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Invertir en oro


Creo que no es recomendable la inversión en oro.

La compra de oro físico tiene los siguientes problemas:


  • Es problemático de mantener (ocupa sitio, puede ser robado, las cajas fuertes de los bancos tienen un coste periódico, etc.)

  • Las materias primas , entre las que se incluye el oro, tienen muchas oscilaciones pero no son una buena inversión a largo plazo . Si se aprovechan los movimientos al alza o a la baja se puede ganar mucho dinero pero no me parece buena idea comprarlas y olvidarse de ellas durante 10 ó 20 años.
Cuando en los medios de comunicación aparecen noticias en las que informan de que el oro ha marcado el precio más alto de los últimos 25 años (por ejemplo) puede tenerse la sensación de que el oro ha subido mucho, pero hay que darse cuenta de que ese mismo dato indica que hace 25 años el oro tenía el mismo precio que en la actualidad. Y como además hay que tener en cuenta la inflación, el inversor que comprase oro hace 25 años y lo hubiera mantenido habría perdido la mayor parte del valor real de su inversión, sufriendo una gran transtorno en su poder adquisitivo . Por establecer una comparación, cuando acciones sólidas, como por ejemplo el Banco de Santander, marcan máximos históricos no es el precio más alto de los últimos 20 ó 30 años, sino el precio más alto desde que empezaron a cotizar, hace 50, 100 ó 150 años. La rentabilidad de la Bolsa a largo plazo es claramente superior a la del oro.
Las principales formas de invertir en oro son:

  • "Monedas oro inversión" , como por ejemplo el Krugerrand sudafricano. Hay una gran variedad de monedas de este tipo acuñadas por una gran cantidad de países. Son monedas acuñadas oficialmente y su cotización está directamente ligada a la del oro , ya que no tienen ningún valor numismático . Su valor lo da la cantidad de oro que contienen. Su ventaja es que representan una forma estándar de oro físico y por eso son aceptadas en cualquier parte del mundo y su compra / venta resulta más ágil que la de los lingotes debido a que todo el mundo conoce la cantidad (y pureza) exacta de oro de cada moneda, sin necesidad de realizar un análisis pericial como en el caso de los lingotes. Hay muchos comercios en todo el mundo que publican diariamente las listas de los precios a los que están dispuestos a comprar y vender estas monedas. Existen diferencias de precios entre dichos comercios, por lo que antes de hacer una operación convendría comparar varios de ellos para elegir el que ofrezca el precio más favorable. La compra de estas monedas está exenta de IVA. Puede obtener más información sobre este tipo de monedas en las siguientes direcciones:

    www.goldamericaneagle.com
    www.usagold.com

  • Certificados de depósito: El comprador de certificados de depósito sobre el oro es dueño de oro físico pero lo que tiene en su poder es un certificado de papel o electrónico. Esto abarata los costes de transporte y mantenimiento y reduce los riesgos de robo , etc. El oro puede estar depositado en algún banco en Londres o Nueva York y no se mueve con cada operación de compra/venta que se realice. Este tipo de operaciones pueden realizarse a través de bancos de inversión. Hay que pagar unas comisiones anuales por el mantenimiento, custodia, etc..

  • Futuros sobre el oro: Una de sus ventajas es que el diferencial entre compra y venta es mínimo. El precio de compra es el precio al podemos comprar el oro en el mercado y el precio de venta es el precio al que podemos vender el oro en el mercado en ese mismo instante. El precio al que podemos comprar es ligeramente superior al precio al que podemos vender. Cuánto más pequeña sea esa diferencia mejor. Este instrumento lo suelen utilizar los traders a corto plazo . Es complicado de utilizar y hay que estar muy pendiente de fechas de vencimiento, ejercicios, etc. Aunque no se utilice apalancamiento no se puede comprar un futuro y olvidarse de él porque tienen una fecha de vencimiento, pueden exigirnos la entrega o recepción del oro físico que representa el contrato de futuro, etc.

