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Resultados del Banco Sabadell en el segundo trimestre de 2010

Muy malos
Todas las cifras se comparan con el primer semestre de 2009, salvo que se indique lo contrario.
Ha obtenido un beneficio neto de 233,6 MM de euros, que equivalen a un beneficio por acción (BPA) de 0,18 euros (-36%).
Las plusvalías obtenidas por la venta de sucursales (permaneciendo en alquiler) y canje de deuda se han dedicado íntegramente a reforzar las provisiones. Las plusvalías de esta venta de inmuebles han sido de 250 MM de euros y las del canje de deuda de 89 MM de euros.
Los márgenes bancarios han tenido una mala evolución; intereses (-5,9%), bruto (-4,9%) y de explotación (-5,6%).
El margen de clientes continúa descendiendo por los bajos tipos de interés actuales.
Las comisiones netas caen un 6,2%.
La inversión crediticia aumenta un 1,7% y los depósitos de clientes crecen un 6,4%, con lo que se reducen las necesidades de financiación mayorista del banco.
La tasa de morosidad empeora hasta el 4,28% desde el 3,19% de hace 1 año. La cobertura de la morosidad cae hasta el 63,58% desde el 88,76% de 1 año antes. La cobertura de la morosidad ha mejorado desde el 61,91% en que estaba hace 3 meses (fundamentalmente por la aplicación a reservas ya comentada de las plusvalías de la venta de sucursales y del canje de deuda), pero sigue en niveles bajos. Las entradas netas en morosidad continúan desacelerándose.
El stock de inmuebles adquiridos a promotores con problemas y adjudicados por embargos asciende a 2.162 MM de euros, de los que ya se han provisionado 475 MM de euros.
El ratio de eficiencia mejora hasta el 42,25% desde el 43,06% de hace 1 año.
El ROE cae hasta el 9,52% desde el 15,13% de hace 1 año.
El valor contable de la acción queda en 4,14 euros.
El Core Capital sube hasta el 7,70% desde el 6,63% de 1 año antes. El Tier 1 aumenta hasta el 8,60% desde el 7,78% de hace 1 año. Es una mejora importante.
Nota: Si busca el análisis de los resultados de otro trimestre de esta misma empresa, o de otras empresas, lo puede encontrar en la sección de análisis de resultados de empresas
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