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Guía para principiantes: ¿Son recomendables los CFD's?


Los CFD's son una forma de invertir a crédito, y por tanto no me parecen recomendables para el inversor medio prudente, sino para traders profesionales.
Aquel que quiera ser profesional del trading sí puede utilizar los CFD's para su operativa.
Pero el inversor medio creo que no debe operar con CFD's.
Mientras se mantiene una posición abierta en CFD's se están pagando unos intereses que, además, normalmente no son bajos. Esos intereses son un lastre importante para la rentabilidad final.
Esto hace que no sean un producto adecuado para mantener a largo plazo. Por poder, se puede mantener un CFD de forma indefinida, pero eso supone estar pagando intereses de forma también indefinida. Por eso los CFD's están pensados para comprar y vender con frecuencia, y todo lo que está pensado para comprar y vender con frecuencia nos lleva al trading a corto plazo, e implica que muy poca gente conseguirá ganar dinero con ello.
Además de eso, la principal razón para utilizar CFD's es que “se puede operar con más dinero del que se tiene, multiplicando las ganancias”. Las ganancias se multiplican cuando se gana, pero cuando se pierde lo que sucede es que se multiplican las pérdidas, en la misma medida.
Si haciendo trading con el propio dinero lo normal es perder dinero, o ganar poco, haciendo trading con más dinero del que se tiene lo normal es acabar teniendo cuantiosas pérdidas.
Otra característica de los CFD's es que se puede operar a la baja, vendiendo primero y comprando después. Esta forma de operar también es muy complicada, sólo apta para profesionales, que en muchas ocasiones acaban teniendo pérdidas importantes por operar así. No es una forma adecuada de invertir el dinero de un inversor medio.
Por todo ello no recomiendo la utilización de los CFD's, y menos aún utilizando más dinero del que se tiene.

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Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.



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  • Hola manu,

    Tienes informaciòn sobre muchos brokers en Sub-foro de brokers

    Respecto al depósito de bienvenida, no es buena señal. Ha habido algunas ocaciones, muy pocas, en los que algún broker serio ha hecho alguna oferta de ese tipo en algún momento puntual.

    Pero, en general, que un broker dé un depósito de bienvenida es una mala señal. Suele ser habitual en brokers tipo forex, opciones binarias y similares, que son más bien juegos de azar que inversiones serias.

    Saludos.

  • gracias e estado comprobando varios y ha havido uno que me ha llamado especialmente la atgencion que es DEGIRO porfavor podrias echarle un vistazo si tienes tiempo y decirme si en mi situacion actual es el que mas me conviene por no equivocarme mas que nada te estaria muy agradecido?:)

  • perdona me olvide de ponerte el enlace este es el de la website de DEGIRO :

    https://www.degiro.es/

    PORFAVOR ECHALE UN VISTAZO SI PUEDES SI NO NO PASA NADA ENTENDERE QUE ESTARAS LIADO AJA PERO TE ESTARIA MUY AGRADECIDO gracias de nuevo

  • Hola manu,

    Conozco este broker, pero es relativamente nuevo, al menos en España. No tengo experiencia con él.

    ¿Has mirado si utiliza cuentas ómnibus? Si lo hace, entonces prestan tus acciones, y cobran por ello. Por eso las tarifas de este tipo de brokers son tan baratas.

    En caso de que quieras prestar tus acciones, te sale mejor contratar un broke con cuentas normales (a tu nombre), y prestar tú tus acciones, cobrando por ello.

    Saludos.

  • gracias IEB la verdad segun lo que he estado leyendo por otras webs de bolsa dicen que tienen buenos precios pero que no esque sea muy bueno es decir que tienen muchas cosas que mejorar sobre todo me ha llamado la atencion y critica de esta pagina web ( con respeto a tu pagina web tambien es muy buena y la que me ha ayudado mas a entender la bolsa hasta la fecha ) :

    http://www.novatostradingclub.com/brokers/broker-investigando-a-degiro/


    cierto es que en el articulo el broker que lo investiga se ve que tiene mucha mas experiencia que yo y se dedica mas al corto-medio plazo cosa que yo no hare, aun asi he visto y comprabado ciertas cosas de DEGIRO que no me gustan por lo que e decidido decantarme por otro broker , a lo mejor lo utilizare a DEGIRO cuando tenga un poco mas de experiencia y para diversificar de broker y principalmente en en la bolsa de USA y porque creo que arreglaran esos defectos que tiene o al menos eso espero .

    ¿ Pero gregorio aun asi sigo en el dilema de no se que brokers escoger , e mirado en el foro los brokers ma recmendados pero no me ha gustado mucho los expuestos ya que son la mayoria brokers de bancos que seran muy buenos si pero no me hace mucha gracia para empezar en bols aunq sea en el largo plazo en fin segire intentando encontrar el broker q mejor se me adapte a mi aunq lo veo dificil ya se q tu operas en el largo plazo segun e visto en tus articulos y comentarios ,respuestas etc me podrias decir el que utilizas tu o que te guste para el largo plazo? perdona que vuelva a preguntar de nuevo lo mismo y perdona taambien el mensaje tan largo como siempre pero prefiero despejar mis dudas jjjaja en fin gracias de nuevo y por todo el trabajo que haces para ayudarnos:)

    Saludos

    PD: DEGIRO creo que si que son cuentas omnibus por lo tanto otro punto en contra suya y como bien tu has dicho si prestarlas mejor prestarlas yo jjajaja aunque no sea mi intencion esa a la hora de invertir
    xao espero tu respues;)

  • Hola Manu,

    Cuando hay dudas con algún broker, mejor dejarlo. El broker en el que se depostan las acciones es una cosa seria.