  • Fondos de inversión que invierten en acciones de compañías mineras: Creo que esta es la mejor opción para un inversor particular con mucha diferencia. Aún así hay que elegir muy bien el momento de entrar y salir. No es una inversión fácil porque este tipo de compañías son cíclicas y tienen una gran volatilidad en sus resultados y en su cotización. Este tipo de fondos es bastante más arriegado que un fondo de inversión que invierta en el IBEX 35 o el Eurostoxx 50, por ejemplo. También hay que tener en cuenta que en estos fondos existe el riesgo divisa (que puede evolucionar a nuestro favor o en nuestra contra) ya que este tipo de compañías suelen ser de países como USA, Australia, Canadá, Sudáfrica, etc. En períodos alcistas del oro este tipo de fondos suele tener una rentabilidad superior a la del propio metal.

  • ETF's : Es una de las mejores formas de invertir directamente en oro. Sobre los futuros tiene la ventaja de que los ETF's no tienen vencimiento, por lo que pueden mantenerse indefinidamente como cualquier acción o fondo de inversión. Sobre la compra de oro físico tiene la ventaja de la seguridad porque se evita el peligro de robo. La desventaja es que en los ETF's hay que pagar una comisión anual, ya incluída en la cotización del ETF. Esta comisión puede rondar el 0,5% anual, superior a la comisión que se paga por mantener una cartera de acciones, por ejemplo, pero posiblemente inferior al coste que tendrá que afrontar un pequeño inversor que compre oro físico y quiera guardarlo con seguridad real. Además la facilidad de comprar un ETF es muy superior a la de comprar oro físico, ya que el ETF se compra igual que cualquier acción o fondo de inversión, desde cualquier sitio, a cualquier hora, etc. Los ETF's son similares a los certificados de depósito, pero más ágiles y accesibles.

  • Monedas antigüas de oro: El valor de las monedas antigüas es la suma de 2 valores; el valor del metal que contienen y el valor numismático. Las moendas de alta calidad tienen un gran porcentaje de valor numismático, lo que las hace poco adecuadas para la persona que quiera invertir directamente en oro. Por ejemplo, si una moneda con un cantidad de oro equivalente a 100 euros tiene un valor total de 1.000 euros su valor numismático es de 900 euros. El 90% de la inversión se está realizando en numismática y solamente el 10% se está invirtiendo en oro, por lo que el valor de la moneda en el futuro dependerá mucho más del mercado numismático que del mercado del oro. Pero existen monedas antigüas de oro de calidad baja cuyo valor total es prácticamente el valor del oro que contienen. Es decir, su valor numismático es 0 en algunos casos. En esta situación cuesta lo mismo comprar X monedas de oro que pesen en total 500 gramos, por ejemplo, que comprar un lingote de oro de 500 gramos. La diferencia es que el lingote nunca va a valer más de lo que vale el oro que contiene y sin embargo con las monedas existe una pequeña posibilidad de que en el futuro y por cualquier razón (modas, especulación, etc.) su valor numismático sea superior a 0, con lo que la rentabilidad será superior a la del lingote. La posibilidad de que esto suceda es pequeña porque al fin y al cabo si en 100 ó 200 años no han adquirido valor numismático lo más probable es que no lo adquieran en el futuro. Pero comprando algo, lo que sea, por 0 euros (valor numismático de estas monedas) no se puede perder dinero, aunque quizá tampoco se gane. Comprar monedas de oro inversión como el Krugerrand es más fácil porque tienen una cotización oficial y este tipo de moendas antigüas hay que buscarlas, calcular su valor en oro, etc., pero a cambio está la posibilidad de que algun día su valor numismático pueda ser superior a 0.

Consulta aquí qué empresas tienen los inversores en sus carteras en las estadísticas de Invertirenbolsa.info

Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.



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  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Nelson.

    Te recomiendo este artículo:

    Cómo funcionan las estafas piramidales

    El día que estas cosas estallan lo hacen de golpe. No esperes confirmaciones ni avisos, mantenerse alejado de este tipo de cosas es la única forma de protegerse.

    Un saludo.

  • Hola amigos, le escribo desde Ecuador.
    Tengo ahorrado USD 10K, todo mi ahorro disponible.

    Me gustaria su asesoria para poder invertirlos inteligentemente y poder obtener ganancias que permitan aumentar el valor ahorrado.

    Envien donde y/o como. Si hay alguien con quien asociarse!.
    Gracias.

