Libro La economía funcionará cuando TÚ la entiendas de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)


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Libro Educación financiera avanzada partiendo de cero de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)

Libro Cómo invertir en Bolsa a largo plazo partiendo de cero de Gregorio Hernández Jiménez (invertirenbolsa.info)


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Safe strategies for financial freedom (Van K. Tharp)

El libro trata sobre la independencia financiera, es decir, poder vivir sin necesidad de trabajar. Para conseguir este objetivo es imprescindible saber invertir bien el dinero, de forma que produzca unos ingresos regulares que puedan cubrir los gastos. La independencia financiera consiste en alcanzar el punto en el que los ingresos no provenientes del trabajo se igualan con los gastos necesarios para vivir. A partir de ese punto ya no es imprescindible trabajar, con lo cual se puede elegir el trabajo o la actividad a la que dedicar el tiempo. También es posible seguir trabajando para continuar incrementando el patrimonio y elevar el nivel de vida, pero alcanzar ese punto crítico de la independencia financiera supone un cambio radical en cuánto al nivel de estrés que afecta a todos los aspectos de la vida, materiales o no.
El libro no trata únicamente de trading, también hay partes dedicadas a cultura financiera general, bonos, oro, inmuebles, divisas, etc.
La primera parte del libro está dedicada a conceptos de cultura financiera general; cómo calcular el dinero necesario para llevar el estilo de vida que se desea, determinar los ingresos pasivos (rentas) actuales, estrategias de ahorro, funcionamiento del interés compuesto, estrategias para reducir gastos innecesarios y su efecto multiplicador en las rentas a percibir, cómo reducir y eliminar deudas, cómo optimizar el patrimonio actual (por que pequeño que este sea), cómo empezar a generar rentas desde el primer momento, estrategias de apalancamiento financiero, etc. Con todos estos conceptos muestra la forma de realizar un plan para conseguir la independencia financiera.
La segunda parte está dedicada al mercado de valores. Esta es la parte dedicada al trading, un trading de medio/largo plazo. Describe una gran variedad de estrategias, tanto para mercados alcistas como bajistas, utilizando acciones, fondos de inversión y hedge funds. Explica como actuar ante los grandes ciclos bursátiles. Describe varias estrategias para beneficiarse de las caídas del mercado, lo que habitualmente se llama “ponerse corto”. Es decir, vender primero para recomprar más barato después.
La tercera parte está dedicada a los inmuebles, divisas e inversiones alternativas en general. También analiza como actuar en períodos inflacionarios o deflacionarios y en situaciones de devaluación de la divisa o de subidas y bajadas de los tipos de interés. Ofrece varias estrategias para invertir en inmuebles, tanto a corto como a largo plazo, describiendo sus ventajas y desventajas.
La cuarta parte trata sobre control del riesgo en general y cómo proteger el patrimono ya adquirido. Trata el tema extensamente, enseñando a pensar en términos de rentabilidad/riesgo a la hora de estudiar cada inversión. Explica cómo controlar el riesgo en todas las inversiones tratadas hasta el momento; acciones, fondos de inversión, inmuebles, divisas, etc. También enseña cómo decidir la cantidad de dinero que deberá asignarse a cada inversión y dedica una parte muy extensa a cómo evaluar cada estrategia de inversión para decidir si es válida o no.
En la quinta y última parte trata diversos temas como psicología aplicada las finanzas, cómo asimilar los errores cometidos en el pasado, educación financiera de los hijos y un plan para poner en práctica todo lo aprendido en el libro.
Más que un libro puro de trading es un libro de finanzas personales. En conjunto es un buen libro, aunque algunas partes son mejores que otras. La primera parte (cultura financiera) y la cuarta (control del riesgo) me parecen bastante buenas pero el problema que le veo al libro es que las estrategias propuestas para el mercado de valores o el de divisas son más propias de un trader (de largo plazo) que de un inversor de largo plazo. No me parecen tan pasivas ni tan fáciles de ejecutar como da a entender el autor, ya que pienso que requieren más conocimientos, tanto de técnica como de psicología, que los explicados en el libro.
El planteamiento general sobre cómo buscar la independencia financiera me parece válido y muy útil, pero a una persona que viviera de aplicar las estrategias propuestas en el libro yo le consideraría un trader, no alguien que “vive de las rentas”. Esto no es ni bueno ni malo, pero creo oportuno aclararlo porque en mi opinión el libro da una sensación equivocada sobre la facilidad de aplicar sus estrategias. Por este mismo motivo los plazos que da para alcanzar la independencia financiera son demasiado optimistas. Según mi opinión las estrategias propias de alguien que quiere “vivir de las rentas” dan una rentabilidad más baja (y más segura) que las propuestas en el libro, lo cual es normal ya que si se hace “algo” (trading en este caso) lo lógico es esperar una rentabilidad superior que si no se hace “nada” (vivir de las rentas).
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  Libros complementarios:
  • Rich dad poor dad , de Robert Kiyosaki: Trata sobre la independencia financiera, que consiste en que los ingresos procedentes de las inversiones cubran los gastos necesarios para llevar el estilo de vida elegido. Todo el mundo gestiona su dinero pero casi nadie ha leído o estudiado nada sobre la gestión del dinero. La mentalidad habitual de "ya aprenderé a gestionar el dinero y a invertir cuando sea rico" es errónea. Para estar en forma primero hay que entrenar, no al revés. De la misma forma, para poder acumular y generar más dinero primero hay que aprender a gestionarlo.
     
  • Trading for a living, de Alexander Elder: Es el primer libro de Elder. Es necesario leer “Trading for a living” para comprender bien “Come into my trading room”.
     
  • Come into my trading room, de Alexander Elder. Es el segundo libro de Elder, tras “Trading for a living”. Tan interesante como el primero. Es necesario leer “Trading for a living” para comprender este segundo libro.
     
  • The disciplined trader, de Mark Douglas: Trata exclusivamente sobre el tema de la psicología en el trading. Muy bueno para profundizar en este tema.
     
  • McMillan on options, de Lawrence G. McMillan: Es uno de los mejores libros sobre opciones que existen.
     
  • New insights on covered call writing, de Richard Lehman y Lawrence G. MacMillan: Trata exclusivamente sobre la estrategia denominada “Call cubierta”, que consiste en la compra de acciones y la venta simultánea de opciones call sobre el mismo título. Es el libro más extenso que existe sobre esta estrategia, que tiene un riesgo inferior a la compra de acciones normal y corriente, aunque también tiene sus desventajas respecto a esta.
     
  • Trade your way to financial freedom, de Van K. Tharp: Este libro tiene un propósito similar al de “Trading for a living”. Si tuviera que elegir entre los 2 me quedo con el libro de Elder, pero este también es muy bueno y trata aspectos que no aparecen en los libros de Elder (ni en “Trading for a living” ni en “Come into my trading room”). Lo ideal sería leer primero el libro de Elder y después este.
     
  • Japanese candlestick charting techniques, de Steve Nison: Trata sobre las velas japonesas y su utilización conjunta con el análisis gráfico y técnico occidental, que es la forma ideal de utilizar ambas técnicas.

Otros libros que te pueden interesar:


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Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.




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En enlace es la foto pequeña de la portada del libro. Te lo dejo también a...
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Acabo de descubrir tu web y me parece muy didáctica e interesante para un novato tot...
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