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  1. #1
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    enero-2018
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    Predeterminado El largo vuelo de Raptor hacia la Independencia Financiera

    Muy buenas a todos.

    Aunque llevaba bastante registrado en el foro no ha sido hasta ahora cuando por fin he decidido lanzarme a crear mi cartera. Y eso que ganas tenía muchas, pero he decidido centrarme primero en formarme durante más de un año lo más adecuadamente posible para evitar en lo posible los típicos errores de novato (que seguro acabaré cometiendo igual ). Creo que la parte teórica si bien no la domino ni mucho menos sí que la entiendo bastante (análisis fundamental, buscar empresas estables y "aburridas" con buenas barreras de entrada, importancia de la diversificación, etc.), así que como digo va siendo hora de poner en marcha la parte práctica.

    En cuanto a mi situación financiera, comentar que empiezo con una liquidez de 12.000 € para ir invirtiendo poco a poco a lo largo de lo que queda de año y parte del siguiente. Todos los meses podría ir ahorrando de mi nómina sobre unos 500-600 € (dependiendo de los gastos imprevistos que a veces surgen), en junio y diciembre alrededor de 1.500 € contando las pagas extraordinarias. Algún mes es posible que ahorre algún pellizco más por subidas de sueldo, trabajo en días festivos, etc. También decir que soy funcionario, soltero y sin hijos, y no tengo hipoteca ni ningún tipo de deuda (vivo de alquiler), de ahí esa buena cantidad de ahorro (más o menos un tercio de mi sueldo mensual). Soy interino de momento, así que aunque mi puesto no es definitivo sí que tengo mucha estabilidad laboral. No dudéis que cuando convoquen las oposiciones me pondré a tope a estudiar para conseguir la tranquilidad de un puesto de por vida . Ahh, tengo 32 años, así que creo que tengo posibilidades de alcanzar la independencia financiera en unos 18-20 años según la calculadora de Gregorio. Eso sí no acabo comprando vivienda o teniendo hijos jeje. Pero la idea de jubilarme a los 50 hace que cada día me levante con mucha ilusión, y eso que estoy muy a gusto en mi trabajo.

    Para empezar a crear la cartera he abierto cuenta en Interactive Brokers, pues he visto que es el que mejores comisiones tiene y me atrae mucho la idea de las minicompras. Como decía antes, dispongo de 12.000 € en IB para empezar a invertir. Mi idea es ir realizando compras de alrededor de 500 € con la liquidez disponible y cada mes según cobre mi nómina. Para comenzar desde 0 con la diversificación geográfica y de divisas había pensado en dividir los 12.000 € de esta forma:

    -2000 € en libras para el mercado británico
    -5000 € en dólares para el mercado EE.UU.
    -5000 € para el mercado europeo (España incluida obvio)

    ¿Cómo lo veis?

    Lo que aún no tengo claro es por qué empresas empezar. A pesar de que veo buenas oportunidades no me quiero lanzar a lo loco comprando sin ton ni son y acabando con la liquidez en poco tiempo. Aquí podéis ver mi álbum de cromos (no recuerdo de quien copié el concepto pero me gustó bastante así que gracias por la idea ) de empresas que quiero tener en la cartera y el porcentaje por divisas y países de la misma:

    https://docs.google.com/spreadsheets...it?usp=sharing

    Obviamente tener todas las compañías que aparecen listadas es imposible, pero creo me sentiría lo suficientemente tranquilo y diversificado teniendo unas 50, con un peso en la cartera variable según el sector claro está. Me falta aún aprender a crear mi hoja de excel para anotar todas las compras y dividendos recibidos, así como algunos aspectos de fiscalidad (modelo D-6 por ejemplo). Pero creo que yendo poco a poco resolveré todas esas dudas, en gran parte gracias a esta magnífica comunidad.

    Lo importante es dar el primer paso, y estoy a punto de darlo en un viaje que promete ser entretenido y lleno de ilusión. ¿Queréis acompañarme en mi vuelo ?

