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Guía de Bolsa para principiantes

 

Nota: Esta "Guía para principiantes" está pensada para aquellas personas que quieren aprender a invertir en Bolsa partiendo desde cero. Si le resulta demasiado básica puede leer los Artículos de Bolsa. No dude en hacer todas las consultas que desee sobre la Bolsa, las inversiones y la gestión del dinero en general en el Foro de inversiones y se la intentaré resolver.

     

  1. ¿Por dónde empiezo?
  2. ¿Debo invertir en Bolsa si no sé nada de ella?
  3. ¿Cómo protegerse de la inflación?
  4. ¿Qué es una acción?
  5. ¿Qué es el beneficio por acción?
  6. ¿Qué es el dividendo?
  7. Siga la evolución de los beneficios y los dividendos
  8. ¿Qué comisiones debo pagar para invertir en Bolsa?
  9. ¿Qué broker elijo?
  10. ¿Cuánto dinero necesito como mínimo para empezar a invertir en Bolsa?
  11. ¿Qué es una cuenta de valores y cómo se abre?
  12. ¿Qué es un bono?
  13. ¿Cuál es la influencia de los tipos de interés en la Bolsa?
  14. ¿Es importante la macroeconomía?
  15. ¿Habrá una fuerte bajada de la Bolsa en el futuro?
  16. ¿Cuándo pagan dividendo las empresas?
  17. ¿Qué es el precio objetivo de una empresa?
  18. ¿Qué es la cotización de una acción?
  19. ¿Todo el mundo busca lo mismo al invertir en Bolsa?
  20. ¿Puedo comprar acciones de empresas extranjeras?
  21. ¿Puedo utilizar mis acciones como garantía de un préstamo?
  22. ¿Es importante la fiscalidad?
  23. Libros recomendados
  24. ¿Cuándo se considera que una empresa está barata?
  25. ¿La Bolsa anticipa siempre el futuro?
  26. ¿Qué riesgo tienen los fondos de inversión y cómo se compran?
  27. No creo que sea recomendable la utilización de simuladores de Bolsa
  28. ¿Qué pasa con mis acciones y mis fondos de inversión si quiebra mi broker?
  29. La seguridad al 100% no existe, ni en la Bolsa ni en nada
  30. ¿Cuál es la diferencia entre sobrevalorción y burbuja?
  31. La paradoja de las burbujas, es fácil detectarlas pero muy difícil saber hasta dónde subirán y cuándo estallarán
  32. Qué son los Cisnes Negros y para qué sirven
  33. Qué son los valores refugio o valores defensivos
  34. Qué son los bonos convertibles y para qué tipo de inversores son adecuados
  35. Qué es el “rebote del gato muerto”
  36. Qué son los toros y los osos, y por qué se les llama así
  37. ¿Puedo ir a la Junta de Accionistas? ¿Y merece la pena?
  38. Los regalos de las juntas de accionistas
  39. Qué son los hedge fund y a qué inversores pueden interesar
  40. Qué son las participaciones preferentes y para qué casos son adecuadas. ¿Son una estafa?
  41. Qué son los bajistas o cortos
  42. ¿Son perjudiciales los traders bajistas y habría que prohibir esta práctica?
  43. Las opciones binarias no son una inversión, sino un juego de azar
  44. ¿Qué diferencia hay entre las acciones preferentes y las acciones ordinarias?
  45. Qué se considera corto, medio y largo plazo en la Bolsa
  46. ¿Debo utilizar stop-loss?
  47. ¿Qué ganan las empresas pagando dividendos a sus accionistas?
  48. ¿Es importante el equipo directivo de una empresa para los inversores en dicha empresa?
  49. ¿Es importante el factor psicológico para la inversión en Bolsa?
  50. ¿Son fiables las previsiones de las propias empresas?
  51. ¿Es malo que las empresas tengan deuda?
  52. ¿Todo el mundo puede aprender a analizar empresas?
  53. ¿Cómo calculo el precio medio de mis acciones?
  54. ¿Puedo acudir a una ampliación de capital si no soy accionista de la empresa?
  55. ¿Cómo puedo yo ganar dinero en la Bolsa, compitiendo contra los grandes bancos de inversión?
  56. Tranquilo, nunca es demasiado tarde para empezar a invertir en Bolsa
  57. ¿Qué son los script dividends o dividendos flexibles?
  58. ¿Le afecta a una empresa que sus acciones suban o bajen?
  59. ¿Es seguro operar por internet y/o por teléfono?
  60. ¿Qué son los blue chips?
  61. ¿Qué son los chicharros?
  62. ¿Cuál es la diferencia entre las pequeñas, medianas y grandes empresas?
  63. ¿Es rentable operar en el Forex, o es una estafa?
  64. ¿Es rentable invertir en petróleo u otras materias primas?
  65. ¿Son recomendables los CFD's?
  66. ¿Son recomendables los warrants?
  67. ¿Qué representa la información que se ve habitualmente en las tablas de cotizaciones bursátiles?
  68. ¿Qué son el PER y la rentabilidad por dividendo y cómo se calculan?
  69. ¿Por qué querría alguien comprar acciones de una empresa que nunca va a pagar dividendo?
  70. Estafa “legal” en gestión de carteras
  71. Estafa “legal” con empresas que están a punto de quebrar
  72. ¿Puedo perder más dinero del que invierta en Bolsa?
  73. ¿Qué sucede si una empresa de la que tengo acciones es abosrbida por otra?
  74. ¿La rentabilidad por dividendo debe calcularse con o sin impuestos?
  75. Por qué la mayoría de la gente no quiere saber nada de la Bolsa

