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Estrategias de inversión

Existen multitud de estrategias de inversión, y creo que ninguna de ellas es la ideal para todo el mundo. Cada una tiene sus ventajas y sus desventajas, sus riesgos y sus objetivos de rentabilidad. Cada inversor debe elegir la estrategia o estrategias que mejor se adapten a sus necesidades, deseos y filosofía de vida, dependiendo de múltiples factores. No hay por qué elegir una única estrategia, pueden combinarse varias de las presentadas aquí o en cualquier otro lugar. Recomiendo leer primero este artículo:
     

Por qué es mejor invertir en acciones que en ETFs y fondos a largo plazo (acciones vs. índices)


 
     
En primer lugar hay que distinguir entre estilos de inversión y estrategias de inversión. El estilo de inversión lo podríamos asociar al tipo de coche y la estrategia de inversión al modelo concreto de coche. Cuando alguien quiere comprar un coche primero debe decidir si compra un monovolúmen, un descapotable, una berlina, etc. Esto sería el equivalente a elegir el estilo de inversión. Si decide que lo quiere es un descapotable entonces el siguiente paso es decantarse por un Mercedes SLK, un Porsche Boxster, un BMW Z4, etc. Esto sería el equivalente a la estrategia de inversión. Y, al igual que sucede con los coches, es bueno que cada inversor personalice y ajuste la estrategia elegida a sus necesidades y objetivos de la misma manera que se elige un motor concreto de SLK, por ejemplo, con determinados extras, colores, etc.
Algunos de los estilos de inversión más conocidos son:

      Inversión de valor
      Inversión de crecimiento
      Obtención de rentas
      Momentum
      Comprar mercado
      Empresas cíclicas
      Empresas en reestructuración
      Inversión sectorial
     

Cuando se utilizan varias estrategias es recomendable tener una cuenta de valores para cada una de forma que queden claramente separadas y se puedan seguir y analizar los resultados de cada una de ellas. En ningún caso debe traspasarse dinero de las estrategias que dan buen resultado a las que dan mal resultado para cubrir pérdidas.
     

Aspectos a tener en cuenta al diseñar o elegir una estrategia de inversión

Estrategias sencillas

      Comprar un índice amplio a intervalos regulares de tiempo
      Comprar una cartera representativa de un índice a intervalos regulares de tiempo

Estrategias intermedias

      Comprar una cartera representativa de un índice mediante compras discrecionales
      Comprar un índice amplio mediante compras discrecionales y mantener indefinidamente
      Comprar un índice amplio mediante compras discrecionales y vender en algún momento
      Formar una cartera de valores a largo plazo con compras a intervalos regulares de tiempo
      Los perros del Dow (Dogs of the Dow)
      Comprar en cracks y mantener indefinidamente
      Comprar en cracks y vender a medio plazo

Estrategias elaboradas

      Formar una cartera de valores a largo plazo mediante compras discrecionales
      Vender puts y call sistemáticamente
      Compra y venta a medio plazo
      Comprar a medio plazo y vender call
      Invertir en empresas pequeñas (Small Caps)
      Invertir en empresas cíclicas
      Invertir en sectores mediante índices
      Invertir en sectores a través de carteras de valores

Estrategias en renta fija

      Cómo elegir el plazo
      Renta fija en divisas de países desarrollados
      Renta fija de países emergentes
      Bonos del Estado vs. bonos de grandes empresas
      Bonos de alta rentabilidad
      Invertir en bonos basura


Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.

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  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Luffy,

    El Banco Popular está en una situación complicada. Lo más probable es que salga bien de ella tras esta ampliación de capital y comprar a estos precios dé beneficios en unos años, pero no sé cuál es la estrategia de inversión que sigues.

    Si has comprado 1.094 derechos a 0,48 euros has pagado por ellos unos 525 euros. Ahora tendrás que pagar las acciones nuevas a que te dan derecho esos derechos, valga la redundancia. Son 3.282 acciones (1.094 x 3), quet e costarán 0,401 euros cada una. En total unos 1.316 euros (3.282 x 0,401), que sumados a los 525 de los derechos hacen más o menos esos 1.900 euros que comentas. El precio medio al que has comprado las acciones es de:

    (525 + 1.316 + comisiones) / 3.282 = 0,56 euros (aproximadamente).

