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Libro La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)

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  1. #1
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    Predeterminado Proyecto La Fundación

    Tras unos meses leyendo y preguntando en el foro,además de haber leído los libros de Gregorio, empecé en Diciembre a formar mi cartera, más guiado por los comentarios y recomendaciones del Foro que de mis nulos conocimientos.

    Llego a la Bolsa, como creo que muchos de los nuevos, huyendo de la renta fija: después de 25 años trabajando y ahorrando, me doy cuenta de que el ahorro que he conseguido ha dado rendimientos inferiores a la inflación y que mi plan de pensiones, que tenía sin hacer aportaciones, llegó a dar rendimientos negativos. Así, decidí a buscar alternativoas con mayores rendimientos y encontré este foro. Rápidamente devoré el primer libro de Gregorio, y enseguida compré los dos siguientes.

    Mi planteamiento ha sido el siguiente:

    1. Ahorrar primero y gastar después: hasta ahora, iba ahorrando el dinero sobrante mes a mes, pero he visto que así no podía "medir" mi capacidad de ahroo, y lo que no se puede medir no se puede mejorar. He establecido un ahorro de 300€/mes. Paso por circunstancias familiares que no permiten más, pero en un par de años mejorarán.
    2. He enterrado mi trajeta VISA en el lugar más recóndito de mi mesita de noche, porque mensualmente me impedía tener un control de los gastos del día a día. Ahora uso la de débito, y psicológicamente me hace controlar mças esos gastos.
    3. En 2014 hice una aportación al plan de pensiones para desgravar en mi próxima declaración de la renta: esta ha sido la última vez, sin ninguna duda. Dentro de 10 años lo rescataré, si no vuelven a cambiar la legislación, y lo invertiré en Bolsa (ya veremos como tratar la fiscalidad.
    4. He establecido un fondo de emergencia que cubriría los gastos de un año, depositado en una cuenta remunerada. Una pequeña aprotación anual más el 0,50% del interés cubrirán la inflación.
    5. Con el resto de mis ahorros, he empezado a formar una cartera B&H con valores del Ibex. Para seleccionar las empresas, me he centrado primero en seleccionar las llevan los foreros, y después he ido entrando en las que tienen un RPD más alto: aquí he tenido una gran laguna, ya que los RPD que se publican en mi broker, CincoDías, Expansión, etc. inlcuyen los scrips como remunueración, aunque no amorticen cartera: espero no haber cometido muchos errores eligiendo empresas con datos erróneos. Siendo de las que veo que todos lleva supongo que no, pero quizá habría esperado para entrar con otros precios. Tengo en mente completar unas 20 empresas y supongo que conforme vaya cogiendo experiencia y conocimientos, me atrever´s con algunas extranjeras.

    Mi horizonte de inversión es hasta los 65 años (tengo 45), edad a la que espero dejar de trabajar y empezar a completar mi pensión estatal con los dividendos que genere mi cartera. Tengo otra motivación, que es poder dejar a mis hijos una hrencia formada por unos activos que ya habrán estado trabajando para mi desde el día en que me jubile. Práctico, ¿no os parece?

    Os presento mi modesta cartera, incluyendo comisiones:

    Empresa Acciones Precio Diversificación
    BBVA 500 7,40 € 20,66%
    SANTANDER 200 6,01 € 6,71%
    ZARDOYA 120 9,82 € 6,58%
    ENAGAS 35 27,34 € 5,34%
    OHL 100 20,95 € 11,69%
    TECNICAS REUNIDAS 40 34,59 € 7,72%
    IBERDROLA 420 6,04 € 14,16%
    BME 30 36,99 € 6,19%
    ABERTIS 50 17,50 € 4,88%
    ACS 20 30,97 € 3,46%
    MAPFRE 400 3,02 € 6,74%
    GAS NATURAL 50 21,04 € 5,87%



    He procurado formarla lo más rápido posible, con pequeñas compras si no lo veía claro, y manteniendo un 30% de liquidez para poder aprovechar posibles bajadas que seguro se irán presentando a lo largo del año. Psicológicamente ha sido difícil ver que los precios subían y subía, y se escapaban, pero no me puedo ni imaginar cómo habría sido de duro hacer lo mismo en un entorno bajista, viendo como las acciones recién compradas seguían bajando y bajando. en fin, creo que para nuestra estrategia no es imprescindible conseguir el mejor precio (aunque es lo mejor). Si tuviera que ser un gran experto en bolsa para conseguir rentabilidades del 4 o 5% en dividendos, simplemente no habría invertido aquí mis ahorros. Pienso que siendo prudente, constante y manteniendo siempre algo de liquidez para corregir posibles errores o desviaciones, se puede conseguir.

