Si vives en EEUU o Latinomérica

compra aquí


Busca todo lo que quieras en Invertirenbolsa.info
con este buscador personalizado de Google
:

Búsqueda personalizada


Libro La Economía funcionará cuando TÚ la entiendas de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)

Si vives en EEUU o Latinomérica

compra aquí
Busca todo lo que quieras en Invertirenbolsa.info con este buscador personalizado de Google:
Búsqueda personalizada
Gracias Gracias:  518
Me gusta Me gusta:  949
Página 3 de 34 PrimeroPrimero 123456713 ... ÚltimoÚltimo
Mostrando resultados del 21 al 30 de 332
  1. #21
    Fecha de Ingreso
    enero-2016
    Mensajes
    619
    Agradecimiento de Post / Me gusta

    Predeterminado

    Bueno, vayamos actualizando que este año está siendo frenético.

    Comencé a invertir en Enero de este año, y en principio creo que ya estoy cerca del límite presupuestario para invertir. Tal vez pueda dar un par de tiros más de unos 1500€ cada uno. En total, en siete meses he invertido algo más de 14.000€ y el valor actual de cartera es algo superior a los 16.000€, aunque este dato no me preocupa lo más mínimo.

    Creo que he podido comenzar esta andadura a muy buenos precios debido a la coyuntura socio-económica que vivimos, la crisis económica, política, el Brexit, etc...y también soy consciente de que con el paso de los años mis precios medios de compra irán subiendo, pero bueno, las compras periódicas tendrán que tomar el relevo.

    Creo que estoy formando una cartera muy buena, estoy muy contento, y creo que todas las empresas que llevo (y estudio) están en muy buenas condiciones para afrontar con garantías el futuro.

    Tengo 37 años y espero poder seguir con este ritmo de inversión (más el incremento de los dividendos) durante muchos años ya que mi mis ingresos estables y garantizados así me lo permitirán, y tengo todos los gastos de mi pasivo bajo control, y estos suponen un porcentaje muy bajo de mis ingresos.

    Ayer incorporé Red Eléctrica a mi cartera. A 80 euros la veía carísima, pero tras el split a nivel psicológico me resultó mucho más fácil entrar, a 19,95 €. Supongo que es algo que debo trabajar: el no pensar si el precio unitario es alto o bajo, si no en el porcentaje de rentabilidad que ofrece.

    Hoy estoy especialmente contento porque, analizando todos mis movimientos, creo que lo estoy haciendo bien.
    Y sólo para celebrarlo, me he comprado hoy el libro de Análisis Técnico y Velas Japonesas de Gregorio, que aún no lo había leído.

    Aquí dejo cómo queda mi Cartera tras cumplir 6 meses de antigüedad.



    Aquí por importe actual:




    Y aquí por sectores:

    Imágenes Adjuntas Imágenes Adjuntas

    Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info




  2. Me gusta calbot, Tamaki, Alex_89, eledu82 les gusta este post
  3. #22
    Fecha de Ingreso
    enero-2016
    Mensajes
    619
    Agradecimiento de Post / Me gusta

    Predeterminado

    Bueno, pues vamos con otro tiro importante. No quería que pasara agosto sin lanzar la caña y le tenía mucha gana a una de las empresas serias del Ibex, en este caso a ENAGAS. La llevaba estudiando y siguiendo un tiempo y creo que entre los 26-27€ era un buen precio para entrar (coincidía con el análisis de Gregorio), así que no he querido dejar pasar más tiempo y he puesto una orden limitada que me ha entrado a casi un minuto del cierre, comprando finalmente a 26,98 con comisiones incluidas. En esta compra he incluido los dividendos cobrados de Iberdrola, BBVA y Santander.

    Así queda distribuida por tanto a fecha de hoy:

    Captura de pantalla 2016-08-03 a las 22.32.14.jpg
    _______________________
    MI CARTERA

    MI PROYECTO

  4. Gracias LECTOR thanked for this post
  5. #23
    Fecha de Ingreso
    enero-2016
    Mensajes
    619
    Agradecimiento de Post / Me gusta

    Predeterminado

    Esta semana ha sido un poco "locura". Creo que debo aprender a ser un poco más paciente. Las cosas no han salido mal y creo que he aprovechado buenas oportunidades, pero....aún creo que soy demasiado impulsivo y siento que me voy a perder una buena oportunidad.

