ETF de renta variable mundial

[pastran]

Hola, con unos 25K euros invertidos en España estoy mirando la posibilidad de diversificar en otros paises y monedas con una inversion de 5-10.000 euros y como estoy convencido que los ETF son un buen producto para hacerlo he mirado este para empezar:

Vanguard total world stock (vt). Este etf invierte aproximadamente un 40% en America, 25% Europa, 20% Asia y 15% en paises emergentes.

Tengo un par de dudas, ¿vosotros invertirias fuera de España teniendo esa cantidad ya invertida en nuestro pais o esperarias a tener mucho mas? y la otra pregunta seria..¿realmente estamos diversificando o cuando caen los mercados caen a nivel mundial?

Lo cierto es que me atrae invertir fuera del pais pero no se si aun es demasiado pronto para ello o si realmente estamos diversificando, ademas ahora mi inversion esta orientada a los dividendos y estos productos a pesar de que los dan no son muy altos y vienen con doble imposicion asi que confiariamos en la revalorizacion del etf para aumentar nuestro patrimonio.

¿Que pensais de esto compañeros?

[Inversión y Libertad]

Hola, con unos 25K euros invertidos en España estoy mirando la posibilidad de diversificar en otros paises y monedas con una inversion de 5-10.000 euros y como estoy convencido que los ETF son un buen producto para hacerlo he mirado este para empezar:

Vanguard total world stock (vt). Este etf invierte aproximadamente un 40% en America, 25% Europa, 20% Asia y 15% en paises emergentes.

Tengo un par de dudas, ¿vosotros invertirias fuera de España teniendo esa cantidad ya invertida en nuestro pais o esperarias a tener mucho mas? y la otra pregunta seria..¿realmente estamos diversificando o cuando caen los mercados caen a nivel mundial?

Lo cierto es que me atrae invertir fuera del pais pero no se si aun es demasiado pronto para ello o si realmente estamos diversificando, ademas ahora mi inversion esta orientada a los dividendos y estos productos a pesar de que los dan no son muy altos y vienen con doble imposicion asi que confiariamos en la revalorizacion del etf para aumentar nuestro patrimonio.

¿Que pensais de esto compañeros?

Hola, pastran.

Esta cuestión es algo muy personal. Yo tengo invertidos 28.000 euros aproximadamente a día de hoy y ni se me pasa por la mente meterme fuera de la Bolsa española en la actualidad. Sé que acabaré haciéndolo sí o sí, pero cuando mi capital invertido sea considerablemente superior. Hasta 100.000 euros ni me lo planteo siquiera.

Personalmente, yo soy de la opinión de invertir en empresas concretas, comprando acciones y no ETFs, incluso fuera de España. Si no puedo hacer el esfuerzo para informarme de las empresas extranjeras en las que voy a invertir, no meteré ni un céntimo.

Yo pienso que se puede estar muy bien diversificado estando comprado sólo en empresas de la Bolsa española, que no empresas que operen en exclusiva en España, ni muchísimo menos.

Ahora, comprar un ETF donde no sé muy bien con exactitud qué empresas estoy comprando y es un poco "al bulto" o genérico, como que no.

No digo que sea mala opción para según qué perfiles de inversores, ya sea porque no tengan tiempo o no quieran dedicar dicho tiempo o incluso porque prefieran esa diversificación mayor que da el ETF de primeras.

Yo no. Prefiero, siempre, invertir en empresas concretas y específicas, previamente muy estudiadas, y comprando acciones de las mismas.

Yo los ETFs los veo, grosso modo y salvando ciertas distancias, como "Criterias" y si no compro Criteria porque no me gusta comprar "al bulto", he de ser coherente con dicha opción de inversión.

Obviamente si hablamos de otro tipo de ETFs no referidos a empresas, como los de materias primas, por ejemplo, sería otra la tesitura y tendría que analizarlo, llegado el caso, pormenorizadamente, pero como ahora mismo no me planteo otro tipo de inversión que no sea el de empresas, pues eso.

Un saludo.

[pastran]

Hola Inversion y Libertad, cuando he visto que estabas online he pensado...I&L va a ser el primero en contestar.

Estoy de acuerdo contigo en comprar acciones en vez de etf pero en mi caso solo en España, en el resto del mundo si prefiero comprar etf que repliquen indices pero no por vagancia o porque me lleva mucho tiempo estudiar todas las empresas si no por la diversificacion que me ofrecen y su sencillez, obviamente podria comprar 40 o 50 empresas que representen el s&p500 pero prefiero comprar un etf que lo replique y ahorrarme un monton en comisiones.