    La otra empresa que comentas no la conozco, y te recomiendo que no inviertas en cosas "raras", porque no suele salir bien.

    Elige una estrategia de inversión, y después elige las empresas que sean buenas para esa estrategia de inversión.

    Un saludo.

  • Hola,

    Se presenta un novatillo mas que despues de haber leído bastante de esta página, no todo porque si no no empezaría nunca, creo que es el momento de arrancar a invertir.
    Me encuentro en un bonito momento en el que este mes pagaré el último plazo de mi hipoteca y por tanto los 800 € que hasta ahora destinaba a la misma, los voy a trasladar a ir comprando en bolsa con la idea de ahorro a largo plazo, pensando en mi jubilación.
    Además, he conseguido juntar 6.000 € que son con los que arrancaré para posteriormente ir haciendo pequeñas compras mes a mes.
    Por lo que veo es aconsejable tener diversificada una cartera de en torno a 15 empresas que por un lado se revaloricen, y/o por otro den buenos dividendos, mezclando una cosa o la otra, o incluso las dos.

    La cuestión de arranque que se me plantea es cómo empezar a colocar ese dinero, es decir.
    1.- ¿Es mejor comprar unas 15 empresas desde el principio con esos 6.000 € aunque sean en pequeñas cantidades y con el tiempo ir comprando tambien pequeñas cantidades de cada una de tal manera que mi parimonio en cada una vaya creciendo a la vez?
    2.- ¿O tal vez es mejor centrarse en unas 5 empresas por ejemplo y con esos 800 € mensuales ir aumentando poco a poco el numero de empresas en las que participo?

    Supongo que en una u otra opción puede llegar a tener que ver el asunto de las comisiones ya que entiendo que no es lo mismo hacer muchas compras pequeñas que pocas grandes a nivel de gastos

    Gracias por el consejo y saludos

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Miguel,

    Depende las comisiones, efectivamente.

    En un caso como el tuyo, creo que está bien empezar con 3-5 empresas. No hace falta tener 15 ó 20 empresas desde el primer momento, eso es algo que normalmente se consigue con el tiempo.

    Un saludo.

  • Invitado - Ruben Michlig

    Hola, quisiera saber cual es el lugar del sitio por el cual deberiamos comenzar a leer y por cuales seguir a medida q nos vamos "familiarizando" con lo que es invertir en bolsa y sus terminos, saludos

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Ruben,

    Yo te recomiendo que empieces por la Guía para principìantes en Bolsa y después sigas por las Estrategias de inversión y los Artículos de Bolsa y otras inversiones.

    Un saludo.

  • Hola ante todo felicitar por la pagina y los 2 libros que tratan acerca de la bolsa y para invertir a largo plazo, pues me ha quedado una duda, en el libro invertir a largo plazo mencionas que un banco de inversión no es adecuado para este tipo de estrategia, he abierto una cuenta de valores en un banco de inversión.
    Ahora crees que debería cambiarme a un banco comercial y cual seria el adecuado.
    Gracias y nuevamente felicitarte por los 2 libros son excelentes

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Héctor,

    Me refiero a comprar acciones de un banco de inversión, no a tener la cartera depositada en él.

    Sí puedes tener la cartera depositada en él, pero de la cotización y los resultados de un banco de inversión debes esperar mayor volatilidad (y riesgo) que de un banco comercial.

    Un saludo, y gracias.

  • hola, tengo una pregunta y es la siguiente ¿Que cosas se deben de tomar en cuenta para establecer una estrategia de inversión?

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Fede,

    Pues básicamente, tú situación personal, y qué quieres hacer en la vida, y cómo vivirla. En general, la estrategia que mejor se adecúa a la mayoría de la gente es la inversión en Bolsa a largo plazo en empresas sólidas, buscando la rentabilidad por dividendo. En estos enlaces puedes ver qué es y cómo funciona:

    Beneficios de la inversión a largo plazo buscando la rentabilidad por dividendo
    Empresas para invertir a largo plazo

    Se puede tener más de una estrategia de inversión, aunque creo que para la mayoría de la gente esta debería ser la principal.