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola Iván,

    Te recomiendo que leas estos 2 artículos:

    Gestión del patrimonio

    Por qué invertir en Bolsa

    y después, la Guía para principìantes en Bolsa

    Un saludo.

  • Supongamos que el oro está actualmente en una burbuja, cuál sería la mejor forma de ganar dinero cuando esa burbuja explote?

  • Yo compro oro desde hace meses un valor que se llama BullionMX, fabricado en mexico, 100% autentico, acuñado por ellos te dan un certificado de autenticidad con numero de serie y tienen un unico valor de 1gr de oro fino ley .999 24kt, y tienen servicio a todo mexico, y en caso de no saber donde vender, con tu certificado ellos mismos te compran al precio Kitco. Para mi, una excelente inversion,

  • Invitado - Invertir en bolsa

    Hola David,

    En ese caso la forma de ganar dinero sería ponerse bajista. Eso se puede hacer de varias formas, y ninguna de ellas es claramente mejor que las demás. Cada uno tiene sus ventajas y sus desventajas. Yo te recomendaría comprar opciones put, porque el riesgo que corres haciéndolo así es limitado, no puedes perder más dinero del que pongas inicialmente.

    El inconveniente es que el paso del tiempo afecta bastante a la prima que compres, por lo que la caída tendría que ser relativamente rápida una vez que hayas comprado la put. Si lo que haces es vender futuros, no tienes este problema, pero el riesgo que corres es ilimitado, en caso de que el oro subiera.

    Carlos, eso son las monedas oro inversión que comento en este artículo. Si sube el oro, ganarás, pero si cae, perderás, y nunca te dará una renta. Creo que lo has hecho es muy arriesgado, no lo recomiendo.

    Un saludo.

  • Invitado - leonidas

    La verdad, poco entiendo de estos temas pero como tengo unos ahorros ando leyendo haber en qué puedo invertir y leí todos los comentarios del foro.. excelente, especialmente el debate entre juan y el director del foro. Lástima que a Juan lo hayan bloqueado sin una causa que considere realmente justa... al hombre había que dejarlo, sus opiniones eran realmente extraoridinarias

  • Muchas gracias, Leonidas.

    Juan no está bloqueado, dejó de escribir voluntariamente. Si quisiera seguir escribiendo lo podría haber hecho, incluso ahora mismo lo podría hacer. Supongo que se le acabaron los argumentos.

    Saludos.

  • ¡HOLA!
    ¿Cuán confiable es invertir en la empresa Emgoldex Oro?
    Agradezco sus atenciones.

  • Hola Héctor.

    Si lees los comentarios anteriores verás que no lo consideramos nada recomendable, ni yo ni los usuarios de la web.

    Saludos.

  • Pero el precio del oro el año 1985 estaba a 317,3 y hoy está a 1243 US$/oz

    El precio está mucho más alto que hace 25 años

    Saludos!

    Fuente: http://www.sonami.cl/index.php?option=com_content&view=article&id=225&Itemid=118

  • Hola Jesús,

    Sí, pero en la Bolsa habrías ganado mucho más dinero en ese espacio de tiempo.

    Si hechas cuentas, esa rentabilidad que comentas en realidad es un poco más del 4% anual. Hasta con la renta fija la habrías superado.

    Y si tomas como referencia otros años (has cogido un caso muy favorable para el oro), verás que se ha perdido mucho dinero durante décadas.

    Saludos.

  • Invitado - angelica

    Hola tengo mil dollars y me gustaría saber cual es la mejor forma de invertirlo:)

  • Hola Angélica,

    Si los vas a necesitar a corto plazo, debes invertirlos en renta fija (algún depósito bancario, por ejemplo).

    Si no los vamos a necesitar y puedes mantener la inversión un tiempo largo, te recomiendo que los inviertas en Bolsa. Empieza por leer la Guía de Bolsa para principìantes, y pregunta todas las dudas que te vayan surgiendo.

    Saludos.

  • Invitado - Jose rodriguez

    Soy español pero actualmente trabajo en Londres.
    Con la devaluación de la libra frente al euro sin stop aparente en no se cuanto tiempo más, donde debería ir refugiando/invirtiendo/haciendo con mis libras mes a mes para no dejarlas muertas devaluandose sin más y proteger el patrimonio que vaya obteniendoo.
    Gracias.

