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  1. #1
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    enero-2019
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    Predeterminado Proyecto herrvak: Sin atajos

    Hola a todos

    Llevo ya un tiempo siguiendo el foro e incluso he escrito alguna vez referente a los pisos de Madrid (que caros son por cierto). He decidido abrir un hilo sobre mi proyecto, y ser algo más activo, ya que he llegado a la conclusión de que a lo largo del tiempo será beneficioso ver los errores ( que serán muchos) y la evolución, ya no tanto de mi cartera ,que también, sino a nivel psicológico, es decir, como afronto ahora las cosas y como las afrontaré después. Además, visto como me ayuda leer experiencias de inversores espero ayudar a otros en la medida de lo posible. Al final conforme va pasando el tiempo te das cuenta de la importancia de compartir y dar las gracias por ello.

    Por ello, empiezo sobre todo dando las gracias, al creador del Foro, Gregorio por todo lo que ha aportado y sigue aportando cada día, así como a todos los foreros que comparten sus experiencias y trabajo. Hay muchos hilos, que a nivel práctico son una pasada para aprender, adquirir ideas y conocimientos. De verdad gracias.

    Soy salmantino,35 años, siempre me ha gustado la bolsa, las asignaturas de la carrera (ADE) que más me gustaban eran las referidas a ella. Aunque no ha sido hasta mi llegada a Madrid, por el año 2009, cuando empecé a formarme y prestarle más atención. Hice un Experto en Bme de RV y Derivados, leí muchos libros y realicé otros cursos varios. Mi primer error fue centrar mi foco en el corto plazo, sin prestar atención al interés compuesto y a las bondades del largo plazo. Vamos que donde primero fuí a meter el pescuezo fue en el trading. Incluso cogí una licencia en mi trabajo de un mes para estar día a día con un trader y aprender como operar en condiciones en el corto plazo (casi siempre intradía).

    Desde mi opinión hacer trading es muy complicado, hay que realizar muchas horas y a nivel psicológico tienes que estar de nota. Con un enfoque adecuado creo que se puede ganar dinero con un sistema que te de una ventaja estadística, cumpliendo al pie de la letra las reglas, no necesitando el dinero y echando muchas horas en frente de la pantalla. De hecho he tenido rachas muy buenas. Y otras no tan buenas, y lo achaco sobre todo al incumplimiento de la reglas que yo mismo me ponía. No es un camino fácil. Y si no te dedicas a ello plenamente, mucho menos. Las opiniones del intradía van en función de la experiencia vivida. Yo de momento apartado.

    Como mi vida no me permitía seguir con el intradía, aumenté el rango temporal y realizaba operaciones que podían durar días o semanas. La presión psicológica no tiene nada que ver y el tiempo dedicado a ello tampoco. De hecho lo sigo haciendo. Ha habido operaciones especulativas muy buenas y otras que han salido de pena (mi caso más penoso fue especular con el Popular). Después de varios años así, con entradas y salidas en valores, buscando solo el rendimiento de la plusvalía, el balance es positivo pero creo que de chiripa, podían haber salido negativo fácilmente. Pero lo peor, es la sensación de que te encuentras en el mismo sitio a como empezaste. Bueno no.. has dejado pasar el tiempo sin hacer las cosas bien.

    A raíz de tener familia y leer libros de largo plazo entre ellos los de Gregorio por segunda vez ( ya que curiosamente los leí al principio de todo, y no interioricé nada- la inmadurez-), me hace un clic en la cabeza y lo ví claro. El grueso de la estrategia debe ser estable y de largo plazo, dando importancia sobre todo a las rentas, sin perjuicio que la pueda complementar con otras estrategias más de corto-medio plazo siempre y cuando represente un tanto por ciento muy pequeño del Patrimonio. Y así lo hago, sigo realizando entradas especulativas, diferenciandola de la estrategia de largo plazo. Y además mucho más selectivo, dos o tres ves al año en momentos donde veo "claras" oportunidades.

    Bueno hoy acabo aquí, y seguiré en futuros hilos, que sino me extiendo demasiado.