Si deseas tener esta "Guía para principiantes" en formato de libro para leerla más cómodamente, puedes adquirirla en Amazon en el siguiente enlace (Precio: 3,15 € libro electrónico, 7,16 € libro de papel):



Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.

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  • Muchas gracias, Julio.

    En enlace es la foto pequeña de la portada del libro. Te lo dejo también aquí:

    Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo (Todo el mundo puede aprender a invertir en Bolsa)

    Pregunta todo lo que quieras.

    Muchas gracias.

  • Buenos días,

    Me estoy empezando a interesar en el tema de invertir en bolsa, y mi primera duda sería la siguiente:

    Si yo decido invertir, por ejemplo 1000 euros, podría darse el caso de que, yendo las cosas lo peor posible, acabe yo teniendo que pagar más de esos 1000 euros. ¿O como mucho me quedaría a cero (simplemente perdiendo los 1000 euros)?

    Gracias.
    Muy buen foro.

  • Muchas gracias, Antonio,

    Comprando acciones nunca tendrías que poner más que esos 1.000 euros iniciales, aunque la empresa quebrara.

    Cuando ves que la gente pierde más de lo que tiene es porque se apalanca. "Apalancarse" es invertir por más dinero del que se tiene.

    Por ejemplo, imagina que con esos 1.000 euros lo que haces es pedir un crédito de 4.000 euros, y con esos 5.000 euros (1.000 + 4.000) compras acciones. Si esas acciones bajan un 40%, esos 5.000 euros pasan a ser 3.000. Lo cual quiere decir que tú le debes al banco 4.000 euros, pero tienes 3.000 euros, así que estás en -1.000 euros.

    Por siempre recomiendo no apalancarse.

    Así que tranquilo, comprando acciones sin pedir créditos (ni cosas similares) evitas este riesgo por completo.

    Saludos.

  • Muy buenos días, y en primer lugar mi más sincera felicitación por la web, es extremadamente útil y generar una comunidad así de grande y activa no es sencillo. Meritorio.

    Dicho lo cual, tengo una duda que probablemente esté respondida en algún punto del foro, pero por más que uso el buscador e investigo (descubrí la web hace 2 horas y no he parado de leer aún) no encuentro respuesta a lo que probablemente sea muy básico:

    Inicio mi andadura por los mercados bursátiles:

    Compro 10.000 euros del X valor a un precio de 10 euros/acción. Total: 1000 acciones.

    Al cabo de los 3 meses este valor X concede un dividendo del 10% que son 1000 euros.

    A la hora de obtener ese dividendo, yo, que quiero poner a trabajar el interés compuesto para mí, deseo cobrar ese dividendo en acciones y no en dinero efectivo, asegurándome así la reinversión de ese dinero en la misma compañía sin tener que ejecutar ningún movimiento más.

    Aquí vienen las dudas:

    ¿Siempre que yo quiera puedo cobrar ese dividendo en acciones o sólo cuando la empresa ofrezca la posibilidad (vía scrip dividend, amplicación de capital, etc)?

    Yo quiero jugar en el larguísimo plazo, y no tengo intención ninguna de cobrar ningún dividendo en efectivo, todo el dinero que invierta es porque no lo necesito y puedo verlo crecer y decrecer en los mercados sin inmutarme. (Siempre invertido en valores sólidos, por supuesto)

    El asunto es, que si NO se puede cobrar el dividendo en acciones siempre que uno quiera, habrá algunas veces que habrá que cobrarlo en efectivo, para luego reinvertirlo manualmente, con el consiguiente costo por comisiones y sobre todo, IMPUESTOS al cotizar los dividendos en el IRPF.

