Heredar cartera de valores

[Quintana]

Buenos días,
Desde este mes de Febrero 2015, he heredado y ya soy titutar de una cartera de valores (unos 70.000 eur.) y estoy realmente desorientada. No entiendo nada de bolsa y no se si merece la pena mantenerlo con un gestor?,vender todos los valores?
Agradecería algun tipo de orientacion o por donde empezar.
Ahora mismo lo tengo en Barclays -La Caixa .
Gracias.

[Cassiopea]

Buenos días,
Desde este mes de Febrero 2015, he heredado y ya soy titutar de una cartera de valores (unos 70.000 eur.) y estoy realmente desorientada. No entiendo nada de bolsa y no se si merece la pena mantenerlo con un gestor?,vender todos los valores?
Agradecería algun tipo de orientacion o por donde empezar.
Ahora mismo lo tengo en Barclays -La Caixa .
Gracias.

Hola,

Si quieres que te podamos aconsejar algo, podrías indicar las empresas que tienes en la cartera y pesos aproximados (el porcentaje del total de cada una de ellas). Sin saber qué empresas tienes, qué posibles dividendos recibirías de ella, etc, es imposible decir qué haría con la cartera.

Obviamente, si quieres 0 complicaciones, vender todo y olvidarte es lo más rápido, pero podrías estar deshaciéndote de alguna "joya".

Si adquieres algunos conocimientos básicos deberías poder mantener la cartera sin ayuda de un gestor, pero eso debes valorarlo tú.

Un saludo.

[Quintana]

Cartera Valores Heredada

Buenos dias,
Gracias por la respuesta. Si, efectivamente sin algún dato difícil.
Intento resumir no se si asi es correcto. El valor total es los valores es de unos 58.500 (Valor mercado)
Por valor actual en Mercado de acuerdo a lo que veo en el extracto:
Santander- 19%
Iberdrola-14%
C.A.F-12%
BB5A II Gigantes Mundiales -12%
BBVA-11%
Gas Natural-10%
Telefonica-6%
Bankinter-5%
Endesa-3%
Repsol-2%
Y luego ya con (6 % en total. )de participaciones y valores: D.Felguera,Ac.Inmobiliaria Hispana-Pre, SACYR, Uralita, R.E.C, Abertis S.A, FCC, Ac.Fiponsa Sicav.

Gracias de antemano.
Saludo/

Hola,

Si quieres que te podamos aconsejar algo, podrías indicar las empresas que tienes en la cartera y pesos aproximados (el porcentaje del total de cada una de ellas). Sin saber qué empresas tienes, qué posibles dividendos recibirías de ella, etc, es imposible decir qué haría con la cartera.

Obviamente, si quieres 0 complicaciones, vender todo y olvidarte es lo más rápido, pero podrías estar deshaciéndote de alguna "joya".

Si adquieres algunos conocimientos básicos deberías poder mantener la cartera sin ayuda de un gestor, pero eso debes valorarlo tú.

Un saludo.

[h3po4]

hola Quintana,

La cartera no tiene mala pinta. Si la quieres mantener a largo plazo se puede mantener sin hacer cambios drásticos (por supuesto todo es opinable sobre lo que se vendería, mantendría y demás) o como mínimo no hacerlos todos de golpe.

Le veo tres posibilidades a tu tema:

• decides aprender y gestionar tu cartera. Mantienes las acciones y cuando vayas cogiendo criterio haces los cambios que creas conveniente. Creo que es lo ideal
• decides que no te merece la pena aprender ni gestionar la cartera. Hay que venderla. Si quieres liberarte y no especular sobre si va a subir o no, pues la vendes. No es lo ideal pero puede ser lo mejor para ti, quién sabe. Han habido peores momentos para vender y probablemente también los habrá mejores, pero no hay seguridad ninguna.
• decides que no quieres aprender pero no quieres vender la cartera. Aquí tendrías la opción de o bien mantenerlas según te han llegado o bien pedir opinión y hacer lo que te parezca más razonable de entre lo que te digan. Esto último puede ser lo mejor para ti, aunque para nada es lo ideal ya que tendrías que dejarte guiar por un "extraño" y elegir entre las diversas opiniones, que las habrán.

¿Cómo lo ves?

Si decides mantenerlas lo del Gestor no lo veo. De media no creo que te den mejor consejo que aquí. Lo del broker tendrás que ver qué gastos vas a tener y en caso de ser altos transferir la cartera a otro broker, pero para esto no hay prisa.

Saludos.

[Cassiopea]

Hola,

Yo también veo bien la cartera en general. Es decir, aunque no hay certezas en bolsa, veo muy poco peligro de riesgos reales (quiebras) en las empresas que tienes en cartera. Como punto discordante, la ponderación de CAF la veo excesiva.

Si decides mantenerlas, haría lo que te propone h3po4, cuando tuvieras criterio propio podrías decidir cambiar alguna por otra, etc.
Si lo haces, lo primero de lo que tienes que ser consciente es que verás la cartera y las distintas acciones a precios mucho mayores y también mucho menores de los actuales. Si eso te da miedo, seguramente vendas cuando haya bajado mucho y habrás perdido dinero.

No te lo comento para meterte miedo, sino para que, tú que eres quien más te conoces, puedas ver qué es lo mejor para ti.

Creo que, sea cual sea la decisión que tomes, deberías madurarla algunos días / semanas, para evitar arrepentirte en el futuro. Durante ese período, intentaría leer algo de información, etc para obtener argumentos a favor y en contra de cada opción.