    Pensé en no hacer más compras, por eso de la diversificación temporal, hasta octubre-noviembre, pero me entró un dinero que ya daba por perdido de otro negocio, y aunque el día 3 de agosto compré ENAGÁS, el día 5 de agosto me tiré a la piscina y entré en ACS.

    Aparte de ABERTIS, que no es una constructora al uso, no tenía a ninguna de las empresas buenas del sector de construcción e infraestructuras. Llevaba unos días revisando datos tanto de FERROVIAL como de ACS, ya que a OHL, tras el descalabro que se está llevando (y aunque pueda suponer una revalorización de escándalo) no la quiero ni en pintura.

    Creo que ACS, ahora mismo es un caramelo. Tiene un PER de 9,9 para 2016, un BPA de 2,49 , rentabilidad al 4,67%, una cartera de proyectos brutal, en fin...que considero que era el momento de entrar y tras ver que estaba en el rango técnico que yo consideraba óptimo y que los análisis de otros compañeros de foro y del mismo Gregorio hacían, decidí dar un tiro importante y abrir posición en ACS.

    En cuanto a ENAGAS, en la que entré el 3 de agosto, también estoy muy contento. Es una empresa de la que no espero grandes revalorizaciones, pero si un crecimiento muy sólido y una gestión coherente. Además creo que ha abierto una vía muy prometedora de negocio como es la regasificación de buques.

    En definitiva, que estoy muy contento con la cartera que estoy formando y ya sólo me quedan dos o tres valores del mercado español que incorporar (Zardoya, Talgo) y a partir de ahí mi intención es ir ampliando posiciones en todas las empresas en cartera y comenzar a diversificar en USA, UK y Holanda.

    Mi cartera actual, en mi firma.
    _______________________
    MI CARTERA

    MI PROYECTO

  6. Me gusta calbot, bolsasev les gusta este post
  7. #24
    Fecha de Ingreso
    enero-2016
    Mensajes
    619
    Agradecimiento de Post / Me gusta

    Predeterminado

    Bueno, desde agosto no me había pasado por aquí, y creo que debo hacerlo para ir dejando constancia de mis pasitos, para poder releerlo en el futuro y ver en qué me equivoqué y en qué acerté, y por supuesto, si mi experiencia puede ayudar a alguien, pues mejor que mejor.

    AHORRO ANUAL


    Todavía no hace un año que decidí comenzar con esta estrategia, y aunque mi esquema de ahorro era muy ajustado porque soy padre de familia con dos niños pequeños que tienen muchos gastos y que a mi también me gusta vivir bien (no derrocho nada pero tampoco me privo de salir a beberme una buena botella de vino con mi mujer), he visto que he podido organizarme y superar mis previsiones.

    Para este primer año había pensado en dedicar a la inversión un 20% de mis ingresos anuales. Sin embargo, a día de hoy, y a falta de una compra a final de año, ya llevo invertidos un 40% de estos ingresos. Esto supone que este primer año he duplicado mi capacidad de ahorro y he conseguido el primer hito propuesto: lograr 120 euros de dividendos mensuales.

    La forma en la que lo he logrado ha sido buscando otro trabajo. Mi trabajo principal me deja muchas horas libres al cabo del día, por lo que decidí que podía dedicar parte de mi tiempo libre a enseñar a otros lo que yo sé hacer. Digamos que en mi sector soy alguien con una buena reputación por lo que en esas horas libres que he podido sacar por las tardes me dedico a formar a otros. Esto lógicamente me ha supuesto unos ingresos extra que me ha permitido duplicar el ahorro previsto.

    COMPRAS DEL TERCER TRIMESTRE

    En este tercer trimestre he realizado las siguientes compras.

    Amplié EBRO, valor que, aunque no da ni gran crecimiento ni gran RPD, me gusta su capacidad de resistir movimientos de mercado y el modelo de negocio. Creo que vender arroz puede parecer aburrido, y lo es, pero es un modelo fácil de entender y con perspectivas de crecimiento sostenido.

    Entré también en GAS. Esta no la tenía del todo clara. Ya llevaba Iberdrola, REE y Enagás, así que no sabía si meter a GAS en cartera. Sin embargo, tras analizar los fundamentales (a mi manera, que me queda muchísimo por aprender) y ver lo que Gregorio y otros compañeros de foro piensan de esta empresa, vi claro que entrar en ella ahora, a casi un 5.5% de RPD era una oportunidad muy buena, así que me lancé a por ella.