    Un saludo.

  • Cuando se habla de a largo plazo cuanto tiempo aproximadamente es?? y que porcentaje aproximado puedo llegar a ganar del total que inverti?
    Muchas gracias, increible la pagina, saludos

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Agustín,

    No hay definiciones estándar de corto, medio y largo plazo.

    Se suele llamar largo plazo a más de 10 años, incluyendo el plazo indefinido (que las acciones, inmuebles, etc, pasen a la siguiente generación).

    Beneficios de la inversión a largo plazo buscando la rentabilidad por dividendo

    Lo que puedes ganar depende de tu capacidad de ahorro, con esta hoja excel puedes hacer simulaciones con tus datos personales, y así te harás una idea mejor de lo que puedes conseguir:

    Estudio de la rentabilidad que se puede obtener en Bolsa a largo plazo

    Un saludo.

  • Leyendo el comentario de arriba me pongo a pensar, si soy un inversor principiante, y empezar con 5000 euros es una buena opcion, pero si se es principiante lo recomendable es hacer inverciones a largo plazo, pero estas duran mucho tiempo (hasta 10 años segun dijiste) por eso que tengo que esperar 10 años para reinvertir el dinero. En que me equivoco? Soy muy muy principiante por eso tan tonta la pregunta. Exelente pagina saludos!!!

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Agustín,

    Las empresas pagan dividendo todos los años (las empresas de calidad, no todas). Si tienes una cartera de acciones divesificada, cada pocos meses cobrarás dividendos, quizá incluso todos los meses, dependiendo de las empresas que tengas.

    Creo que con este hilo lo verás más claro:

    Cómo en Bolsa a largo plazo

    Cualquier duda que tengas, pregúntala.

    Un saludo.

  • Buenas:

    Quería preguntar entonces porque si el trading se pierde dinero porque está en boca de mucha gente, y es lo que más se escucha y ve en internet, la cantidad de gente que ofrece cursos, libros, conferencias sobre esto es inmensa, podría argumentarme porque el trading y la inversion a largo plazo es mejor o peor.

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Gonzalo,

    Es mucho más fácil ganar dinero diciendo a la gente que haga trading, y dándoles servicios de algún tipo para esto, que con el largo plazo.

    Por ejemplo, la mayoría de los brokers que se publicitan en webs pagan a la web un porcentaje de las comisiones que generen sus clientes. Eso hace que fomentando la inversión a largo plazo no se pueda ganar dinero de esta forma, o se consigan cantidades mínimas si se intenta. Sin embargo, si tus clientes hacen trading pagan muchas comisiones.

    Si fomentas el largo plazo tampoco puedes vender sistemas de trading automáticos, etc.

    En resumen, desde hace muchas décadas se sabe cómo ganar dinero diciendo a otros que hagan trading, pero está por ver cómo ganar dinero diciendo a otros que inviertan a largo plazo.

    Un saludo.

  • Entonces es una cuestión mas de marketing que otra cosa, es decir, los brokers prefieren tener clientes que pagen más comisiones que tenerlos fijos durante mucho tiempo. Aun así me gustaría saber desde su punto de vista porque el trading la gente pierde dinero o consideras que peor estrategia.

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Gonzalo,

    Más o menos es así. Los brokers creo que podrían ganar dinero, quizá más, con el largo plazo, y muchos más clientes. Pero eso sería a largo plazo, no a corto plazo. Y todo lo que hay alrededor, posiblemente no podría sobrevivir con el largo plazo.

    La dificultad del trading, fundamentalmente, es psicológica. Genera un estrés enorme, incluso cuando las cosas van bien. Cuando van mal, ese estrés es mucho mayor, y lleva a cometer errores, cada vez más.

    Una de las pocas personas que creo que viven realmente de hacer trading con su dinero es José Luis Cárpatos. Cuenta que duerme con protector bucal, porque el estrés le hace dormir con las mandíbulas en tensión, y le está destrozando los dientes. Y eso que a él, creo, sí le va bien y vive de ello.

    Casi nadie puede aguantar esa tensión durante mucho tiempo. Muchos ni siquiera durante poco tiempo. Y esa tensión es la que hace que la inmensa mayoría de la gente cometa cada vez más errores.

