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"Cartera Objetivo" (II) : Empresas

 

Os comento a continuación la lista de estas 31 empresas distribuidas por sectores indicando el peso en la cartera y el país:

CONSUMO / SALUD (20,8%)

- Inditex (ESP): 4,16%

- Unilever (NED): 4,16%

- Procter & Gamble (USA): 4,16%

- Johnson & Johnson (USA): 4,16%

- 3M (USA): 4,16%

Realmente las 4 empresas extranjeras tienen una enorme diversificación de productos y consecuentemente están presentes en varios sectores pero creo que en líneas generales encajan bien en la categoría Consumo/Salud.

ALIMENTACIÓN / BEBIDAS (16,64%)

- Ebro Foods (ESP): 3,33%

- Viscofán (ESP): 0,83%

- General Mills (USA): 2,08%

- Archer Daniels Midland (USA): 2,08%

- Hraft Heinz (USA): 2,08%

- Coca Cola / Pepsi (USA): 2,08%, aún no tengo decidido si tendré una, la otra o las dos.

- Diageo (UK): 4,16%, esta es la última que decidí incorporar lo que aumentará ligeramente el porcentaje de este sector y mis ingresos por dividendos en libras.

El peso de Estados Unidos sería del 8,32% y el de Reino Unido y España del 4,16% respectivamente.

Empresas como Nestlé o Danone las descarto por la elevada retención en origen y la imposibilidad de recuperar el exceso de retención.

UTILITIES / ENERGÍA (16,64%)

- Iberdrola (ESP): 4,16%

- Gas Natural Fenosa (ESP): 4,16%

- Red Eléctrica Española (ESP): 4,16%

- Enagás (ESP): 4,16%

Seguro que más de uno me recuerda el riesgo regulatorio de este sector en España y que puede afectar significativamente a los beneficios de estas empresas. Aunque este riesgo existe creo/espero que el proceso de internacionalización que han iniciado haga que sus cuentas dependan en mucha menor medida de los resultados nacionales.

SERVICIOS FINANCIEROS (12,48%)

- BME (ESP): 4,16%

- Mapfre (ESP): 4,16%

- Allianz (GER): 4,16%

CONSTRUCCIÓN / CONCESIONES (8,39%)

- Abertis (ESP): 4,16%

- ACS (ESP): 1,46%

- Ferrovial (ESP): 1,46%

- OHL (ESP): 1,31%

Estas tres últimas empresas las considero como una única empresa que tendrá un peso total del 4,23%.

TELECOMUNICACIONES (8,32%)

- Telefónica (ESP): 4,16%

- Vodafone (UK): 4,16%

Con la combinación de estas dos empresas creo que se consigue una importante diversificación mundial en el sector de las telecomunicaciones. AT&T sería otra buena opción pero no quiero aumentar en exceso mis ingresos en dólares.

BANCA (4,16%)

- Banco Santander (ESP): 2,08%

- BBVA (ESP): 2,08%

Igual que en el caso de las constructoras, considero estos dos bancos como una única empresa que tendrá un peso total del 4,16%.

Como comenté en mi anterior entrada, aún estoy dándole vueltas a la posibilidad de ampliar el peso de este sector incorporando un banco comercial extranjero.

AUTOMÓVIL (4,16%)

- BMW (GER): 2,08%

- Daimler (GER): 2,08%

Este es uno de los sectores que no está representado en el mercado español y que creo que puede tener un buen futuro con el incremento de la clase media a nivel mundial. Aún no tengo claro si finalmente mantendré estas dos empresas o apostaré solo por BMW.

ETFs

Los ETFs serían un complemento para aumentar la diversificación geográfica/sectorial y replicarían los principales índices (DAX, Eurostoxx, S&P500, FTSE100…). Serían además la forma de inversión escogida para la entrada en países emergentes.

 

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Comentarios (12)
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Tanto este análisis como el anterior me parecen increibles.

A mi me cuesta mucho planificar a largo plazo y aunque no me gustaría tener más de 15/20 empresas... va a ser complicado.

Un abrazo
El joven Inversor
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Hola El joven inversor !

Planificar a tan largo plazo es difícil porque quien sabe con lo que nos iremos encontrando en el mercado en los próximos 20 años y como evolucionara nuestro pensamiento, nuestras inquietudes y nuestra situación financiera en general... aun así a mí me parece un buen ejercicio mental hacer estas planificaciones de objetivos aunque las vayamos ajustando con el paso del tiempo.

Saludos !
Skipper .
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Gracias Buydividend, ahora solo me queda hacerla realidad con el ahorro de los próximos 20 años ;)

Si no te quieres complicar mucho la vida, los ETFs son una buena opción para simplificar la inversión fuera de España.

Saludos !
Skipper .
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Carteron de impresión...yo que he empezado un poco tarde(45) , se me hacen muchas empresas. Tendré que conformarme con menos. Para salir fuera del ibex estoy pensando seriamente en etfs y así simplificar mucho el tema. Buena entrada, y mucha suerte
Buydividend
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Ya sólo hace falta tener el dinero para hacer posible esa cartera, pero me encanta.

Mucho ánimo en su construcción.
Dividendo Rentable
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Muchas gracias Dividendo Rentable !

Está claro que me queda muuuuuucho que ahorrar para poder completar esta cartera :) . Aun así, me gusta ir marcándome un objetivo a largo plazo para ir midiendo mis progresos.

Saludos !
Skipper .
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excelente lista para lograr la independencia haciendo que el dinero trabaje por ti, en el camino podria sufrir algunos cambios pero es normal en el mercado.
Comentario editado por última vez entre about 8 years ago y Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info) Roberth
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Muchas gracias Roberth :)

Un saludo
Skipper .
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Hola,

A mí me parece una lista muy buena, es un objetivo muy bien planificado.

Saludos.
Gregorio Hernández Jiménez (Invertirenbolsa.info)
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Muchas gracias Gregorio.

Saludos !
Skipper .
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Una selección ambiciosa, y muy buena. Lo difícil es llevarla a cabo a precios razonables, a menos que se vaya a confeccionar en el muy largo plazo.
Algunos valores no se van a poner nunca a precios razonables, sin embargo otros si...no se si me explico. Al final tengo muchos valores comprados porque estaban bien de precio, aunque no eran lo mejor de lo mejor. Tal vez debería ser más exigente...pero entonces, o compro a precios poco razonables o no compro.
Un abrazo.
Miguel Illescas
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Hola Miguel,

Muchas gracias por tu comentario. Estoy de acuerdo contigo en que lo difícil va a ser entrar en todas estas empresas a buenos precios, aunque efectivamente tengo 20 años para completarla así que voy despacito, sin prisas pero sin pausa :D. Ahora mismo tengo totalmente abandonado el mercado USA porque lo veo todo caro (bueno, ADM la miro de reojo) pero se nos puede poner interesante en unos meses UK si la libra continúa su caída.

Saludos !
Skipper .
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