    Ahora mismo cuento con 12 empresas, así que creo que ha llegado el momento de hacer un alto en el camino, mantener la liquidez que tengo y estar atento a oportunidades. Mi idea es formar la cartera de aquí a final de año, y a partir de entonces ir invirtiendo el ahorro: seis meses de ahorro me dan para una compra de 1800€, cuyas comisiones no me parecen excesivas.

    Iré añadiendo mis progresos, a modo de diario. Agradeceré todos vuestros comentarios, y espero muchas críticas, para poder mejorar mi estrategia y poder conseguir más rápidamente mis objetivos.

    Gracias a todos de antemano. Gracias mil, Gregorio.

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. Gracias Malandro thanked for this post
    Me gusta breggi, Tamaki, twin, Igor, Bulldog, Malandro les gusta este post
  3. #2
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  4. Gracias Dr. Seldon thanked for this post
  5. #3
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    Predeterminado

    Enhorabuena Dr.Seldon, Has elegido buenas empresas. Como bien dices ahora es el momento de seguir formándose e intentar coger buenos precios.

    Un saludo

  6. Gracias Dr. Seldon thanked for this post
  7. #4
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    Predeterminado

    Siguiendo con mi diario, os planteo las empresas que tengo en mi lista de deseables, teniendo en cuenta que dispongo en liquidez del 30% del capital que tengo destinado para Bolsa:

    EMPRESA RPD PER EV/EBITDA DEUDANETA/EBITDA
    INDRA 3,67 13,06 16,82 3,69
    REE 3,48 18,67 9,71 3,49
    TEF 5,61 13,23 5,3 2,4
    DIA 2,58 20,03 7,81 1,07
    EBRO 3,23 17 9,96 1,2
    Viendo los fundamentales de arriba, y teniendo en cuenta que estoy empezando, ¿sería buena estrategia decidir con estos datos cuáles son las empresas que de verdad interesan, y a partir de ahí apuntar precios de entrada por A.Técnico?

    Según el libro de IAB, si lo he entendido bien, de aquí hay que mirar estos datos:

    PER: entre 8 y 12
    EV/EBITDA: se considera barata si inferior a 6 y cara si más de 8
    DEUDANETA/EBITDA: Vigilar si > 3
    RPD: yo apunto entre un 4 y un 5%, aunque ahora mismo está difícil por los precios que se están manejando.

    Así, yo deduciría lo siguiente:

    INDRA: cara por EV/EBITDA (Relación entre el precio de la empresa y sus beneficios procedentes del negocio, antes de todo). Deuda a vigilar por poco. Rentabilidad algo por debajo de mi objetivo, pero comprando en soporte a 8,33€ (según cincodias) mejoraría hasta el 4% (tampoco veo mucha diferencia, a 20 años vista).

    REE: PER muy alto, aunque creo que siempre ha sido así, ¿no?. Rentabilidad, razonamiento parecido a INDRA. La duda es si bajará alrededor de los 60€, donde parece que indicaias que estaría bien de precio. Deuda vigilable, pero bien.

    TEF: (esta es mi favorita, pero por motivos no racionales). PER casi bien, rentabilidad por encima de mi objetivo del 5%, EV/EBITDA está barata y la deuda controlada, ¿no? Habría entrado hace ya unas semanas, pero no tenía claro el dividendo y además se publicaron rumores de ampliación de capital, que ya parece que se han disipado. Llevo días esperando a ver si se ponía cerca de los 11, pero no parece. ¿Qué tal buscar el primer soporte, hacia 12,50€? (Según Cincodias).

    DIA: esta y EBRO son las que menos conozco. RPD muy por debajo de mi objetivo, PER muy alto, EV/EBITDA algo cara y deuda muy bien. Aquí creo que solo entraría si corregiera mucho hacia los 4 - 5€, y como no parece probable, ya vendrán tiempos mejores si no me corregis el razonamiento.

    EBRO: RPD bajo, PER algo alto, y más cara que DIA. La deuda controlada. (Curioso que las que tienen menos ratio deuda/beneficios sean las menos rentables en dividendo. Y si les mando una carta a los directivos y les digo que ahora se pueden endeudar barato y con eso podrían comprar actuvos que produzcan más beneficios :-)

    AENA: como no hay datos, ni idea. No me atreví a entrar en la OPV y ahora me arrepiento, pero sin experiencia ni datos, cómo me iba a tirar a la piscina. Si corregiera un poco a la baja, entraría, porque me dais mucha envidia.

    Si son razonamientos demasiado simplistas, por favor corregidme: estoy aquí para ir aprendiendo.

    Releyendo el tocho llego a la misma conclusión novatil que reina entre mis colegas principiantes: que se escapan, que se escapan...

    Agradeceré vustras opiniones, y prometo a cambio ir posteando lo que vaya decidiendo y los movimientos que vaya haciendo.

    Saludos.

