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Guía de Bolsa para principiantes

 

Nota: Esta "Guía para principiantes" está pensada para aquellas personas que quieren aprender a invertir en Bolsa partiendo desde cero. Si le resulta demasiado básica puede leer los Artículos de Bolsa. No dude en hacer todas las consultas que desee sobre la Bolsa, las inversiones y la gestión del dinero en general en el Foro de inversiones y se la intentaré resolver.

     

  1. ¿Por dónde empiezo?
  2. ¿Debo invertir en Bolsa si no sé nada de ella?
  3. ¿Cómo protegerse de la inflación?
  4. ¿Qué es una acción?
  5. ¿Qué es el beneficio por acción?
  6. ¿Qué es el dividendo?
  7. Siga la evolución de los beneficios y los dividendos
  8. ¿Qué comisiones debo pagar para invertir en Bolsa?
  9. ¿Qué broker elijo?
  10. ¿Cuánto dinero necesito como mínimo para empezar a invertir en Bolsa?
  11. ¿Qué es una cuenta de valores y cómo se abre?
  12. ¿Qué es un bono?
  13. ¿Cuál es la influencia de los tipos de interés en la Bolsa?
  14. ¿Es importante la macroeconomía?
  15. ¿Habrá una fuerte bajada de la Bolsa en el futuro?
  16. ¿Cuándo pagan dividendo las empresas?
  17. ¿Qué es el precio objetivo de una empresa?
  18. ¿Qué es la cotización de una acción?
  19. ¿Todo el mundo busca lo mismo al invertir en Bolsa?
  20. ¿Puedo comprar acciones de empresas extranjeras?
  21. ¿Puedo utilizar mis acciones como garantía de un préstamo?
  22. ¿Es importante la fiscalidad?
  23. Libros recomendados
  24. ¿Cuándo se considera que una empresa está barata?
  25. ¿La Bolsa anticipa siempre el futuro?
  26. ¿Qué riesgo tienen los fondos de inversión y cómo se compran?
  27. No creo que sea recomendable la utilización de simuladores de Bolsa
  28. ¿Qué pasa con mis acciones y mis fondos de inversión si quiebra mi broker?
  29. La seguridad al 100% no existe, ni en la Bolsa ni en nada
  30. ¿Cuál es la diferencia entre sobrevalorción y burbuja?
  31. La paradoja de las burbujas, es fácil detectarlas pero muy difícil saber hasta dónde subirán y cuándo estallarán
  32. Qué son los Cisnes Negros y para qué sirven
  33. Qué son los valores refugio o valores defensivos
  34. Qué son los bonos convertibles y para qué tipo de inversores son adecuados
  35. Qué es el “rebote del gato muerto”
  36. Qué son los toros y los osos, y por qué se les llama así
  37. ¿Puedo ir a la Junta de Accionistas? ¿Y merece la pena?
  38. Los regalos de las juntas de accionistas
  39. Qué son los hedge fund y a qué inversores pueden interesar
  40. Qué son las participaciones preferentes y para qué casos son adecuadas. ¿Son una estafa?
  41. Qué son los bajistas o cortos
  42. ¿Son perjudiciales los traders bajistas y habría que prohibir esta práctica?
  43. Las opciones binarias no son una inversión, sino un juego de azar
  44. ¿Qué diferencia hay entre las acciones preferentes y las acciones ordinarias?
  45. Qué se considera corto, medio y largo plazo en la Bolsa
  46. ¿Debo utilizar stop-loss?
  47. ¿Qué ganan las empresas pagando dividendos a sus accionistas?
  48. ¿Es importante el equipo directivo de una empresa para los inversores en dicha empresa?
  49. ¿Es importante el factor psicológico para la inversión en Bolsa?
  50. ¿Son fiables las previsiones de las propias empresas?
  51. ¿Es malo que las empresas tengan deuda?
  52. ¿Todo el mundo puede aprender a analizar empresas?
  53. ¿Cómo calculo el precio medio de mis acciones?
  54. ¿Puedo acudir a una ampliación de capital si no soy accionista de la empresa?
  55. ¿Cómo puedo yo ganar dinero en la Bolsa, compitiendo contra los grandes bancos de inversión?
  56. Tranquilo, nunca es demasiado tarde para empezar a invertir en Bolsa
  57. ¿Qué son los script dividends o dividendos flexibles?
  58. ¿Le afecta a una empresa que sus acciones suban o bajen?
  59. ¿Es seguro operar por internet y/o por teléfono?
  60. ¿Qué son los blue chips?
  61. ¿Qué son los chicharros?
  62. ¿Cuál es la diferencia entre las pequeñas, medianas y grandes empresas?
  63. ¿Es rentable operar en el Forex, o es una estafa?
  64. ¿Es rentable invertir en petróleo u otras materias primas?
  65. ¿Son recomendables los CFD's?
  66. ¿Son recomendables los warrants?
  67. ¿Qué representa la información que se ve habitualmente en las tablas de cotizaciones bursátiles?
  68. ¿Qué son el PER y la rentabilidad por dividendo y cómo se calculan?
  69. ¿Por qué querría alguien comprar acciones de una empresa que nunca va a pagar dividendo?
  70. Estafa “legal” en gestión de carteras
  71. Estafa “legal” con empresas que están a punto de quebrar
  72. ¿Puedo perder más dinero del que invierta en Bolsa?
  73. ¿Qué sucede si una empresa de la que tengo acciones es abosrbida por otra?
  74. ¿La rentabilidad por dividendo debe calcularse con o sin impuestos?
  75. Por qué la mayoría de la gente no quiere saber nada de la Bolsa

