Línea Directa gana 112 millones de euros y augura una guerra de precios
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Bankinter: Análisis fundamental y Técnico (PR LP = 2%-4%)
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Gracias a los 2.
Sin tener en cuenta el beneficio contable (sin entrada de dinero en la caja) por haber comprado en 2016 Barclays Portugal por debajo de su valor contable, el BPA crece el 20%.
Son unos resultados buenísimos, que probablemente van a seguir así. La mora es bajísima, el problema de inmuebles es irrelevante hace tiempo, etc.
A 8,70 euros cotiza a 1,7 veces su valor contable (4,85 euros). No es mal precio, pero el precio realmente bueno sería 1,5 veces su valor contable, que son unos 7,30 euros.
Es casi imposible que Bankinter se acercara a cotizar a su valor contable, porque está mucho mejor que los demás con diferencia (y que a su vez deberían ir acercándose ya a las 1,5 veces su valor contable). Así que comprarlo por debajo de esos 7,30 euros es muy muy difícil.
Saludos.
Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:
"Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo (Todo el mundo puede aprender a invertir en Bolsa)" (Nota: Este libro es la "Guía para principiantes")
"Educación financiera partiendo de cero (Aprenda a gestionar su dinero para transformar su vida)"
"Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero (Consiga la jubilación que se merece)"
"Más cosas sobre la Bolsa (Aprende más para invertir mejor)"
"Análisis técnico y velas japonesas para inversores de medio y largo plazo partiendo de cero (Es mucho más fácil de lo que crees)"
"Opciones y futuros partiendo de cero (También es mucho más fácil de lo que crees)"
"Pensiones públicas: La esclavitud de nuestra época (Así empobrecen a la población para controlarla y manipularla)"
"¡Haz que el dinero sea tu amigo! (Te acompañará toda la vida)"
Novela: "Proyecto Sal (¿Podrás cambiar el Mundo?)"
"La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas (Se trata de TU vida, de verdad)"
"Novela: Tú a la UCO y yo a la UDEF (Firmes ante el Poder)"
"Psicología para ganar dinero y tranquilidad con la Bolsa (Invierte mejor para vivir mejor)"
"Papá, ¿Qué es el dinero? (Así educaría financieramente a mi hijo)"
"Crea tu propia Asociación o Partido político (Es posible cambiar el Sistema)"
"Libros para aprender idiomas con historias (storytelling)"
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Bankinter crece un 10% en crédito promotor
El alto grado de solvencia de la entidad le ha permitido adelantarse al resto y aprovechar el cambio de ciclo desde el principio.
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Gracias, RPD.
No hay riesgo en que aumente el crédito a los promotores, por si alguien ha pensado que podía tenerlo.
Porque el volumen actual de crédito a los promotores es de 1.300 millones, y los créditos totales que tiene concedidos Bankinter son de 53.100 millones.
Así que el crédito promotor es el 2,5%.
Y si sube otro 10%, pasa de 1.300 a 1.430. Es muy poco. Y cuando es tan poco, además, es que eligen mucho cada promoción que financian.
Así que riesgo no hay, porque estará muy controlado.
Los resultados de Bankinter en 2017 volvieron a ser buenísimos. El BPA es de 0,55 euros, que es un 20% más que el BPA ordinario de 2016 (es decir, el BPA sin contar el beneficio extraordinario contable por la compra de la filial de Barclays en Portugal).
Y probablemente en 2018 vuelva a tener un crecimiento del 10%-20%, que ya iremos precisando según vaya presentando los resultados trimestrales.
Si estimamos un BPA de 2018 de 0,60 euros (es el que he puesto de momento en la base datos, el 10% de crecimiento sobre 2017) a 8,40 euros el PER es de 14 veces, que es un buen precio de compra. Y a este precio la rentabilidad por dividendo 2018 será del 3,6% (suponiendo ese mismo crecimiento del 10%).
El mejor precio de compra posible (dentro de ser realista) creo que sería comprarlo a 1,5 veces su valor contable. Eso es 7,30 euros con el valor contable de 2017.
Los 8,40 euros actuales son un buen precio de compra.
Entre 7 y 7,50 sería un precio de compra muy bueno.
Hay alguna posibilidad de que baje a los 7-7,50, porque está muy sobrecomprado tras la subida de los últimos años, y caer a esa zona sería razonable por fundamentales.
Yo iría haciendo "medias compras" a los precios actuales, y si cae a los 7-7,50 haría compras mayores.
Saludos.
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Resultados del primer trimestre de 2018
El Beneficio Neto sube un 15%
Cuenta de Resultados resumida:
Principales magnitudes:
cnmv, comision,comision nacional del mercado,capital riesgo,entidades emisoras,hechos relevantes,folletos de emision,iic,inversion colectiva,productos financieros,mercado valores, fondos de inversion,servicios de inversion,inversores,bolsa valores,mercados financieros,agencias valores,isin,ISIN,comunicaciones previas, titulizacion, capital riesgo, opas, ancv, xbrl, cotizadas, renta fija, inversores, bolsa, posiciones cortas, short selling, participaciones preferentes, bonos, obligaciones, pagarés, warrants, titulización, sicav, inversión colectiva, eafis, asesores financieros, ley del mercado de valores,opv, ops, salidas a bolsa, emisiones
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Muchas gracias, RPD.
