Highway to freedom!!

[oscarteleco]

Bueno,
Pues seguimos pico y pala. Este mes he ampliado mi cartera con un nuevo valor: Philip Morris. Con esta ya son 16 empresas en cartera, muy cerca de mi objetivo de 20-25 empresas. No obstante, de las empresas que tengo quiero salir en algún momento de TEF ya que no me convence del todo para esta estrategia de B&H.

Como siempre os pongo un resumen de mi cartera a día de hoy:

Título / Peso en Cartera / Precio Medio
BP.L -> 1.37% / 4.38 Libras
VZ -> 2% / 46.73€
T -> 5.30% / 32.99$
BME -> 12.37% / 29.51€
TEF -> 2.8% / 8.96€
REP -> 9.94% / 13.49€
MAP -> 9.54% / 2.62€
GAS -> 11.07% / 18.14€
REE -> 11.37% / 18.01€
ENG ->14.39% / 24.57€
IBE -> 4.57% / 5.96€
VOD.L -> 3.06% / 2.22 Libras
BT-A.L -> 2.87% / 2.74 Libras
MO -> 3.08% / 55.57$
GIS -> 3.09% / 43.09$
PM -> 3.44% / 82.55$

Por mercados tenemos lo siguiente:

Mercado -> Peso en Cartera
España -> 76.06%
UK -> 7.03%
USA -> 16.91%

Mi idea es seguir ampliando la exposición a USA donde creo que se trata mejor al inversor B&H. En España, no tengo pensado incluir ninguna otra empresa en cartera. Tan sólo iré aumentando las que tengo en cuanto se vayan dando buenos precios (excluyendo a TEF que la quiero sacar de mi cartera en cuanto tenga oportunidad).

En el mes de Junio, los dividendos recibidos cubrieron el 30.66% de mis gastos totales, lo que supone el mejor mes desde que comencé con esta estrategia.
Como curiosidad, tengo anotados también los gastos básicos. Con gastos básicos me refiero a aquellos imprescindibles para mi día a día (comida, gasolina, etc..). Si me fijo únicamente en estos gastos, tendríamos que este.....¡¡Habría sido el primer mes en el que hubiese logrado la IF!! ya que los dividendos cubrieron el 112.25% de mis gastos básicos. Este es un dato anecdótico ya que no pienso modificar mi vida actual para vivir de una manera tan austera. Pienso que hay que disfrutar de la vida día a día (siempre con cabeza). Es decir, prefiero retirarme con 50 años habiendo viajado y disfrutado de mis caprichos día a día, que retirarme con 44 y haber subsistido a base de agua y pan (es una exageración pero ya me entendéis jaja).
Saludos!!

[Invertirenbolsa]

Hola Oscar,

Totalmente acertada tu forma de ver la vida (lo de retirarte a los 50 ó a los 44).

Pensar en retirarse con "lo justo" creo que no es una buena forma de vivir. Creo que se vive mejor con una mentalidad como la de Oscar.

En EEUU mira ahora IBM y Kraft (además de General Mills, que podrías tener un poco más porque de esta llevas el 3%).

Telefónica es muy buena empresa, de verdad. Antes o después se verá. Precisamente momentos como este en Telefónica son los mejores para invertir. También los han pasado otras que parecen mejores en estos momentos.

Y en España tenemos varias de las mejores empresas del mundo. También momentos así son los mejores para invertir. Y momentos malos como este de ahora en España los han tenido todos los países, incluido EEUU.

El tema de los Aristócratas del dividendo y similares creo que está añadiendo más confusión que claridad. Por lo que he explicado varias veces, la presencia de varias empresas en esas listas es algo artificial, porque su trayectoria de dividendos no se corresponde con su trayectoria de beneficios (que es peor).

Y, si lo miramos de otra forma, se puede considerar que, en realidad, algunos aristócratas del dividendo se han comportado peor con sus accionistas.

Porque si han subido el dividendo más que los beneficios, y a pesar de que varios años les bajaran los beneficios, es porque previamente habían pagado menos dividendos de los que podían pagar, para tener esa especie de "reserva" que les permitiera mantenerse en esas listas. Y eso es una mala gestión para los accionistas, ya que es una gestión enfocada a la imagen de los directivos, pero no a la rentabilidad real de los accionistas de esas empresas.


Saludos.

