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  1. #21
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    Cita Iniciado por yoe Ver Mensaje
    - muchas gracias alonso. Sabes como puedo comprara fondos de la misma categoría?

    Puedes filtrarlos según los criterios que te interesen y luego irlos mirando uno por uno:

    http://tools.morningstar.es/es/funds...nguageId=es-ES

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. #22
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    octubre-2014
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    Hay etfs de vanguard o ishares orientados al dividendo y donde su Ter no supera el 0,30%, basta con buscar un poco. Para mi un ter de 1,60 % es elevadisimo y a largo plazo lo vas a notar.
    "Alguien está sentado en la sombra hoy porque alguien plantó un árbol hace mucho tiempo"

    Warren Buffett

  3. #23
    Fecha de Ingreso
    junio-2011
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    Cita Iniciado por warren Ver Mensaje
    Hay etfs de vanguard o ishares orientados al dividendo y donde su Ter no supera el 0,30%, basta con buscar un poco. Para mi un ter de 1,60 % es elevadisimo y a largo plazo lo vas a notar.
    El Ter es importante, pero no es lo único a valorar.

    Los fondos tienen una importante ventaja fiscal contra los ETFs. A largo plazo, donde se pueden alcanzar rentabilidades acumuladas de dos y tres dígitos, el poder hacer traspasos sin coste fiscal es una ventaja relevante, que junto a la posibilidad de poder hacer aportaciones sin gastos en comisiones que ofrecen los fondos compensa sobradamente el mayor TER, al menos para un minoritario.

  4. #24
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    octubre-2014
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    De momento, lo que estoy comprobando es la escasa liquidez. El jueves pasado hice la orden de traspaso, y todavía ayer estaba pendiente.

  5. #25
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    octubre-2014
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por lee Ver Mensaje

    - Y sobre esto, una última cuestión. Si quieres disponer del dinero repartido, es más eficiente fiscalmente si haces tú los reintegros desde un fondo de acumulación que si dejas que haga un reparto el fondo de distribución (tal y como expone la ficha del fondo). La razón es que en el reintegro pagas impuestos sólo por la plusvalía, mientras que en el reparto de dividendo lo pagas por la totalidad del importe recibido. Si a esto añades que, como los traspasos entre fondos no tributan, puedes emplear fondos monetarios intermedios para elegir qué participaciones concretas puedes reintegrar, que tendrán diferentes plusvalías. Existen varios hilos en rankia en los que se explica con detalle el truco del doble monedero.

    Saludos
    buenas, comentar que de 130 euros que me pagaron de remtas el 17 de julio, me han retenido 6,25. El 19,5 % de 30 euros.

    es decir, no tributa como dividendo, sino como plusvalia, entiendo yo.

    fiscalmente he pagado menos que si fuera dividendo.

    y el 1,5% de comision vamos a ver si se lo ganan. Es gestion activa, así que se supone que están en las mejores empresas para el dividemdo.

    voy a seguir con el para comtrastar. De momento, me ha salido bien. Recibí unas rentas adicionales, por las que pague poco impuesto, salí de un fondo con mucho en renta fija, con plusvalías sin pagar comisiones y me sirve para verificar si la gestión activa es tan poco interesante como se presupone.

  6. Gracias LECTOR thanked for this post
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  7. #26
    Fecha de Ingreso
    septiembre-2011
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por yoe Ver Mensaje
    buenas, comentar que de 130 euros que me pagaron de remtas el 17 de julio, me han retenido 6,25. El 19,5 % de 30 euros.

    es decir, no tributa como dividendo, sino como plusvalia, entiendo yo.

    fiscalmente he pagado menos que si fuera dividendo.

    y el 1,5% de comision vamos a ver si se lo ganan. Es gestion activa, así que se supone que están en las mejores empresas para el dividemdo.

    voy a seguir con el para comtrastar. De momento, me ha salido bien. Recibí unas rentas adicionales, por las que pague poco impuesto, salí de un fondo con mucho en renta fija, con plusvalías sin pagar comisiones y me sirve para verificar si la gestión activa es tan poco interesante como se presupone.
    Me alegro de que te estén reteniendo con algún criterio que no suponga tributar por la totalidad de lo recibido. No obstante, yo preguntaría exactamente por qué conceptos te retienen y qué cálculos hacen, no vaya a ser que luego tengas que ajustar cuentas con Hacienda.

  8. #27
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    Predeterminado

    Ha pasado año y medio desde que inicié este hilo. El fondo aguanto el tipo hasta finales de 2015, pero de las caídas de 2016 no ha conseguido recuperar.

    lleva mucho peor resultado que el índice con el que lo compara morningstar, y además, la media de fondos que compiten con el lo está haciendo mejor.

    http://www.morningstar.es/es/funds/s...?id=F00000UKFB


    pd: tampoco en esta comparativa lo hace bien.

    https://www.quefondos.com/es/fondos/...n=ES0137412005
    Última edición por yoe; 23-ene-2017 a las 21:34

  9. Gracias LECTOR, Tamaki thanked for this post
  10. #28
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    Predeterminado

    Según la gestora, el fondo lo compara con el MSCI Europe Large CAP y no con el de dividendos que le ha asignado morningstar.

    https://www.caixabank.es/docs/fondos...icha090407.pdf

    esto es algo que no entiendo y es si uno puede decidir con que se compara. Debe de haber algún tipo de regulación, no? Morningstar decide meterlo en una categoría y la gestora decide ponerse en otra??

  11. Gracias LECTOR thanked for this post
  12. #29
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    Predeterminado

    Hola yoe,

    Morningstar ofrece un índice diferente al elegido por la gestora si tiene una mayor correlación con el rendimiento del fondo, pero únicamente desde una perspectiva estadística. No entra en si según la política de inversión le debería corresponder uno u otro. Hay que tener en cuenta que algunos fondos tienen una política de inversión un tanto compleja y su índice de referencia es una ponderación de varios índices, mezclando RF y RV, etc.

    No obstante, he visto algún caso de selección de índice de referencia con nocturnidad y alevosía:

    http://www.rankia.com/foros/fondos-i...mpania-cartera

    Saludos

  13. Gracias yoe, LECTOR thanked for this post
  14. #30
    Fecha de Ingreso
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por lee Ver Mensaje
    Hola yoe,

    Morningstar ofrece un índice diferente al elegido por la gestora si tiene una mayor correlación con el rendimiento del fondo, pero únicamente desde una perspectiva estadística. No entra en si según la política de inversión le debería corresponder uno u otro. Hay que tener en cuenta que algunos fondos tienen una política de inversión un tanto compleja y su índice de referencia es una ponderación de varios índices, mezclando RF y RV, etc.

    No obstante, he visto algún caso de selección de índice de referencia con nocturnidad y alevosía:

    http://www.rankia.com/foros/fondos-i...mpania-cartera

    Saludos
    Gracias, es lo que me temía. Se los cogen a medida....

    De cualquier modo, he estado comparando con el Europa Large Cap a 'ojímetro' y mi impresion es que tambien ahi lo hace peor.

  15. Gracias LECTOR thanked for this post



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