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  1. #21
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    Predeterminado

    Buenos días.

    Después de las noticias políticas en España, de momento no comprare más bolsa española salvo oportunidad impresionante.

    Tras mirar los números Imperial Brands amplio con otro pequeño paquete, y doy por cerrada mi posición en el sector tabaco por el momento.

    En Reino Unido tengo varias acciones en el punto de mira como AVIVA, United Utilities, National Grid, Sevent Trend, BT o WPP.

    En cuanto a Holanda miro ABN AMRO, ING, AEGON, Royal DUTCH SHELL y Unibail-Rodamco.

    El sector asegurador me gusta bastante y ya que tengo una buena posición en Mapfre me planteo de forma más inminente a AVIVA.

    Saludos a todos.

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




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  3. #22
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    diciembre-2018
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    Predeterminado

    Hola refciao, grandísimo hilo el tuyo, te sigo.

    En mi caso se me compraron (vamos a decirlo así...) una serie de Blue Chips que a base de acumular papelitos y de reinvertir los dividendos que proporcionaban a través de una cuenta de inversión se convirtieron en una cantidad importante de acciones que me niego a vender y que me está costando diluir orgánicamente. ¿El resultado? Una cartera muy centrada en banca y en otras que no tratan mucho mejor al accionista y unas inversiones discutibles visto el resultado, pero que me generan rentas que ayudan a pagar los gastos. No es hasta 2017 cuando paro la reinversión y empiezo a diversificar en España hasta que acumulo una quincena de valores del IBEX - aún demasiado bancarizada y mal distribuida en cuanto a sectores - y es a comienzos de 2019 cuando me decido a lanzarme a invertir en el extranjero.

    Dejando aparte este rollo, la principal virtud de las compañías foráneas desde mi punto de vista más allá de la diversificación y del buen trato al accionista es que encuentras empresas excelentes en sectores que no hay en España tales como: salud, consumo defensivo, agua, defensa, etc, y en UK y Países Bajos encontrarás este tipo de empresas, pero no hay nada comparable a las estadounidenses. Te animaría a que analizaras la posibilidad de cruzar el charco porque merece la pena.

    Echo muy en falta en tu lista Unilever, que me parece una empresa de las que "hay que tener" y la tienes en los dos mercados pero la compraría en Países Bajos. Y de UK en el mismo sector consumo defensivo, Reckitt Benckiser, que igual por el nombre no te dice nada pero es un conglomerado de marcas como Durex, Calgonit, Cillit Bang, Veet, Air Wick etc. En ambas se parte de un dividendo ligeramente inferior al 3% y comprendo que cueste comprar este tipo de empresas, pero acostumbran a aumentarlo anualmente y tienen margen para seguir haciéndolo. Reckitt Benckiser, por darte unos datos, pagó 25,5 peniques en 2002 y lo ha aumentado todos los años excepto en 2015, año en el que lo congeló. Así y todo, incluyendo este año de 0% de subida, en los últimos 15 años sale a un aumento anualizado del 12,4% hasta los 170,7 peniques de 2018.

    Y como no me parece adecuado recomendar valores que yo no llevo (aún) como son esos dos que te he mencionado, te diré que de UK he comprado, por este orden: Babcock (servicios de mantenimiento para el Ministerio de Defensa británico y desmantelamiento de centrales nucleares), Pennon Group (tratamiento de aguas y reciclaje de plásticos, lo que la convierte en una compañía más diversificada que United Utilities y Severn Trent) e Imperial Brands, que ya conoces. Te linko el histórico de dividendos de las dos primeras por si quisieras echarle un ojo.

  4. Gracias refciao, Malandro thanked for this post
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  5. #23
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por refciao Ver Mensaje
    Buenas noches.

    Por supuesto que os cuento.

    Empece un poco por suerte, tenía unos compañeros de trabajo que invertían en bolsa. Eran las típicas operaciones a corto plazo, compro hoy y vendo mañana. Me empezo a picar el gusanillo de la bolsa y descubri los dividendos que daban las acciones.


    Antes no había casi nada de información, único algunos foros en inglés y poco más. Nadie hablaba de la independencia financiera ni nada parecido. Así que lo tenías más difícil.

    Como todo el mundo conoci gente que perdio dinero con Terra y similares. Por lo que la bolsa también me daba respeto.