    Las últimas dos compras han sido a raíz de las elecciones USA que, sobre todo pronóstico, ha ganado Donald Trump. La bolsa ha hecho movimientos extraños, de subida, de bajada, algo de histeria o incertidumbre, diría yo. El caso es que aprovechando estos mínimos que hemos visto en algunos valores, he entrado en ZARDOYA OTIS, a un precio muy bueno, casi el mínimo visto estos días, y en mi primera empresa americana AT&T.

    Por lo tanto, pasan a engrosar mi lista de empresas estas cuatro nuevas adquisiciones: EBRO, GAS, ZOT, y T.
    La lista y la composición completa de mi cartera se puede ver en mi firma.

    No se si he hecho demasiadas compras en tan poco tiempo, pero entiendo que con un IBEX en 2016 prácticamente todo el tiempo sobre los 8.500 de media, era momento de hacer acopio.

    Bueno, a ver si llegamos con estos precios (o mejores aún) a final de año y puedo hacer uso de la extra con una buena compra, que llegado el momento veré si uso para ampliar posiciones o introducir alguna nueva empresa que me gusta mucho (VISCOFÁN, o OHI)
    Última edición por Mannel Perry; 14-nov-2016 a las 00:18
    _______________________
    MI CARTERA

    MI PROYECTO

  8. Me gusta calbot, javi12318, Espeton les gusta este post
  9. #25
    Fecha de Ingreso
    enero-2016
    Mensajes
    619
    Agradecimiento de Post / Me gusta

    Predeterminado

    CUENTAS AÑO 2016 Y OBJETIVOS PARA EL 2017

    Este año 2016 ha sido mi bautismo en bolsa. Comencé el 4 de enero con más miedo que otra cosa, aunque con mucho estudio previo.

    Creo sinceramente que he cometido pocos errores. Por un lado porque este 2016 los precios han estado francamente bien, y por otro, porque a mis volúmenes de compra inicial (compras de entre 500 y 1500 euros por orden) tampoco puede uno errar exageradamente.

    Aún así, la rentabilidad de mi cartera este año 2016 ha sido de:

    +13,45% sin dividendos
    +16,76% con dividendos


    Son valores excepcionales y nada meritorios, ya que tuve la suerte del principiante y pude comprar SAN a 3,6, BBVA a 4,8, MAP a 1,65, ITX a 27,5 etc…

    Lo que tengo claro es que esto me ha enganchado definitivamente y a pesar de algún que otro contratiempo, sobre todo la pesadilla que viví durante 10 semanas para poder recuperar mi cartera en Degiro y poder traspasarla a Ahorro Corporación, estoy decidido a seguir con esto toda mi vida.

    Este primer año me marqué objetivos muy moderados, pues era el año para tomar contacto.

    OBJETIVOS AÑO 2016:


    OBJETIVOS EVALUACIÓN
    Formación: leer todos los libros de Gregorio, alguno de Buffet, Lynch, etc...: SUPERADO. HE LEIDO TODOS ESOS Y MÁS!!
    Fondo de reserva: Conseguir un fondo de reserva amplio para estar tranquilo ante cualquier imprevisto. CONSEGUIDO: el fondo de reserva actual se compone del 100% de los gastos de dos años.
    Inversión: Obtener unas rentas vía dividendos de unos 600€ este primer año. SUPERADO: Debido a los ingresos extras recibidos puede invertir hasta lograr unas rentas de 1500€ este primer año.


    Para 2017 no se si podré disponer del mismo capital a invertir ya que los ingresos extraordinarios son eso, extraordinarios, y nunca se por cuanto tiempo los puedo mantener. No obstante, todo indica que hasta Junio de 2017 los tendré, por lo que el primer semestre del año será bueno en cuanto a inversiones.

    OBJETIVOS PARA 2017


    FORMACIÓN: Seguir profundizándo en el análisis técnico para afinar los precios de entrada para las compras. Leer además todo lo que pueda sobre economía, inversiones, etc…

    INVERSIÓN: Invertir un mínimo de 15.000 euros más todos los dividendos, tanto en valores nacionales como extranjeros (sobre todo me interesa el mercado alemán e inglés).