Si deseas tener esta "Guía para principiantes" en formato de libro para leerla más cómodamente, puedes adquirirla en Amazon en el siguiente enlace (Precio: 3,15 € libro electrónico, 7,16 € libro de papel):



Nota: Recuerda que puedes preguntar todas las dudas que tengas sobre el contenido de este artículo en los comentarios que verás más abajo y te la responderé a la mayor brevedad posible. También puedes ver las dudas ya resueltas que han planteado otros usuarios. Y para cualquier duda sobre otros temas puedes utilizar el Foro de inversiones, e igualmente tendrás una respuesta lo antes posible.

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  • Hola Darío,

    Si inviertes a largo plazo, buscando la rentabilidad por dividendos, puedes empezar con poco dinero, como 500-1.000 euros 7 dólares. A eso le vas añadiendo lo que puedas ahorrar todos los meses. ¿Cuánto puedes ahorrar ahora cada mes? Te recomiendo que hagas simulaciones en la calculadora que tengo en la web para que veas lo mucho que se puede ganar a largo plazo invirtiendo cantidades mensuales que casi todo el mundo considera "pequeñas":

    Calcula cuánto dinero puedes ganar con la Bolsa a largo plazo

    Después de que hagas simulaciones con esta calculadora te recomiendo que leas esta "Guía para principiantes", y me vayas preguntando todas las dudas que te vayan surgiendo.

    Saludos.

  • Buenas tardes, escribo desde Venezuela, me imagino que conoces la situación que tenemos acá y la frustración por no poder invertir en nada en el país, por eso me vino a la mente introducirme en este campo y me topé con tu página, seguramente dentro de poco te estaré consultando algunas cosas, saludos

  • Hola Sabrina,

    Sigo la situación de Venezuela, sí, y siento mucho que las cosas no empiecen a arreglarse ya.

    Pregúntame todo lo que quieras, sí,

    Saludos.

  • Gregorio:
    Mil gracias por tus enseñanzas, lo primero. Di con tu web con la intención de buscar alguna vía para poder poner a trabajar los escasos ahorros que tengo. Ahora, se me ha abierto un mundo entero nuevo ante mis ojos. Así que gracias por la parte que te toca. Detrás han venido semanas de devorar información, otros artículos, etc.
    Mi "problema" para ponerme en marcha es que, pese a mi edad (34) y vivir con mi pareja -ambos con trabajo estable, en piso de alquiler-, el dinero da para lo justo... Y estamos con planes de ser padres a más bien corto plazo.
    Ahora mismo, que pueda invertir, tengo unos 1600 € disponibles. Y mi capacidad de ahorro es muy escasa: apenas 50-100 € en un mes normal. Los meses normales compensan aquellos en los que tiro de "fondos".
    Por esas circunstancias, ando un poco perdido a la hora de plantear mi estrategia: ignoro si empezar con 2 compras de 800€, 3 de 500€, 4 de 400€... Por aquello de empezar a diversificar.
    Lo que pueda seguir aportando, según lo leído en otros comentarios, lo suyo sería esperar a tener ahorradas cantidades similares y mantener cierta regularidad, aunque sean 2-3 compras al año en estas circunstancias...
    Sea dicho de antemano que mis objetivos tampoco son excesivamente altos, soy feliz con, a la larga, poder tener un complemento más para vivir (amén de posibilidades reales de mejorar mi situación laboral).
    Gracias por cualquier tipo de ayuda. Es la inmersión en un mundillo que me apetece y me ilusiona. ¡Saludos!

