Modelo 720 - Página 11



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Tema: Modelo 720

  1. #101
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Husky Ver Mensaje
    Buenas tardes.



    Ésta sí me la sé.

    Para hacienda todos somos culpables hasta que no demostramos lo contrario y en cualquier momento pueden requerir documentación ("fehaciente") que acredite los datos incorporados a cualquier documento presentado al fisco, sea del IRPF, del IVA, o de la declaración de bienes en el extranjero como es el caso.


    Un saludo.
    Pues sí, presunción de culpabilidad, pero bueno, de algún lado habremos sacado nosotros esa información (statements, capturas de pantalla...) y eso será lo que presentaremos así que no discrepará con lo que hemos presentado.

    Es que uno de mis mayores miedos es el tema de los errores. Porque, en teoría, si te confundes en un céntimo la multa es la misma que si has ocultado 10 millones de euros..., si ellos no tienen con qué cotejar, tampoco podrán levantar y defender multas por este tipo de errores bobos.

    En cualquier país civilizado sería de locos tener que andarse preocupando por estas cosas, pero desgraciadamente yo ya no me fio ni un pelo de nuestro fisco.

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info



    En 2016, cuando aún tenía 33 años alcancé la Libertad Financiera.

    Con el propósito principal de compartir cómo lo conseguí, cómo ha transformado mi vida y aprender haciéndolo, he creado el blog:



    alfinlibre.net

  2. #102
    Fecha de Ingreso
    diciembre-2012
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    Predeterminado

    Desde Interactive Brokers acaban de responderme lo siguiente al ticket que les pusé pidiéndole los datos sobre las cuentas de divisas:

    "Muchas gracias por su consulta.

    Porfavor revise este articulo que le da más información acerca del Formulario 720:

    https://ibkr.info/article/2082
    Cómo puede ver en el articulo, sus posiciones estan con:

    Interactive Brokers LLC
    One Pickwick Plaza
    Greenwich, CT 06830
    USA
    Número de identificación fiscal: 13-3863700

    Si además tiene posiciones en productos CFD, non-US commodities (metales UK) y opciones sobre indices no americanos:

    Interactive Brokers UK Limited
    Level 20 Heron Tower
    110 Bishopsgate
    London EC2N 4AY
    United Kingdom
    Número de identificacion empresarial: 03958476

    Ahora si tiene que declarar en que cuenta bancaria estan sus divisas, dirigase al Client Portal y haga una notificación de depósito para cada divisa.
    Al finalizar la notificación de depósito le aparece toda la información sobre la cuenta bancaria.

    Client Portal (Nueva gestión de cuenta) → Menú → Transferir y pagar → Tipo de transacción: Depósito → Divisa: ?

    Repita este proceso para cada divisa.

    Las divisas que mantiene en su cuenta no se inverten en fondos.

    En el extracto de actividad estandar en el cual sale la mayoría de información (Saldos, dividendos, Interés etc.):

    Informes → Extractos → Extractos predeterminados

    Si necesita información más especializada:

    Informes → Consultas Flex → Consulta Flex personalizada (configurar) → Plantillas de consulta flex de actividad (haga click en el +)

    Si requiere una confirmación de apertura la puede encontrar de la siguiente manera :

    Informes → Otros Informes → Carta de confirmación de la cuenta

    Cordiales saludos"



    He de decir que el método para obtener los IBAN no me acaba de convencer, más que nada porque no tengo tan claro que debamos reportar una cuenta por tipo de divisa.

    He hecho un intento con los informes flex para sacar los datos de los últimos tres meses pero no ha sido muy fructífero, lo seguiré intentando.

    Lo que si es útil es la carta de confirmación de la cuenta, ya que ahí aparece la fecha de apertura y viene sellada y firmado.

    Espero que sea de utilidad.

    Saludos.
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  3. Gracias kevin01, Syrio76 thanked for this post
  4. #103
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    Cita Iniciado por Sibariam Ver Mensaje
    He de decir que el método para obtener los IBAN no me acaba de convencer, más que nada porque no tengo tan claro que debamos reportar una cuenta por tipo de divisa.
    Hola Sibariam, yo tampoco lo tengo claro. Soy más de la opinión de lo que decía Husky: que tenemos una divisa base (por ejemplo euros) y que cuando subimos fondos a IB lo que hacemos es una transferencia en euros a una entidad X, luego con esos euros compramos otras divisas "virtuales" y que toda esa posición en cash, en diferentes divisas, está en esa única entidad X y no en diferentes.