    Poco a poco me fui formando sobre el tema y empece a experimentar, aprender a invertir es algo que lleva mucho tiempo y requiere mucha paciencia. Esto te lo tienes que tomar como un trabajo, quizás sea más importante que tu trabajo real me entendeis.

    Para entrar en precio en un valor es fundamental observar el mercado, eso no se consigue en 1 mes ni en 2. Te diría que tardas años en comprenderlo y estudiarlo.

    Después lo más importante junto con esto que os menciono, es ganar dinero con un trabajo para poder invertirlo porque sin eso no hay ninguna forma posible.

    Yo en los años 2000 trabaje en una empresa del IBEX, estuve unos 7 años y vendito el día que me largaron con un ERE. Ese día me di cuenta que aquello no llevaba a nada, como le pasa a la mayoría de la gente con su trabajo. Os puedo decir que tenía un buen sueldo, pero entre pagar alquiler, gasolina, comer, desplazarme y etc, etc. Cuando llegaba fin de mes no me quedaba practicamente nada, después de dejarme la vida de Lunes a Viernes en el trabajo. Comprendi que aquello no era vida, pero sobretodo me espabilo que me despiederan, eso fue un punto de inflexión.

    En ese momento ya tenía una pequeña cartera de acciones que algo me producía, con el dinero del despido tuve claro que qeuría montar algo, un negocio que aunque me tuviera que sacrificar me diera beneficios. Tuve suerte y monte un negocio, y en 4 años y medio que lo tuve hice mucho dinero. Me deje la vida, eso es cierto, porque el primer año no libre ningún día. Todos los días del año me levante a las 7 de la mañana. Pero el esfuerzo ha merecido la pena, ahora tienes un montante de dinero que me produce 1000 Euros al mes, llueva o de el sol, y es una buena garantía pra afrontar muchas cosas.

    Alcanzar la IF no es un camino de rosas, y salvo que seas rico de nacimiento uno lo tiene difícil, pero ya os digo yo he llegado a los 1000 Euros mes sin herencias ni nada parecido y me siento orgulloso de eso. No le debo nada a nadie.

    Ahora quiero continuar por este camino, pero ya con más calma. Mi objetivo en bolsa es llegar a los 2000 Euros mensuales algún día pero ya sin prisa.
    Y para llegar a 1000 euros brutos de dividendos cuanto dinero has tenido qué invertir sin contar reinversion si no es indiscreción. Cuanto dinero de tu propio ahorro?

    Por último como valoras las empresas? Que tipo de análisis fundamental haces? Que ratios usas?

    Muchas gracias
    Última edición por Angelgp; 14-nov-2019 a las 11:08

  6. #24
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Angelgp Ver Mensaje
    Y para llegar a 1000 euros brutos de dividendos cuanto dinero has tenido qué invertir sin contar reinversion si no es indiscreción. Cuanto dinero de tu propio ahorro?

    Por último como valoras las empresas? Que tipo de análisis fundamental haces? Que ratios usas?

    Muchas gracias
    Buenos dÃ*as.

    Sin contar la reinversión de los dividendos lo tendrÃ*a que calcular. La clave no es cuanto dinero necesitas invertir, la clave es la magia del interes compuesto como se ha comentado siempre en esta estrategia. Logicamente mejor cuanto más dinero se disponga, pero te digo que yo no soy rico ni nada parecido.

    Te pongo varios ejemplos de compras de acciones, de Repsol por ejemplo compre 1000 acciones cuando el valor se despeño a menos de 9 Euros y todo el mundo la daba por muerta. Cosa que a mi modo de ver no tenÃ*a ni pies ni cabeza.
    Hoy en dÃ*a gracias a los SCRIPTS tengo 1600 acciones y he doblado el dinero que inverti. Por ejemplo Iberdrola la compre también muy barata, y cuando vi que para mi gusto habÃ*a subido demasiado la vendi y con lo obtenido diversifique en otras acciones como por ejemplo Logista que acaba de anunciar una subida de dividendo.

    En cuanto a la valoración de las empresas, yo no creo mucho en análisis técnicos ni fundamentales........Cuando me interesa una empresa intento seguirla todos los dÃ*as, sigo las noticias que le afectan, intento buscar toda la información de ella, sigo la cotización, igual me paso 2 o 3 años antes de hacer la primera compra hasta que este convencido de la misma. Creo que es una de las claves de esto. Y sobretodo aplicar la lógica.