    FONDE DE EMERGENCIA: En principio dejarlo tal cual, y sólo reponer si se gasta algo. Actualmente supone más de un año de ingresos, por lo que es más que suficiente.

    PSICOLOGÍA: dedicar tiempo a reflexionar y analizar los movimientos realizados. Aprender a no comprar por impulso ni a estar nervioso por si no entra una orden de compra. El mercado siempre da segundas oportunidades. No mirar mi cartera todos los días.

    Veamos en qué queda todo esto el año que viene!!
    _______________________
    MI CARTERA

    MI PROYECTO

  10. Gracias Stark, jainvertir thanked for this post
    Me gusta calbot, Pablus, pablito, Mr Wilson les gusta este post
  11. #26
    Fecha de Ingreso
    abril-2016
    Mensajes
    887
    Agradecimiento de Post / Me gusta

    Predeterminado

    Enhorabuena Mannel, muy buen inicio (y bien contado además).

    Comparto prácticamente todo lo que comentas, desde la fecha de iniciación (yo un poco más tarde), la rentabilidad actual fruto de la suerte del buen momento para concentrar compras, tiempo dedicado a formación, objetivos etc. También estoy ya pensando en traspasar valores que tengo en degiro y, conociendo tu experiencia, supongo que optaré por vender y recomprar.

    Sigamos avanzando.

    Un saludo.

  12. Gracias Mannel Perry thanked for this post
  13. #27
    Fecha de Ingreso
    octubre-2014
    Mensajes
    5.055
    Agradecimiento de Post / Me gusta

    Predeterminado

    enhorabuena. El tiempo dirá, pero a priori ha sido un año bueno para comenzar. Altas rpds y mínimos desde 2012. Normalmente cuando La Bolsa sube da una falsa sensación de ganancia, porque nada más comprar, al día siguiente te pagan más si vendes. Pero la realidad es que aguantando el tipo y comprando mientras cae, se hace duro psicológicamente pero tiene más probabilidades de ser rentable a largo.

    he tenido la 'suerte' de comprobarlo con las carteras que gestiono. La mía, que tiene más tiempo y con compras en máximos de 2015 la vi crecer rápidamente y caer también más en 2016.

    la de mi mujer, iniciada este año cuando 'deduje' los mínimos de febrero, la hice con más 'tension' psicológica, pero la rentabilidad del capital invertido es infinitamente mejor, tanto latente como en dividendos.

    ambas carteras se han portado mejor que el Ibex, así que en cualquiera de los casos, esta estrategia de momento es bastante segura, por lo que veo. Seguir realizando compras en la mía, y acumulando y reinvirtiéndolas dividendos este año, ha hecho que cada vez necesite menos nivel de Ibex para tener rentabilidad total positiva.

    Con bbva que es un valor viejo que llevo acumulando desde el 2010, se comprueba fácilmente que cada día que pasa es más difícil perder. La reinversión, aguantar compensa. Y eso que la banca no ha sido un valor brillante estos años. Me imagino quien haya hecho eso con REE, bme o gas durante los últimos seis años, la rentabilidad acumulada que debe llevar.

    lo dicho. Enhorabuena y cuando vivas en el mar a ver si nos invitas :-P puedes montarte un estado libre al estilo del islote ese artificial que hay en el Reino Unido :-P

  14. Gracias Mannel Perry thanked for this post
    Me gusta Mr Wilson, Rodes les gusta este post
  15. #28
    Fecha de Ingreso
    enero-2016
    Mensajes
    619
    Agradecimiento de Post / Me gusta

    Predeterminado

    Enero ha comenzado bien, cobrando dividendos de Enagas, REE, BBVA, Zardoya y mi primer dividendo americano de la mano de AT&T, aunque este se hace efectivo el 1 de febrero. No está mal si tengo en cuenta que el año pasado en Enero, que fue cuando comencé cobré 0 euros en dividendos, jajajaja. Vamos bien, poquito a poquito.

    Aprovechando además el script de Iberdrola, redondeo derechos que me faltan y amplio comprando 2250 derechos más, lo que hace un total de 45 acciones más compradas vía derechos más las que me tocan por la parte de suscripción de derechos que ya tenía.

