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Guía de Bolsa para principiantes

 

Nota: Esta "Guía para principiantes" está pensada para aquellas personas que quieren aprender a invertir en Bolsa partiendo desde cero. Si le resulta demasiado básica puede leer los Artículos de Bolsa. No dude en hacer todas las consultas que desee sobre la Bolsa, las inversiones y la gestión del dinero en general en el Foro de inversiones y se la intentaré resolver.

     

  1. ¿Por dónde empiezo?
  2. ¿Debo invertir en Bolsa si no sé nada de ella?
  3. ¿Cómo protegerse de la inflación?
  4. ¿Qué es una acción?
  5. ¿Qué es el beneficio por acción?
  6. ¿Qué es el dividendo?
  7. Siga la evolución de los beneficios y los dividendos
  8. ¿Qué comisiones debo pagar para invertir en Bolsa?
  9. ¿Qué broker elijo?
  10. ¿Cuánto dinero necesito como mínimo para empezar a invertir en Bolsa?
  11. ¿Qué es una cuenta de valores y cómo se abre?
  12. ¿Qué es un bono?
  13. ¿Cuál es la influencia de los tipos de interés en la Bolsa?
  14. ¿Es importante la macroeconomía?
  15. ¿Habrá una fuerte bajada de la Bolsa en el futuro?
  16. ¿Cuándo pagan dividendo las empresas?
  17. ¿Qué es el precio objetivo de una empresa?
  18. ¿Qué es la cotización de una acción?
  19. ¿Todo el mundo busca lo mismo al invertir en Bolsa?
  20. ¿Puedo comprar acciones de empresas extranjeras?
  21. ¿Puedo utilizar mis acciones como garantía de un préstamo?
  22. ¿Es importante la fiscalidad?
  23. Libros recomendados
  24. ¿Cuándo se considera que una empresa está barata?
  25. ¿La Bolsa anticipa siempre el futuro?
  26. ¿Qué riesgo tienen los fondos de inversión y cómo se compran?
  27. No creo que sea recomendable la utilización de simuladores de Bolsa
  28. ¿Qué pasa con mis acciones y mis fondos de inversión si quiebra mi broker?
  29. La seguridad al 100% no existe, ni en la Bolsa ni en nada
  30. ¿Cuál es la diferencia entre sobrevalorción y burbuja?
  31. La paradoja de las burbujas, es fácil detectarlas pero muy difícil saber hasta dónde subirán y cuándo estallarán
  32. Qué son los Cisnes Negros y para qué sirven
  33. Qué son los valores refugio o valores defensivos
  34. Qué son los bonos convertibles y para qué tipo de inversores son adecuados
  35. Qué es el “rebote del gato muerto”
  36. Qué son los toros y los osos, y por qué se les llama así
  37. ¿Puedo ir a la Junta de Accionistas? ¿Y merece la pena?
  38. Los regalos de las juntas de accionistas
  39. Qué son los hedge fund y a qué inversores pueden interesar
  40. Qué son las participaciones preferentes y para qué casos son adecuadas. ¿Son una estafa?
  41. Qué son los bajistas o cortos
  42. ¿Son perjudiciales los traders bajistas y habría que prohibir esta práctica?
  43. Las opciones binarias no son una inversión, sino un juego de azar
  44. ¿Qué diferencia hay entre las acciones preferentes y las acciones ordinarias?
  45. Qué se considera corto, medio y largo plazo en la Bolsa
  46. ¿Debo utilizar stop-loss?
  47. ¿Qué ganan las empresas pagando dividendos a sus accionistas?
  48. ¿Es importante el equipo directivo de una empresa para los inversores en dicha empresa?
  49. ¿Es importante el factor psicológico para la inversión en Bolsa?
  50. ¿Son fiables las previsiones de las propias empresas?
  51. ¿Es malo que las empresas tengan deuda?
  52. ¿Todo el mundo puede aprender a analizar empresas?
  53. ¿Cómo calculo el precio medio de mis acciones?
  54. ¿Puedo acudir a una ampliación de capital si no soy accionista de la empresa?
  55. ¿Cómo puedo yo ganar dinero en la Bolsa, compitiendo contra los grandes bancos de inversión?
  56. Tranquilo, nunca es demasiado tarde para empezar a invertir en Bolsa
  57. ¿Qué son los script dividends o dividendos flexibles?
  58. ¿Le afecta a una empresa que sus acciones suban o bajen?
  59. ¿Es seguro operar por internet y/o por teléfono?
  60. ¿Qué son los blue chips?
  61. ¿Qué son los chicharros?
  62. ¿Cuál es la diferencia entre las pequeñas, medianas y grandes empresas?
  63. ¿Es rentable operar en el Forex, o es una estafa?
  64. ¿Es rentable invertir en petróleo u otras materias primas?
  65. ¿Son recomendables los CFD's?
  66. ¿Son recomendables los warrants?
  67. ¿Qué representa la información que se ve habitualmente en las tablas de cotizaciones bursátiles?
  68. ¿Qué son el PER y la rentabilidad por dividendo y cómo se calculan?
  69. ¿Por qué querría alguien comprar acciones de una empresa que nunca va a pagar dividendo?
  70. Estafa “legal” en gestión de carteras
  71. Estafa “legal” con empresas que están a punto de quebrar
  72. ¿Puedo perder más dinero del que invierta en Bolsa?
  73. ¿Qué sucede si una empresa de la que tengo acciones es abosrbida por otra?
  74. ¿La rentabilidad por dividendo debe calcularse con o sin impuestos?
  75. Por qué la mayoría de la gente no quiere saber nada de la Bolsa

