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Tema: Un regalo para toda la vida

  1. #1
    Fecha de Ingreso
    diciembre-2010
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    Red face Un regalo para toda la vida

    Hola a todos.

    Como comenté hace unos días en mi presentación, inicio mi hilo personal, para compartir pensamientos, ideas e ilusiones en el díficil mundo de las inversiones. Antes de que comiencen las preguntas por mi nombre, quiero aclarar que es parte de mi apellido y su terminación hace referencia a la ilusión que a todos nos embarga al comenzar un proyecto de estas características. Creo que todo el mundo cuando invierte en cualquier activo es como un niño, lo hace con la ilusión de recibir un regalo (generalmente dinero), el uso que haga de ese regalo es el que completará su felicidad en esta vida.

    Tengo 37 años con pareja y un crio de 1. Soy funcionario, en el ramo de la educación. Mi capacidad de ahorro está sobre los 1000 euros mensuales, pero actualmente mis esfuerzos se centran en terminar la hipoteca. Tengo claro que financieramente en estos momentos no es lo más óptimo, pero no me gusta vivir con deudas, además mi pareja es más tozuda que yo en este punto. Calculo que en Junio del año que viene habremos acabado con ella, y a partir de ahí, pondremos todos nuestros esfuerzos en este proyecto.

    Mi idea de inversión en bolsa es mantener dos carteras independientes una a largo plazo (es la actual) y otra a medio plazo, con la idea de aprovechar otras estrategias. La cartera de medio plazo tendrá un saldo limitado sobre 10k (a negociar con la parienta y en función de nuestras posibilidades).También me gustaría diversificar con deuda pública y deuda corporativa, siempre que aparezcan buenas oportunidades, pero esto será una segunda fase.

    Fase 1: Consolidar cartera de largo plazo.
    Comenzar con cartera de medio plazo.

    Fase 2: Invertir en deuda pública y deuda corporativa (bonos, preferentes, etc).

    Actualmente la cartera de largo plazo presenta tres socios:

    TEF 250 acciones a 15,975
    SAN 400 acciones a 7,52
    BBVA 350 acciones a 7,167

    Mi operativa se basa en realizar compras discreccionales cuando el análisis técnico me indique que los valores o el índice están cerca de soportes. Los nuevos socios son elegidos por análisis fundamental. Mi ideal de compra está sobre los 3000 euros lo que en un futuro me permitirá hacer 4/5 compras al año. Tengo claro que el seguimiento del mercado hay que realizarlo con gráficos semanales, incluso mensual (para ver las tendencias con más claridad).

    No me preocupa que el sector bancario tenga tanto peso en mi cartera actual, la diversificación y la ponderación de los valores, se irá realizando a lo largo de los años. Tengo claro que inicialmente me basaré en el IBEX, pero poco a poco entraré en el EUROStoxx y en la bolsa americana. Piano a piano que somos jóvenes.

    La cartera a medio plazo la trataré de armar a finales del año que viene, con idea de tratar de aprovechar tendencias secundarias de menor duración. Calculo un máximo de 3/4 operaciones de compra-venta por año. Así podré matar un poco el gusanillo de la bolsa a un plazo más corto. Por supuesto tengo muy claro que no haré trading a corto, eso es para especialistas y gente que puede estar todo el día siguiendo los mercados.

    La fase 2 la iniciaré cuando tenga bien establecidas las otras carteras. Y es diversificar con otros activos de renta fija: bonos corporativos, participaciones preferentes y otros activos de renta fija. Estoy convencido que la renta fija puede dar unas rentabilidades a largo plazo muy interesantes. Además el seguir los mercados de renta variable y renta fija me dará la posibilidad de no estar obligado a entrar en renta variable ó renta fija cuando halla indicios de burbuja.

    Bueno esto es el inicio de mi proyecto, poco a poco incluiré los análisis que me llevan a incorporar a nuevos socios, o ampliar las acciones de los actuales.

    Un saludo a todos y que no falte ilusión.
    Última edición por santaclaus; 25-sep-2014 a las 23:00

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




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  3. #2
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    Predeterminado

    ¡Bienvenido de nuevo santaclaus!

    Pues teniéndolo así de claro ya "sólo" te hace falta dinero y suerte.

    Ya nos irás contando.

    Saludos.

  4. Gracias santaclaus thanked for this post
  5. #3
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    diciembre-2010
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    Red face

    Hola Car.

    Creo que tengo la idea bastante clara, pero sé de buena tinta que en este mundo todo está en un cambio permanente. Mi plan de inversión, no es inmutable, sino que he planteado las líneas maestras sobre las que se desarrollará. El aprendizaje que desarrollaré durante mi vida inversora, hará que retoque las ideas originales.

