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  1. #321
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    marzo-2015
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    Predeterminado

    Ahora que estamos ya casi a mitad del año es buen momento para hacer un balance de la situación:
    1. Respecto a compras realizadas, dinero invertido, etc. el año se presenta muy bueno. El año va a terminar con un nivel de inversión superior a mi media. Esto se debe a la devolución del IRPF (que aún no se ha producido), la devolución del exceso de retención por Maternidad (se acaba de producir) y los dividendos que son más que en años anteriores, obviamente.
    2. Respecto a inversión en nuevas empresas, destaca la incursión en cartera latinoamericana para la cual ya se ha realizado la primera compra y hasta el momento estoy contenta con ella. Voy a cobrar mi primer dividendo dentro de poco, espero que no haya sorpresas. Las comisiones de compra muy altas, pero eso no me importa mucho a largo plazo. He entrado en la empresa GEB Energía Bogotá de Colombia. Se dedica al gas natural y la electricidad. Opera en Colombia pero también en otros países como Perú o Guatemala. Mi próxima compra será en la bolsa de Chile casi con total seguridad, pues la otra empresa que tenía pensada ha subido de precio y su RPD está por debajo de 3% lo que me parece poco, a pesar de que es muy buena empresa. La haré el mes que viene y luego en diciembre tengo pensado hacer otra compra, y tal vez otra en enero, con lo que ya serían cuatro compras y estaría conformada esta parte de mi cartera. Luego se completarían con dos empresas de Brasil (más abajo explico). Así que este año y principios del próximo se va a llevar bastante dinero para esta estrategia, como casi la mitad. Pero ya después serán ampliaciones más pequeñas o nuevas incorporaciones a otro ritmo.

    Otra nueva inversión importante va a ser para el íntegro de la devolución por maternidad. Voy a comprar TALGO. Eso sí, voy a esperar a que toque o baje de los cinco euros. A lo mejor dejo puesta una orden limitada y me olvido. Lo que me da miedo es que suba por encima de los seis, pero bueno, hay que marcarse un precio y ese me parece correcto.



    3. Ampliaciones de empresas ya en cartera. Candidatos a próximas ampliaciones: Basf, Telefónica, BME, PHP, AI (solo cuatro acciones, si bajara algo de precio, para pillar una acción más con el 1x10 que van a hacer en octubre, pero se ha encarecido y si sigue así pues nada).
    Cuando Hacienda devuelva el IRPF, ese dinero estará reservado para ampliar AENA.


    4. Empresas que tengo en el punto de mira y no dan tregua ahora mismo: Disney, L’óreal, Nestlé (esta para ampliar), Veolia.


    5. Tengo pensado hacer compras en Brasil también para mi cartera latinoamericana. Las candidatas son Eletrobras y Sabesp.


    6. He hecho un documento con instrucciones sobre la cartera, cómo gestionarla de una manera muy sencilla, cosas a tener en cuenta para la declaración de la renta, qué es un drip, un scrip, etc. porque mi marido no sabe ni papa. Ahora está un poco más receptivo porque últimamente hemos hablado más del tema y le cuento algunas cosas y me dijo que él no tenía ni idea ni de las acciones que había ni nada, así que por eso me dio la idea y estoy haciendo un documento word muy completito al que le estoy añadiendo apartados que ya de por sí, para mí para hacer seguimiento me está gustando, y lo actualizaré a 31 de diciembre de cada año, con la información fiscal.
    Última edición por rulita; 05-jul-2019 a las 17:58 Razón: un error en el precio del real brasileño. Lo elimino porque no es relevante en el msje

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. #322
    Fecha de Ingreso
    marzo-2015
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    Predeterminado

    Hola Rulita,

    Enhorabuena por la progresión. Yo veo en precio: HENKEL, KELLOGS, KHC, WPP, ALTRIA, UNIBAIL, BME, ....y luego parte España para el que las quiera. TEF, ZOT, SAN.

    yo estoy pensando si adelantar compras, sobre todo HENKEL, KELLOGS tengo duda por la deuda, y paga dividendo con deuda. y Unibail voy cargado, compre cara :-(

  3. Gracias rulita thanked for this post
  4. #323
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    marzo-2015
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    Predeterminado

    Hola, bgs_79,
    Sí te digo la verdad Unibail me tienta pero ya la tengo "completa", y aun así si no fuera porque tengo más candidatas caerían más.
    Henkel me parece interesante.
    Saludos!