[yoe]

Tu padre o quien fuera sabia lo que hacia. La cartera es muy coherente. Más de uno del foro se alegraría mucho por recibir una cartera de valores como herencia.

creo que tienes parte del camino hecho. Lo del gestor, lo ignoro, pero parece complicado que por esos valores te vaya a salir rentable. Esta para que la gestiones tu y la sigas haciendo crecer o para que la vendas y te desentiendas de ella.

No Pierdes nada. Lee los libros de gregorio, que son muy buenos y pide ayuda en el foro. De vender siempres estas a tiempo.

[Quintana]

Gracias!

En primer lugar gracias a todos por las respuestas.
Creo que voy a seguir vuestro consejo y voy a intentar enterarme un poco antes de decicir nada.
Por lo menos intentarlo.
De hecho me compré hace unas semanas el libro de Gregorio Hernández Jimenez "Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo" .
Poco tiempo para ponerme con ello pero lo intento.
Una pregunta referente a uno de los valores , C.A.F.. que Cassiopea comentaba . No se si os he informado bien... los porcentajes los hice más de acuerdo al valor actual de mercado que por la cantidad de titulos... pero en este caso los titulos de C.A F tienen un valor unitario de 308 eur.aprox. (mucha diferencia con el valor unitario del resto de valores... pero esto es por lo que veo en mi extracto ... no se mas.
En fin .. que voy a ver si me pongo al día y os voy consultando dudas.
Gracias de antemano a todos.
Saludo/
Quintana.

[Rufo]

Mi consejo es que te lo tomes con calma, con mucha, muchísima calma. Tanta calma que te diría incluso que te olvidases de las acciones.

Yo en tu lugar leería el libro, sin prisa, y seguiría sin prestarle ninguna atención a las acciones ni hacer nada con ellas. Luego el "Educación financiera avanzada partiendo de cero" cuando tuvieses tiempo, sin agobios. Y seguiría sin ver las acciones ni hacer nada con ellas. A continuación leería "Como invertir en bolsa a largo plazo partiendo de cero".

Y entonces sí, entonces ya habrás empezado a saber que cosas debes hacer y qué cosas no, y podrás tomar una decisión sabiendo algo. Pienso que corres el riesgo de hacer algo de lo que luego te arrepientas por no tener conocimientos.

¿Qué es lo peor que te puede pasar?, ¿Que hayas ganado algo de menos de dinero por querer venderlas luego y que quizás valgan algo menos que ahora?. ¿Y si valen más?, ya no tendrá remedio. ¿Y si en ese momento crees que no deberías haber vendido?, ya no tendrá remedio.

Pero si no haces nada y luego decides vender ¿Si han bajado?, habrás ganado algo menos que hoy. ¿Si han subido?, has ganado por no precipitarte. ¿Si decides no vender?, habrás ganado mucho porque una vez vendidas ya no tendría solución.

Lee y pregunta, que tienes gran parte del camino hecho con lo que acabas de recibir. Sería una pena que tomases una decisión equivocada por no emplear algo de tiempo en informarte.

Un saludo.

[Quintana]

Tomo nota y de nuevo gracias.. y si con calma porque no tengo ningun conocimiento y esto es un poco un reto! Pero hay tanta información que no sabía ni por donde empezar... todo el proceso de herencia más lo que psicológicamente lleva una pérdida de un ser querido , no es buen consejero.... pero pasado un tiempo creo que me tengo que poner las pilas.
Gracias de nuevo.

[h3po4]

Creo que voy a seguir vuestro consejo y voy a intentar enterarme un poco antes de decicir nada.
Por lo menos intentarlo.

Creo que es lo mejor, Quintana. Que te formes algo para poder tomar la decisión con mejor criterio. Buena decisión.

Respecto a lo que comentas de CAF creo que te hemos entendido perfectamente. Tendrás unas 22 o 23 acciones que al precio de cotización de 308€ que comentas suponen un 12% de la valoración conjunta de la cartera. Cassiopea lo que te dice, y estoy de acuerdo, es que probablemente pondera demasiado en tu cartera. Pero eso mejor que acabes viéndolo por ti misma despúes de tus primeras lecturas.

Saludos & Suerte!

[Misko]

Hola,

Totalmente de acuerdo con lo que te han dicho, tu tranquila y con calma, lo que tienes en cartera está bastante bien, asi que no tengas prisa en tomar decisiones. Sólo tendrás que pagar el 20% (o lo que toque según el año) de los dividendos que te renten, por lo que merece la pena no precipitarte, y formarte una buena base. Que para meter la pata tienes tiempo ;P

Un saludo

[Invertirenbolsa]

Hola.

Yo coincido con los demás foreros, Quintana, creo que lo mejor es que de momento lo mantengas todo, y pienses con calma qué hacer. Yo también te recomiendo que te decidas a aprender cómo funciona la Bolsa, creo que te alegrarás toda la vida. Te recomiendo que empieces por la Guía de Bolsa para principìantes

La SICAV que tienes, FIPONSA, no sé en qué invierte, aunque pesa poco en la cartera. Y viendo el resto lo más probable es que también invierta de forma prudente y con visión de largo plazo.

Incluso las acciones más arriesgadas, com Uralita, creo que no es momento de venderlas ahora, pienso que es mejor que las mantengas unos años.

Así que creo que debes estar muy tranquila, no vender nada de momento (la gran mayoría de lo que tienes te recomiendo que lo mantengas de forma indefinida, y vayas cobrando los dividendos, y si es posible reinvirtiéndolos), e ir aprendiendo cómo funciona la Bolsa, que creo que será una de las mejores decisiones de tu vida.


Saludos.