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. #2
    Fecha de Ingreso
    junio-2019
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    Predeterminado

    Yo invertiría las cantidades para los mercados británico y americano. Creo que ahora hay mejores gangas en Londres que en Nueva York. La caída de estos días en Wall Street no borra ni de lejos 10 años de mercado alcista.

    Saludos y enhorabuena por dar el paso.
    Portfolio: ACS, ANA, BBVA, ENG, IBE, MAP, OXY, REP, SAN, T, TEF, TRE, ULVR, VIS, ZOT.

    Ig: @mr.alchemist4.0

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  4. #3
    Fecha de Ingreso
    diciembre-2018
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    Predeterminado

    Hola Raptor, enhorabuena por dar el primer paso y por haberlo hecho en IB, yo aún no me he atrevido por la complejidad y la necesidad de estar haciendo operaciones constantemente.

    Como dices, la lista me parece extensísima, 126 empresas... a mí se me haría imposible tener noción de todas ellas. Sí que es verdad que en el B&H la idea es tener una cartera que funcione sola, sin tener que dedicar tiempo a su mantenimiento, pero antes de comprar una empresa - desde mi punto de vista - debes estudiarla. Lo primero es comprar 1, luego la 2ª, después la 3ª, etc y ya llegarán las 50, 126 o las que sean!

    En cuanto a lo que nos concierne, ya que tienes dudas de por dónde empezar y como es muy fácil gastar el dinero de los demás, yo ahora mismo si no las tuviera compraría ENAGÁS y TELEFÓNICA, te rentan a un 6% y a un 5% neto, siendo la 1ª la que mejor nos trata en España por excelencia y la 2ª la más frustrante pero a la vez la que se encuentra en un mejor momento para invertir en ella bajo mi punto de vista, y me voy a tomar la licencia de desarrollar una mini-tesis de inversión

    Recientemente Repsol ha colocado 750 millones de deuda a 8 años pagando una prima del 0,25% y me hizo reflexionar sobre este tema.

    Hoy mismo acabo de comprar ABBVIE a una RPD del 6,6%. Si bien las circunstancias han cambiado estando en plena OPA sobre Allergan, en este vídeo de Suredividend actualizado tras los resultados del Q1 podrás comprobar que previamente tenía un apalancamiento de 37.000M a un tipo medio del 4,1%. Aun haciendo frente a sus obligaciones y tras pagar un más que generoso dividendo, le quedaban 5.600M de dólares de FCF en 2018, y terminan con una tabla en la que vemos que el FCF sería positivo incluso aunque los tipos de la deuda subiesen al 18%.

    Vamos a nuestra Telefónica; en los resultados recientemente presentados vemos que aunque la deuda es mayor que la de ABBVIE (~40.000M reportados, aunque tras las operaciones cerradas en julio ya sean 38 y pico), el tipo medio de la misma está al 3,35%, y que el flujo de caja libre es de 2.756M. Si extrapolamos al año completo, tenemos una proyección de cifras similares de FCF a las de ABBVIE y la conclusión de que el dividendo de TEF está más que asegurado. Además para todo aquél que se asuste por el problema de la deuda de Telefónica, no deja de ser una empresa con 350 millones de clientes que pagan la factura a final de mes y que proporciona un bien básico y hoy en día imprescindible como es la conectividad a internet. Su punto flaco, sin duda, es que históricamente no ha premiado a sus accionistas, pero quién sabe, este equipo directivo aún es joven y creo que todos pensamos que están haciendo las cosas bien, o al menos mejor que sus antecesores.

    En fin, que la idea que sacaría de todo esto es que para mí "el problema de la deuda de Telefónica" en un entorno de Tipos históricamente bajos que tardará en irse no lo es tal, y más viendo que tiene >10.000 mlls en liquidez. El apalancamiento es un arma muy poderosa si se utiliza bien, y si se vieran muy presionados en reducirla, a final de año podría borrar de un plumazo 15.000 millones de la misma tirando del dinero que tienen en el banco y del FCF. Si ya me parecía buena compra a 9-10€ cuando la deuda sí era realmente preocupante, a los 6,5€ actuales la veo como una compra que haría sin pestañear. Lástima que ya pese demasiado en mi cartera.

