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Tema: breggi project

  1. #91
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    abril-2013
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    Predeterminado

    3er. y último post para definir los target 2019.

    Consideraciones previas: este final de 2018 me he visto obligado a cambiar el coche, para ello he tirado en parte de cash propio, pero pudiendo completar el pago y quedarme sin liquidez prácticamente, he preferido solicitar un préstamo personal por 2/3 partes del valor del vehículo. El % por ciento de interés era correcto, pero como ya dije en un anterior post, voy a ir amortizando paulatinamente el préstamo en 1,5 años en ing, y voy a ir traspasando la deuda a Degiro a modo de asignación, de forma que los intereses a pagar en total al final de la vida del préstamo será 1/3 aproximadamente de lo originalmente previsto. A todo esto, queda claro que un coche nuevo es una p.m. para mis intereses x la de gastos adicionales que supone, pero es lo que hay, he comprado uno con un precio ajustado, cumpliendo mis necesidades y que me tiene que durar si todo va bien entre 10-15 años.
    Vale, este gasto extra va a mermar un poco mi nivel de inversión, pero espero que con la estrategia prevista sea lo menos posible.

    He contemplado en mi presupuesto para este año unos ingresos conservadores, muy similares a los del año pasado, solo he considerado subida ipc. Los flujos de capital entrante quedarían repartidos así:

    Salarios: 88%
    Dividendos: 7,2%
    Devolución hacienda: 2,8%
    Venta opciones: 1%
    Otras: 1%

    En el concepto gastos, como consecuencia de la compra del coche, he previsto un incremento del 12% este año respecto al anterior.

    OBJETIVOS 2019

    Objetivo 1: total de la inversión aprox. 50% del income total.

    Objetivo 2: distribución de la inversión 2019
    Acciones: 69%
    F.I: 12%
    P.P.: 19%
    Este año quiero dar prioridad a las acciones sobre el resto de instrumentos de inversión

    Objetivo 3: La repartición total de la cartera tiene que quedar en los siguientes ratios:
    Acciones: 64%
    F.I. Value: 29%
    P.P.: 7%

    Objetivo 4: Cartera de acciones
    Por divisa
    Incrementar $: 19->24%
    Incrementar libra: 8 -> 11%
    Incrementar euro (no ibex):11,25% -> 15%
    IBEX: ak's acs, fer, ibe....

    Por sector:
    Automoción 4,7 -> 6%
    Alimentación 6,9 -> 7,5%
    Tecnológicas 3,3 -> 5%
    REIT 6,4 -> 7,5%
    Farmaceuticas 1,1 -> 2,5%
    Gestión Aguas 2,7 -> 3,5%
    Aseguradora 8,2 -> 10%
    Tabaqueras 1,4 -> 2,5%
    En el resto de sectores, el incremento no será significativo por lo que en proporción debería de disminuir con las nuevas aportaciones.

    Objetivo 5:
    Cartera f.i
    Este año solo aportaré a Cobas Int., Magallanes y True Value en la misma proporción, un 33%.

    Objetivo 6 Compra con margen: 3,5% -> 7,5% máximo del valor de la cartera

    Objetivo 7:
    YOC bruto: mantenerlo por encima de 5,6%

    Objetivo 8:
    Cobertura de gastos anuales de dividendos cobrados 18% -> 19% (debido a incremento de gastos de este año, el porcentaje sube poco)


    Saludos

    B.

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. Me gusta jainvertir, Yermo, Skipper les gusta este post
  3. #92
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    abril-2013
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    Predeterminado

    Buenas tardes,
    Seguimos el plan previsto, esta es la situación de la cartera a día de hoy:

    En naranja posiciones que amplié, en magenta nuevas posiciones. He vendido GSK y Carrefour en el periodo.

    Valor PRECIO PESO%
    ENAGAS 23,3 8,3
    REE 16,7 7,5
    NATURGY 20,1 7
    BOLSAS Y MERCADOS 30,6 6
    MAPFRE 2,84 5,7
    TELEFONICA 9,7 5,4
    IBERDROLA 4,58 5,3
    FERROVIAL 14 3,7
    SANTANDER 4,29 2,9
    ACS 26,4 2,8
    DAIMLER 61,8 2,7
    AT&T 30,3$ 2,6
    BMW 70,8 2,2
    NATIONAL GRID 812gbx 2,2
    VODAFONE 188gbx 2
    ADM 43$ 1,9
    OHI 32$ 1,9
    KRAFT HEINZ 55,8$ 1,9
    IBM 156$ 1,9
    EBRO FOODS 16,08 1,7
    REPSOL 10,38 1,5
    BBVA 5,5 1,5
    VEOLIA 15,43 1,4
    OMI 15,4$ 1,4
    INDITEX 25,33 1,4
    CISCO 34$ 1,3
    BASF 75,3 1,3
    AEGON 4,78 1,3
    UNITED UTILITIES 678gbx 1,3
    BATS 2488gbx 1,3
    GENERAL MILLS 42,2$ 1,2
    ALTRIA 47,9$ 1,2
    BPY 17,7$ 1,1
    BAYER 69,2 1,1
    AVIVA 388gbx 1
    CARDINAL HEALTH 55$ 1
    REALTY INCOME 50,9$ 0,8
    KIMCO 15,5$ 0,8
    WELLTOWER 56,1$ 0,6
    CLDT 17,9$ 0,4
    EPR 57,5$ 0,4
    ABBVIE 77,9$ 0,3
    BEP 28,4$ 0,2
    STAG 23,7$ 0,2