[oscarteleco]

Hola Gregorio,
¡En primer lugar muchas gracias por dedicar un rato a contestarme!
En cuanto a lo que comentas de KHC e IBM, tengo ambas en mi radar, pero aún no están al precio objetivo que me he marcado (130$ y 55$ respectivamente).
En cuanto a Telefónica, no dudo que sea buena empresa, pero creo que el trato al accionista no es el que yo le pido a una empresa B&H. De todas formas, la tengo a un precio medio de 8.96€, muy lejos de la cotización actual, por lo que creo que va a estar conmigo algún que otro més más.
En cuanto a España, no contemplo adquirir ninguna más, ya que las que me gustan, están muy caras ahora mismo (y por lo tanto con una RPD baja).
Muy acertado tu comentario respecto al tema de los aristócratas, aunque no me parece una mala estrategia lo de dejar un "colchón de reserva" para que cuando vengan las malas época poder mantener o aumentar el dividendo. Es cierto que en épocas de bonanza, pagarán menos dividendo del que podrían, pero también es cierto, que en época de crisis son empresas que siguen manteniendo o aumentando el dividendo. Como se suele decir..."las gallinas que entran por las que salen" jaja.
Por último, en cuanto a GIS (y en general, en cuanto a todas las que tengo en EEUU) quiero aumentar la exposición, pero lo haré en cuanto lleguen a mis precios objetivos (y cuando tenga liquidez para ello).
Saludos.

[oscarteleco]

Actualizo mi situación.
En cuanto a la cartera, he ampliado AT&T, que pasa a tener un peso de 7.78% en cartera, quedando esta de la siguiente manera:

Título / Peso en Cartera / Precio Medio
BP.L -> 1.34% / 4.46 Libras
VZ -> 1.95% / 46.29$
T -> 7.78% / 32.60$
BME -> 12.05% / 29.51€
TEF -> 2.73% / 8.96€
REP -> 9.68% / 13.49€
MAP -> 9.29% / 2.62€
NTGY -> 10.78% / 18.14€
REE -> 11.08% / 18.01€
ENG ->14.01% / 24.57€
IBE -> 4.45% / 5.96€
VOD.L -> 2.8% / 2.23 Libras
BT-A.L -> 2.72% / 2.81 Libras
MO -> 3.00% / 55.03$
GIS -> 3.01% / 42.67$
PM -> 3.35% / 81.75$

Por mercados tenemos lo siguiente:

Mercado -> Peso en Cartera
España -> 74.07%
UK -> 6.85%
USA -> 19.09%

En cuando a los dividendos, este mes ha sido el más fructífero desde que comencé esta estrategia y es que por primera vez... ¡¡he alcanzado las 4 cifras en un sólo mes!!
En metálico he cobrado dividendos de NTGY, ENG, REE y MO, mientras que en derechos he ampliado en IBE y REP. De esta manera, este mes he tenido una IF real de un 22.89%, mientras que la máxima habría llegado a un 38.27% (con máxima me refiero a aquella obtenida si hubiese limitado mis gastos a lo estrictamente necesario).

Haciendo cálculos anuales, a día de hoy llevo una IF real de un 13.31%, mientras que mi máxima habría llegado a un 30.83%.
¡¡¡Cada día estoy más cerca de la ansiada libertad!!!

[oscarteleco]

Muy buenas a todos,
Dejo aquí constancia de mi cartera actualizada a día de hoy.
En cuanto a dividendos, este mes he cobrado en metálico dividendos de Verizon, AT&T y General Mills. En cuanto a dividendos en acciones, he cobrado los de Vodafone.
Así mismo, he añadido una nueva empresa a mi cartera: National Grid.
De esta manera, mi cartera queda de la siguiente manera:

Título / Peso en Cartera / Precio Medio
BP.L -> 1.32% / 4.46 Libras
VZ -> 1.92% / 46.40$
T -> 7.67% / 32.67$
BME -> 11.87% / 29.51€
TEF -> 2.69% / 8.96€
REP -> 9.54% / 13.49€
MAP -> 9.15% / 2.62€
NTGY -> 10.62% / 18.14€
REE -> 10.92% / 18.01€
ENG ->13.81% / 24.57€
IBE -> 4.39% / 5.96€
VOD.L -> 2.75% / 2.13 Libras
BT-A.L -> 2.68% / 2.81 Libras
MO -> 2.96% / 55.17$
GIS -> 2.96% / 42.78$
PM -> 3.3% / 81.96$
NG-> 1.45% / 8.38 Libras

Por mercados tenemos lo siguiente:

Mercado -> Peso en Cartera
España -> 72.99%
UK -> 8.20%
USA -> 18.81%

En cuanto al estado de mi independencia financiera, a día de hoy me encuentro al 12.55%. Si me dedicase a vivir únicamente con lo estrictamente necesario, me encontraría al 27.46%.
Como curiosidad, a día de hoy he cobrado los mismos dividendos que cobré el año pasado...y aún quedan 4 meses. Ya se nota el efecto del interés compuesto!!!