    Si quieres brokers que no sean bancos, mira Renta 4, Self Bank, Gaesco, Ahorro, etc.

    Saludos.

  • ya pero IEB pero con las comisiones que cobran esos brokers y el poco capital que tengo me comerian en un par de dias sabes no crees ?

  • Hola manu,

    ¿Qué estrategia sigues? Por lo que dices en el último mensaje entiendo que debe ser trading, operando frecuentemente.

    Para hacer trading hace falta bastante dinero, porque si no se puede hacer una gestión del dinero adecuada (stop-loss, asignación de dinero a cada operación, etc).

    Saludos.

  • Primero que nada te agradezco por toda esta información, he sentido muy amenas las lecturas. Estoy jugando con la plataforma virtual de labolsavirtual.com y medio le entiendo, siempre promocionan el broker de plus500, pero parece que trabaja con CFD´s y justo eso es lo que no quiero, que cuando decida invertir mi poco capital inicial (unos 3 mil dls aprox) sea en un broker que no me vaya a timar justo por los apalancamientos, hay brokers que incluso te advierten desde el inicio que puedes perder todo tu dinero. Mi duda es que si compro acciones supongamos de una empresa dos días antes que paguen sus dividendos, y las vendo cuando haya cobrado los dividendos, puedo repetir esta misma operación con otras empresas que vayan a pagar los dividendos el mismo mes? Esto por una parte por otro lado, si quiero cobrar los dividendos de BME de mayo, me recomiendas comprar sus acciones ahora aunque estén caras o buscar otra empresa que me genere dividendos? Se pueden cobrar dividendos mensuales comprando acciones y vendiendo para comprar las de la empresa que vaya a dar dividendos o es muy riesgoso? Por último me gustaría que me recomendaras un broker en el que no hagan apalancamiento y pueda iniciar con ese capital mínimo con el que cuento. Saludos y muchas gracias por la información, es de calidad.

  • Hola Antonio.

    Comprar justo antes de los dividendos para vender justo después no es muy arriesgado, pero tampoco es útil ni rentable, lo normal es que pierdas un poco por las comisiones, por esto:

    Descuento teórico del dividendo en la cotización el día que se paga

    Los dividendos son lo que da más rentabilidad a largo plazo, pero la operativa que has pensado no funciona.

    Yo lo que te recomiendo es que si compras BME por sus divdendos no pienses en el próximo dividendo, sino en los dividendos que pagará en las próximas décadas. Esta es la forma correcta de pensar cuando se invierte buicando la rentabilidad por dividendos, que es lo más rentable para la mayoría de la gente.

    El apalancamiento no lo hace el broker, sino el cliente que da las órdenes. Muchos brokers facilitan el apalancamiento, pero ninguno te obliga a ello.

    En cualquier broker normal, que tenga acciones, puedes invertir 3.000 euros sin apalacamieto.

    Saludos.

  • Una última pregunta, comprar y vender acciones 1 o 2 veces al mes me hacen trading? pongo en riesgo mi capital? Pero si veo que mis acciones están mucho más caras de lo que las compré, no me convendría venderlas? Gracias de nuevo compadre- Saludos desde Santiago de Chile. ´P.d: ya encontré brokers de la ciudad muy buenos y que no me piden mínimo y son bancos serios. :)

  • Hola Antonio,

    Eso sería hacer tradig, sí. El problema del trading es que lleva mucho tiempo, y que casi nadie consigue ganar más dinero haciendo trading que invirtiendo a largo plazo. Te recomiendo que leas estos 2 hilos:

    Beneficios de la inversión a largo plazo buscando la rentabilidad por dividendo
    Empresas para invertir a largo plazo en Bolsa

    Gracias.

  • Pero si se hace 1 o 2 operaciones al mes, y tienes éxito siendo muy conservador y analizando los datos de las empresas, de igual forma conviene que simplemente meta mis 3 mil dólares y compre acciones, supongamos de Concha y toro que paga buenos dividendos en septiembre, pero de igual forma no es mucho lo que me darán por esos 3 mil dólares en acciones, no me conviene hacer 1 trading al mes inteligente para intentar subir mis acciones para cuando lleguen sus dividendos? otra duda qué te parecen las comisiones de este Broker: 0,6% + IVA por monto transado, más $5 por facturación diaria.

  • Hola Antonio,

    No me queda clara la pregunta, la puedes plantear de otra forma.