    Por ejemplo en el caso de DIA, que quieres que te diga, me solÃ*a recorrer toda España por trabajo y siempre me he fijado que sus supermercados no tienen clientes desde hace muchos años, comparado con Mercadona o LIDL me parece que es un chiste de empresa. AsÃ* que lo que ha pasado es lo más normal del mundo, creo que estaba más que claro.

    En el caso del Popular, creo que también era un desenlace evidente por mucho que se diga.

    Nunca te fies de las recomendaciones que hace mucha gente, hay muchos intereses ocultos, en los foros hay gente que sabe mucho de lo que habla. Otra no tiene ni idea y lleva años perdiendo dinero, pero nunca te lo va a decir.

    El consejo que os doy es que esto se lo hay que tomar como un trabajo, sino ya os digo que es imposible ganar. Teniendo una estrategia adecuada y una disciplina adecuada se puede conseguir mucho, el camino es lento pero merece la pena. Comprando y vendiendo acciones en el corto plazo es muy dificil ganar a la larga, es casi imposible, y al final es más bien suerte que otra cosa salvo que tengas información privilegiada.

    En cuanto a recomendaciones de la vida diaria hay mucho donde podemos reducir los gastos, nosotros tenÃ*amos 2 coches y 1 casi no lo usabamos. Hemos preferido venderlo y con lo obtenido lo hemos metido en acciones.

    Ahora me he comprado una bicicleta elÃ*ptica de 1000 Euros porque me gusta mucho el deporte, me la ha pagado el banco Santander con el dividendo del 1 de Noviembre.

    A mi no me gusta dar recomendaciones a nadie sobre bolsa, otra cosa es dar consejos y explicar las acciones que compras y si alguién por su cuenta y riesgo te quiere seguir pues lo veo bien.

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  8. #25
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Trakai Ver Mensaje
    Hola refciao, grandísimo hilo el tuyo, te sigo.

    En mi caso se me compraron (vamos a decirlo así...) una serie de Blue Chips que a base de acumular papelitos y de reinvertir los dividendos que proporcionaban a través de una cuenta de inversión se convirtieron en una cantidad importante de acciones que me niego a vender y que me está costando diluir orgánicamente. ¿El resultado? Una cartera muy centrada en banca y en otras que no tratan mucho mejor al accionista y unas inversiones discutibles visto el resultado, pero que me generan rentas que ayudan a pagar los gastos. No es hasta 2017 cuando paro la reinversión y empiezo a diversificar en España hasta que acumulo una quincena de valores del IBEX - aún demasiado bancarizada y mal distribuida en cuanto a sectores - y es a comienzos de 2019 cuando me decido a lanzarme a invertir en el extranjero.

    Dejando aparte este rollo, la principal virtud de las compañías foráneas desde mi punto de vista más allá de la diversificación y del buen trato al accionista es que encuentras empresas excelentes en sectores que no hay en España tales como: salud, consumo defensivo, agua, defensa, etc, y en UK y Países Bajos encontrarás este tipo de empresas, pero no hay nada comparable a las estadounidenses. Te animaría a que analizaras la posibilidad de cruzar el charco porque merece la pena.

    Echo muy en falta en tu lista Unilever, que me parece una empresa de las que "hay que tener" y la tienes en los dos mercados pero la compraría en Países Bajos. Y de UK en el mismo sector consumo defensivo, Reckitt Benckiser, que igual por el nombre no te dice nada pero es un conglomerado de marcas como Durex, Calgonit, Cillit Bang, Veet, Air Wick etc. En ambas se parte de un dividendo ligeramente inferior al 3% y comprendo que cueste comprar este tipo de empresas, pero acostumbran a aumentarlo anualmente y tienen margen para seguir haciéndolo. Reckitt Benckiser, por darte unos datos, pagó 25,5 peniques en 2002 y lo ha aumentado todos los años excepto en 2015, año en el que lo congeló. Así y todo, incluyendo este año de 0% de subida, en los últimos 15 años sale a un aumento anualizado del 12,4% hasta los 170,7 peniques de 2018.

    Y como no me parece adecuado recomendar valores que yo no llevo (aún) como son esos dos que te he mencionado, te diré que de UK he comprado, por este orden: Babcock (servicios de mantenimiento para el Ministerio de Defensa británico y desmantelamiento de centrales nucleares), Pennon Group (tratamiento de aguas y reciclaje de plásticos, lo que la convierte en una compañía más diversificada que United Utilities y Severn Trent) e Imperial Brands, que ya conoces. Te linko el histórico de dividendos de las dos primeras por si quisieras echarle un ojo.
    Gracias le pego un vistazo a esas acciones y ya te digo.