Si deseas tener esta "Guía para principiantes" en formato de libro para leerla más cómodamente, puedes adquirirla en Amazon en el siguiente enlace (Precio: 3,15 € libro electrónico, 7,16 € libro de papel):



Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.

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  • Hola Gregorio.


    En que te basas para decir que las cryptomonedas es probable que vayan a valer 0 ?

  • Hola Álvaro.

    Es porque el número de criptomonedas que se pueden crear es ilimitado.

    Es decir, el bitcoin tiene limitado el número de bitcoins que se pueden crear. Pero nada impide que se cree el bitcoin 2, bitcoin 3, etc, y así hasta el infinito. Y cuando el número de algo tiende al infinito, el valor de cada unidad de ese algo tiende a 0.

    Saludos.

  • Hola buenas soy nuevo
    tengo un par de dudas por ejemplo el precio que aparece en Google finances y en invertir online me refiero al precio de una acción ese precio es el.precio de compra y venta o es el de la cotización ?
    cuando uno quiere comprar una acción tiene que tomar como precio ese que aparece en Google finances ?
    me han hablado de punta vendedor y comprador eso sería lo mismo que la cotización( precio compra venta) se entiende ?

  • Hola Gonzalo,

    Lo que ves en casi todos los sitios es la cotización. Te explico con un ejemplo.

    Imagina que en este momento Inditex tiene los siguientes precios:

    Cotización 30,00
    Posición de compra 29,99
    Posición de venta 30,01

    Esto quiere decir que la última operación de compra venta se hizo a 30,00. Esto es la cotización.

    Si quieres comprar de forma inmediata, lo puedes hacer a 30,01, que es la posición de venta.

    Si quieres vender de forma inmediata lo puedes hacer a 29,99, que es la posición de compra.

    También puedes poner precios de compra inferiores a 30,01, de forma que la orden quedará en el mercado, esperando a ver si bajan los precios.

    Y también puedes poner precios de venta superiores a 29,99, esperando a ver si sube la cotización hasta tu precio.

    Lo tienes con más detalle aquí, para que veas cómo va variando la cotización, etc:

    Cómo se forma el precio de las acciones

    Saludos.

  • Buenas Gregorio!!
    Un placer encontrar tu página.
    Llevo meses (casi un año) simulando en Plus 500 por aquello de ser una plataforma de CFDs "para novatos" como yo que quieren aprender. ¿¿Mi duda está en que si realmente es más fácil perder haciendo trabajar el dinero en “modo” intradia o a largo plazo?? Dado que NO somos los típicos “gurús youtubers” que lo saben todo... perder o ganar se puede en ambos casos, lo importante no estaría en la estrategia adoptada??
    En intradía he perdido tanto como lo ganado y he visto que no he sabido avanzar, sin embargo en cuanto a plazos de varios días o semas, me hace llevar mejor control y habitualmente ganancias.
    Por otro lado, Sería lógico utilizar los stop Loss cuanto mayor es el plazo de inversión??”
    ¡¡Muchas gracias!! En cuanto termine los libros de Warren buffet me cogeré los tuyos, dalo por hecho. Hago como los videojuegos, hasta que no termino uno no paso al siguiente.

  • ¡Muchas gracias, Javi!

    Invertir a largo plazo es muy fácil, y lo puede hacer bien todo el mundo.

    El trading de corto plazo (intradía, y otros a plazos algo más largos) es muy difícil, y casi nadie gana dinero a lo largo de su vida.