    Fondos:

    Cobas sel: 21,9%
    Bestinfond: 18,7%
    Magallanes eur: 16%
    True Value: 15,2%
    Bestinver int: 11%
    AzValor int: 11%
    Magallanes mic: 6%


    Seguimos...

    Saludos!

    B.

  4. Me gusta Yermo, abc y d les gusta este post
  5. #93
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    febrero-2018
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    Predeterminado

    Felicidades por esa carteraza breggi, vas muy bien.

    Ya te lo dije y seguramente te lo volveré a decir, me encanta esa distribución de fondos value que llevas, y de los buenos.

    Que % del total de tus inversiones está en fondos ?

    Seguramente voy a añadir AzValor Int en las próximas caídas. Estos fondos cada vez los veo más como tener un holding tipo BERK, solo que no cotizan.

    Te leo, un saludo !
    Cartera de Yermo (la más reciente)

  6. Gracias breggi thanked for this post
  7. #94
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    Predeterminado

    Gracias Yermo, actualmente estoy en un 32% y pretendo que siga en esa proporción. Me gusta AZValor, pero no me gusta tener que aportar 500€ de golpe, prefiero repartirlos entre 3-4 fondos distintos, espero que en algún momento lo cambien. A ver si este año se comportan bien, ahora después de un año horrible vuelvo a estar cerca del break even.

    Saludos

    B.

  8. Me gusta Yermo les gusta este post
  9. #95
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    Predeterminado

    Hola,

    breggi, no sigo todas las empresas que tienes (me parece muy bien que estés tan diversificado). Las que sigo, me parecen muy bien.

    Lo único que te diría es que para largo plazo me gusta más Intel que Cisco. Dentro del mismo sector, en cuanto a barreras de entrada y estabilidad, yo prefiero a Intel.

    Yo creo lo mismo que Yermo: los segundos 10.000 euros en dividendos los vas a cobrar en mucho menos tiempo que los 10.000 primeros.

    12 años para un coche de segunda mano está muy bien. Y la forma que has pensado para comprar el nuevo, con esa forma de endeudarte a un tipo de interés tan bajo me parece muy buena.

    Carrefour yo la prefiero para medio plazo.


    Me gusta cómo te marcas los objetivos de un año, sigues si los has cumplido, y marcas los del año siguiente. Ser tan ordenado está muy bien.

    Y que los dividendos ya te cubran la quinta parte de los gastos es un gran logro. Te digo lo mismo que con el tema de los segundos 10.000 euros que vas a cobrar en dividendos: el paso del 20% al 40% de los gastos te va a llevar mucho menos tiempo que el paso del 0% al 20%. Y luego pasar del 40% al 60% te llevará menos tiempo que pasar el 20% al 40%, etc.


    Glaxo es una buena farma. Si me parece bien la venta es porque el sector entero no me gusta para largo plazo, pero no porque sea justo Glaxo en lugar de Roche, Sanofi u otra.

    En Kraft creo que merece la pena invertir más ahora. Hay que aprovechar estos problemas temporales.

    Vas muy bien, breggi, enhorabuena.


    Saludos.

  10. Gracias Malandro, breggi thanked for this post
    Me gusta Yermo, Malandro les gusta este post
  11. #96
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    Predeterminado

    Llevo un año en esto de las 11 empresas que tengo en cartera me coinciden contigo más de la mitad, aunque muchas de las que tienes me gustan y llegado su momento, caerán en mis manos.

    Ahora estoy viendo el euro en máximos frente a la libra y estoy acumulando liquidez para entrar allí si se produce algo que motive la entrada, de momento tengo NG a buen precio, pero vamos, Vodafone y UU de las que posees están en el punto de mira.

    ¡Enhorabuena por tu carterón!

  12. Gracias breggi thanked for this post
  13. #97
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    Predeterminado

    Muchas gracias por pasarte por mi hilo Gregorio, siempre son motivadores tus consejos y ánimos. Referente a Cisco, la verdad es que creo que lo está haciendo bien, le tengo un buen margen de seguridad y el crecimiento del dividendo (80%) en los últimos 5 años me dan confianza. Intel me gustaría, pero cuesta comprarla después de no haberla adquirido cuando estaba a 20$.