    Tengo entendido que si cobras los dividendos en más acciones no pagas ningún tiempo de comisión o gasto (a excepción del necesario para comprar derechos suficientes para redondear a 1 acción más) y eso es lo que yo quiero, ir reinvirtiendo constantemente los dividendos sin que se cobren en efectivo primero y luego tener que reinvertilos yo manualmente.

    Gracias de antemano Gregorio por cualquier ayuda que me puedas ofrecer y si no me he expresado correctamente en algún punto, no dudes en preguntarme!

  • Muchas gracias, Tareq.

    Te cuento.

    Sólo se pueden reinvertir los dividendos en más acciones cuando la empresa ofrezca esa posibilidad. Y en la mayoría de los casos no se ofrece esa posibilidad, por lo que todo el mundo los cobra en efectivo.

    Aún cuando la empresa ofrezca la posibilidad de reinvertir los dividendos en más acciones, no siempre con eso evitar pagar los impuestos. Hay veces que lo que se reinvierte automáticamente en acciones es el dividendo después de impuestos.

    En la práctica, y aún teniendo que pagar los impuestos de los dividendos, también es bueno cobrarlos en efectivo porque eso te permite reinvertir en las empresas que estén más baratas en cada momento. Por ejemplo, si Iberdrola está cara en un momento dado es preferible cobrar los dividendos de Iberdrola en efectivo y con ese dinero comprar acciones de BMW (que suponemos que en ese momento está más barata que Iberdrola).

    Pregunta todo lo que quieras.

    Muchas gracias.

  • Muchas gracias por este artículo, estoy empezando y la verdad es que me viene genial algo así :)
    http://cdn.zent.io/tick.gif

  • Muchas gracias, Antonio.

    Pregunta todo lo que quieras, ya sabes.

    Saludos.

  • Invitado - Veronica

    Hola Buenas Tardes quisiera saber para invertir que pagima me recomiemdan, es verdad que se puede empezar solo.com U$S 100...Y qie debo saber de trading si o si?
    Agradezco respuesta ya que me mandaron inviacion de Bitcoin Analytica.Sldos

  • Hola Verónica,

    Yo te recomiendo que inviertas a largo plazo en empresas de calidad, buscando la rentabilidad por dividendo a largo plazo.

    En el trading sólo ganan unos pocos, por una cuestión matemática. La mayoría de la gente que hace trading pierde dinero, y siempre va a ser así porque las matemáticas son como son.

    El bircoin, y las criptomonedas en general creo que no son recomendables. Es muy difícil valorarlas, y probablemente su valor real sea cercano a 0.

    ¿Sabes cómo funciona la inversión a largo plazo?

    Te dejo este enlace para que lo veas, y me preguntes todas las dudas que tengas:

    Cómo invertir en Bolsa a largo plazo

    Saludos.

  • Hola buenas tardes,
    Me he leído ya 3 de tus libros (educación financiera, conoce la bolsa y como invertir en bolsa a largo plazo)y estoy empezando el análisis de empresas con los datos de estas web y otras. Empece con una inversion en fondos indices (vanguard, amundi..), hace un tiempo, y si bien me sirvió para sacarme el miedo no es la estrategia que quisiera adoptar. Hace unos meses dejé de trabajar ya que volví a moverme de país y tengo tiempo para dedicarle a esto, aunque siento que voy avanzando muy lento.

    Por esto quisiera preguntarte un par de cosas cosas. Es posible tener dos cuentas de valores en el mismo banco/entidad? Por ejemplo, BNP Paribas? Ellos son de los pocos que ofrecen vanguard y con bajisimas/cero comisiones en algunos fondos) pero no quiero mezclar estrategias como bien recomiendas. Si no es asi, qué te parece Renta4 ? O alguno online con bajas comisiones para estrategia a largo plazo por dividendos?