Algunos datos interesantes...

* El YOC bruto de mi cartera se sitúa en el 5.84%, o lo que es lo mismo, un 4.73% neto
* La rentabilidad de mi cartera sobre el dinero propio invertido se sitúa en el 15.16%

Sigo centrado 100% en esta estrategia que me está funcionando a las mil maravillas.

[oscarteleco]

Cobrado el DRIP de British Telecom. 31 acciones más a la saca. Con este dividendo supero a día de hoy los dividendos cobrados durante el año pasado.
Cada día más cerca!!

[oscarteleco]

Os dejo con el resumen del mes de Septiembre:
- Este mes hemos cobrado dividendos de BT, BP y BME. Respecto a Septiembre del año pasado, supone una caída en dividendos de un 10.88%. Esta caída es debida a que este año cobraremos el dividendo de NTGY en Noviembre en lugar de Septiembre. Nada preocupante por lo tanto.
- En cuanto a inversiones, hemos adquirido la decimoctava empresa en cartera, Daimler a un precio de 54.38€. Buena empresa a precio de saldo, ideal para nuestra estrategia.
Con esta nueva adquisición, mi cartera queda configurada de la siguiente manera:

Título / Peso en Cartera / Precio Medio
BP.L -> 1.30% / 4.34 Libras
VZ -> 1.89% / 46.10$
T -> 7.56% / 32.46$
BME -> 11.70% / 29.51€
TEF -> 2.65% / 8.96€
REP -> 9.40% / 13.49€
MAP -> 9.02% / 2.62€
NTGY -> 10.46% / 18.14€
REE -> 10.75% / 18.01€
ENG ->13.61% / 24.57€
IBE -> 4.32% / 5.96€
VOD.L -> 2.71% / 2.11 Libras
BT-A.L -> 2.64% / 2.65 Libras
MO -> 2.92% / 54.79$
GIS -> 2.92% / 42.48$
PM -> 3.25% / 81.4$
NG-> 1.42% / 8.25 Libras
DAI-> 1.49% / 54.38€
Por mercados tenemos lo siguiente:

Mercado -> Peso en Cartera
España -> 71.91%
UK -> 8.07%
USA -> 18.53%
Alemania -> 1.49%

En cuanto a mi IF, en lo que va de año me encuentro al 12.74%, mientras que si ajustase mis gastos a lo máximo, mi IF estaría en un 27.4%.
En cuanto a la salud de mi cartera, actualmente tengo un YOC bruto de un 5.87%, o lo que es lo mismo, un 4.75% neto.
La rentabilidad de mi cartera teniendo en cuenta únicamente el dinero propio invertido se sitúa en un 16.16%
Saludos.

[FELPEYU]

Hola Oscarteleco, muy buena cartera y gran diversificación, enhorabuena por ella.
Quería preguntarte por eso que has puesto al final de "La rentabilidad de mi cartera teniendo en cuenta únicamente el dinero propio invertido se sitúa en un 16.16%".
Es que viendo los precios medios y las cotizaciones actuales, pues no me cuadra mucho esa revalorización de la cartera, así a ojo lo digo. A no ser que eso de "únicamente el dinero propio invertido" te refieras, a que no cuentas todos los dividendos que has ido cobrando y los has vuelto a invertir en los distintos valores.
Gracias, un saludo

[oscarteleco]

Hola Oscarteleco, muy buena cartera y gran diversificación, enhorabuena por ella.
Quería preguntarte por eso que has puesto al final de "La rentabilidad de mi cartera teniendo en cuenta únicamente el dinero propio invertido se sitúa en un 16.16%".
Es que viendo los precios medios y las cotizaciones actuales, pues no me cuadra mucho esa revalorización de la cartera, así a ojo lo digo. A no ser que eso de "únicamente el dinero propio invertido" te refieras, a que no cuentas todos los dividendos que has ido cobrando y los has vuelto a invertir en los distintos valores.
Gracias, un saludo

