Buenos días a todos,
tengo mucho que agradecer a este foro, obviamente a su creador y autor de los libros, Gregorio, además de a todos los usuarios de los que he aprendido mucho este año (aunque aún no sé apenas nada) y que si no fuera por todo esto hoy no estaría aquí.
Independientemente de los resultados, el aprendizaje es un tesoro que tenemos que valorar y agradecer, y la mejor manera para mi es compartir mi hoja de cálculo con la que llevo al día toda la contabilidad de mis inversiones por si a alguien le pudiera servir, y humildemente me ha llevado tiempo de trabajo y actulización
Instrucciones de uso:
Hoja Radar
Esta pestaña recopila empresas para B&H de largo plazo (fila 1), así como del MAB/Microcaps (a partir de la fila 43)
Aquí tenemos un radar clásico que gira en torno a los puntos de entrada que Gregorio considera, sin menospreciar la opinión de otros usuarios, pero llegado a un punto tienes que seguir un plan el mío ha sido guiarme únicamente por sus comentarios ya que no seré el primero ni el último que considera que es una persona muy formada y que sabe muchísimo y, mientras tanto, voy aprendiendo todo lo que pueda. Obviamente el radar se puede cambiar y cada cual ponerlo a su antojo.
Las filas en verde claro son empresas que ya tengo en cartera
Columna R:El % objetivo va cambiando de color conforme la cotización se acerca a la de nuestro radar
* Alejada más del 7% al precio del radar en blanco
* Entre un 3% y un 7% en amarillo
* Entre un 0% y un 3% en rojo
* Menos de un 0% en negro
Columna U: El cambio en 24h Tendrá color rojo si de ayer a hoy la cotización ha subido o bajado más de un 3%
Columna V: El cambio en 30 días tendrá color marrón si ha bajado entre un 3% y un 10%, o color rojo si ha bajado más de un 10%
Columna AG: Tenemos el análisis técnico de Gregorio en la siguiente columna. En estas casillas inserto comentarios con el enlace al post del foro, pero desgraciadamente no se copian los comenterios al duplicar mi hoja original.
Columna AH: Fecha en la que Gregorio hizo su análisis
Columna AI: Diferencia de cotización entre el último análisis y la cotización actual con el mismo formato de cambio en 30 días. Con esta columna podemos ver cómo de actualizado / desactualizado podría estar en Análisis Técnico
Columna AJ: Análisis fundamental de Gregorio. Si considera que una empresa es válida para largo plazo o no
Columna AK: Fecha de An. Fundamental al igual que el técnico.
Columna AL: Diferencia de cotización, por si hubiera cambio en fundamentales. Aún en creación (como veis está vacío)
Pasamos a pestaña Mis Inversiones. Esta es el corazón del libro.
Hoja Mis inversiones
Todo es bastante intuitivo, así que iré a aquellas partes que puedan no ser así.
Valor Compra: Cantidad de acciones x cotización de compra
Gasto total: Valor compra + comisiones
Valor actual: Cantidad x Cotización actual
Rentabilidad (%): Rentabilidad desde la compra hasta hoy de dicha acción
Cambio diario desde cierre anterior
Diferencia de shares (acciones). Esto nos indica si ha habido ampliaciones de capital. Se puede modificar la fecha mostrando la columna S y T ocultas. Está puesta para detectar cambios desde 24 de mayo hasta hoy
YOC 2018: Las empresas van aumentando el dividendo y como el YOC es la división de éste valor entre el valor de compra (siempre fijo) este valor irá en aumento. La diferencia entre YOC y RPD es que el RPD toma en el denominador la cotización actual (y no de compra)
YOC 2019: Ir actualizando
Más abajo tenemos los gráficos. Los valores de “Desajuste” deben estar a cero ya que si no es así tenemos valores en las líneas de arriba no incluidos en las gráficas. Es muy sencillo ir añadiendo líneas y arrastrar la fórmula cuando incorporemos nuevas acciones. Es importante aclarar que este es el valor ACTUAL y no el de compra; si compramos 1000€ en Enagás y sube un 100%, entonces tendremos el doble de Enagás en estas gráficas. Por tanto habrá que vigilarlo para rebalancear en su momento. Tenemos:
Diversificación por empresas.
Diversificación por Sectores
Diversificación por país
Diversificación por riesgo
En la parte central tenemos algunos datos como:
Cambio USD/EUR
Total comisiones que nos cobra el bróker
Total invertido (incluido comisiones)
Valor actual de nuestra cartera
Dividendos obtenidos desde el principio de nuestras inversiones
En Balance (sin tener en cuenta los dividendos)
Y el Balance total: Que es lo que realmente ha salido o entrado de “nuestro bolsillo” por así describirlo (Valor en cartera actual – gasto de compra – comisiones + dividendos obtenidos)
Hoja Dividendos 2018 y 2019
Aquí las retenciones de origen están calculadas automáticamente según el país que seleccionemos (0% España, 15% EEUU, 26,3% Alemania). Falta actualizar para otros países.