  5. #324
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    diciembre-2016
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    Predeterminado

    Buenas rulita,

    Es interesante invertir en hispanoamérica, pero a mi no me termina de convencer por lo siguiente. Invertir en estos países es complejo porque una parte importante de su competitividad la consiguen mediante devaluaciones casi sistemáticas de sus monedas locales. Esto para las empresas de un determinado país puede ser beneficioso en un momento, pero para el accionista a menudo creo que se va a traducir en menos dividendos o al menos en que estos sean algo más irregulares.

    Prefiero invertir en empresas multinacionales que tengan exposición a emergentes. Por ejemplo, veo más seguro tener Iberdrola que una eléctrica local brasileña.. Además es más fácil de seguir para nosotros.

    Me parece más seguro invertir en zona euro, dólar o libra. Estás son las monedas más fuertes, son de referencia mundial, su competitividad suele radicar en ser mejores y no tienden a devaluar para ganar competitividad (esto con matices, pues sabemos que los bancos centrales o el mismísimo Trump intervienen de una formas más indirecta).

    En fin, que sé que tienes una buena cartera y muy diversificada, pero a veces no dejamos llevar por los exótico cuando en realidad lo más sencillo es lo que suele funcionar mejor a largo plazo.

    Un saludo
    "Atrévete a pensar"

    Mi proyecto

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  7. #325
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    marzo-2015
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    Predeterminado

    Hola, shadecopssos,
    gracias por tus aportaciones. No te puedo más que dar la razón en todo lo que dices. Las objeciones expones (devaluación de la moneda, más seguro invertir en multinacionales, etc.) las tengo presentes pero a pesar de ello me sigue pareciendo interesante con los siguientes razonamientos:
    1- La devaluación de las monedas en estos países frente al euro/dólar ha sido una constante. En principio podemos asumir que seguirá siendo así por algún tiempo o por mucho tiempo, pero: a) en el caso de que siga siendo así, las altas tasas de crecimiento de su actividad económica creo que podrían compensar, al menos en parte, la caída de la divisa. b)lo que yo pienso, por otro lado, es que a medio y largo plazo vamos a ver cada vez menos devaluaciones de las monedas de estos países (hablo de Brasil, Colombia, Perú o Méjico) en la medida en que están mejorando su dinámica ecónomica y van prosperando y madurando estas sociedades. Esto es mi idea, claro. Pero sí, ves los dividendos de Sabesp, por ejemplo, y parecen una montaña rusa en toda regla, y ya me di cuenta de que es por el cambio de divisa.
    Con todo esto, no digo que no sea una inversión de riesgo lo que estoy haciendo. Pero pienso al respecto:
    2- La mejor conveniencia de invertir a través de multinacionales que invierten allí, y no hacerlo directamente.
    a) En este aspecto pienso que es un poco ilusorio creer que por invertir en multinacionales no me afecta lo que pase allí. Estoy habituada a leer en los reportes de las empresas que si este año ha bajado o ha subido la divisa, que si los ingresos han bajado en esta partida o en aquella por causa del real brasileño o la moneda que sea, que si a BBVA le penaliza la situación en Méjico, etc. Entonces en realidad igualmente me va a afectar, aunque más diluido, claro.
    Ejemplo, estoy pensando comprar Enel Américas, que es una filial de Enel. Podemos pensar que es lo mismo comprar Enel pero para mí no es lo mismo. Enel tiene un número x de acciones, y posee un número y de acciones de Enel Américas. hay muchas más acciones de x que de y por lo tanto con cada acción de x yo tengo y/5 de Enel Américas (y se completa la proporción con las otras filiales, etc.) Creo que cuantos menos intermediarios mejor, me van a llegar más dividendos. Y pienso que Enel exprimirá a Enel Américas para sacar dividendos igual que está haciendo con Endesa.
    En conclusión, me afectará más lo que pase claro, pero igual que para mal, para bien.
    Con todo ello, las empresas en las que invierto busco comprarlas con un cierto margen de seguridad: 1- cuando yo vea que la divisa está "aceptable" al menos, 2-empresas baratas con PER por debajo de 12, 3-buenos negocios y que renten al menos un 5% por dividendo.
    Ahora mismo he tenido que descartar ISA porque el precio ha escalado de mala manera (¿creeis que si un Gobierno va a vender su participación es normal que de alguna forma esto haya hecho subir el precio, habrá puesto órdenes de venta así de altas, o estarán calentando el mercado? sí, verdad?) y con Brasil no me atrevo porque no veo muy barato ahora el real brasileño. De Chile compraré Aguas andinas, esta por ejemplo también es una filial de Suez. ¿Por qué no comprar Suez directamente? pues yo digo, por qué sí? si es mejor Aguas Andinas, en el sentido de que me retienen menos en origen (eso sí, la retención francesa va a bajar, es cierto pues aun así mejor en Chile, que retienen el 10%) y los dividendos me llegan a mí sin pasar por las manos de Suez. Menos diversificado que comprar Suez, eso sí, pero es que no estoy hablando de comprar Aguas-a y no comprar Suez, sino de comprar la una y la otra (si lo veo oportuno).