Bankinter sigue yendo especialmente bien.
Con este crecimiento del 15% el BPA de 2018 va a ser de alrededor de 0,63 euros, con lo que a los 8,87 euros actuales el PER 2018 es e 14 veces.
Es un precio correcto para los resultados que tiene. No está "muy barato" para hacer grandes compras, pero tampoco está caro a pesar de que esté en sus máximos históricos.
La morosidad está muy baja, y la cuenta COINC ya véis por vosotros mismos que está siendo un éxito mayor del que se esperaba al principio. Está consiguiendo muchos clientes nuevos, que recomiendan mucho el producto, y está lanzando productos nuevos relacionados con la cuenta COINC. Ha sido un gran acierto, y creo que va a ir a más en el futuro.
Con los inmuebles adjudicados no tiene problema. De solvencia Bankinter no ha tenido problemas en ningún momento de toda esta crisis, pero además de eso es que no le están lastrando la rentabilidad, como se ve en el crecimiento de beneficios de alrededor del 15% que tiene ya desde hace años.
Entre 8,50 y 9 euros el precio es correcto. Como os decía antes, no lo veo para comprar mucho, pero sí para ir añadiendo. Y es muy buena zona para vender opciones put.
Entre 7 y 8 euros sería un precio muy bueno de compra. Porque en 7 euros el PER 2018 sería de 11 veces, y en 8 euros sería de 12,5 veces.
Por debajo de 7 euros es muy difícil que llegue a cotizar. No es que sea completamente imposible, pero yo no contaría con verla por debajo de 7 euros.
Saludos.
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Dividendo a cuenta de los resultados 2018
0,06506541 euros brutos por acción a pagar el 27/06/2018
cnmv, comision,comision nacional del mercado,capital riesgo,entidades emisoras,hechos relevantes,folletos de emision,iic,inversion colectiva,productos financieros,mercado valores, fondos de inversion,servicios de inversion,inversores,bolsa valores,mercados financieros,agencias valores,isin,ISIN,comunicaciones previas, titulizacion, capital riesgo, opas, ancv, xbrl, cotizadas, renta fija, inversores, bolsa, posiciones cortas, short selling, participaciones preferentes, bonos, obligaciones, pagarés, warrants, titulización, sicav, inversión colectiva, eafis, asesores financieros, ley del mercado de valores,opv, ops, salidas a bolsa, emisionesEditado por última vez por RPD; 20/06/2018, 17:06:04.
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Muchas gracias, RPD.
Este dividendo es un 10% más que el primer dividendo a cuenta de 2017.
Bankinter sigue yendo muy muy bien. En el primer trimestre de 2018 el BPA crece al 15%.
Así que a los 8,30 actuales el PER es de 13 veces. Está barato y es una buena compra por fundamentales a estos precios.
Por lo mucho que ha subido en los últimos años, yo creo que hay alguna posibilidad de que caiga a la zona 7-8 euros, y ahí sería una compra buenísima.
Saludos.
Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:
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Resultados primer semestre de 2018
Eleva su beneficio un 8,4%, hasta 261 millones
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Muchas gracias, RPD y Gonzalo.
Ha bajado algo el crecimiento en el segundo trimestre, aunque los resultados siguen siendo muy buenos.
En el primer trimestre el BPA crecía el 15%, y en el segundo trimestre pasa a crecer el 8%.
De cara a las que ya se tienen, no pasa nada, porque crecer al 8% está muy bien.
Pero de cara a las próximas compras, una diferencia así sí que puede influir en la cotización, por el cambio de valoración a corto plazo de muchos inversores. Y de hecho la cotización está débil las últimas semanas.
Ya os digo de cara a las que se tienen no pasa absolutamente nada. Pero a corto plazo, una variación de crecimiento así suele afectar a la cotización.
El valor contable al final del segundo trimestre de 2018 queda en 4,89 euros.
Así que en 8 euros el Precio / Valor contable es de 1,6 veces. Ya es más bajo que las 2 veces que llegó a tener.
Alrededor de 1,5 veces de Precio / Valor contable creo que es una buena compra. Esto serían los 7,30 euros aproximadamente (4,89 x 1,5).
Como la media semanal de 200 pasa por los 6,90, si cae es más probable que llegue a la media de 200 que que se pare justo en las 1,5 veces su valor contable.
Así que la zona de los 6,90-7 euros es una muy buena zona de compra, y es una zona realista.
Saludos.
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Bankinter vende a la compañía británica Arrow Global Limited una cartera de créditos tóxicos en Portugal de 66,4 millones
La cartera corresponde a créditos morosos con garantía real y con garantía personal por un importe de 134,7 millones de euros y créditos fallidos por un importe de 227,5 millones de euros.