  • Muchas gracias, Javier.

    Me alegro mucho de lo que me dices, y además es algo que le pasa a mucha gente al conocer mi web y mis libros. Porque la Bolsa puede ser, y debe ser, una cosa completamente diferente a la imagen que dan las películas de ella (que como sucede con casi todas las cosas de las que hablan las películas, es una imagen equivocada).

    Hacer compras de 1.000 euros estaría bien. Ahora harías una compra de 1.000 euros, y cuando juntes los siguientes 1.000 euros haces otra, etc. Si necesitas hacer 1 compra al semestre (por las comisiones actuales de ING), entonces ajusta un poco eso, de la mejor forma que puedas. A lo mejor un semestre puedes comprar 500 euros, otro 900, etc. Si lo tienes que hacer así, está bien.

    Que no te parezca que es poco dinero, lo importante es que empieces, y que empieces a sentir que el trabajo no es tu única fuente de ingresos. Aunque al principio los dividendos te parezcan "poco", lo más importante es el cambio de mentalidad que esto te va a suponer.

    Además de eso, creo que vamos de forma inevitable (afortunadamente) a un cambio de sistema político que tendrá como uno de sus ejes principales la capitalización de las pensiones. Así que estáte seguro de que en el futuro podréis invertir más, y que eso os hará tener un futuro mucho mejor, a vosotros dos, y a vuestros hijos.

    ¡Saludos!

  • Invitado - Sergio Rodríguez

    Buenas, querría saber por qué en las cuentas financieras de las empresas, en los resultados del ejercicio a veces el número sale por ejemplo: 1.000 y otras veces sale con parentesis (1.000). He estado leyendo por foros y al parecer los parentesis significan el numero en negativo pero no estoy seguro.

  • Hola Sergio,

    Sí, es eso.

    Si ves que el EBITDA (o lo que sea) es 1.000, por ejemplo, es que es +1.000.

    Y si ves que es (1.000), entonces es que es -1.000.

    Saludos.

  • Buenos días Gregorio, saludos desde México.

    He estado leyendo "La Guía Para Principiantes", pero tengo dos grandes inquietudes que solo tú podrías despejarlas, por un lado estoy muy interesado en invertir en Bolsa a largo plazo con dividendos, aún no cuento con una cuenta de valores, pero quisiera saber si me recomiendas contratar a un Asesor Financiero Independiente (regulado por supuesto) del Broker donde tenga mi cuenta de valores, todo ello para recibir consejos objetivos y reales de mi estrategia de inversión.
    Mi otra inquietud es que tengo un hijo que en Mayo cumple 2 años, estoy pensando muy seriamente darle el mejor regalo que un padre puede ofrecerle, una cuenta de inversión a muy largo plazo, me recomiendas abrirle una cuenta desde ya?, qué estrategia utilizarías para su cuenta?, por ejemplo, invertir y reinvertir las ganancias por 18 años con una estrategia de alto riesgo, y después él, con previa educación financiera, decidiera invertir a largo plazo con pago de dividendos? Me encanta tu página, muy educativa y todo muy entendible, espero pronto adquirir algunos de los libros de tu autoría.

  • Hola Enrique,

    México debe ser un país muy bonito. Las construcciones típicas son muy bonitas.

    No te recomiendo contratar a un asesor, porque creo que no te va a merecer la pena. En general, lo que hacen es recomendarte fondos, porque cobran una parte de las comisiones que le pagas al fondo. Esto es legal, pero debes saberlo, y creo que no beneficia al cliente.

    Seguro que hay asesores independientes buenos, pero como norma general creo que es preferible que cada uno aprenda a invertir su dinero.

    Además, imagina que encuentras un buen asesor. ¿Qué harías cuando se jubile, o si fallece? Creo que tu vida no puede depender de otra persona, es mejor que dependa de ti.

    Te recomiendo abrirle una cuenta a tu hijo para comprar acciones ya, sin duda, Mira este hilo del foro en que precisamente hablamos eso:

    Inversiones recomendables para los hijos

    Es el mejor regalo que le puedes hacer a tu hijo sí. Y no sólo por el dinero que gane, sino por lo que le va a ayudar a conocer cómo funciona el mundo, tener la mentalidad adecuada para vivir lo mejor posible (y no me refiero sólo al dinero), dormir bien por las noches to da su vida, etc.