    Ahora bien, la respuesta que te dan parece ir por otros derroteros. Yo lo que entiendo de ella es que si tú transfieres EUR, USD, GBP, etc., para fundar tu cuenta en Interactive Brokers, parece ser que para cada moneda tienen un IBAN diferente.
    "Los esclavizadores saben bien que mientras está el esclavo cantando a la libertad se consuela de su esclavitud y no piensa en romper sus cadenas" - Miguel de Unamuno.

  5. #104
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por kevin01 Ver Mensaje
    Ahora bien, la respuesta que te dan parece ir por otros derroteros. Yo lo que entiendo de ella es que si tú transfieres EUR, USD, GBP, etc., para fundar tu cuenta en Interactive Brokers, parece ser que para cada moneda tienen un IBAN diferente.
    Acabo de probarlo y en efecto, tienen una cuenta específica para las transferencias que hacemos según la moneda en la que realicemos la transferencia. He hecho varias pruebas en EUR, USD, GBP y SEK. El resultado es este de aquí abajo.



    SI TRANSFERIMOS EUROS

    CITIGROUP GLOBAL MARKETS DEUTSCHLAND AG UND CO KGAA
    Reuterweg 16
    Frankfurter Welle
    Frankfurt 60038
    Germany
    BIC:CITIDEFFXXX
    IBAN: DE69 5021 0900 0215 5200 13
    Bank Account Title and Address: Interactive Brokers (U.K.) Limited
    Level 20 Heron Tower
    110 Bishopsgate
    London EC2N 4AY

    SI TRANSFERIMOS GBP
    Citibank N.A. London
    41 Berkely Square
    London W1J 5AN
    United Kingdom
    BIC: CITIGB2LXXX
    IBAN: GB13 CITI 1850 0812 3044 30
    Bank Account Title and Address: Interactive Brokers (U.K.) Limited
    Level 20 Heron Tower
    110 Bishopsgate
    London EC2N 4AY


    SI TRANSFERIMOS USD
    Citibank N.A.
    399 Park Avenue
    New York 10022
    United States
    BIC:CITIUS33XXX
    ABA:021000089
    Virtual Account Number: 308XXXXXXXX (este número de cuenta es un número de cuenta virtual VAN (virtual account number) asignado específicamente a usted. Úselo exclusivamente para depositos iniciados por usted y no lo comparta con nadie).

    SI TRANSFERIMOS SEK
    SKANDINAVISKA ENSKILDA BANKEN
    Rissneleden 110
    Stockholm 10640
    Sweden.
    SWIFT-BIC: ESSESESSXXX
    IBAN: SE88 5000 0000 0555 5850 0891
    Banck Account Details and Address: Interactive Brokers LLC
    One Pickwick Plaza
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    United States
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  6. #105
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por kevin01 Ver Mensaje
    Gracias Apechodescubierto.

    Añado este enlace de la AEAT aclarando este punto concreto sobre la FECHA DE INCORPORACION de los valores. A mi me siguen apareciendo errores al darle al "validar" el registro cuando no añado la fecha de incorporación, y no estoy seguro de que nos vaya a dejar enviar la declaración cuando esta presenta errores. ¿Puedes tú clarificarnos si el error que nos da el formulario por no poner la fecha de incorporación es un impedimento a la hora de transmitir la declaración?

    Hola.

    El año pasado hice tanto el 720 como el D-6 y recuerdo que en uno de los dos (supongo que el 720) al darle a "validar" te podían salir errores a solucionar, o simplemente avisos. Lo lógico es que lo que te salga si no rellenas el campo de "fecha de incorporación" sean avisos, los cuales no te impiden presentar el modelo. El año pasado desde luego era así.

  7. Gracias kevin01 thanked for this post
  8. #106
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    Red face

    Buenas de nuevo y perdón por monopolizar el hilo

    Después de darle varias vueltas al asunto del broker y como reportar el cash y las acciones que tenemos en él, creo que es más sencillo de lo que realmente estamos pensando. Os pongo aquí cómo voy a proceder tomando como ejemplo que soy residente en España, tengo la cuenta denominada en euros y que tengo otras divisas compradas también en el broker.

    1. Doy de alta un único registro en el modelo 720, para la cuenta Broker y la pongo como tipo 5 (otras cuentas). Relleno todo lo que piden teniendo en cuenta que esta cuenta broker no tiene IBAN ya que es un broker con cuenta omnibus. Es en este mismo registro donde pongo la posicion en cash global que tengo, en EUROS en mi caso ya que esta es mi divisa base, obviando que el cash lo tengo en multiples divisas. ¿Por qué? Porque vaya usted a saber cómo deposita IB nuestro efectivo cuando se trata de una cuenta omnibus. Yo creo que no hay manera de saberlo y por eso IB nos da la información de las cuentas de envío de efectivo porque ni siquiera ellos saben lo que les estamos pidiendo.