    De todas formas, piensa que lo que hace importantes a los dividendos no es el primer año, sino su crecimiento a largo plazo:

    La importancia decisiva del crecimiento de los dividendos en el largo plazo

    Esas comisiones para España son algo altas, pero quizá en otros países estén dentro de lo normal.

    Saludos.

  • Muy buenas,
    Tenía 2 pequeñas dudas
    1 - Tengo entendido, que con el apalancamiento, uno tiene que pagar unas "garantías", es decir, si yo tengo 1000€ y quiero invertir 10000€, si doy la órden, los precios se mueven en mi contra, y la cotización baja, las pérdidas se cogen de esos 1000€ míos, no es así? Es decir, si yo me apalanco con 10 veces más mi dinero, sólo puedo perder lo que YO he puesto sobre la mesa (en este caso 1000€), no? En caso de mayor pérdida la acción se vendería sola fundiendo mis garantías y nunca tocando el dinero que me dejan para invertir...
    2 - A lo de que "las pérdidas pueden multiplicarse también" se refiere a que, como es más dinero, los movimientos del precio afectarán en más medida a mi capital, no? (una bajada de 0'01 con 50000 acciones puede suponer 200€ de pérdida, por ej)
    Perdón por la pregunta, por que es más una pregunta de trading, pero tenía esa duda,
    Muchas gracias,
    Un saludo

  • Hola Joseph,

    1) Hay que poner garantías siempre, sí. En teoría es como dices, si inviertes por 10.000 euros y pones de garantía 1.000 euros, lo normal es que como mucho pierdas 1.000 euros. Pero puedes perder más, y en ese caso tendrías que poner esa pérdida adicional. Imagina que compras 10.000 euros de una empresa muy arriegada, pones 1.000 euros de garantía y en un día esa empresa cae un 30%, que son 3.000 euros. Tu pérdida es de 3.000 euros, por lo que además de los 1.000 euros que pusiste de garantía tendrás que poner otros 2.000 euros más.

    2) Lo de multiplicarse las pérdidas, siguiendo el ejemplo anterior, es que puedes perder 10 veces más que si no te apalancas. Si hubises usado tus 1.000 euros para comprar acciones sin apalancarte, la caída del 30% te habría supuesto una pérdida de 300 euros, que además, manteniendo las acciones, podrías haber recuperado en el futuro.

    Pero al apalancarte por 10.000 euros, la caída del 30% supone unas pérdidas de 3.000 euros (10 veces más), y además el broker te cierra la posición, y ya no puedes recuperarte.

    Saludos.

  • Estoy leyendo tu información y me resulta útil aprender los conceptos de economía financiera.
    Sugieres invertir con una expectativa temporal larga (más de 1 año) y que apostar a la baja es arriesgado. Por qué arriesgado? La gente que apostó a la baja en la fiebre del "compro oro" le está yendo muy bien (y es también a largo plazo), o con acciones de Apple.
    Tu visión es muy clásica, sólo apuestas al alza, te pierdes la otra mitad de las posibilidades.
    Haces trading de alta frecuencia? Parece que espantes las operaciones a corto plazo para que no se metan en tu terreno.
    Tienes referencias publicadas que respalden tu inversión a largo plazo? No digo un titular de prensa, sinó un estudio, una tesis, un artículo publicado en una revista con un factor de impacto.

  • Hola Xavier,

    Sí, así es. Es por las probabilidades de ganar de una y otra forma. Si lo haces muy bien, ganas más operando al alza y a la baja, de eso no hay duda.

    Lo que pasa es que la mayoría de la gente que lo intenta no lo consigue, y por eso recomiendo la inversión a largo plazo buscando la rentabilidad por dividendo, ya que con esta estrategia es muy seguro obtener una muy buena rentabilidad (que sería mejor si se acierta haciendo lo que tú dices).

    No hago trading de alta frecuencia, en eso tienen mucha ventaja los institucionales sobre los particulares.

    Estos son los libros que tengo publicados:

    Libros de Gregorio Hernández Jiménez

    Saludos.

  • Invitado - Diego Giraldo

    hola. muy interesante esta información que he encontrado en esta pagina. hace un mes entre a investigar sobre sobre el forex para invertir, pero la descarte porque dicen que es muy volátil manipulada ademas que el 95 % de las personas pierden. entonces encontré una conferencia de futuros, me pareció muy interesante, pero investigando mas recomiendan para un principiante no empezar con futuros si no con con CFD ya que se requiere menos dinero y es lo ideal para un principiante.pero aquí recomiendan no usar cfd y veo los argumentos validos. entonces lo ideal seria empezar con acciones. tengo un ahorro de 5.000 dolares si es suficiente? en este caso debo operar con un broker o corredor de bolsa es lo mismo? vivo en Colombia. puedo vender y comprar acciones semanalmente. puedo encontrar un broker donde pueda invertir en empresas de estados unidos , Europa y Colombia?

  • Hola Diego,

    Primero tienes que elegir la estrategia de inversión que vas a seguir:

    Estrategias de inversión

    Yo te recomiendo esta:

    Cómo invertir en Bolsa a largo plazo

    Dime qué estrategia te gusta más, y te oriento cómo seguir.

    Saludos.

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