En la parte derecha tenemos el YOC real (calculado con los ingresos en dividendos que vamos obteniendo) que a finales de año debería de ser el mismo que el teórico
El total percibido en dividendos después de retenciones (aquí habría que aplicar la corrección si hay devolución por parte de hacienda)
Finalmente, tenemos el YOC real incluyendo dividendos, que es lo que “entra o sale de nuestro bolsillo”, en mi caso, 2018 solo recibí la mitad de los dividendos porque empecé a invertir e mediados de año, pero para finales de 2019 todos estos números deberían de cuadrar.
Hoja Calculadora
Aquí podemos calcular las cantidades teóricas para nuestra jubilación.
Aportamos un capital inicial y aportaciones mensuales más pequeñas. En mi caso, aporté 10,440€ en Julio (sí, quizá debí diversificar más en el tiempo, pero es un error que muchos cometemos) y luego tengo aportaciones mensuales (casilla L5) que coinciden con el promedio de compras a lo largo del tiempo (columna I)
Conforme vayamos actualizando nuestras compras de cada mes, (que será 0€ si no hemos hecho compra), se irá actualizando nuestra cantidad de aporte mensual. Yo calculo que mi promedio cuando estabilice mis compras será de unos 400 € al mes, y subiendo.
En la casilla Interés anual tenemos nuestra rentabilidad teórica de pestaña Mis Inversiones (Casilla U34) que no es real, pues hay que descontar impuestos y ajustarla a la realidad. Cuando tenga un 2019 completo actualizaré este dato a la realidad.
Con estos datos, podemos ver que, tras 26 años (yo tengo 34, así que calculo para los 60 años), tendré valores por un importe de 454.458,40 €, que me proporcionarán unos ingresos pasivos de 2.233,31 € al mes. Obiviamente esto es pura teoría, pero puede servir de guía para hacernos una idea.
Y bueno, esto es todo. Cualquier duda podré responderla si hay interés.
Habrá errores supongo, agradecería cualquier comentario
Cualquier cosa me comentáis
Actualizado RADAR 10 Agosto: Se introduce columna TIER (asignación % según títulos de los post de cada empresa)
Radar: https://docs.google.com/spreadsheets...it?usp=sharing
Inversiones: https://docs.google.com/spreadsheets...it?usp=sharing
(Hacer una copia para ti, y así poder modificarl a tu antojo)
Feliz jueves!
tengo mucho que agradecer a este foro, obviamente a su creador y autor de los libros, Gregorio, además de a todos los usuarios de los que he aprendido mucho este año (aunque aún no sé apenas nada) y que si no fuera por todo esto hoy no estaría aquí.
Independientemente de los resultados, el aprendizaje es un tesoro que tenemos que valorar y agradecer, y la mejor manera para mi es compartir mi hoja de cálculo con la que llevo al día toda la contabilidad de mis inversiones por si a alguien le pudiera servir, y humildemente me ha llevado tiempo de trabajo y actulización
Instrucciones de uso:
Hoja Radar
Esta pestaña recopila empresas para B&H de largo plazo (fila 1), así como del MAB/Microcaps (a partir de la fila 43)
Aquí tenemos un radar clásico que gira en torno a los puntos de entrada que Gregorio considera, sin menospreciar la opinión de otros usuarios, pero llegado a un punto tienes que seguir un plan el mío ha sido guiarme únicamente por sus comentarios ya que no seré el primero ni el último que considera que es una persona muy formada y que sabe muchísimo y, mientras tanto, voy aprendiendo todo lo que pueda. Obviamente el radar se puede cambiar y cada cual ponerlo a su antojo.
Las filas en verde claro son empresas que ya tengo en cartera
Columna R:El % objetivo va cambiando de color conforme la cotización se acerca a la de nuestro radar
* Alejada más del 7% al precio del radar en blanco
* Entre un 3% y un 7% en amarillo
* Entre un 0% y un 3% en rojo
* Menos de un 0% en negro
Columna U: El cambio en 24h Tendrá color rojo si de ayer a hoy la cotización ha subido o bajado más de un 3%
Columna V: El cambio en 30 días tendrá color marrón si ha bajado entre un 3% y un 10%, o color rojo si ha bajado más de un 10%
Columna AG: Tenemos el análisis técnico de Gregorio en la siguiente columna. En estas casillas inserto comentarios con el enlace al post del foro, pero desgraciadamente no se copian los comenterios al duplicar mi hoja original.
Columna AH: Fecha en la que Gregorio hizo su análisis
Columna AI: Diferencia de cotización entre el último análisis y la cotización actual con el mismo formato de cambio en 30 días. Con esta columna podemos ver cómo de actualizado / desactualizado podría estar en Análisis Técnico
Columna AJ: Análisis fundamental de Gregorio. Si considera que una empresa es válida para largo plazo o no
Columna AK: Fecha de An. Fundamental al igual que el técnico.