    Un saludo a todos

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




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  3. #2
    Fecha de Ingreso
    enero-2019
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    Predeterminado

    Como decía a raíz de tener familia, busco más la estabilidad y rentabilidad a largo plazo, dejando un poco más al margen todo el tema del trading (aunque no del todo,je). Por lo que decido que una de las patas importantes del patrimonio serán las acciones de largo plazo buscando la rentabilidad por dividendos (otras serán inmueble, Seguros de ahorro y otras pequeñas inversiones que representarán bastante menos), que será de lo que hablaré mayormente en este hilo.
    Me he propuesto un objetivo, modificable, creo que realista, en función de lo que estamos buscando. Lo que buscamos (aparte de la seguridad y estabilidad) es disfrutar también del dinero. Tenemos claro que el dinero está para mejorar nuestras vidas, no solo para acumularlo. Intentamos buscar un buen equilibrio. Los dividendos anuales que busco son unos 6000 euros que supongo que será una cartera 140000-150000 euros.
    Una vez alcanzados los 6000 euros y una vez cobrados un año entero- la idea es transferir como si fuera una nómina de 2000 euros a los meses de febrero-abril- septiembre a la cuenta corriente que usamos diariamente. Buscamos el ahorro a largo plazo y el incremento de patrimonio pero también vivir de una manera cómoda sin olvidar nuestro presente. No quita que sigamos ahorrando después e incrementándolo. Pero en principio, el objetivo es ese. Además al plantearselo así a mi mujer, le gustó mucho la idea,jeje
    Bueno vamos un poco al meollo, la cartera actualmente en función de lo invertido es esta:

    cartera acciones.png
    No tengo límites de empresas, pero con una cartera-objetivo de 140000 euros en principio las mayores posiciones no quiero que pasen de 5000-6000 euros. Asi que saldrá una cartera con bastantes.
    También algo de dinero invertido en fondo Baelo, que por cierto va fenomenal.. pero me imagino que con el tiempo lo venderé y lo meteré en las acciones también. Eso aún no lo se, ¿Que opinais?
    Respecto a la cartera queda mucho por hacer. Pero eso ya en los siguientes post lo voy contando.
    Un saludo

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  5. #3
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    Predeterminado

    Hola Herrvak.

    Yo últimamente estoy considerando la posibilidad de incorporar empresas que den rentabilidades de un 7-9%, pero como empresas de medio plazo y máximo 3000 euros por empresa.

    En el foro de cazadividendos se mencionan varias de estas empresas:

    1) Iron Mountain.
    2) Ares Capital Corporation.
    3) Main Street Capital Corporation.
    4) The Geo Group.

    La primera tiene hilo aquí, almacenaje de datos confidenciales de otras empresas en soporte físico y digital.

    La segunda y tercera son empresas que financian a pequeñas y medianas empresas en EEUU, me da que su negocio es peligroso y apalancado, pero es que un 7-9% de dividendo está muy bien, además Main Capital paga todos los meses y en junio y diciembre paga doble, genial.

    Y la cuarta es un reit que alquila y gestiona prisiones, penales en Estados Unidos, también en Reino Unido, Australia y Sudáfrica, me gusta este negocio, las cárceles no pueden verse afectadas por la crisis del retail, en fin, no creo que Amazon vaya a abrir sus propias cárceles, eso espero.

    Todavía no he abierto posición en ninguna de ellas, pero planeo hacerlo para ir formando una cartera de medio plazo high yield. También me gustaría incorporar a esas 4, Realty Income, que también paga cada mes, pero siempre la veo muy cara, esa sensación me da.

    Podrías destinar un 10% de esos futuros 150K a empresas como estas para llegar a esos 6k después de impuestos más fácilmente.

    Saludos.

  6. Gracias Malandro thanked for this post
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  7. #4
    Fecha de Ingreso
    enero-2019
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por gorrion1978 Ver Mensaje
    Hola Herrvak.