    Disculpas por haberte ensuciado el hilo y mucha suerte

  5. Gracias MGM, Raptor thanked for this post
    Me gusta Mr Wilson, fmrs, Raptor les gusta este post
  6. #4
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    enero-2018
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    Predeterminado

    Gracias a los dos por pasaros Trakay y Mr.Alchemist4.0. Al final hice lo que tenía pensado. De los 12.000 € cambié 5000 a dólares y 2000 a libras, para así poder diversificar desde el primer momento según se vayan presentado oportunidades.

    Os comento que inauguro oficialmente mi cartera con la compra de 12 MO a un precio de 44,0284$.

    Muy contento por fin de perder la virginidad en esto de la inversión a largo plazo, lo cierto es que he tenido menos nervios que cuando la perdí de verdad jajajaja. La compra ha sido pensando en lo que os dije de lotes de 500$ por adquisición aprovechando las bajas comisiones de Interactive Brokers, aunque en este caso he pagado algo más de 500. Por cierto tengo una guerra constante con la Trader Workstation, que interfaz más horrorosa, liante y aburrida . Pero bueno, poco a poco voy familiarizándome. De momento ya le he cogido el truco a las dos operaciones más importantes y habituales, cambio de divisas y órdenes de compras.

    Me falta crear un registro pormenorizado de Excel para llevar las compras y el cobro de dividendos. Por si acaso mientras lo voy haciendo he pensado en hacer un seguimiento a la antigua usanza, es decir, apuntando todo a mano en una libreta.

    Un saludo a todos y felices compras.

  7. Me gusta En Acción, Trakai les gusta este post
  8. #5
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    enero-2015
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Raptor Ver Mensaje
    Gracias a los dos por pasaros Trakay y Mr.Alchemist4.0. Al final hice lo que tenía pensado. De los 12.000 € cambié 5000 a dólares y 2000 a libras, para así poder diversificar desde el primer momento según se vayan presentado oportunidades.

    Os comento que inauguro oficialmente mi cartera con la compra de 12 MO a un precio de 44,0284$.

    Muy contento por fin de perder la virginidad en esto de la inversión a largo plazo, lo cierto es que he tenido menos nervios que cuando la perdí de verdad jajajaja. La compra ha sido pensando en lo que os dije de lotes de 500$ por adquisición aprovechando las bajas comisiones de Interactive Brokers, aunque en este caso he pagado algo más de 500. Por cierto tengo una guerra constante con la Trader Workstation, que interfaz más horrorosa, liante y aburrida . Pero bueno, poco a poco voy familiarizándome. De momento ya le he cogido el truco a las dos operaciones más importantes y habituales, cambio de divisas y órdenes de compras.

    Me falta crear un registro pormenorizado de Excel para llevar las compras y el cobro de dividendos. Por si acaso mientras lo voy haciendo he pensado en hacer un seguimiento a la antigua usanza, es decir, apuntando todo a mano en una libreta.

    Un saludo a todos y felices compras.
    Bienvenido, Raptor.

    Has probado la app móvil de IB?

    Para comprar acciones y cambiar divisa me parece más que suficiente y es bastante más “friendly” que el TWS, en mi opinión.

    Yo la utilizo sobre todo con una tablet y estoy muy satisfecho.

    Saludos y buenas compras!!

  9. Gracias Raptor thanked for this post
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  10. #6
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    enero-2018
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Dr. Seldon Ver Mensaje
    Bienvenido, Raptor.

    Has probado la app móvil de IB?

    Para comprar acciones y cambiar divisa me parece más que suficiente y es bastante más “friendly” que el TWS, en mi opinión.