  9. #26
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Trakai Ver Mensaje
    Hola refciao, grandísimo hilo el tuyo, te sigo.

    En mi caso se me compraron (vamos a decirlo así...) una serie de Blue Chips que a base de acumular papelitos y de reinvertir los dividendos que proporcionaban a través de una cuenta de inversión se convirtieron en una cantidad importante de acciones que me niego a vender y que me está costando diluir orgánicamente. ¿El resultado? Una cartera muy centrada en banca y en otras que no tratan mucho mejor al accionista y unas inversiones discutibles visto el resultado, pero que me generan rentas que ayudan a pagar los gastos. No es hasta 2017 cuando paro la reinversión y empiezo a diversificar en España hasta que acumulo una quincena de valores del IBEX - aún demasiado bancarizada y mal distribuida en cuanto a sectores - y es a comienzos de 2019 cuando me decido a lanzarme a invertir en el extranjero.

    Dejando aparte este rollo, la principal virtud de las compañías foráneas desde mi punto de vista más allá de la diversificación y del buen trato al accionista es que encuentras empresas excelentes en sectores que no hay en España tales como: salud, consumo defensivo, agua, defensa, etc, y en UK y Países Bajos encontrarás este tipo de empresas, pero no hay nada comparable a las estadounidenses. Te animaría a que analizaras la posibilidad de cruzar el charco porque merece la pena.

    Echo muy en falta en tu lista Unilever, que me parece una empresa de las que "hay que tener" y la tienes en los dos mercados pero la compraría en Países Bajos. Y de UK en el mismo sector consumo defensivo, Reckitt Benckiser, que igual por el nombre no te dice nada pero es un conglomerado de marcas como Durex, Calgonit, Cillit Bang, Veet, Air Wick etc. En ambas se parte de un dividendo ligeramente inferior al 3% y comprendo que cueste comprar este tipo de empresas, pero acostumbran a aumentarlo anualmente y tienen margen para seguir haciéndolo. Reckitt Benckiser, por darte unos datos, pagó 25,5 peniques en 2002 y lo ha aumentado todos los años excepto en 2015, año en el que lo congeló. Así y todo, incluyendo este año de 0% de subida, en los últimos 15 años sale a un aumento anualizado del 12,4% hasta los 170,7 peniques de 2018.

    Y como no me parece adecuado recomendar valores que yo no llevo (aún) como son esos dos que te he mencionado, te diré que de UK he comprado, por este orden: Babcock (servicios de mantenimiento para el Ministerio de Defensa británico y desmantelamiento de centrales nucleares), Pennon Group (tratamiento de aguas y reciclaje de plásticos, lo que la convierte en una compañía más diversificada que United Utilities y Severn Trent) e Imperial Brands, que ya conoces. Te linko el histórico de dividendos de las dos primeras por si quisieras echarle un ojo.
    He estado mirando las que me mandas, efectivamente las dos primeras que me indicas tienen un dividendo muy bajo para mi estrategia. Penno Group también tiene un dividendo bajo a mi juicio para el riesgo que me supone.

    Babcock se ajustaría bien por dividendo a mi estrategia, pero no la considero porque aunque pago el 76% de sus ganancias como dividendo el año pasado, necesito el 94% de su flujo de caja libre para pagarlo. Por lo que veo que con cualquier reves el dividendo se tendría que reducir, aunque a su favor esta que en estos 10 años lo lleva aumentando.

    Sigo mirando acciones y os mantengo informados.

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  11. #27
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    Predeterminado

    Acabo de realizar 2 compras en Reino Unido, aprovechando también la promo de ING para compras de la bolsa de Londres.

    GSK, como valor defensivo y la aseguradora AVIVA, que aunque no sea un valor del agrado de muchos a mi me gusta.

    He realizado las compras con un dinero que tenía parado de los dividendos del Verano de Enagas, Endesa y IAG, así como del cobrado el día 12 de Noviembre de Naturgy. Por lo tanto no he puesto un duro de mi bolsillo.

    Estoy atento a REE por si sigue bajando, ya que quiero completar mi posición con 300 acciones más.

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  13. #28
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    Predeterminado

    Hola de nuevo Refciao, sin ánimo de ensuciarte mucho el hilo, ¿de dónde has obtenido esas cifras para el payout/FCF de Babcock?