    Tengo precargada en la recámara (cuenta del broker) 3000 euros para la compra de Febrero. A ver si Mr. Trump hace alguna trumptería, y encontramos buenas oportunidades de compra. Tengo enfiladas cuatro o cinco empresas y no sé todavía cual caerá: Munchen Re, Allianz, BMW, DAIMLER, ABERTIS, Exxon Mobile, Phillip Morris....

    Demasiadas novias para tan poco marinero......Veremos en qué queda la cosa.
    _______________________
    MI CARTERA

    MI PROYECTO

  16. Gracias escrildo thanked for this post
    Me gusta calbot, Sig, Rodes, saysmus, Stark les gusta este post
  17. #29
    Fecha de Ingreso
    enero-2016
    Mensajes
    619
    Agradecimiento de Post / Me gusta

    Predeterminado

    Bueno, pues ya estamos en Febrero 2017 y vuelvo por aquí a actualizar cosas y a plantear una pequeña decepción o duda, llamémosle X, que me he llevado.

    En primer lugar, en Enero finalmente me decidí a comprar otra empresa extranjera para mi cartera, en este caso fue la francesa VEOLIA. Es una empresa que gestiona agua principalmente, así como residuos líquidos y sólidos. Es una empresa "verde", en el sentido de que busca limpiar lo que el ser humano ocasiona. Me gusta el sector. Creo que estas empresas serán cada vez más necesarias, mayor y mejor gestión de recursos hídricos, mayor importancia del reciclaje para buscar la sostenibilidad empresarial y medioambiental, etc....Además, es una empresa que ha sufrido algunas bajadas recientes por temas poco importantes a largo plazo y está en zona clara de compra, con una rentabilidad al precio que la compré de casi un 5%, y con un dividendo que lleva pagando y aumentando muchos años.

    Viendo además como venían sufriendo castigo en su cotización ENAGÁS y REE, y siendo ambas empresas que ya tenia en cartera pero con posiciones medias, me he decidido a volver a disparar a ambas ayer viernes. He priorizado un poquito ENA frente a REE, pero poco, por lo que ambas me aportan aproximadamente el mismo dividendo anual y pesan más o menos lo mismo en mi cartera.

    Cada vez me gusta menos estar pendiente de los precios, de hecho, cada vez miro menos las webs de los periódicos económicos. No sé, pero siento que me agobia andar detrás del precio. A veces me he llegado a descubrir a mi mismo obsesionado con que la acción baje 2 céntimos para comprar, llegando a renunciar a una compra por esa diferencia. Una diferencia tan absurda a largo plazo que me hace cabrearme conmigo mismo, por lo tanto, ya desde enero dejé de hacer eso, y cuando una acción me gusta y creo que ha llegado a la zona clara de compra para mi, lanzo la orden a mercado y listo.

    En resumen, las compras de Enero y Febrero han sido:


    Ampliación con 2250 derechos de IBERDROLA, para obtener 40 acciones más. Total: 250€

    Ampliación de derechos de ACS para redondear y obtener 3 acciones más. Total 70 €

    Compré 75 VEOLIAS a un precio de 15,70€.

    Compré 80 REE a un precio de 16,61€

    Compré 50 ENAGAS a un precio de 22,60€

    TOTAL COMPRAS Enero-febrero : 3.955€

    Mi pequeña decepción:

    Debido a la cantidad de ingresos que recibo mensualmente, a mi siempre me toca pagarle a Hacienda cuando hago la declaración. Y cuando hablo de pagar, hablo de pagar mucho (entre 3.000 y 6.000 euros al año). Tengo hijos, hipoteca, etc.... pero aún así, me paso por mucho.

    El caso es que este año he empezado a cobrar dividendos extranjeros, en este caso de AT&T, con una retención del 15% en USA y otra del 19% en España. Entiendo que esa retención doble la podré recuperar con la declaración de la renta, pero he caído en la cuenta de que es un dividendo, una recuperación, que yo verdaderamente "no voy a ver". Es decir, si Hacienda me tiene que devolver, digamos, 100 euros de retenciones de ese dividendo, lo único que hará será descontarlos de mi declaración, por lo que serán 100 euros menos que yo tendré que pagarle a Hacienda.