    Yo la utilizo sobre todo con una tablet y estoy muy satisfecho.

    Saludos y buenas compras!!
    Buenas Dr. Seldon. En el hilo de Interactive Brokers comenté que, debido a la antigüedad de mi terminal la aplicación no me funcionaba. Era reacio a la idea de jubilar un aparato que me ha funcionado tan bien hasta la fecha, pero finalmente creo que tendré que comprar uno nuevo para poder usar la app. Voy a esperar a pillarlo aún un poco hasta el Black Friday, que estoy seguro que en ese evento encontraré opciones muy baratas. Saludos y gracias por pasarte.

  11. Me gusta Dr. Seldon les gusta este post
  12. #7
    Fecha de Ingreso
    enero-2018
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    Predeterminado

    Ayer dejé puesta orden de compra de 12 Viscofan a precio de mercado, que finalmente se ejecutaron esta mañana a 42,49 € (incluyendo comisión). Estreno moneda (euro), país (España) y sector (aquí no tengo muy claro si meterla en consumo defensivo o industrial). Muy contento de empezar con las bondades de la diversificación y seguir ampliando la cartera.

    Ahora tengo que ir pensando la siguiente compra, que seguro es una nueva posición. En este finde y la semana que viene iré pensando en posibles candidatas. La verdad es que me estoy tomando con calma la formación de la cartera. Pensaba que la liquidez me quemaría en las manos pero no, estoy sopesando con mucha calma las compras, pensando bien cada paso que quiero dar. De momento me quedan unos 11.000 € de liquidez, a razón de más o menos una compra a la semana calculo que la invertiré en un plazo de 4-5 meses. Suficiente para no precipitarse comprando como un loco ni demasiado como para perder buenas oportunidades dejando el dinero en dique seco.

    Por cierto, ¿sabéis cómo hacer para que se vea la imagen del perfil? Tengo subida una pero no se carga en mis mensajes, y ya la he reducido de tamaño, así que no sé que más hacer.

  13. Me gusta orion220, gorrion1978 les gusta este post
  14. #8
    Fecha de Ingreso
    enero-2018
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    Predeterminado

    Hola de nuevo.

    Hice a primeros de mes otra entrada en 3M y dos días después recibí mi primer dividendo. Hacia final de año haré un resumen detallado con gráficos de la cartera. Ahora entre el trabajo, vida social, mis aficiones, el seguimiento a empresas y la formación en análisis fundamental no me da tiempo a pararme.

    Lo que sí quería comentaros es que acabo de darme cuenta que en Interactive Brokers me han retenido el 30% del importe bruto de mi primer dividendo (Altria). Pensaba que lo del formulario W8BEN era automático. ¿Sabéis que tengo que hacer para que me apliquen el 15% en origen?

    Os estaría muy agradecido por la información.

  15. Me gusta gorrion1978 les gusta este post
  16. #9
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    octubre-2015
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    Predeterminado

    Contáctales por chat y diles que no te han aplicado bien el W-8BEN. Te lo solucionarán en un periquete.
    Tu Revolut gratis abriendo cuenta con nuestro link.

    Nueva Promo de Self Bank:
    llévate hasta 120€ gratis por abrirte la cuenta con mi email. Pídemelo y beneficiate.

    Pareja inversora en busca de la IF. Sigue nuestra historia en nuestro blog: Invirtiendo Poco a Poco

    Síguenos en Twitter: @invirtiendopap

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  18. #10
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    enero-2018
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    Predeterminado

    Infinitas gracias Saysmus. Hablé con alguien de IB y por chat y me remitió a esta pregunta:

    ¿Es elegible para obtener beneficios en virtud de un tratado fiscal sobre la renta en los Estados Unidos?

    Entiendo que la respuesta es afirmativa y debo por tanto marcar Sí y guardar, ¿cierto? Quiero estar seguro antes de dar el paso.

  19. Me gusta saysmus les gusta este post



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