    Para tu hijo te recomiendo la misma estrategia, invertir en acciones de calidad. Si en algún momento decides meterle un poco de dinero en alguna empresa de alto riesgo que creas que puede tener una gran subida, vale. Pero no lo haría como algo general, sino como alfo esporádico, si te surge en un momento dado. Lo mejor para tu hijo también serán las acciones de calidad, entre otras cosas por lo que te decía de la mentalidad, aprender lo que es el dinero y cómo funciona el mundo.

    Muchas gracias, Enrique.

  • Gregorio:
    Muchas gracias de antemabo, soy de Bolivia y tengo la duda de si puedo invertir en acciones desde mi pais.

  • Hola Edgar,

    En principio, sí. Sólo está prohibido en algunos países como Corea del Norte, Cuba, etc.

    Busca a ver si hay brokers (bancos, sociedades de Bolsa, etc) en Bolivia, y me dices que lo encuentres, para que te siga diciendo cómo empezar.

    En caso de no encontrar brokers en Bolivia, o que fueran muy caros, hay brokers en España que permiten abrir cuentas a personas residentes en otros países.

    Saludos.

  • Hola Gregorio, gracias por tus aportes sobre las inversiones en los mercados financieros, tengo una duda es mejor ser inversor técnico o inversor fundamentalista, y que pasara con los mercados en 2018.

    Gracias.

  • Hola Ana,

    Yo creo que hay que mirar primero los fundamentales. Eso es lo más importante de todo. Es la base de la inversión a largo plazo. Una vez que has elegido las empresas que quieres comprar y ves que están baratas, entonces el análisis técnico es una buena ayuda para precisar más los precios de compra.

    Lo que me preguntas de qué hará la Bolsa en 2018 es muy importante para que entiendas por qué la inversión a largo plazo es la mejor para casi todo el mundo.

    Siempre que empieza un año, a todo el mundo le gustaría saber qué va a pasar ese año. Pero nadie lo sabe nunca (y el que acierta es de casualidad).

    Luego lo que tienes que buscar no es saber qué hará la Bolsa el año que viene (y el siguiente, y el otro, etc), porque eso no lo vas a saber nunca.

    Lo que tienes que buscar es la mejor forma de invertir partiendo de la base de que eso no lo vas a saber nunca. Y para eso lo mejor es invertir a largo plazo. Te dejo estos 2 hilos para que lo veas:

    Beneficios de la inversión a largo plazo buscando la rentabilidad por dividendo

    Empresas para invertir a largo plazo en Bolsa

    ¿Cómo ves esta forma de invertir?

    Saludos.

  • Hola Gregorio,

    Acabo de dar con tu web, llevo dos años queriendo invertir pero por miedo, desconocimiento e incredulidad, simplemente he tonteado con el tema. La primera vez fue en el momento en el que descubrí la bolsa por una página de social trading, abrí una cuenta micro y cuando empecé a perder paré. Al año siguiente se me ocurrió preguntar en mi banco y la chica que me atendió me dijo que me olvidara de depósitos y me dio la web de un broker donde me registré y abrí otra cuenta micro. Mi idea era utilizar la demo y después pasar a real pero a la semana de hacer el depósito me quitaron la demo y me arriesgué a operar en real y perdí casi todo; haciendo day trading, en teoría, según lo que me encontraba por internet.

    Después de empezar a leer tu web, sigo con ganas de aprender todavía me queda mucho por leer. De lo que he visto creo que la inversión que vale es a largo plazo. Y mi pregunta es: ¿podrías recomendarme un broker fiable y económico para una cuenta de 1000E? ¿y cuando vaya a invertir debería diversificar esa cantidad o no?¿o debo empezar con una plataforma demo un tiempo? en ese caso, ¿qué demos hay que no me exijan dar los datos y que operen en tiempo real?.

    Muchas gracias por su atención,

    Lole

  • Hola Lole,

    Con el trading pierde casi todo el mundo, eso es un hecho objetivo. No es nada recomendable porque además de acabar perdiendo dinero se pierde también mucho tiempo, crear nerviosismo, estrés, etc.