    La idea de abrir este hilo es similar a la de h3po4, en el sentido que me sirva como diario. Así con el tiempo podré analizar como tomo las decisiones de inversión, y la evolución que presentan mis razonamientos en el mundo bursátil.

    Un saludo y que no falte ilusión.

  6. #4
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    abril-2010
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    Predeterminado

    Bienvenido al foro, santaclaus.

    Utilizar el foro a modo de diario es un esfuerzo pero creo que es lo mejor que se puede hacer. Es realmente satisfactorio y se aprende mucho. Además, como vamos de "prudentes" y no tenemos que demostrar nada a nadie nos da igual reconocer que nos hemos equivocado, lo que es una gran ventaja.

    Resulta un ejercicio muy interesante leerse al de un tiempo y comprobar la evolución de las ideas. Es muy posible que el planteamiento inicial vaya cambiando poco a poco a lo largo del tiempo. Inicialmente lo veo suficientemente amplio como para que de acogida a los próximos años de inversión, así como potencialmente muy interesante la parte de RF.

    Conforme pase el tiempo y evoluciones como inversor yo me plantearía si es realmente tan beneficioso ahorrarse algo de comisiones con las operaciones de 3.000€... es mi único comentario.

    Un saludo.
    "La honestidad de un sistema político depende del nivel de exigencia de sus ciudadanos" --> !!!Seamos EXIGENTES!!!

  7. Gracias santaclaus thanked for this post
  8. #5
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    Red face

    Cita Iniciado por h3po4 Ver Mensaje
    Bienvenido al foro, santaclaus.

    Utilizar el foro a modo de diario es un esfuerzo pero creo que es lo mejor que se puede hacer. Es realmente satisfactorio y se aprende mucho. Además, como vamos de "prudentes" y no tenemos que demostrar nada a nadie nos da igual reconocer que nos hemos equivocado, lo que es una gran ventaja.

    Resulta un ejercicio muy interesante leerse al de un tiempo y comprobar la evolución de las ideas. Es muy posible que el planteamiento inicial vaya cambiando poco a poco a lo largo del tiempo. Inicialmente lo veo suficientemente amplio como para que de acogida a los próximos años de inversión, así como potencialmente muy interesante la parte de RF.

    Conforme pase el tiempo y evoluciones como inversor yo me plantearía si es realmente tan beneficioso ahorrarse algo de comisiones con las operaciones de 3.000€... es mi único comentario.

    Un saludo.
    Hola h3po4, siento la tardanza pero he salido unos días de vacaciones, y por supuesto desconecto del mundo de la red.

    Estoy de acuerdo contigo en que la utilización del foro como un diario donde reflejamos los razonamientos que nos llevan a elegir un valor o a desprenderse de él, nos ayudará en el futuro para depurar nuestros errores en la toma de decisiones. Mis conocimientos de los mercados es limitado, pero me gusta leer las opiniones de otra gente para comparar las distintas formas de acercarse al mundo de las finanzas. Por supuesto creo que todas las opiniones son respetables pero antes de seguir alguna debemos analizar de forma crítica las ventajas e inconvenientes de ellas.Tengo claro que no puedo estar pendiente de los mercados continuamente, por lo que mis inversiones tienen que ser a largo o largísimo plazo. Además he comprendido que aunque tuviese tiempo, el corto plazo es para especialistas, y yo no tengo tiempo ni ganas de especializarme tanto. No me preocupan las críticas, y que la gente conozca mis errores, no he conocido a nadie que nunca se equivoque y no realice una mala inversión, pero creo que de todo se aprende y para eso estamos en esta vida.

    Los consejos de IEB sobre inversión en bolsa son básicos para gente como yo. Mis idea sobre la inversión se han madurado durante la lectura de este foro y rankia. La renta fija para gente que invierte a largo plazo creo que debería de ser un pilar fundamental en su cartera. Los porcentajes en bolsa y renta fija deberían de oscilar en función de los ciclos de la bolsa.

    Alctualmente trabajo con ING ya que tenía con ellos la cuenta naranja y me daba pereza abrir una cuenta con un broker con comisiones más reducidas. Por supuesto tengo los 5 euros fijos (cuando salio la oferta del 0,20% no podía cambiar la nómina). Como no me importa esperar para realizar las compras, me he propuesto hacerlas por una cantidad alrededor de 3000 euros, no por optimizar el tema de las comisiones (para ello dejaría ING y me iría a un broker más competitivo en este apartado) sino por el hecho de establecerlo como paquete mínimo de inversión. La idea es analizar la rentabilidad de cada compra por separado aunque sea en el mismo valor, nunca promediaré a la baja, sino que haré una compra del mismo valor a un precio más bajo en unas condiciones de mercado distintas. Objetivamente es promediar, pero mentalmente prefiero analizar el resultado de cada compra por separado. En el futuro cuando mi cartera aumente y repita compra de una empresa apareceran el total de acciones y las operaciones realizadas en la compra de cada paquete. Puede parecer complicado de entender pero cuando se dé esta situación lo verás más claro.