    Lo que te ha pasado es normal. Dentro del trading a corto plazo, cuanto más acortes el plazo, mayor es la dificultad.

    Otra ventaja de la inversión a largo plazo buscando la rentabilidad por dividendo es que te lleva poco tiempo, y te deja mucho tiempo libre. El trading lleva mucho tiempo, todos o casi todos los días, es muy estresante, etc.

    El largo plazo es lo que tiene la mejor combinación de seguridad, rentabilidad, tiempo libre, dormir con tranquilidad, etc.

    ¡Muchas gracias!

  • Invitado - Juanoide

    Buenas Gregorio, tengo una duda, en la pagina investing en los ratios de las empresas:

    sale esto:

    http://www.upl.co/uploads/empresa-e-industria1540679347.png

    Me sale en todas las empresas, ¿Porque una empresa tiene dos ratios una de empresa y otra de industria?

    muchas gracias,

    un saludo.

  • Hola Juanoide.

    El de "Industria" es la media de su sector.

    Por ejemplo, en el caso que me pones esa empresa tiene un ratio "Precio / Valor contable" de 0,91 veces, y la media de su sector (en este momento) es de 1,02 veces.

    Saludos.

  • Buenos días Gregorio

    Quiera saber cómo sacas la deuda neta de las empresas extranjeras que tienes en la base de datos, pues en los estados financieros que he mirado, en muchas de ellas no aparece este dato (en algunas si).

    Muchas gracias

  • Hola Antonio,

    En el caso de las empresas de EEUU no suelen publicar la deuda neta, y hay que calcularla. La verdad es que es un inconveniente para mucha gente, porque tampoco es una fórmula única que se use para todas las empresas.

    Si me dices qué empresa de EEUU quieres saber cómo calcular la deuda, te digo la fórmula de esa.

    Saludos.

  • Hola Gregorio

    En principio quisiera saber calcular la deuda neta de Coca Cola, PepsiCo y Procter and Gamble, pero de estas no tengo problema porque me fío de tu base de datos.
    El problema es que estoy empezando a estudiar empresas americanas (cogiendo datos de los informes "10-K" publicados en la "Sec") y para mí es un dato importante la deuda y quisiera saber una forma (aunque no sea exacta, aproximada me vale) para calcular la deuda neta.

    Muchas gracias

  • Vale, molly.

    Pues toma esta fórmula como base:

    Deuda neta = short term debt + current maturities of long term debt + long term debt - cash and cash equivalents - short term marketable securities

    Verás que algunas empresas no tienen alguna de estas partidas. Y otras tendrán otras partidas que deberás incluir. Ver la deuda neta de las empresas españolas y europeas es mucho más fácil, porque casi todas la dan ya calculada.

    Saludos.

  • Buenas Gregorio

    Me estoy leyendo todos tus consejos y en breves empezare a comprarme tus libros para estar bien informado pero una de las dudas que me han surgido es sobre Plus500, he visto a mucha gente hablando de esto, sobre todo por el tema de la demo. Yo cuando termine de estar bien informado pensaba probar con ING broker pero me gustaría saber tu opinion sobre Plus500 y las diferencias con ING

    Muchísimas gracias

  • Muchas gracias,

    Plus500 está más enfocado al trading con derivados. Yo creo recordar que antes no permitía comprar acciones (sólo CFDs, y similares). Ahora acabo de entrar y parece que sí permite ya comprar acciones. En general, Plus500 estás más enfocado al trading, Si te interesa, pregunta si de verdad son acciones (y tienes los derechos políticos, de forma que podrías ir a las juntas de accionistas, si quisieras), o si no son exactamente acciones (sino algún derivado que las simula).

    Muchas gracias.

  • Hola Gregorio,
    Acabo de descubrir tu web y me parece muy didáctica e interesante para un novato total como yo, pero ¿donde puedo encontrar el enlace para comprar en formato ebook esta "Guía de bolsa para principiantes"? donde pones que está el enlace no aparece.
    Un saludo y gracias

  • Muchas gracias, Julio.

    En enlace es la foto pequeña de la portada del libro. Te lo dejo también aquí:

    Conoce la Bolsa y deja de tenerle miedo (Todo el mundo puede aprender a invertir en Bolsa)

    Pregunta todo lo que quieras.

    Muchas gracias.