    Yo últimamente estoy considerando la posibilidad de incorporar empresas que den rentabilidades de un 7-9%, pero como empresas de medio plazo y máximo 3000 euros por empresa.

    En el foro de cazadividendos se mencionan varias de estas empresas:

    1) Iron Mountain.
    2) Ares Capital Corporation.
    3) Main Street Capital Corporation.
    4) The Geo Group.

    La primera tiene hilo aquí, almacenaje de datos confidenciales de otras empresas en soporte físico y digital.

    La segunda y tercera son empresas que financian a pequeñas y medianas empresas en EEUU, me da que su negocio es peligroso y apalancado, pero es que un 7-9% de dividendo está muy bien, además Main Capital paga todos los meses y en junio y diciembre paga doble, genial.

    Y la cuarta es un reit que alquila y gestiona prisiones, penales en Estados Unidos, también en Reino Unido, Australia y Sudáfrica, me gusta este negocio, las cárceles no pueden verse afectadas por la crisis del retail, en fin, no creo que Amazon vaya a abrir sus propias cárceles, eso espero.

    Todavía no he abierto posición en ninguna de ellas, pero planeo hacerlo para ir formando una cartera de medio plazo high yield. También me gustaría incorporar a esas 4, Realty Income, que también paga cada mes, pero siempre la veo muy cara, esa sensación me da.

    Podrías destinar un 10% de esos futuros 150K a empresas como estas para llegar a esos 6k después de impuestos más fácilmente.

    Saludos.
    Hola gorrion1978

    Muchas gracias por las ideas. No conozco las empresas pero les echaré un vistazo. De todas formas ya hay empresas que dan actualmente 7-8% como BME, Enagas, Unibail.. y ya las incluí.
    Por eso en principio tenía pensado meter más consumo defensivo, acciones que aunque den menor rendimiento me ofrezcan por otro lado más estabilidad a la cartera, Diageo, General Milss, Procter, JNJ.. A ver si hay algún momento bueno para entrar en estas a buen precio.

    Realty Income tambien la tengo en el Radar.

    De todas formas cuando esté más avanzada la cartera también creo que pueden ser buenas opciones. Las estudiaré y te comento cuando lo haga.

    Muchas gracias y Saludos

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  9. #5
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    Predeterminado

    Para la compra de empresas hice un excell (en el cual voy añadiendo empresas) usando GoogleFinance para un primer filtro, donde están los típicos ratios, PER, RPD BPA, PAY-OUT.. No es nada nuevo de lo que hay en otras páginas que he visto como Invirtiendo poco a poco o cazadividendos, (que por cierto están fenomenal), etc..Me sirve para realizar un primer filtro y para ir añadiendo empresas poco a poco si me van interesando y una vez que elijo el sector en el cual voy a invertir, ya intento profundizar un poco más en las empresas. Tampoco me complico mucho la vida, miro algunos ratios más como el retorno de deuda, otros de valoración, leo otras opiniones y análisis, y echo un vistazo al gráfico. En función de eso determino si está para hacer una compra parcial o total y olvidarme de ella. Soy muy consciente que no quiero que esta estrategia me quite mucho tiempo, ya que es de largo plazo. Intento no mirar las cotizaciones diariamente y mucho menos la rentabilidad ficticia de la cartera ( aunque sin querer muchas veces la acabas mirando).

    En el futuro quizá haga análisis más desarrollados, pero de momento estoy cómodo así. Al no tener ni idea que va ocurrir con los negocios en un futuro, aunque pueda hacer mis estimaciones, considero muy importante no pasarte con los importes en las compras, tener una buena diversificación (temporal, sectoral y geográfica), y buscar negocios de largo plazo. Cosas, como tener posiciones más pequeñas en aquellas empresas que uno ve con más duda o riesgo me parece de vital relevancia.


    En mi caso iré haciendo compras cada dos meses, pero tengo claro que si el miedo se alza con el poder concentraré mas compras.

    Seguimos

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  11. #6
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    Predeterminado

    en estos momentos MAIN esta en la parte alta de la orquilla de precio.