Tampoco es que no sepas que empresas componen ese etf, vienen en su ficha, ademas si replican, en este caso el s&500, lo que tendrias son esas 500 empresas de Usa, comprar un etf no es comprar "a bulto".

Yo no creo que se pueda estar muy bien diversificado invirtiendo solo en empresas españolas a pesar de que sean multinacionales, no hay muchas empresas de estas.
Invertir tambien en otras monedas puede ser interesante aunque como bien dices podria ser a partir de tener bastante mas cantidad de dinero.


Gracias por tu opinion y un saludo.

[Inversión y Libertad]

Hola Inversion y Libertad, cuando he visto que estabas online he pensado...I&L va a ser el primero en contestar.

Estoy de acuerdo contigo en comprar acciones en vez de etf pero en mi caso solo en España, en el resto del mundo si prefiero comprar etf que repliquen indices pero no por vagancia o porque me lleva mucho tiempo estudiar todas las empresas si no por la diversificacion que me ofrecen y su sencillez, obviamente podria comprar 40 o 50 empresas que representen el s&p500 pero prefiero comprar un etf que lo replique y ahorrarme un monton en comisiones.

Tampoco es que no sepas que empresas componen ese etf, vienen en su ficha, ademas si replican, en este caso el s&500, lo que tendrias son esas 500 empresas de Usa, comprar un etf no es comprar "a bulto".

Yo no creo que se pueda estar muy bien diversificado invirtiendo solo en empresas españolas a pesar de que sean multinacionales, no hay muchas empresas de estas.
Invertir tambien en otras monedas puede ser interesante aunque como bien dices podria ser a partir de tener bastante mas cantidad de dinero.


Gracias por tu opinion y un saludo.

Hola. Pasaba por aquí y me dije por qué no, contestemos rápidamente.

Con lo comprar al bulto me refiero a comprar todo un índice como comentas. Yo personalmente no busco replicar a ningún índice, ni español ni extranjero. Prefiero, con mucho, seleccionar yo las empresas. Y me autoobligo a estudiarlas al menos bastante antes de meter un céntimo en ellas. No podría estudiar las 500 del "esanpí" por lo que no estaría cómodo con ellas, igual que no estaría cómodo comprando Ibex-35 "al bulto".

Como digo, no es que lo vea mal, ojo. Lo entiendo desde cierta perspectiva de inversión, con sus pros y contras, sólo que yo no me encuentro dentro de esa tipología de inversor, no entra dentro de mi paradigma de inversión.

Yo pienso que sí se está bien diversificado en el sentido de la diversificación más que suficiente para tener tu patrimonio adecuadamente distribuido y que una mala racha de una empresa no afecte en demasía al mismo. En ese sentido sí pienso que la diversificación es más que aceptable.

Lo que sí es cierto es que si hablamos de diversificación en términos de tipos de empresa, de sectores, entonces sí que encontramos empresas en EE.UU. que aquí ni por asomo.

Un saludo, compañero y suerte con lo que decidas finalmente.

[cen]

Coincido con Inversión y libertad, aunque yo sí que compraría algo de Criteria, algún día.

[Invertirenbolsa]

Hola,

Mi opinión es más o menos la de I&L, aunque lo que propone pastran es razonable y se puede hacer.

Primero diría que con la Bolsa española ya se está suficientemente diversificado por la diversificación de muchas empresas españolas (por situarnos un poco creo que se está infinitamente más diversificado que el español medio que invierte en pisos y depósitos, por ejemplo).

Es decir, no creo que sea obligatorio invertir fuera de la Bolsa española, pero si se quiere hacer es muy correcto.

El ETF que propones lo veo demasiado genérico, pastran.

Desde el punto de vista de los dividendos los ETF sobre índices tienen 2 lastres importantes:

1) Las comisiones anuales. Son más bajas que las de los fondos de inversión, pero son.

2) En los índices hay muchas empresas que o no reparten dividendos o son muy bajos

Poniéndome en el caso de que no quieres comprar directamente acciones de USA yo te propondría estas alternativas (que son compatibles entre sí):

1) Comprar ETF's sobre el Dow o el SP&500 cuando coincidan una caída fuerte de las bolsas y un cambio euro/dólar muy favorable. Me parece importante que coincidan las 2 cosas a la vez para que haya una alta probabilidad de ganar con la divisa. Si hay caída de las Bolsa y el dólar está alto yo dejaría pasar la oportunidad e invertiría ese dinero en la Bolsa española.

2) Comprar ETF's de emergentes; China, Brasil, India, etc. en fuertes caídas de las Bolsas. La idea es que el superior crecimiento de los emergentes compense los lastres al dividendo y permite una revalorización importante del patrimonio a largo plazo (si la inversión sale bien).

Un saludo.