    Un saludo.

  • Hola.
    Lo primero de todo es felicitarte una vez más por facilitarnos estos conocimientos que aun esta por ver, pero creo que valen millones.
    Me gustaria que tuvieras en cuenta q tengo 21 años, y todo lo que estoy aprendiendo proviene mayoritariamente del colegio, de tu pagina y algunos videos aclarativos de youtube.
    Estoy en proceso de seleccion de mi cartera de inversion.
    Queria una pequeña opinion por tu parte ahora en el comienzo para asentar buenos cimientos y ya cuando este un poco mas estructurada pedire opinion tambien en el foro.
    El tema es que he decidido puesto que tengo poca cantidad para empezar (60€ de 120€ mensuales que ire incrementando tras evaluar que va todo por el camino correcto. Y a demas de las ganancias un 50% ira a ahorro y un 50% reinversion).
    - 50% para invertir al largo plazo:
    >Estrategias de 1) i. de valor para minimizar riesgos pero aplicada lo maximo posible a la 2) obtencion de rentas por dividendos. Espero estar explicandome...
    -50% para medio/corto plazo:
    >Estrategias de 1) inversion de crecimiento
    2) momentum/ciclicas/en reestructuracion
    3) Mas adelante con má. Experiencia añadiré algo de Trading(10%): Forex, Mat. Primas, Empresas variables...
    MIS DUDAS SON:
    1°: como ves el planteamiento en si?
    2: tendre problemas con las comisiones y demas con solo 60€?
    3°: como ves la subseparacion en porcentajes del largo y corto/medio plazo y "subsubseparacion" del medio y corto plazo?4°: tengo una duda acerca de las estrategias de medio/corto plazo; i. De crecimiento. momentum, las de empresas ciclicas y en reestructuracion.como veras lss he puesto todas juntas pero porque me pregunto: No son practicamente iguales pero con unos distintos matices? Con esto quiero decir, podria utilizarlas para mi misma estrategia variando simplemente un poco los analisis, los valores, los precios y algunos detalles mas verdad? No creo que se distingan mucho.

    Un saludo y te agradeceria este empujon para lanzarme ya a estudiar que acciones y empresas voy a asignar a mi cartera.
    Un saludo.

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Muchas gracias, Pablo.

    1) Me parecen demasiadas estrategias para ese dinero. Yo creo que con una valdría. Quizá una cantidad fija (500 euros, por decir algo) para el medio plazo y el resto para el largo plazo.

    Respecto al largo plazo, piensa que tienes pocos años, lo cual quiere decir que te quedan muchos años para aprovecharte del interés compuesto, y eso es una ventaja muy importante, aunque ahora te parezca que tienes poco dinero. Pero con el tiempo y el interés compuesto, crecedrá mucho.

    2) Yo no haría compras de 60 euros por las comisiones. Al menos 300-500 euros creo que es lo adecuado.

    3) Yo haría lo que te comento en el punto 1. Dejar 500 euros para cíclicas / momentun / reestructuración/ etc, y el resto para el largo plazo. De momento sólo podrás tener 1 empresa de medio plazo, pero creo que es mejor así. Si tienes algún ingreso extra, puedes meter otros 500 euros en esta estrategia de medio plazo, si quieres. La mayor parte del dinero yo la tendría en el largo plazo, como siempre.

    Un saludo.

  • Invitado - Atalivar

    hola, estoy por invertir por primera, y estuve leyendo en varias revistas de economia y negocios. que YPF (Argentina) es un buen lugar para meterse con las acciones. como puedo puedo hacer para llegar a comprar o invertir en acciones, ademas de un banco ?

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Últimos comentarios

Invitado - Manuel
Cómo siempre muchas gracias por tu respuesta Gregorio.

No me deja responder a tu anterior comenta...

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Hola Mayerlin, y muchas gracias.

De los brokers que conozco, te recomiendo que mires Interactive ...
Invitado - Mayerlin
Saludos desde Orlando FL. Lo felicito por la forma tan clara y concisa con la que explica, llegue aq...
Invitado - Manuel
Hola de nuevo Gregorio, se me plantea una nueva duda.

A ver, si tengo una pérdida pendiente de in...
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