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Originalmente publicado por kikekhan Ver MensajeMuy buenas a todos...
Por aquí sigo, leyendo el foro de vez en cuando y dejando que la cartera crezca y se desarrolle.
Quería haceros una consulta, a ver qué ideas me dais.
A día de hoy, entre spin-off y demás, tengo una cartera con 59 empresas. Las últimas 10 empresas (MAB, spin-off...) no suman ni el 1% de la cartera, así que casi las descartaría para este análisis.
Lo que ocurre es que, al ir evolucionando la cartera, el peso de varias empresas se desequilibra bastante. No es algo que me preocupe de por sí, pero de vez en cuando se me plantean dudas puntuales.
Por ejemplo, IBE la consideraba una buena empresa y tenía un porcentaje de un 3-4% en valor de compra. Lleva una revalorización x3, y ahora supone el 10% de mi cartera. Con los análisis de empresa, y con el dividendo que tiene, no pienso tocarla.
Sin embargo, compré unas AAPL casi como curiosidad, que suponían menos de un 1% de la cartera. Con la espectacular revalorización x11, ahora suponen un 8% de la cartera total. Pero el dividendo a los precios actuales es de un 0.5%.
Me da un poco de cosilla pensar que el 8% de mi cartera genera menos del 1% de los dividendos.
Ahí está mi duda. Prácticamente nunca vendo, por no decir nunca. ¿Qué hago con las AAPL? ¿Reduzco algo de porcentaje para meterlo en otras de mayor RPD? Por otro lado, sería salir de una empresa que me sigue gustando, aparte del pago por la plusvalía.
Y si empiezo con ésta, igual luego sigo pensando en hacer rotaciones? La verdad es que me gustó esta estrategia por su tranquilidad y porque no me tengo que preocupar en exceso.
Lo bueno de esto es que no tengo prisa por decidirme. Además, no creo que ninguna de las dos opciones sea mala, así que no me produce ningún estrés.
Quedo pendiente de ideas y sugerencias. Un saludo a todos.
Felicitarte también.
No son consejos de inversión obviamente, mi reflexión es: las Apple en tu cartera son el mayor acierto, antes de desprenderte en aras de la diversificación, comentar que el señor Buffet que decía aquello de “Diversification is protection against ignorance, it makes little sense if you know what you're doing.”, lleva un 40% de Apple hoy. Munger reconocía en entrevistas que llegaron tarde por prejuicios al considerarla una tecnológica.
No he analizado Apple ni te digo que las mantengas o las vendas, si estuviera en tu lugar (buen lugar para estar por cierto) analizaría su futuro y si les veo potencial... no las vendería ya, tuviste la suerte de "ver" lo que los mejores no supieron ver porque no lo pueden saber todo, y aunque Apple ha materializado buena parte de su potencial, que se sepa están metiendo la patita en el coche eléctrico, en el metaverso, gafas de realidad aumentada, etc. Si crees que les va a ir bien y lo demuestran podrías llegar a vender una pequeña cantidad como "dividendo" cuando la acción tocara máximos relativos. Se que no es la estrategia pero cuidado con desprenderse de la calidad para ir a comprar una vaca lechera que igual no crece en lustros...
En su contra los críticos de Tim Cook dicen que no tiene el gancho ni la visión necesarias, en mi opinión no haber comprado Tesla cuando se le ofreció en 2017 será recordado como uno de los mayores errores estratégicos de la historia empresarial.
Iberdrola fue uno de mis mayores aciertos en la cartera anterior y, aunque Ray Dalio hoy esté corto en ella y en Europa en general, supongo que sigue siendo una de las empresas de calidad en Europa, hace tiempo que no la sigo.
En resumen, yo analizaría bien si las volverías a comprar hoy.
SaludosCanal Youtube
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Hola, mtlc2017.
Muchas gracias por la felicitación, pero es totalmente inmerecida. Tanto unas como otras han salido así de puro churro. Y solo puse esas dos como ejemplo para ilustrar mi pregunta.
Si prefieres, te pongo de ejemplos las Ezentis o las OHL, que están en -85%, para ver lo importante que es la diversificación, jeje...
Hola Solfe. Gracias por pasarte. Aunque hayamos empezado casi al mismo tiempo, creo que nuestra forma de trabajar no se parece en nada. Veo tus análisis y el de algún otro compañer@ y me dejáis alucinado, por el grado de detalle, por todos los aspectos que valoráis y en definitiva por el tiempo que le echáis.
Yo en eso soy bastante más relajado, porque si le dedico una hora a la semana ya me va bien. Una vez que ya hice un estudio previo hace años, y seleccioné las 50-100 empresas entre las que me podría mover, ya no veo la necesidad de entrar a estudiar al detalle nuevas empresas, oportunidades de compra únicas y TESLAS así .
Para seleccionar nuevas compras, intento diversificar entre lo que menos tengo, miro PER, RPD y alguna cosa más, pero poquito. Miro el técnico pero para hacerme una idea, sin calcular ratios ni trazar líneas.
Como ejemplo, en la última compra que hice, revisé un poco los porcentajes por sectores y decidí meterla en seguros. Vi las opciones que considero (Mapfre, Linea Directa, Catalana, Allianz y Axa). Me decidí por las españolas por el RPD que están ahora, aunque voy un poco sobreponderado, y al final lo eché a suertes. Muy mal se tiene que dar para que cualquiera de ellas no me diera buen resultado.
A cada uno le va bien un sistema, y a mí me va bien con éste.
Por eso, con las AAPL tampoco es que le dé muchas vueltas. No me preocupa demasiado (tampoco digo nada) quien sea su CEO, ni si su negocio va a un poco mejor o un poco peor. Cualquier análisis detallado que vaya a hacer no me compensa la relación tiempo/beneficio.
Un día pienso lo mismo que tú decías sobre quedármelas, y al día siguiente pienso que 1000€ en AAPL me dan 4€ al año, y 1000€ en ENG me darían 85€. Y eso en mis cuentas, son 7€/mes en rentas. Cada vez más cerca del objetivo.
Lo bueno, es que creo que cualquiera de las dos decisiones está bien, es razonada, es coherente, por lo que estoy bastante seguro de acertar...
Muchas gracias a todos. Nos vemos por el foro.
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Gestionar dinero es algo que absolutamente todo el mundo, sin excepción, va a tener que hacer a lo largo de su vida. No solamente es imposible vivir sin gestionar dinero, sino que la forma en que se gestione es una de las cosas que más determinan la vida de una persona, para bien o para mal, en todos los sentidos. Libros publicados:
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