    Gracias de nuevo.

    B.

  14. #98
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Sanchop Ver Mensaje
    Llevo un año en esto de las 11 empresas que tengo en cartera me coinciden contigo más de la mitad, aunque muchas de las que tienes me gustan y llegado su momento, caerán en mis manos.

    Ahora estoy viendo el euro en máximos frente a la libra y estoy acumulando liquidez para entrar allí si se produce algo que motive la entrada, de momento tengo NG a buen precio, pero vamos, Vodafone y UU de las que posees están en el punto de mira.

    ¡Enhorabuena por tu carterón!
    Gracias Sanchop, nos vamos leyendo!
    Saludos,

    B.

  15. #99
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    Predeterminado reflexiones

    Hola,

    He querido reflejar en un gráfico tres parámetros relacionados con mis acciones, y lo que me ha salido es lo siguiente.

    Por una parte, en el eje x se indica el crecimiento de los dividendos en los últimos años en %. En el eje de la y, la seguridad de los dividendos entre 0-5. Este es un valor un tanto subjetivo basado no solo en recortes/congelación pasada, sino en incertidumbres presentes y nubarrones en el futuro. El tamaño de los globitos indica los dividendos anuales que me pagan actualmente.

    Todo hay que cogerlo con pinzas y esto no deja de ser un divertimento, pero ahí van las conclusiones.

    1. En general estoy satisfecho del resultado, gran parte de las acciones me indican crecimiento moderado/alto del dividendo en 5 años y un cobro más o menos asegurado.

    2. Lo esperado, de las 8 empresas que en 5 años obtienen un resultado negativo de crecimiento de dividendo, 6 son ibex. Que sorpresa,eh!!!!

    3. Sorprendido gratamente del resultado de los REIT, con un resultado medio de crecimiento anual del 6% y un dividendo bastante estable. Tenía la percepción que el crecimiento del dividendo de estos era mucho más discreto.

    4. Los incrementos de dividendo más importantes se dan en dos compañías americanas, con un incremento del 154 y 107% respectivamente. La de la primera la he tenido que reducir para que la gráfica me quedara más o menos proporcionada.

    acciones.jpg

    Saludos,
    B
    Última edición por breggi; 30-mar-2019 a las 19:25

  16. Me gusta Solfe les gusta este post
  17. #100
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    Predeterminado

    Buenas tardes,

    Como cada dos meses, actualizo cartera sin grandes cambios, seguimos la dinámica de compras periódicas y cobro de dividendos .

    En naranja posiciones que amplié, en magenta nuevas posiciones.

    Valor PRECIO PESO%
    ENAGAS 23,3 8,1
    REE 16,7 7,4
    NATURGY 20,1 6,8
    BOLSAS Y MERCADOS 30,6 5,9
    MAPFRE 2,84 5,6
    TELEFONICA 9,7 5,3
    IBERDROLA 4,58 5,3
    FERROVIAL 14 3,6
    SANTANDER 4,29 2,9
    AT&T 30,1$ 2,8
    ACS 26,4 2,8
    DAIMLER 61,8 2,6
    BMW3 70,8 2,2
    NATIONAL GRID 812gbx 2,2
    VODAFONE 188gbx 1,9
    ADM 43$ 1,9
    KRAFT HEINZ 55,8$ 1,9
    OHI 32$ 1,8
    IBM 156$ 1,8
    EBRO FOODS 16,08 1,7
    REPSOL 10,38 1,5
    BBVA 5,5 1,5
    VEOLIA 15,43 1,4
    OMI 15,4$ 1,4
    INDITEX 25,33 1,3
    CISCO 34$ 1,3
    BASF 75,3 1,3
    BPY 17,7$ 1,3
    AEGON 4,78 1,3
    UNITED UTILITIES 678gbx 1,3
    BATS 2488gbx 1,2
    ALTRIA 47,9$ 1,2
    GENERAL MILLS 42,2$ 1,2
    BAYER 69,2 1
    CARDINAL HEALTH 53,6$ 1
    AVIVA 388gbx 1
    REALTY INCOME 50,9$ 0,8
    KIMCO 15,5$ 0,8
    ABBVIE 77,48$ 0,7
    WELLTOWER 56,1$ 0,6
    TANGER FACTORY OUT 20,1$ 0,6
    BEP 29,3$ 0,5
    CLDT 17,8$ 0,5
    EPR 57,5$ 0,4
    STAG 23,7$ 0,2

    Fondos:

    Cobas sel: 22%
    Bestinfond: 18,6%
    Magallanes eur: 15,9%
    True Value: 15,2%
    Bestinver int: 10,9%
    AzValor int: 10,9%
    Magallanes mic: 6,3%

    Distribución por sectores:

    SECTORES.jpg


    Seguimos...

    Saludos!

  18. Gracias Malandro thanked for this post
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