    En el caso de que la AEAT nos haga un requerimiento y nos pida un IBAN, pues le damos el IBAN de la entidad a la que transferimos EUROS y ya está. En el hipotético caso de que la AEAT nos pida un IBAN por cada divisa (lo dudo porque nosotros no les estamos diciendo que tenemos múltiples divisas), pues les daríamos los IBAN de las diferentes cuentas de envío que IB nos proporciona.

    2. Doy de alta valor por valor, sin fecha de compra.



    Con todo esto, la AEAT tiene lo que necesita conocer, ¿no os parece?

    a) el cash que tengo en IB Brokers.
    b) las acciones que tengo y su valor.


    A no ser que alguien me muestre algo mejor u oficial, creo que esta es la manera en la que voy a proceder. Me parece lo más sensato ¿no os parece?
    "Los esclavizadores saben bien que mientras está el esclavo cantando a la libertad se consuela de su esclavitud y no piensa en romper sus cadenas" - Miguel de Unamuno.

  9. #107
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    Predeterminado

    Buenas tardes.

    Sí, Kevin, a mí también también me parece lo más razonable en cuanto a que así no existe el mínimo indicio de que se intente hacer cualquier tipo de posible engaño u ocultación. Sin embargo valoraría rellenar la fecha de compra de las acciones utilizando la fecha de la primera compra, e incluiría también el IBAN de la(s) cuenta(s) a la(s) que transferimos a IB (si hay dónde especificarlo). Preferiría hacerlo así a dejar en blanco esos detalles porque me parece más improbable que hacienda revise si ve esos datos también.


    Un saludo.
    Tratando de no arruinarme vendiendo opciones (forewarned is forearmed: it's better to be safe than sorry).

  10. Gracias kevin01 thanked for this post
  11. #108
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    Predeterminado

    Cita Iniciado por Husky Ver Mensaje
    Buenas tardes.

    Sí, Kevin, a mí también también me parece lo más razonable en cuanto a que así no existe el mínimo indicio de que se intente hacer cualquier tipo de posible engaño u ocultación. Sin embargo valoraría rellenar la fecha de compra de las acciones utilizando la fecha de la primera compra, e incluiría también el IBAN de la(s) cuenta(s) a la(s) que transferimos a IB (si hay dónde especificarlo). Preferiría hacerlo así a dejar en blanco esos detalles porque me parece más improbable que hacienda revise si ve esos datos también.
    Un saludo.
    Gracias Husky,

    Hmmm... rellenar la fecha de compra de las acciones utilizando la fecha de la primera compra es un dato erróneo Husky y ya han avisado que los errores se pagan. Quizás en posteriores declaraciones eso te suponga algún problema si vendes algunas de tus acciones. No sé. No me gusta mucho la idea.

    Por otro lado tenemos confirmación oficial de que la fecha de adquisición no es obligatoria según el enlace de la AEAT que pongo más abajo. Me parece mejor hacer lo que comento yo y complementarlo como decía Apechodescubierto: junto con el modelo 720 presentar (aparte de extracto de movimientos y de posiciones en IB) un escrito en el que "expliquen detalles como las diferentes fechas de compra de las empresas o algunos CIF extranjeros que preferí no incorporar en la declaración no fuera a ser que no se correspondieran con lo que la AEAT entiende por CIF".

    Con respecto a dar el IBAN, entiendo tu preocupación, pero cuando seleccionas la Subclave de bien o derecho 5 (otras cuentas), el campo CODIGO CUENTA está destinado para que pongas tu número de cuenta interno en IB, no el IBAN de la cuenta a la que envías las transferencias, por lo que no hay opción de poner el IBAN.

    Se me ocurre lo siguiente por si te quedas más tranquilo, pero no me gusta mucho.

    1. Un registro para dar de alta la cuenta broker por un lado, pero sin posicion de efectivo alguna.
    2. Un registro para dar de alta la cuenta de IB donde tienen depositado nuestro efectivo. Esto sin embargo, es erróneo bajo mi punto de vista, pero no tiene porque ser erróneo a la vista de la AEAT.
    "Los esclavizadores saben bien que mientras está el esclavo cantando a la libertad se consuela de su esclavitud y no piensa en romper sus cadenas" - Miguel de Unamuno.

  12. #109
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    El año pasado no puse la fecha de compra en el apartado correspondiente en ninguna de las acciones en las que hice varias compras y Hacienda no me ha dicho ni pío. Eso sí, presenté un escrito aparte especificando las fechas de compra. Si junto al modelo adjuntais toda la información complementaria que creais oportuno, eso es más que suficiente.

    Lo importante es no presentar la declaración fuera de plazo, ni tratar de engañar a Hacienda. Nada más.

  13. Gracias kevin01 thanked for this post



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