  • Invitado - Antonio

    Buenos días,

    Me estoy empezando a interesar en el tema de invertir en bolsa, y mi primera duda sería la siguiente:

    Si yo decido invertir, por ejemplo 1000 euros, podría darse el caso de que, yendo las cosas lo peor posible, acabe yo teniendo que pagar más de esos 1000 euros. ¿O como mucho me quedaría a cero (simplemente perdiendo los 1000 euros)?

    Gracias.
    Muy buen foro.

  • Muchas gracias, Antonio,

    Comprando acciones nunca tendrías que poner más que esos 1.000 euros iniciales, aunque la empresa quebrara.

    Cuando ves que la gente pierde más de lo que tiene es porque se apalanca. "Apalancarse" es invertir por más dinero del que se tiene.

    Por ejemplo, imagina que con esos 1.000 euros lo que haces es pedir un crédito de 4.000 euros, y con esos 5.000 euros (1.000 + 4.000) compras acciones. Si esas acciones bajan un 40%, esos 5.000 euros pasan a ser 3.000. Lo cual quiere decir que tú le debes al banco 4.000 euros, pero tienes 3.000 euros, así que estás en -1.000 euros.

    Por siempre recomiendo no apalancarse.

    Así que tranquilo, comprando acciones sin pedir créditos (ni cosas similares) evitas este riesgo por completo.

    Saludos.

  • Muy buenos días, y en primer lugar mi más sincera felicitación por la web, es extremadamente útil y generar una comunidad así de grande y activa no es sencillo. Meritorio.

    Dicho lo cual, tengo una duda que probablemente esté respondida en algún punto del foro, pero por más que uso el buscador e investigo (descubrí la web hace 2 horas y no he parado de leer aún) no encuentro respuesta a lo que probablemente sea muy básico:

    Inicio mi andadura por los mercados bursátiles:

    Compro 10.000 euros del X valor a un precio de 10 euros/acción. Total: 1000 acciones.

    Al cabo de los 3 meses este valor X concede un dividendo del 10% que son 1000 euros.

    A la hora de obtener ese dividendo, yo, que quiero poner a trabajar el interés compuesto para mí, deseo cobrar ese dividendo en acciones y no en dinero efectivo, asegurándome así la reinversión de ese dinero en la misma compañía sin tener que ejecutar ningún movimiento más.

    Aquí vienen las dudas:

    ¿Siempre que yo quiera puedo cobrar ese dividendo en acciones o sólo cuando la empresa ofrezca la posibilidad (vía scrip dividend, amplicación de capital, etc)?

    Yo quiero jugar en el larguísimo plazo, y no tengo intención ninguna de cobrar ningún dividendo en efectivo, todo el dinero que invierta es porque no lo necesito y puedo verlo crecer y decrecer en los mercados sin inmutarme. (Siempre invertido en valores sólidos, por supuesto)

    El asunto es, que si NO se puede cobrar el dividendo en acciones siempre que uno quiera, habrá algunas veces que habrá que cobrarlo en efectivo, para luego reinvertirlo manualmente, con el consiguiente costo por comisiones y sobre todo, IMPUESTOS al cotizar los dividendos en el IRPF.

    Tengo entendido que si cobras los dividendos en más acciones no pagas ningún tiempo de comisión o gasto (a excepción del necesario para comprar derechos suficientes para redondear a 1 acción más) y eso es lo que yo quiero, ir reinvirtiendo constantemente los dividendos sin que se cobren en efectivo primero y luego tener que reinvertilos yo manualmente.

    Gracias de antemano Gregorio por cualquier ayuda que me puedas ofrecer y si no me he expresado correctamente en algún punto, no dudes en preguntarme!

  • Muchas gracias, Tareq.

    Te cuento.

    Sólo se pueden reinvertir los dividendos en más acciones cuando la empresa ofrezca esa posibilidad. Y en la mayoría de los casos no se ofrece esa posibilidad, por lo que todo el mundo los cobra en efectivo.

    Aún cuando la empresa ofrezca la posibilidad de reinvertir los dividendos en más acciones, no siempre con eso evitar pagar los impuestos. Hay veces que lo que se reinvierte automáticamente en acciones es el dividendo después de impuestos.

    En la práctica, y aún teniendo que pagar los impuestos de los dividendos, también es bueno cobrarlos en efectivo porque eso te permite reinvertir en las empresas que estén más baratas en cada momento. Por ejemplo, si Iberdrola está cara en un momento dado es preferible cobrar los dividendos de Iberdrola en efectivo y con ese dinero comprar acciones de BMW (que suponemos que en ese momento está más barata que Iberdrola).

    Pregunta todo lo que quieras.

    Muchas gracias.

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