Hola Felpeyu,
Muchísimas gracias por tu respuesta. Pues....tu mismo te has respondido en tu post. Efectivamente, para calcular ese 16.16% lo he calculado únicamente sobre la inversión que ha salido de mi bolsillo. Por poner cifras ficticias y redondas, si he invertido de mi bolsillo 100.000€, he cobrado 10.000€ en dividendos y el valor actual de mi cartera es de 116.000€, pues la rentabilidad sobre mi dinero invertido (el que ha salido con esfuerzo de mi ahorro) es de un 16%.

El dato que te cuadraría más en función de los PMC que tengo es de un 5.65%. Esta rentabilidad es la rentabilidad que he obtenido sobre el dinero de mi bolsillo y sobre los dividendos (en el ejemplo serían 110.000€ en lugar de 100.000€)
Saludos!!!

[oscarteleco]

Vuelvo con el informe mensual.
En estos dos últimos meses, he incorporado a mi cartera IBM y he ampliado BME y VOD, quedando la misma de la siguiente manera:

Título / Peso en Cartera / Precio Medio
BP.L -> 1.24% / 4.32 Libras
VZ -> 1.81% / 45.44$
T -> 7.23% / 31.99$
BME -> 12.78% / 29€
TEF -> 2.53% / 8.96€
REP -> 9% / 13.49€
MAP -> 8.63% / 2.62€
NTGY -> 10.01% / 18.14€
REE -> 10.29% / 18.01€
ENG ->13.02% / 24.57€
IBE -> 4.14% / 5.96€
VOD.L -> 3.86% / 1.85 Libras
BT-A.L -> 2.53% / 2.64 Libras
MO -> 2.79% / 54$
GIS -> 2.79% / 41.87$
PM -> 3.11% / 80.22$
NG-> 1.36% / 8.22 Libras
DAI-> 1.41% / 54.71€
IBM-> 1.46% / 135.9
Por mercados tenemos lo siguiente:

Mercado -> Peso en Cartera
España -> 70.41%
UK -> 8.99%
USA -> 19.20%
Alemania -> 1.41%

Datos interesantes:
* En este año, mi IF se encuentra en un 12.25%, mientras que la IF máxima (aquella que tendría si redujese mis gastos al máximo) se encuentra en un 25.24%. Si todo siguiese como hasta ahora, según mis simulaciones, en 9 años lograría la IF (con 45 años).
* Mi porcentaje de ahorro en lo que va de año se sitúa en un 50.73%. Esto supone el mejor dato desde que empecé con esta estrategia.
* En cuanto a dividendos, este año ya llevo cobrados un 21.51% más que el año anterior...y aún falta Diciembre que suele ser el segundo mejor mes.
* A día de hoy, el YOC bruto de mi cartera se encuentra en un 6.2%, o lo que es lo mismo un 5.02% neto. Una cifra espectacular.

Si no pasa nada, este año superaré el objetivo de dividendos que tenía planeado, por lo que estoy muy pero que muy contento.
Saludos!!

[AceitunaNegra]

Vuelvo con el informe mensual.
En estos dos últimos meses, he incorporado a mi cartera IBM y he ampliado BME y VOD, quedando la misma de la siguiente manera:

Título / Peso en Cartera / Precio Medio
BP.L -> 1.24% / 4.32 Libras
VZ -> 1.81% / 45.44$
T -> 7.23% / 31.99$
BME -> 12.78% / 29€
TEF -> 2.53% / 8.96€
REP -> 9% / 13.49€
MAP -> 8.63% / 2.62€
NTGY -> 10.01% / 18.14€
REE -> 10.29% / 18.01€
ENG ->13.02% / 24.57€
IBE -> 4.14% / 5.96€
VOD.L -> 3.86% / 1.85 Libras
BT-A.L -> 2.53% / 2.64 Libras
MO -> 2.79% / 54$
GIS -> 2.79% / 41.87$
PM -> 3.11% / 80.22$
NG-> 1.36% / 8.22 Libras
DAI-> 1.41% / 54.71€
IBM-> 1.46% / 135.9
Por mercados tenemos lo siguiente:

Mercado -> Peso en Cartera
España -> 70.41%
UK -> 8.99%
USA -> 19.20%
Alemania -> 1.41%