    Se le considera una BDC de alta calidad y por tanto, teniendo un punto de riesgo, en el segmento de las BDCs es de lo mejorcito y más caro (price/book)

  12. Gracias gorrion1978, Malandro thanked for this post
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  13. #7
    Fecha de Ingreso
    enero-2019
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    Predeterminado

    Hola a todos

    Desde la última actualización, he añadido al proyecto General Mills, IBM, y he ampliado unas pocas de Santander.
    La cartera queda así:
    cartera actualizada.PNG
    y por supersectores:
    supersectores.PNG

    Quiero darle más peso al defensivo, que llegue a pesar entre un 55-60% es la idea que tenía. Pero sin prisa, todo a su ritmo, hay mucho tiempo por delante. Seguramente en diciembre haré alguna compra más e intentaré a fin de año hacer un resumen explicativo de mis posiciones y como seguiré enfocando el asunto.
    Buenas inversiones a todos.

  14. Gracias gorrion1978 thanked for this post
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  15. #8
    Fecha de Ingreso
    febrero-2009
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    Predeterminado

    Hola,

    Muchas gracias, Herrvak.

    Es muy interesante tu experiencia con el trading, y estoy de acuerdo con las conclusiones a las que has llegado.

    La idea de llegar a 6.000 euros para gastar 2.000 a partir de ahí, no es lo habitual, pero me parece válida.

    Yo soy partidario de invertir directamente en acciones:

    Por qué es mejor invertir a largo plazo en acciones que en índices

    Además de ganar más dinero, tendrás las rentas que te hayas puesto como objetivo antes, creo que vivirás más tranquilo y con más control sobre tu vida, etc.

    gorrion, no las sigo pero eso de financiar a pequeñas y medianas empresas (y sin ser un gran banco), en principio suena bastante arriesgado, sí. Yo iría más bien a las más conocidas y seguras, como las que dice Herrvak (Unibail, Enagás, etc).

    Me parecen bien las compras de General Mills, IBM y Santander.

    Del sector defensivo mira Kraft. El otro día actualicé su hilo. Creo que ya está mejorando los problemas que tenía, y a 25-30 $ me parece muy buena compra.


    Saludos.

  16. Gracias canichextrem, gorrion1978 thanked for this post
  17. #9
    Fecha de Ingreso
    noviembre-2019
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Herrvak Ver Mensaje
    Para la compra de empresas hice un excell (en el cual voy añadiendo empresas) usando GoogleFinance para un primer filtro, donde están los típicos ratios, PER, RPD BPA, PAY-OUT.. No es nada nuevo de lo que hay en otras páginas que he visto como Invirtiendo poco a poco o cazadividendos, (que por cierto están fenomenal), etc..Me sirve para realizar un primer filtro y para ir añadiendo empresas poco a poco si me van interesando y una vez que elijo el sector en el cual voy a invertir, ya intento profundizar un poco más en las empresas. Tampoco me complico mucho la vida, miro algunos ratios más como el retorno de deuda, otros de valoración, leo otras opiniones y análisis, y echo un vistazo al gráfico. En función de eso determino si está para hacer una compra parcial o total y olvidarme de ella. Soy muy consciente que no quiero que esta estrategia me quite mucho tiempo, ya que es de largo plazo. Intento no mirar las cotizaciones diariamente y mucho menos la rentabilidad ficticia de la cartera ( aunque sin querer muchas veces la acabas mirando).

    En el futuro quizá haga análisis más desarrollados, pero de momento estoy cómodo así. Al no tener ni idea que va ocurrir con los negocios en un futuro, aunque pueda hacer mis estimaciones, considero muy importante no pasarte con los importes en las compras, tener una buena diversificación (temporal, sectoral y geográfica), y buscar negocios de largo plazo. Cosas, como tener posiciones más pequeñas en aquellas empresas que uno ve con más duda o riesgo me parece de vital relevancia.


    En mi caso iré haciendo compras cada dos meses, pero tengo claro que si el miedo se alza con el poder concentraré mas compras.

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