, creo que hay aseguradoras más rentables como puede ser Allianz o Axa. Seguiré estudiando.

    Bueno, y pues eso han sido mis últimos días dentro de este mundillo. Seguimos mañana más.

    Un saludo
    Aquí os dejo mi hilo: Lleno de Ilusión: Proyecto Personal
    (Cualquier comentario es bienvenido)

  16. Me gusta ReyDu, socrates les gusta este post



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