    Para el largo plazo no hay demos, y no hacen falta. Lo más parecido a eso, pero mucho más útil, es la calculadora que tengo en la web para que veas lo que puedes llegar a ganar ahorrando "poco" dinero al mes. Haz pruebas y dime qué te parecen los resultados:

    Calcula cuánto dinero puedes ganar con la Bolsa a largo plazo

    Como brokers mira ING, Selfbank y Rentamarkets, por ejemplo.

    ¿Te das cuenta de lo fácil y seguro que es el largo plazo, y el poquísimo tiempo que te va a llevar en comparación al trading? Es mucho mejor, ya lo verás.

    Saludos.

  • Invitado - Luigi3

    Hola Gregorio,
    En primer lugar, enhorabuena por tu trabajo, estoy aprendiendo mucho con tus libros y tu web. Tengo tres preguntas pars ti:
    1- Siempre me he preguntado algo de la bolsa y no encuentro respuesta. Que pasa si en el momento de querer vender o comprar mis acciones nadie me las compra o vende? por ejemplo: si compro acciones por 10 y suben hasta 100, quien me comprara esas acciones tan sobrevaloradas?
    2- En tu libro "Aprende a invertir desde cero" hablas del analisis fundamental y de muchos datos de contabilidad para elegir las empresas en las que invertir, pero de verdad es necesario hacerlo si, como recomiendas, hay que elegir empresas solidas o blue chips (santander, mapfre, acs, etc) .
    3- Que opinas de las PIAS, PPS, etc. Son buena inversion?
    Gracias de antemano.

  • Muchas gracias, Luigi.

    1) Si nadie las quisiera comprar no las podrías vender. Pero entonces no subirían como dices. Es decir, si han subido a 100 es porque alguien ha pagado 100. Lo que sí puede pasar es que el máximo de esa subida se marque en 100, con 2 personas (o fondos, etc) que han comprado una y vendido la otra 200 acciones, por ejemplo. Si tú ahora vas a vender tus 100 acciones, a lo mejor ya nadie las quiere comprar justo a 100, y las tienes que vender a 99,95, por ejemplo.

    Pero no sería posible que algo subiera de 10 a 100 "sólo", sin que nadie hubiera comprado acciones a 100.

    2) Es necesario, pero fácil. Con los datos que te doy eliges los precios de compra. Es decir, con esas reglas tan sencillas decides si es mejor que compres ahora Telefónica o Inditex, por decir algo, y así mejoras mucho tu rentabilidad. Si te fijas, los datos que te digo que son importantes son unos pocos. Y es bueno conocer esos datos, además, para estar seguro de lo que haces, quedarte tranquilo, y seguir la estrategia.

    Piensa que hay mucha gente que compra esas mismas empresas, pero no sabe bien por qué lo hace, así que al cabo de un tiempo las vende, las vuelve a comprar, etc, y con eso lo que consigue es ganar muy poco dinero, o perderlo, estar siempre nervioso, etc.

    Por eso es muy necesario saber por qué se hacen las cosas.

    3) Como inversión de renta fija, para la reserva permanente, son una alternativa válida para una parte del dinero que tengas en esa reserva. Como sustitutos de las acciones serían una mala inversión.

    Saludos.

  • Invitado - Miguel

    Hola buenas tardes empezé hace un rato a leer la guía para principiantes para saber cómo va yo normalmente invierto en criptos, algunas personas me dicen que se invierte al día otros a largo plazo.. yo lo que quería saber es para invertir en compañías de videojuegos que es lo que más conozco en si.
    El otro día vi una compañía que sacaran un juego en octubre y me fijé que está en la bolsa y mi pregunta es si me sale más rentable invertir unos 500 en estos días o esperarme al día antes del lanzamiento.
    Muchas gracias y un saludo

  • Hola Miguel,

    Ten mucho cuidado con las criptomonedas, porque probablemente todas lleguen a valer 0, o casi.

    En cuanto a la pregunta de la empresa de videojuegos, eso no se puede saber. Para invertir en una empresa u otra hay que utilizar el análisis fundamental y/o el técnico. Abre un hilo en el foro para esta empresa que te interesa, y lo miramos.

    Saludos.

  • Invitado - Alvaro

    Hola Gregorio.


    En que te basas para decir que las cryptomonedas es probable que vayan a valer 0 ?

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quería hacer una consulta. Digamos que tenía 2000 acciones de una empresa y vendí 10...
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Ante todo muchas gracias por responder tan rápido.

Mi caso es el siguiente, todo en el ejercicio ...
Muchas gracias, Alexandra.

Como primer libro te recomiendo este:

Educación Financiera avanzada...
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