    Lo de que es más difícil seguirlas, bueno, sí, quieras que no, no conoces la sociedad de allí igual, ni muchos matices que por seguro se me escapan. Por contra, hablamos el mismo idioma y tampoco veo difícil ese seguimiento. Es más, lo veo como una buena oportunidad de conocer más sobre estos países. Que es más complicado sí, y que hay que tener tiempo y ganas pues también. Se tiene uno que sentir cómodo(a) con lo que hace y este es mi caso, al menos por ahora.

    Por último está claro que la proporción dentro de mi cartera de estas inversiones no va a ser alta, entiendo el riesgo.
    Todo esto no es para contradecirte ni mucho menos, es más, tienes razón en todo lo que dices, simplemente para explicarme y dejar aquí plasmados mis razonamientos.
    Saludos!
    Última edición por rulita; 25-jun-2019 a las 11:53

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  9. #326
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    Predeterminado

    A mi tampoco me gustan esas inversiones en sudamérica, Rulita. Los gobiernos sudamericanos no son paradigma de la estabilidad que digamos, y están sometidos continuos vaivenes económicos y políticos. No son raras las expropiaciones, nacionalizaciones, etc... de las empresas ,y sobre todo las de sectores clave como las energéticas que comentas.....
    A pesar de estar expuestos a esos mismos gobiernos, como dices, creo que comprar IBE, o BEP o D te da unas garantías jurídicas que hoy por hoy no te da nadie en esos países que comentas.

    Todo esto dicho, lógicamente, como pura opinión personal. Si tu estás contenta con estas inversiones, pues yo te deseo lo mejor ;-)
    _______________________
    MI CARTERA

    MI PROYECTO

  10. Gracias rulita thanked for this post
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  11. #327
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    Predeterminado

    Buenas, solo un apunte rulita. Cuando tú inviertes a través de una empresa de España en Hispanoamérica, tienes a su bufete de abogados detrás y a personal especializado que conoce el terreno. Eso creo que marca la diferencia en caso de expropiaciones y demás problemas que puedan surgir de gestión con respecto a un minoritario que invierte directamente.

    Otro punto es que a las empresas españolas que mejor les va son las que han elegido países con más estabilidad y seguridad jurídica. A ACS por ejemplo, y de momento, le va mucho mejor que a Tef, San o BBVA. Y no digamos a Repsol lo que le pasó en Argentina. Imagina esa situación y ese pleito siendo tu inversor directo.

    Es algo que lamento, y yo también me he sentido interesado por invertir directamente allí, pero no lo veo nada claro. Por estos dos motivos que comento, principalmente.
    Última edición por yoe; 27-jun-2019 a las 01:26

  12. Gracias rulita thanked for this post
  13. #328
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    marzo-2015
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    Predeterminado Actualización verano 2019

    Compras realizadas entre enero-junio de 2019:
    Enero: redondedo de derechos de Iberdrola y ACS. Amplío URW.
    Febrero: ¡Nada!
    Marzo: Amplío URW, en dos veces. Compro otro paquete de Telefónica, amplío Fraport, entro en BASF y en PHP.
    Abril: ¡Nada!
    Mayo: redondeo de derechos de Ferrovial. Amplío BASF.
    Junio: redondeo derechos de ACS. Amplío AENA. Amplío URW. Amplío Telefónica. Empiezo la cartera latinoamericana con la compra de GEB (Grupo Energía Bogotá).

    *He entrado en Talgo pero ha sido ya en julio, aunque el dinero corresponde al mes de junio. Tenía muchas ganas de entrar.

    Perspectivas para el año. Pues estoy pensando olvidarme de todo esto hasta final de año, cuando haya acumulado la liquidez total disponible para 2019 y ya organizar las compras de mejor manera. Es que creo que no soy buena teniendo paciencia y demás. La orden de Talgo la llevo esperando varias semanas, no entraba, y yo venga a cambiar el precio. Al final la puse a mercado y por fin entró (no inmediatamente, como estoy acostumbrada. Creo que es porque Talgo no tendrá la misma liquidez de otras acciones de mayor capitalización, pero en fin, la cuestión es que no me sé esperar). Entonces si junto todo podré organizar mejor. Mi idea de aquí a final de año es recomprar KONE o alguna de las finlandesas que tengo en el punto de mira, ampliar AENA con el cobro de Hacienda, ampliar Telefónica, ampliar BASF (contando que ambas siguen a buenos precios), ampliar la cartera latinoamericana (Chile o Latibex), ampliar PHP y... no sé, no creo que dé para más que eso.