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Hola Fuera,
Lo más probable es que Bankinter cotice a medio plazo entre 1,5 y 2 veces su valor contable.
Como el valor contable es de 4,89 euros (e irá subiendo unos céntimos cada trimestre), eso supone que por fundamentales debería cotizar entre 7.30 y 9,80 euros. Más o menos.
No hay que esperar ni grandes caídas, ni tampoco grandes subidas. Lo más probable es un movimiento lateral en esa zona.
Ahora vamos a ver el gráfico semanal:
El soporte coincide casi exactamente con las 1,5 veces su valor contable.
Por fundamentales es poco probable que Bankinter cotice a menos de 1,5 veces su valor contable. Y por gráfico también.
Los 7,50-8 euros son la zona de compra buena para Bankinter. Por debajo de ahí va a ser muy difícil poder comprarlo.
Saludos.
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Gracias, RPD.
Es una venta de una cartera relativamente pequeña. Pero le ayuda a quitarse problemas, y así se puede centrar más en crecer que en resolver estos créditos con problemas.
En la caída de este verano ha hecho mínimos en los 7,45, muy cerca de las 1,5 veces su valor contable.
Como desde ahí ha subido, para la próxima compra subiría un poco el precio. Ya no esperaría a los 6,90-7 que puse hace unas semanas, porque con este movimiento que ha hecho creo que ha bajado la probabilidad de que caiga ahora más abajo.
Ahora la próxima compra la haría en la zona de los 7,40-7,70.
Saludos.
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Bankinter adquiere el negocio bancario de EVO Banco S.A.U. en España y el de su filial de consumo en Irlanda, Avantcard
cnmv, comision,comision nacional del mercado,capital riesgo,entidades emisoras,hechos relevantes,folletos de emision,iic,inversion colectiva,productos financieros,mercado valores, fondos de inversion,servicios de inversion,inversores,bolsa valores,mercados financieros,agencias valores,isin,ISIN,comunicaciones previas, titulizacion, capital riesgo, opas, ancv, xbrl, cotizadas, renta fija, inversores, bolsa, posiciones cortas, short selling, participaciones preferentes, bonos, obligaciones, pagarés, warrants, titulización, sicav, inversión colectiva, eafis, asesores financieros, ley del mercado de valores,opv, ops, salidas a bolsa, emisiones
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Hola,
Gracias, RPD.
Alex, estáte tranquilo.
EVO Banco era un banco pequeño, que no conseguía ser rentable. Lo ha comprado Bankinter, y ahora los clientes de EVO pasarán a ser de Bankinter.
Como tú eras cliente de los 2, ahora serás cliente sólo de Bankinter, y ahí tendrás lo que antes tenías en los 2 bancos.
Para Bankinter es una compra buena. El precio no lo hará público hasta que se complete la venta, porque depende del número de clientes, el dinero que tengan, etc, en el momento en el que se haga efectiva la venta.
Pero seguro que el importe habrá sido pequeño. Y barato, porque habrá comprado bastante por debajo del valor contable casi con toda seguridad.
Otra cosa pequeña pero importante es que junto con el negocio de banca de particulares que compra a EVO en España también le compra una financiera que tenía en Irlanda. Es muy pequeña (151.000 clientes y unos 350 millones de volumen de negocio), pero si la compra y le da importancia a que con esto aumenta su diversificación geográfica, muy probablemente sea porque tiene planes para crecer en Irlanda a partir de esta compra.
A los 8,22 euros actuales cotiza a 1,7 veces su valor contable.
Para comprar creo que es mejor esperarla a alrededor de 1,5 veces su valor contable, que son los 7,35 euros. Da la casualidad de que justo en esa zona hay un soporte muy importante, así que yo pondría la zona de compra en los 7,30-7,50 euros.
Saludos.
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Resultados tercer trimestre de 2018
Bankinter alcanza al cierre del tercer trimestre un beneficio neto de 403,6 millones de euros, un 7,3% más.
- Los resultados muestran crecimiento de todos los márgenes. El margen bruto alcanza los 1.472,2 millones de euros, un 7,5% más, procedentes en su mayor parte del negocio con clientes.
- Tanto la inversión crediticia (+4,8%) como los recursos minoristas de clientes (+10,7%) presentan mejor comportamiento que la media sectorial.
- El Banco mantiene sus niveles de rentabilidad (ROE, 13%) y morosidad (2,92% en España) en posiciones de liderazgo, y mejora su solvencia hasta alcanzar una ratio de capital CET1 fully loaded del 11,70%.
Nota de prensa: http://www.cnmv.es/Portal/HR/Resulta...eg=270819&th=H
Presentación resultados: http://www.cnmv.es/Portal/HR/Resulta...eg=270818&th=H
Información financiera intermedia: http://www.cnmv.es/Portal/HR/Resulta...eg=270824&th=H
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