  8. Gracias Malandro thanked for this post
  9. #5
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    Predeterminado

    Hoy he entrado en TEF a 13,40 con el 50% de lo previsto. Si sube, ya estoy dentro, y si baja, a ponderar.

  10. #6
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Dr. Seldon Ver Mensaje
    Hoy he entrado en TEF a 13,40 con el 50% de lo previsto. Si sube, ya estoy dentro, y si baja, a ponderar.
    Buena jugada Dr. Seldon y muy buena cartera.

    Un saludo

  11. Me gusta Dr. Seldon les gusta este post
  12. #7
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    Predeterminado

    Actualizo:

    El día 25 amplié MAPFRE. Me entró a 3,126€. Se queda el precio medio por acción a 3,02€.

    También ENAGAS a 27,25€. Precio medio por acción resultante: 27,03€.

    No incluyo comisiones.

    Las llevaba unos céntimos más bajas, pero pensé que era buen momento para ampliar hasta el total previsto para cada una, ya que entré en su día con el 50% de lo previsto, en ambos casos.

  13. Me gusta breggi, asoma les gusta este post
  14. #8
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Dr. Seldon Ver Mensaje
    Actualizo:

    El día 25 amplié MAPFRE. Me entró a 3,126€. Se queda el precio medio por acción a 3,02€.

    También ENAGAS a 27,25€. Precio medio por acción resultante: 27,03€.

    No incluyo comisiones.

    Las llevaba unos céntimos más bajas, pero pensé que era buen momento para ampliar hasta el total previsto para cada una, ya que entré en su día con el 50% de lo previsto, en ambos casos.

    Yo también estoy pensando en Mapfre para mi primera adquisición a largo plazo y la voy siguiendo con mucho interés. Esta semana en OCU inversores la recomiendan como empresa "generosa en dividendos" junto con BP y AT&T y eso, sobre todo, es lo que me inspira más confianza, ya que aún estoy bastante verde en estos temas y no dejo de mirar sus parámetros e indicadores.

    Por otro lado, tengo dudas con Repsol, por que la han metido entre sus cinco empresas para la cartera mini del 2015 (ya sabéis que la mini de 2014 ganó un 26,1%), aunque me parece más volatil y con peores resultados. ¿Que pensáis de ambas? Agradeceré mucho todos vuestros comentarios y opiniones.
    Imágenes Adjuntas Imágenes Adjuntas

  15. Gracias Dr. Seldon thanked for this post
  16. #9
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    Predeterminado

    Hola, Youz17. Gracias por pasarte por mi hilo.

    Yo no voy a incorporar Repsol a mi cartera: Repsol solo tenía gasolineras y ahora acaba de entrar en el negocio de la extracción. Por el tema del Fracking, parece que el precio del petróleo va a estar bajo mínimos durante bastante tiempo, así que no espero grandes rentabilidades en un futuro. GVC Gaesco ha definido este movimiento de Repsol como ruinoso. Y Gregorio también opino hace poco que había dejado de ser una empresa recomendable para el LP.

    si la llevara ya en cartera, quizá me mantendría a la expectativa, pero estando empezando a formarla, hay otras empresas que prefiero añadir.

    por lo que leo en el foro, los compañeros la llevan: pásate por el hilo de su Análisis Fundamental y Noticias e infórmate: seguro que podrás sacar tus propias conclusiones.

    Te pegaría los links, pero todavía no se hacerlo!!!

  17. #10
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Dr. Seldon Ver Mensaje
    Hola, Youz17. Gracias por pasarte por mi hilo.

    Yo no voy a incorporar Repsol a mi cartera: Repsol solo tenía gasolineras y ahora acaba de entrar en el negocio de la extracción. Por el tema del Fracking, parece que el precio del petróleo va a estar bajo mínimos durante bastante tiempo, así que no espero grandes rentabilidades en un futuro. GVC Gaesco ha definido este movimiento de Repsol como ruinoso. Y Gregorio también opino hace poco que había dejado de ser una empresa recomendable para el LP.

    si la llevara ya en cartera, quizá me mantendría a la expectativa, pero estando empezando a formarla, hay otras empresas que prefiero añadir.

    por lo que leo en el foro, los compañeros la llevan: pásate por el hilo de su Análisis Fundamental y Noticias e infórmate: seguro que podrás sacar tus propias conclusiones.

    Te pegaría los links, pero todavía no se hacerlo!!!


    Muchas gracias por tu respuesta.
    Leo por ahí que los de OCU han metido a Repsol en la mini, pensando en el incremento del valor de sus acciones (petroleo bajo que tal vez suba más adelante, la compra que ha hecho de la petrolera canadiense Talisman...), pero me sigue gustando más Mapfre. Hoy ha bajado hasta los 3,11 así que se pone aún más interesante.

    Saludos




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