    Mi cartera queda así por ponderación:
    1. AXA 8,38%
    2. ENAGÁS 8,12%
    3. IBERDROL 7,39%
    4. UNIBAIL 7,33%
    5. REE 7,09 %
    6. BME 5,33%
    7. WPCarey 5,21%
    8. ENDESA 4,48%
    9. GLAXO 4,10%
    10. TEF 3,73
    11. JNJ 3,56%
    12. Nestlé 3,40%
    13. United Utilities 3,33%
    14. ACS 3,09%
    15. KO 2,62%
    16. TALGO 2,20%
    17. DAI 1,73%
    18. Fraport 1,63%
    19. SSE 1,50%
    20. AENA 1,50%
    21. Ferrovial 1,50%
    22. Cartera latinoamericana 1,5% **
    23. Resto de posiciones: desde 1,5% hasta 0,45% de porcentaje cada una:
    - Air liquide, Basf, Ebro foods, HASI, IBM, Inditex, Merlín, NRZ,PHP, RDSB.

  14. Me gusta rocky, escrildo, shadecopssos, gorrion1978, Tamaki les gusta este post
  15. #329
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    Predeterminado

    Buenas rulita,
    Con acá y alianza siempre he tenido la duda de incorporarlas por el tema de la retención....aunque me encantan.
    Buenísima cartera, yo no dudadaria en incorpar basf, para mi es de las empresas europeas mas baratas.
    Saludos

  16. #330
    Fecha de Ingreso
    marzo-2015
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    Predeterminado

    Hola, escrildo. Muchas gracias.
    A mí Axa me gusta muchísimo, la tengo desde prácticamente el principio de mi cartera (fue si no la primera, de las primeras) y como ya he dicho diferentes veces, estoy muy tranquila con esta empresa, y lo de las dobles retenciones pues bueno, es un fastidio desde luego que sí, o vamos a decirlo claramente, es un robo jeje, de un dinero injustamente cobrado. Pero nunca me he puesto cortapisas por esa razón (a lo mejor equivocadamente, no lo sé, pero para mí está bien así). Mi idea es que llegará un día en que me merecerá la pena pagar para que me gestionen ese exceso de cobro. O mejor aún, que eso acabará desapareciendo.
    Es que hay bastantes empresas francesas interesantes. Y de Alemania, Canadá, etc. Creo que la calidad es lo más importante. Sí, Basf quiero ampliarla, seguramente lo haré pronto, porque el problema es cuando crees que una empresa va a seguir "en precio" más tiempo y luego sube de repente, como me ha pasado con Aena (quiero ampliar, pero a ver qué precios se gasta de aquí a final de año), así que seguramente sea de las primeras compras del segundo semestre del año.
    Allianz creo que es muy buena también, pero no la sigo. De momento estoy más centrada en otros sectores como energéticas (que he descubierto que me gustan mucho), infraestructuras e industria. Será porque ahora veo más oportunidades en estos sectores, no sé.

    También he llegado ya a una cantidad que mentalmente me reconforta y no me importa comprar empresas con menos RPD inicial o incluso sin ella (Talgo) o hacer la pequeña estrategia aparte de la cartera latinoamericana.


    Bueno, ayer el post iba a ser más largo pero al final me tuve que retirar del ordenador antes, se me echó el tiempo encima así que nada. Solo voy a añadir que ayer cobré mi primer dividendo latinoamericano y que se siente muy bien , retención del 7,5% en origen y el cambio de divisa me ha sido favorable, porque la compré más barata de como está ahora (no mucho, un dos por ciento o así).
    Ah, los dos asteriscos que le puse a esta posición arriba querían indicar lo siguiente:
    ** la cartera latinoamericana se medirá como una posición más de la cartera, que con el tiempo tendrá una ponderación siempre inferior al 2% (puede ser 1%, no sé ya depende de más variables) pero que cuando hacemos "zoom" sobre ella vemos que está compuesta de diferentes empresas de mi elección.

    Esta semana ha sido la caña con los dividendos. He cobrado todos los días: lunes REE, martes Endesa y Coca-cola, miércoles Enagás, jueves grupo Energía Bogotá y viernes será Unibail. Vamos, estoy en una borrachera de dividendos que pa qué . Como dice dividend mantra (Jason): "a dividend a day keeps the unwanted job away" claro que en mi caso esto es una gota en el océano, una semana nada más al año, pero ilusión hace.

  17. Gracias rocky, yoe thanked for this post
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