    En renta fija me gustaría realizar comprar de 3000 euros, para comparar TAEs con la renta variable. Tengo claro que para estos importes, me es imposible entrar en muchos valores de deuda corporativa, que presentan nominales prohibitivos para la mayoría de los mortales, pero aún así hay opciones muy interesantes.


    Un saludo y que no falte ilusión

    PD. Me parece que estás haciendo una cartera muy interesante y un día de estos te daré mi opinión en tu hilo.

  9. #6
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    Predeterminado

    Hola SantaClaus, espero que hayas tenido unos buenos días de vacaciones.

    Me parece que tu hilo va ser muy interesante. Por tu forma de hablar se ve que llevas ya un tiempo considerable dándole vueltas a tu idea de inversión. Se ven unas opiniones muy maduras, muy por encima de la media de la gente que llega nueva al foro.

    Será un placer leer la tuya sobre mi cartera. A ver si consigo un rato y pego una foto actualizada y con los movimientos comentados. En los últimos tiempos creo que ha madurado bastante.

    Un saludo!
    "La honestidad de un sistema político depende del nivel de exigencia de sus ciudadanos" --> !!!Seamos EXIGENTES!!!

  10. Gracias santaclaus thanked for this post
  11. #7
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    Predeterminado

    Bienvenido al foro, santaclaus.

  12. Gracias santaclaus thanked for this post
  13. #8
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    octubre-2009
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    Predeterminado

    Hola Santaclaus! Me uno a los compis en darte la bienvenida y espero tus aportaciones para poder ir comentándolas a medida que vayan surgiendo preguntas, dudas, opiniones, etc.

    Saludos!

  14. Gracias santaclaus thanked for this post
  15. #9
    Fecha de Ingreso
    diciembre-2010
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Invertirenbolsa Ver Mensaje
    Bienvenido al foro, santaclaus.
    Gracias IEB, por la bienvenida y por el magnífico trabajo que estás desarrollando en esta página. Aún no he conseguido avanzar mucho en tu libro (el nene no me deja un momento, comienza a andar y no para ), pero lo que he leído me parece muy interesante para la gente que quiera iniciarse en el control de sus finanzas. Por supuesto cuando lo acabe te daré mi opinión en el subforo correspondiente.

    Cita Iniciado por kevin01 Ver Mensaje
    Hola Santaclaus! Me uno a los compis en darte la bienvenida y espero tus aportaciones para poder ir comentándolas a medida que vayan surgiendo preguntas, dudas, opiniones, etc.

    Saludos!
    Hola kevin01, la verdad es que prefiero no seguir mucho los mercados, creo que los precios que estamos viendo estos días con el IBEX sobre los 7700-7800 son muy buenos para el largo plazo. Personalmente creo que el IBEX irá a los mínimos del 2009 ya que la situación macroeconómica española no es para tirar cohetes, además ni europa ni EEUU presentan unas previsiones de crecimiento decentes. No quiero ver los precios, ya que en estos momentos no tengo liquidez para invertir, he amortizado hace poco en la hipoteca, y toca juntar para que a inicios del próximo año, decirle adios definitivamente .
    Me gustaría modificar esto, pero mi pareja es muy tozuda en este punto: primero eliminar deudas y luego inversión. Así que hasta febrero-marzo del año próximo no tendré liquidez (toca ver los toros de la barrera), pero confio encontrar muy buenos precios a lo largo del 2012.

    Aunque mi hilo no tenga muchos movimientos estos 2-3 próximos meses, trateré de ayudar en otros hilos, y cuando se acerque el momento de comprar subiré a este hilo mis análisis.

    Saludos y que no falte la ilusión.

  16. #10
    Fecha de Ingreso
    febrero-2009
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    Predeterminado

    Hola,

    santaclaus, quitarse deudas está muy bien. Aunque fiscalmente piensa que da igual que canceles la hipoteca el 1 de Enero de 2012 que el 31 de Diciembre. Lo digo porque si en el momento en que piensas cancelar la hipoteca, a principios de año, la Bolsa está dando oportunidades de compra quizá sería mejor dejar la cancelación de la hipoteca para unos meses más tarde, sobre todo quedando tan poco como dices.

    Un saludo.

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