Datos interesantes:
* En este año, mi IF se encuentra en un 12.25%, mientras que la IF máxima (aquella que tendría si redujese mis gastos al máximo) se encuentra en un 25.24%. Si todo siguiese como hasta ahora, según mis simulaciones, en 9 años lograría la IF (con 45 años).
* Mi porcentaje de ahorro en lo que va de año se sitúa en un 50.73%. Esto supone el mejor dato desde que empecé con esta estrategia.
* En cuanto a dividendos, este año ya llevo cobrados un 21.51% más que el año anterior...y aún falta Diciembre que suele ser el segundo mejor mes.
* A día de hoy, el YOC bruto de mi cartera se encuentra en un 6.2%, o lo que es lo mismo un 5.02% neto. Una cifra espectacular.

Si no pasa nada, este año superaré el objetivo de dividendos que tenía planeado, por lo que estoy muy pero que muy contento.
Saludos!!

Un buenisimo YOC, ya me gustaría a mi y un ritmo espectacular hacia la IF! a seguir así :-)

[oscarteleco]

Un buenisimo YOC, ya me gustaría a mi y un ritmo espectacular hacia la IF! a seguir así :-)

Muchísimas gracias compañero.
La verdad es que es un gusto tremendo el ver cómo la maquinaria comienza a acelerar ella sola. Lo único malo es no poder compartir con mi círculo más cercano esta estrategia. Si les digo lo que tengo metido en esto, me tratarían de loco jaja.
Saludos.

[borja_dm]

Algo parecido me ha pasado a mi con mis padres, me han visto algún libro sobre bolsa por casa y dicen que ni se me ocurra "jugarme el dinero en cosas raras".

Eso si, su dinero en el banco rentando al 0,01%.

[oscarteleco]

Algo parecido me ha pasado a mi con mis padres, me han visto algún libro sobre bolsa por casa y dicen que ni se me ocurra "jugarme el dinero en cosas raras".

Eso si, su dinero en el banco rentando al 0,01%.

Yo a mis padres, poco a poco le voy contando de qué va esto y parece que ya no les parece tan mala opción. Sin embargo, al resto de familiares y amigos ni se me ocurre contarles nada. Paso de escuchar comentarios del tipo "te vas a arruinar", "nadie da duros a cuatro pesetas"....
En mi trabajo, alguna vez ha salido el tema y la famosa frase de "no conozco a nadie que gane en bolsa". Normalmente no me suelo meter en estas conversaciones pero una vez me dio por decir "yo de momento no solo voy ganando, sino que pretendo que sea mi sustento principal en el futuro"....alguno me preguntó en privado que le contase algo más, pero el sentimiento general fue como pensando "tarde o temprano lo vas a perder".

[borja_dm]

Yo a mis padres, poco a poco le voy contando de qué va esto y parece que ya no les parece tan mala opción. Sin embargo, al resto de familiares y amigos ni se me ocurre contarles nada. Paso de escuchar comentarios del tipo "te vas a arruinar", "nadie da duros a cuatro pesetas"....
En mi trabajo, alguna vez ha salido el tema y la famosa frase de "no conozco a nadie que gane en bolsa". Normalmente no me suelo meter en estas conversaciones pero una vez me dio por decir "yo de momento no solo voy ganando, sino que pretendo que sea mi sustento principal en el futuro"....alguno me preguntó en privado que le contase algo más, pero el sentimiento general fue como pensando "tarde o temprano lo vas a perder".

Pues si, alguno tiene que ser la primera cobaya en su círculo.

Lo que está claro es que al menos, esta estrategia tiene mucho sentido. Creo que si el B&H no funcionara, la economía estaría siempre atascada.

[Mr Partridge]

No ha pasado a todos eso. Cuando yo empecé en bolsa también me acuerdo que mi padre le dijo a mi madre que "la gente de los foros esos de bolsa donde se mete le están engañando". En fin, que como decís, hay que ser la cobaya primero y luego ya vendrán preguntando para interesarse como lo haces.

Saludos

[saysmus]

Enhorabuena por ese pedazo de progreso, oscarteleco.

El tiempo pone a cada uno en su lugar .

Un saludo!!

[oscarteleco]

Enhorabuena por ese pedazo de progreso, oscarteleco.

El tiempo pone a cada uno en su lugar .

Un saludo!!

Muchísimas gracias saysmus. Al final, el tiempo es nuestro mayor aliado jeje.