    Ya sé que sobre el papel, yo habré recuperado el dinero pero....como no lo voy a ver ingresado en mi cuenta, no sé bien cómo tratarlo. Supongo que para hacerlo bien, lo que tendría que hacer es, una vez compensada la declaración de la renta y pagado lo que me corresponda, anotar lo que hacienda me ha devuelto de esas dobles retenciones de dividendos y entonces sacarlo de mi cuenta de ahorros y meterlo a mi cuenta de inversión, ya que de lo contrario me estaré ahorrando un dinero en el pago de la declaración de la renta gracias a los dividendos, pero si estos no los meto en inversión, no me estaré aprovechando al 100% del interés compuesto generado por los dividendos de esas acciones.

    No se si me explico.

    Vosotros, ¿Lo haríais así?

    También me he llegado a plantear invertir solo en bolsa española ya que de esos sólo se me retiene lo correspondiente a aquí y el resto lo gestiono yo todo. No sé....
    Última edición por Mannel Perry; 04-feb-2017 a las 17:19
    _______________________
    MI CARTERA

    MI PROYECTO

  18. #30
    Fecha de Ingreso
    octubre-2014
    Mensajes
    5.055
    Agradecimiento de Post / Me gusta

    Predeterminado

    Hola Mannel, a lo de la de decepción comentar que yo lo veo muy parecido a ti. En el foro, la opinión mayoritaria minimiza este efecto fiscal, pero en mi opinión obvia que:
    - hay un coste de oportunidad tremendo en no disponer de ese capital. Un exceso de retención en el dividendo de enero de 2017 se recupera en junio de 2018. Año y medio después.
    - esta forma de operar pone por delante las matemáticas a los incentivos. Cosa que no estoy de acuerdo. Las matemáticas sirven para describir la realidad, los incentivos para transformar la realidad. Ver mermada tus ingresos financieros durante año y medio me parece ir en la dirección contraria a crear incentivos y motivaciones.
    - en muchos casos, esa devolución nunca se va a ver, precisamente por lo que comentas del oscurantismo de la declaración de la renta. La declaración de la renta está llena de casillas, pero la realidad es que es un impuesto con un saldo global.
    - la Hacienda española solo te puede devolver el exceso de retención hasta la cantidad que ella ha cobrado, pero no por el exceso de las otras administraciones. Así que te obliga a hacer tramites extras con administraciones ajenas. En la,práctica ese cash extra se lo quedarán hasta que la cuantía sea tan importante que te merezca la pena hacer la gestión.

    con todos estos datos, he definido mi posición de esta manera:
    1- para dividendos, solo entrar en mercados donde no haya un exceso de retención para evitar gestiones extra. En aquellos donde hay gestión extra, considerar el dividendo NETO percibido. No me vale el 5% de veolia, pues neto es mucho menor. Esto limita mucho las posibilidades de inversión extranjeras, pero simplifica la vida, aumenta los incentivos anuales, y no soy yo el que me ha echado de esos mercados, sino las administraciones locales, que me complican la vida.

    una opción alternativa es utilizar brokers localizados en el país donde se quiere comprar. Por ejemplo, un broker USA te cobra las retenciones de USA al pagarte el dividendo, pero no el de España. Es en la declaración de la renta donde ajustas cuentas aquí. Esto le da la vuelta al coste de oportunidad y aumenta el incentivo, pues dispones durante año y medio de un dinero que luego pagaras a Hacienda. Como beneficio adicional, ofrece cierta protección frente a riesgos políticos locales graves. Por contra te obliga a hacer el 720 a partir de una cantidad y a conocer la legislación local. Creo recordar que tener patrimonio en USA obliga a pagar sucesiones allí. No puedo afirmarlo.

    y la otra es acceder a través de fondos al extranjero.

    2- considerar los mercados extranjeros con alta retención a los dividendos, como mercados para inversiones de medio plazo. Las barreras fiscales a los dividendos, no se dan a la compra/venta. En el ejemplo, un 5% de veolia es una renta pauperrima durante año y medio. Una subida de la cotización de veolia de un 25% con su posterior venta son unas ganancias formidables que ajustan impuestos únicamente con la hacienda local que yo recuerde.

  19. Gracias Mannel Perry thanked for this post



Marcadores

Normas de Publicación

  • No puedes crear nuevos temas
  • No puedes responder temas
  • No puedes subir archivos adjuntos
  • No puedes editar tus mensajes
  •