    Según el Reporte Anual, a cierre del año fiscal en marzo de 2019:

    - Free cash flow: £323.7m, que se reduce a £282,5 si le restas los extraordinarios
    - Dividends paid: £153.3m (que encaja con el nº accs en circulación x 30 peniques de DPA)

    Me sale un payout/FCF por debajo del 50% si tomas el ordinario y ligeramente por encima considerando los extras.

    Y avisando de que se avecinaba otro año fiscal difícil, proyectaban un FCF de 250 millones para el ejercicio actual - 'Free cash flow (post pension payments) is expected to be over £250 million and we expect to continue to reduce net debt' -, cifra confirmada en el guidance que dieron en septiembre. Peor cifra que la de 2019 pero da para pagar el dividendo e incluso para seguir aumentándolo en línea con la subida de este último año.
    El 20 de noviembre presentará resultados de medio año y veremos si se mantiene en ese camino o no.


    Por otra parte, me cuesta entender por qué descartas Pennon teniendo un 4,4% de dividendo en un sector tan defensivo como el del agua y con 1/3 de sus ingresos que provienen del reciclaje. ¿Qué riesgos le ves que no tengan Severn Trent y United Utilities?

    Saludos

  14. Gracias refciao, Malandro thanked for this post
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  15. #29
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    Cita Iniciado por Trakai Ver Mensaje
    Hola de nuevo Refciao, sin ánimo de ensuciarte mucho el hilo, ¿de dónde has obtenido esas cifras para el payout/FCF de Babcock?

    Según el Reporte Anual, a cierre del año fiscal en marzo de 2019:

    - Free cash flow: £323.7m, que se reduce a £282,5 si le restas los extraordinarios
    - Dividends paid: £153.3m (que encaja con el nº accs en circulación x 30 peniques de DPA)

    Me sale un payout/FCF por debajo del 50% si tomas el ordinario y ligeramente por encima considerando los extras.

    Y avisando de que se avecinaba otro año fiscal difícil, proyectaban un FCF de 250 millones para el ejercicio actual - 'Free cash flow (post pension payments) is expected to be over £250 million and we expect to continue to reduce net debt' -, cifra confirmada en el guidance que dieron en septiembre. Peor cifra que la de 2019 pero da para pagar el dividendo e incluso para seguir aumentándolo en línea con la subida de este último año.
    El 20 de noviembre presentará resultados de medio año y veremos si se mantiene en ese camino o no.


    Por otra parte, me cuesta entender por qué descartas Pennon teniendo un 4,4% de dividendo en un sector tan defensivo como el del agua y con 1/3 de sus ingresos que provienen del reciclaje. ¿Qué riesgos le ves que no tengan Severn Trent y United Utilities?

    Saludos
    Buenas noches.

    Nada, encantado de comentar los datos.

    Voy a revisar los datos de Babcock, pero los he leido de un periodicio económico britanico. Puede que me haya equivocado, reviso y te digo algo. Pero al andar leyendo tanto en inglés a veces se confunde uno.

    En cuanto a Pennon, me refería a que no la veo en precio. Si estuviera entorno a las 7 libras si que entraría. Me pasa los mismo que con Sevent Trent, tengo leido a Gregorio diciendo que en torno a 17 libras es un buen precio, yo también lo pienso.

    Como te digo es cuestión de esperar como la araña a la mosca, marcarse unos precios de entrada y esperar acontecimientos. Puede que haya que espereras unos meses o unos años, pero si nos interesa a esos precios malo será que alguna acción no baje hasta donde tenemos marcado.

    Un saludo.

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  17. #30
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    enero-2018
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    Predeterminado

    Hola refciao, felicidades por tu estupendo dividendo, ahora mismo estoy en 500 eur brutos mensuales de dividendo, con la liquidez que ahora tengo quiero doblar o triplicar esta cifra hasta 1.000 o 1.500 mensuales pero poco a poco en unos años por aquello de diversificar en el tiempo, me interesa tambien mucho la bolsa Holandesa y UK por diversificar, tengo pensado estudiar a Reckitt Benckiser, Unilever, British American Tobacco, Diageo y Glaxosmith kline por lo que leo están caras, tengo pendiente estudiar análisis fundamental ¿ me puedes recomendar donde empezar a formarme en ese sentido?, estoy atento a tu hilo eres un ejemplo a seguir.

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