Columna AL: Diferencia de cotización, por si hubiera cambio en fundamentales. Aún en creación (como veis está vacío)
Pasamos a pestaña Mis Inversiones. Esta es el corazón del libro.
Hoja Mis inversiones
Todo es bastante intuitivo, así que iré a aquellas partes que puedan no ser así.
Valor Compra: Cantidad de acciones x cotización de compra
Gasto total: Valor compra + comisiones
Valor actual: Cantidad x Cotización actual
Rentabilidad (%): Rentabilidad desde la compra hasta hoy de dicha acción
Cambio diario desde cierre anterior
Diferencia de shares (acciones). Esto nos indica si ha habido ampliaciones de capital. Se puede modificar la fecha mostrando la columna S y T ocultas. Está puesta para detectar cambios desde 24 de mayo hasta hoy
YOC 2018: Las empresas van aumentando el dividendo y como el YOC es la división de éste valor entre el valor de compra (siempre fijo) este valor irá en aumento. La diferencia entre YOC y RPD es que el RPD toma en el denominador la cotización actual (y no de compra)
YOC 2019: Ir actualizando
Más abajo tenemos los gráficos. Los valores de “Desajuste” deben estar a cero ya que si no es así tenemos valores en las líneas de arriba no incluidos en las gráficas. Es muy sencillo ir añadiendo líneas y arrastrar la fórmula cuando incorporemos nuevas acciones. Es importante aclarar que este es el valor ACTUAL y no el de compra; si compramos 1000€ en Enagás y sube un 100%, entonces tendremos el doble de Enagás en estas gráficas. Por tanto habrá que vigilarlo para rebalancear en su momento. Tenemos:
Diversificación por empresas.
Diversificación por Sectores
Diversificación por país
Diversificación por riesgo
En la parte central tenemos algunos datos como:
Cambio USD/EUR
Total comisiones que nos cobra el bróker
Total invertido (incluido comisiones)
Valor actual de nuestra cartera
Dividendos obtenidos desde el principio de nuestras inversiones
En Balance (sin tener en cuenta los dividendos)
Y el Balance total: Que es lo que realmente ha salido o entrado de “nuestro bolsillo” por así describirlo (Valor en cartera actual – gasto de compra – comisiones + dividendos obtenidos)
Hoja Dividendos 2018 y 2019
Aquí las retenciones de origen están calculadas automáticamente según el país que seleccionemos (0% España, 15% EEUU, 26,3% Alemania). Falta actualizar para otros países.
En la parte derecha tenemos el YOC real (calculado con los ingresos en dividendos que vamos obteniendo) que a finales de año debería de ser el mismo que el teórico
El total percibido en dividendos después de retenciones (aquí habría que aplicar la corrección si hay devolución por parte de hacienda)
Finalmente, tenemos el YOC real incluyendo dividendos, que es lo que “entra o sale de nuestro bolsillo”, en mi caso, 2018 solo recibí la mitad de los dividendos porque empecé a invertir e mediados de año, pero para finales de 2019 todos estos números deberían de cuadrar.
Hoja Calculadora
Aquí podemos calcular las cantidades teóricas para nuestra jubilación.
Aportamos un capital inicial y aportaciones mensuales más pequeñas. En mi caso, aporté 10,440€ en Julio (sí, quizá debí diversificar más en el tiempo, pero es un error que muchos cometemos) y luego tengo aportaciones mensuales (casilla L5) que coinciden con el promedio de compras a lo largo del tiempo (columna I)
Conforme vayamos actualizando nuestras compras de cada mes, (que será 0€ si no hemos hecho compra), se irá actualizando nuestra cantidad de aporte mensual. Yo calculo que mi promedio cuando estabilice mis compras será de unos 400 € al mes, y subiendo.
En la casilla Interés anual tenemos nuestra rentabilidad teórica de pestaña Mis Inversiones (Casilla U34) que no es real, pues hay que descontar impuestos y ajustarla a la realidad. Cuando tenga un 2019 completo actualizaré este dato a la realidad.
Con estos datos, podemos ver que, tras 26 años (yo tengo 34, así que calculo para los 60 años), tendré valores por un importe de 454.458,40 €, que me proporcionarán unos ingresos pasivos de 2.233,31 € al mes. Obiviamente esto es pura teoría, pero puede servir de guía para hacernos una idea.
Y bueno, esto es todo. Cualquier duda podré responderla si hay interés.
Habrá errores supongo, agradecería cualquier comentario
Cualquier cosa me comentáis
Actualizado RADAR 10 Agosto: Se introduce columna TIER (asignación % según títulos de los post de cada empresa)
Radar: https://docs.google.com/spreadsheets...it?usp=sharing
Inversiones: https://docs.google.com/spreadsheets...it?usp=sharing
(Hacer una copia para ti, y así poder modificarl a tu antojo)
Feliz jueves!
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