  • Hola Jose.

    ¿Actualmente en qué inviertes?

    ¿Tienes idea de volver a España, antes o después, o de quedarte para siempre (en principio, la vida nunca se sabe cómo será, lógicamente, en Reino Unido?

    Saludos.

  • Invitado - christian

    hola como están ... quiero hacerles una pregunta ..como es que las personas que compran oro hacen para saber a que precio comprar o vender en Colombia , la verdad si el banco de la república da un valor, que formula usan los compradores de oro para saber a que precio comprar ejemplo: el banco de la república hoy mayo 25 2017 da un valor de $108.028 para la compra y 117.422 para la venta... los que compran en Cali dan un valor de de base de compra de 102.700 .... y cada día es diferente ...por favor expliquen me que formula es la que utilizan gracias ?

  • Hola Christian,

    ¿A qué compradores te refieres? ¿A los que compran oro físico en una joyería, por ejemplo?

    La referencia que dices de los bancos centrales es la guía para todo el mundo, pero no es algo que obligue. Es decir, si tu vas a comprar oro a una joyería de Colombia, se supone que tanto tú como el dueño de la joyería conocéis los precios oficiales de ese día del oro. Pero la ley no os obliga a hacer la compra venta a ese precio, ambos podéis negociar el precio, y hacer la compra venta un poco por debajo o por encima de esos precios.

    Si tú quisieras pagar demasiado poco, el joyero no te vendería el oro.

    Y si el joyero te pidiera mucho, tú no se lo comprarías.

    Saludos.

  • Invitado - Germán Vega

    No comparto tus valoraciones:
    Claro que da dividendos. Puedes vender en cualquier momento una parte del oro comprado, recogiendo beneficios y manteniendo oro por un valor igual al de cuando has empezado la inversión. Si esto no es recoger beneficios se parece enormemente.
    Dices que es problemático de mantener...no hay nada que requiera menos mantenimiento, pueden pasar miles de años incluso enterrado o en agua salada y lucirá exactamente igual que el primer día tras una simple limpieza. No genera ninguna fiscalidad hasta el momento en que se venda. Mira lo que ocupa: en el volumen de un tetra brik de un litro de leche, cabrían casi 20 kg de oro y para comprar un simple litro de oro harían falta casi 800.000€, Es facilísimo de esconder y las cajas de seguridad de los bancos son tan baratas que si eres buen cliente, ni te la cobran.
    Dices que es una materia prima, es cierto, pero omites su doble condición: materia prima y divisa, la única reconocida internacionalmente, por eso el oro de inversión está exento de IVA. Mira si es dinero: si hoy mismo te plantas en cualquier lugar del mundo con un poquito de oro, ten por seguro que cenarás. No podrás decir lo mismo con cualquier moneda.
    Lo de inversión a largo plazo me imagino que te refieras a que en los últimos 35 años (amplio plazo para no hacer trampas) se ha revalorizado un 24% de media anual. Yo no conozco muchas cosas más rentables.

  • Hola Germán,

    Lo que dices de vender una parte se puede hacer, pero no es cobrar una renta, o un dividendo.

    Cobrar una renta es alquilar un local, por ejemplo. Después de cobrar el alquiler, el local sigue siendo tuyo, y no es más pequeño.
    Pero si lo que haces es vender una parte del local, por ejemplo, una habitación, entonces ingresas dinero, pero eso no es una renta, porque esa habitación ya deja de ser tuya para siempre.

    Con el oro pasa lo mismo, tú puedes vender una parte de tu oro, pero esa parte que vendes ya deja de ser tuya para siempre, y por eso no es una renta.

    En lo del mantenimiento me re refiero a que te lo pueden robar, por ejemplo. Cosa que no te pasa con acciones o inmuebles.

    No omito su condición de divisa, lo que sigo es que eso es una convención, que podría acabarse, o ir a menos en el futuro.

    En 1833 una onza de oro costaba 20 %, así que en 2017 se ha multiplicado por unas 70 veces.

    Una inversión en renta fija al 6% desde 1833 hasta 2017 se ha multiplicado por 45.000 veces.

    Y la Bolsa ha sido mucho más rentable que la renta fija.

    Saludos.

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