    Las otras pregunta son sobre renta fija. Tengo un porcentaje de renta fija en fondos vanguard, pero la verdad es que no entiendo bien como funciona el fondo cuando es de bonos. Sé que cada fondo tiene un porcentaje de bonos de gobiernos o empresas europeas y si son long term o mid term...y cada uno tendrá un TIR y sé que paises son, pero sinceramente no sé cuál es la renta total TIR de mi participación en ese fondo. Sabes como leer esto?
    Lo ultimo es que quisiera colocar ya dinero en renta fija mientras voy estudiando, como recomiendas. Este dinero debe ser, entiendo, gran parte del capital que iré luego invirtiendo, más el fondo de reserva... es decir en el banco no me conviene tener mucho dinero. No me queda claro el tema de subastas en España y si se puede acceder a renta fija de otros países desde España y siempre a traves de broker o es mejor por ejemplo para España gestionarlo en tesoro.es. O es en tesoro.es para bonos emitidos recientemente y en broker solo para comprar bonos que no hayan vencido y que otros quieran vender? Imagino que los precios seran iguales en bonos nuevos y viejos por llamarlos de alguna manera? La renta fija española a corto plazo esta en negativos pero entiendo que igual es mejor a lo que perdemos por la inflación. Con lo cual el tema de bonos no es para ganar nada (a no ser que se arriesgue en mercados emergentes, etc), sino para no perder. Mejor en un bono que en el banco sin hacer nada y perdiendo valor no? Que me conviene comprar, vencimiento a 3 meses escalonados? Supongamos que tengo 50.000 EUR, 10 mil de fondo de reserva. Cómo comprarías los bonos? Es un ejemplo solo. Y luego cuando vence, o lo invierto ya en acciones o si veo que no, vuelvo a comprar el bono a 3 meses?
    Me ayudarías mucho a sacarme el miedo si me respondes.
    Gracias.

  • Muchas gracias, María.

    ¿Lo de las 2 cuentas en la misma entidad lo quieres para tener acciones y ETFs? Si es por eso, las acciones y los ETFs están juntos en una misma cuenta de valores.

    BNP Paribas es un buen banco, aunque no sé qué comisiones tendrá en Holanda.

    Como brokers españoles para largo plazo, mira ING, Selfbank, Renta 4, Rentamarkets, etc.

    Es mejor invertir en acciones que en índices, sí:

    Por qué es mejor invertir a largo plazo en acciones que en índices

    En un fondo de renta fija, o ETF, lo que ganas es la diferencia entre el precio de compra de tus participaciones, y el precio al que las vendas.

    Por ejemplo, si compraste a 100 y ves que ahora ese ETF cotiza a 101, pues entonces si vendes ganas 1.

    Ahora mismo, con los tipos tan bajos, no es momento de comprar bonos. Esa estrategia que explico en el libro de escalonar bonos y depósitos es para cuando los tipos de interés estén en niveles normales.

    En el momento actual, poco más se puede hacer que dejar ese dinero en alguna cuenta remunerada (que te puede dar el 0,5%-1%).

    No compres bonos con interés negativo porque perderás dinero. Para eso es mejor una cuenta corriente al 0%.

    Pregunta todo lo que quieras, María.

    Muchas gracias.

  • Invitado - didiberto

    Hola, tengo una consulta:
    Soy socio de capital de una empresa privada(sociedad anónima) de un amigo , hay otro amigo que me quiere comprar mis acciones pero sobre el valor original de la escritura y salirme del negocio. ¿Quiero saber si es cierto esto? "dice mi socio que lo mío sería solo el valor de la acción en libros y el excedente es de la empresa y que si hago la venta la diferencia se la tengo que dar a él".gracias.-

  • Hola didiberto,

    No, eso que te dice tu amigo no es cierto en absoluto.

    Tú eres el dueño de las acciones, y todo el importe de venta debe ser para ti. Si las vendes muy por encima del valor en libros, mejor para ti, porque todo ese dinero es tuyo, y debe ir a tu cuenta.

    Saludos.

  • Gracias, por sacarme de la duda y hoy he comprendido que en los negocios ya no se puede confiar en nadie.-

  • De nada, didiberto.

    Cualquier duda que tengas, ya sabes dónde estoy.

    Saludos.

  • Buenos días,

    Estoy empezando en el mundillo de la bolsa. He empezado a leer tu tutorial de principiantes pero tengo una duda respecto a la forma de proceder a la lectura de la misma. Tengo que darle a las palabras que salen en azul y me abre a otra pagina para leer la guía? O sigo leyendo en el orden como si esos enlaces no existieran? Un saludo y gracias

  • Hola Alberto.

    Pues lo puedes leer de las 2 formas. Yo creo que te puede quedar más claro si primero lees cada artículo y luego vuelves arriba y vas pinchando en los enlaces, pero puede que para otras personas sea mejor ir pinchando en los enlaces a medida que va leyendo el artículo.

    Saludos.

  • Soy yo, o no está el link al libro de amazon disponible. Me gustaría leerlo en mi ebook :/

  • Invitado - Pedro José Saavedra Macías

    Hola, gracias por tu ayuda. Una pregunta de novato.

    Quiero reinventor mis dividendos, pero tengo una duda, tengo:

    Derechos disponibles: 68 derechos
    1 acción nueva vale: 71 derechos

    Al final esto cómo queda, ¿Qué ocurre en estos casos? porque si no tengo suficientes derechos para una acción, y ya se me paso la fecha para recibir los dividendos en efectivo... ¿Qué pasa?

    Saludos y gracias por tu respuesta.

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